Ngân hàng cảnh báo sẽ tạm ngừng giao dịch đối với những trường hợp này

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã có văn bản yêu cầu các đơn vị liên quan thuộc NHNN, các tổ chức tín dụng, Napas và các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán... triển khai một số biện pháp để đảm bảo hoạt động thanh toán diễn ra an toàn, thông suốt.

Ngoài việc phải hoàn thành đối chiếu thông tin sinh trắc học đối với khách hàng, NHNN cũng yêu cầu các ngân hàng và các đơn vị liên quan rà soát toàn bộ hiệu lực giấy tờ tùy thân của khách hàng mở tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng. Các đơn vị cần đảm bảo thông báo đầy đủ cho khách hàng trước 30 ngày giấy tờ tùy thân hết hiệu lực để kịp cập nhật, bổ sung thông tin.

Trong trường hợp giấy tờ tùy thân hết hạn sử dụng, người dùng cũng không thể thực hiện bất cứ giao dịch nào với tài khoản, thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng của mình nếu chưa cập nhật giấy tờ mới với ngân hàng.

(Ảnh minh họa).

Theo đó từ 2025, ngân hàng sẽ có những thông báo nhắc nhở cảnh báo đối với khách hàng khi giấy tờ tùy thân (Căn cước công dân/ Căn cước) sắp hết hạn, người dân cần chú ý.

1. Cảnh báo: Căn cước công dân hết hạn sẽ bị tạm ngừng giao dịch

Trên các app của Ngân hàng hiện nay sẽ có những thông báo cho khách hàng khi căn cước công dân/Căn cước của khách sắp tới ngày hết hạn.

Theo quy định của Thông tư 17/2024/TT-NHNN thì:

Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải theo dõi thời hạn hiệu lực giấy tờ tùy thân của chủ tài khoản.

Ngân hàng có trách nhiệm thông báo cho khách hàng tối thiểu 30 ngày trước ngày căn cước công dân/Căn cước của khách hết hiệu lực.

Yêu cầu khách hàng bổ sung cập nhật giấy tờ tùy thân mới.

Tạm dừng giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản thanh toán đối với các trường hợp giấy tờ tùy thân của khách hàng hết hiệu lực hoặc hết thời hạn sử dụng.

Bởi vậy khách hàng khi nhận được thông báo của Ngân hàng mà không thực hiện cập nhật thông tin thì sau ngày căn cước công dân hết hiệu lực, ngân hàng có thể tạm ngừng giao dịch trên tài khoản của khách. Do đó việc thanh toán chuyển khoản, rút tiền tại cây ATM cũng bị tạm ngừng.

Trường hợp giấy tờ tùy thân hết hạn sử dụng mà không cập nhật bản mới, người dân sẽ bị tạm ngừng giao dịch ngân hàng. (Ảnh minh họa)

2. Người dùng nên lưu ý làm 2 việc sau

Khi thấy có thông báo của Ngân hàng hoặc cá nhân tự theo dõi thời điểm hết hiệu lực của Căn cước công dân/Căn cước thì cần thực hiện các việc sau.

Việc thứ nhất: Đăng ký cấp đổi Căn cước công dân sang Căn cước.

Hiện nay Luật Căn cước đã có hiệu lực nên người dân tiến hành cấp đổi sẽ được đổi sang Căn cước.

Căn cước công dân hết hạn nên được làm thủ tục cấp đổi ít nhất trước 1 tháng. Theo quy định trong luật Căn cước là thời hạn cấp trong vòng 7 ngày. Tuy nhiên trên thực tế để nhận được bản cứng thì tùy theo địa phương có thể dài hơn 7 ngày. Do đó để đảm bảo các hoạt động giao dịch thuận tiện, không chỉ là giao dịch ngân hàng mà còn các hoạt động khác, người dân nên chú ý thực hiện cấp đổi căn cước công dân sắp hết hạn trước ngày hết hạn khoảng 1 tháng.

Ngay sau khi hoàn tất các thủ tục cấp tại cơ quan công an, trên VneID sẽ sớm xuất hiện thông tin bản Căn cước mới. Tuy nhiên thời gian nhận bản cứng thường sẽ chậm hơn. Trong khi việc cập nhật giấy tờ tùy thân với ngân hàng cần có bản cứng. Nên người dân cần chú ý thực thủ tục cấp đổi sớm.

Người dân có thể nộp hồ sơ online để nhận được lịch hẹn hoặc trực tiếp tới cơ quan công an nơi mình đăng ký cư trú để thực hiện thủ tục.

Cấp đổi căn cước công dân/căn cước được thực hiện theo luật, để quá hạn không thực hiện cấp đổi còn là vi phạm có thể bị phạt cảnh cáo hoặc phạt tiền.

Việc thứ hai: Cập nhật càng sớm càng tốt giấy tờ Căn cước mới với ngân hàng

Người dân có thể tự cập nhật theo hướng dẫn trên App của các ngân hàng hoặc mang băn cứng căn cước ra quầy để nhân viên ngân hàng hướng dẫn hỗ trợ.

Trong khi cập nhật thông tin Căn cước, nên lưu ý tránh các điều sau để không bị lừa đảo:

- Không nghe theo hướng dẫn của người lạ, đặc biệt những cuộc gọi tới xưng là nhân viên ngân hàng gửi link yêu cầu cập nhật căn cước. Đó là dấu hiệu lừa đảo, gửi link có mã độc để chiếm quyền điều khiển điện thoại, xâm phạm tài khoản của người dùng.

- Không nhờ người lạ cập nhật thông tin.

- Không để lộ thông tin mật khẩu mã PIN cho người khác.

Cấp đổi và cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân để đảm bảo quyền lợi và trách nhiệm của bạn. Hãy chú ý để hoạt động tài khoản không bị gián đoạn. Người dân lưu ý đã thực hiện cấp đổi căn cước mới nhưng lại không cập nhật với ngân hàng cũng sẽ bị tạm ngừng giao dịch khi bản cũ đến ngày hết hạn.