Thứ hai, 28/07/2025
Biện pháp này được xem là một bước đi mạnh mẽ nhằm "làm sạch" hệ thống tài khoản ngân hàng, đồng thời góp phần ngăn chặn hiệu quả tình trạng tội phạm công nghệ cao và gian lận tài chính trong môi trường số.
Theo thông tin từ NHNN, hiện cả nước đã mở khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng cá nhân. Tuy nhiên, chỉ có khoảng 113 triệu tài khoản trong số này đã được xác thực danh tính bằng sinh trắc học. Điều này có nghĩa là còn hơn 86 triệu tài khoản, vốn không phát sinh giao dịch trong một thời gian dài, được đánh giá là tiềm ẩn nhiều rủi ro và có khả năng sẽ bị loại bỏ theo quy định mới.
Trên thực tế, nhiều ngân hàng lớn đã chủ động triển khai các biện pháp rà soát và khóa các tài khoản có dấu hiệu bất thường trước khi quy định được áp dụng đồng bộ.
Kể từ ngày 1/7, các tài khoản doanh nghiệp cũng bắt buộc phải thực hiện định danh sinh trắc học của người đại diện hợp pháp để đủ điều kiện giao dịch (Ảnh minh hoạ)
Song song với việc loại bỏ các tài khoản chưa được xác thực, các cơ quan chức năng đang tích cực siết chặt các quy định pháp lý nhằm nâng cao tính răn đe đối với các hành vi vi phạm. Cụ thể:
- Xây dựng kho dữ liệu tập trung: NHNN đang trong quá trình xây dựng một kho dữ liệu tập trung về các tài khoản có dấu hiệu gian lận.
- Nâng mức phạt: Dự thảo nghị định mới sẽ nâng mức phạt đối với hành vi cho thuê, mượn tài khoản lên tối đa 200 triệu đồng, cao gấp 4-5 lần so với quy định hiện hành.
- Đề xuất xử lý hình sự: Bộ Công an cũng đang đề xuất bổ sung quy định xử lý hình sự đối với các hành vi này.
Đáng chú ý, biện pháp xác thực sinh trắc học không chỉ giới hạn ở tài khoản cá nhân. Kể từ ngày 1/7 vừa qua, các tài khoản doanh nghiệp cũng đã bắt buộc phải thực hiện định danh sinh trắc học của người đại diện hợp pháp để đủ điều kiện giao dịch. Hiện tại, đã có khoảng 711.000 tài khoản tổ chức, tương đương 55% tổng số tài khoản, đã hoàn thành việc đối chiếu thông tin theo quy định mới.
Cách xác thực sinh trắc học bằng CCCD gắn chip
(Ảnh minh hoạ)
Để xác thực sinh trắc học bằng CCCD gắn chip thì điện thoại của bạn phải có hỗ trợ NFC. Nếu điện thoại có hỗ trợ NFC thì bạn chỉ cần tìm đến mục giấy tờ tùy thân trên ứng dụng ngân hàng và sau đó làm theo hướng dẫn để quét CCCD gắn chip như sau:
Bước 1: Mở ứng dụng ngân hàng mà bạn đang sử dụng trên điện thoại của mình lên
Bước 2: Đăng nhập tài khoản ngân hàng của mình
Bước 3: Cập nhật sinh trắc học
Thông báo yêu cầu cập nhật sinh trắc học sẽ nằm ngay trung tâm để người dùng có thể dễ dàng nhận thấy.
Hãy nhấn chọn vào thông báo cập nhật sinh trắc học ngân hàng > Tiến hành đưa 02 mặt thẻ CCCD gắn chip của mình vào để chụp xác minh.
Theo Luật mới nhất, 3 trường hợp dưới đây chỉ phải nộp khoản phí 100.000...
Tin trong ngày - 8 giờ, 7 phút trước
Đến nay, loại gỗ này được coi là 'vàng trắng', 'vua của các loại gỗ' được săn lùng ráo riết, với giá trị lên đến hàng tỷ đồng.
Kiến thức - 8 giờ, 7 phút trước
Luật Bảo hiểm y tế 2024 chính thức có hiệu lực từ 1/7/2025, trong đó có quy định về các mức đóng bảo hiểm y tế.
Kiến thức - 8 giờ, 8 phút trước
Một ngành học tại Việt Nam vừa được tạp chí Mỹ danh tiếng vinh danh là 'Nghề hấp dẫn nhất thế kỷ 21'. Không chỉ sở hữu tiềm năng phát triển vượt bậc, ngành...
Tin trong ngày - 8 giờ, 8 phút trước
Những người làm trong ngành này hiện nay có thể kiếm được thu nhập cực kỳ hấp dẫn. Nếu trước đây, ngành này bị coi là "công việc của những người yêu nghệ thuật...
Tin trong ngày - 8 giờ, 9 phút trước
Mới đây, The Economist công bố bảng xếp hạng 178 quốc gia theo ba tiêu chí phản ánh mức độ “giàu có” toàn diện: GDP bình quân đầu người theo tỷ giá thị trường;...
