Công an phát cảnh báo khẩn tới toàn bộ người dân thường xuyên