Tin trong ngày - 8 giờ, 8 phút trước
Những người làm trong ngành này hiện nay có thể kiếm được thu nhập cực kỳ hấp dẫn. Nếu trước đây, ngành này bị coi là "công việc của những người yêu nghệ thuật...
Tin trong ngày - 8 giờ, 9 phút trước
Mới đây, The Economist công bố bảng xếp hạng 178 quốc gia theo ba tiêu chí phản ánh mức độ “giàu có” toàn diện: GDP bình quân đầu người theo tỷ giá thị trường;...
Kiến thức - 12 giờ, 39 phút trước
Tuy tiền tỷ để ngoài vườn nhưng không một hộ nào hạ cây bán gỗ mà đồng lòng giữ rừng với mong muốn để lại 'kho báu' cho đời con cháu.
Đời sống số - 12 giờ, 2 phút trước
Ngày 28 tháng 7 là thứ Hai, ngày mùng 4 tháng 6 âm lịch, sự kết hợp giữa Thiên Can và Địa Chi là năm Tỵ, tháng Quý Mùi, ngày Ngũ Hư. Trong môi...
Phong thủy - 12 giờ, 19 phút trước
Hãy cẩn thận nếu nhà bạn cũng đang trưng các loại cây này!
Đời sống số - 12 giờ, 23 phút trước
Đây là một bài trắc nghiệm vui giúp bạn khám phá xem tuần tới bạn có thể gặp điều gì tốt đẹp, chỉ bằng cách chọn một loại đồ uống lạnh mà bạn yêu...
Kiến thức - 13 giờ, 37 phút trước
Đây chính là câu hỏi được người dân quan tâm lúc này, để biết thêm chi tiết mời bạn đọc tham khảo trong bài viết dưới đây.
Tin trong ngày - 13 giờ, 38 phút trước
Bảo hiểm xã hội tự nguyện là một lựa chọn linh hoạt cho phép người dân tự quyết định mức đóng và phương thức đóng, mang đến sự chủ động trong việc xây dựng...
Tin trong ngày - 13 giờ, 45 phút trước
Chính phủ ban hành Nghị định 116/2024/NĐ-CP, mang đến những thay đổi quan trọng về chế độ tiền lương cho công chức và quy trình thi tuyển công chức.
Nội thất - Ngoại thất - 13 giờ, 47 phút trước
Không chỉ có tác dụng làm sạch không khí trong nhà, loại cây này còn là một vị thuốc.
Tin trong ngày - 13 giờ, 3 phút trước
Thí sinh chọn ngành học dưới đây có cơ hội việc làm lớn trong tương lai. Nhất là khi Việt Nam đang thiếu đến 700.000 nhân lực chuyên trách trong lĩnh vực này.
Kiến thức - 14 giờ, 33 phút trước
Trường hợp người điều khiển xe dừng ngay vạch đèn tín hiệu giao thông khi đèn xanh còn 2 giây vì nhiều lý do. Trường hợp này có vi phạm Luật Trật tự, an...
Phong thủy - 14 giờ, 36 phút trước
Nhiều người mua nhà đất vẫn giữ quan niệm đất thóp hậu (còn gọi đất tóp, đất khuyết hậu) mang lại điềm xui xẻo, không tốt cho gia chủ về lâu dài. Liệu điều...
Tóc đẹp - 14 giờ, 38 phút trước
Trong chu kỳ và sự đổi mới của thời trang, kiểu tóc luôn chiếm vị trí cốt lõi trong việc định hình phong cách cá nhân. Đó là sự mở rộng của khuôn mặt,...
Đàn ông yêu - 14 giờ, 38 phút trước
Hôn nhân giống như một tòa lâu đài được xây dựng tỉ mỉ, chứa đựng khát vọng yêu thương và hạnh phúc vô bờ bến của con người. Nó nên là bến đỗ ấm...
Tin trong ngày - 14 giờ, 39 phút trước
Từ ngày 01/7/2025, người cao tuổi ở Việt Nam chưa có lương hưu từ 70 tuổi trở lên sẽ được nhận trợ cấp hưu trí xã hội.
Kiến thức - 14 giờ, 41 phút trước
Ngành Công nghệ Kỹ thuật Ô tô đang nổi lên như một lựa chọn hấp dẫn, phá vỡ định kiến giới truyền thống khi nữ giới cũng theo học và được đánh giá cao...
Tin trong ngày - 14 giờ, 41 phút trước
Trường hợp nhận trợ cấp 5 tháng tiền lương hiện hưởng đối với 15 năm đầu công tác được thực hiện theo Nghị định 177/2024/NĐ-CP.
Dòng sự kiện - 14 giờ, 56 phút trước
Mặc dù đã mua đầy đủ Bảo hiểm xe máy bắt buộc, nhiều người vẫn có thể bị Cảnh sát giao thông (CSGT) xử phạt nếu không thực hiện một số thao tác đơn...
Kiến thức - 14 giờ, 1 phút trước
Người dân cần nắm rõ những quy định về sang tên đổi chủ đất để tránh mất tiền oan.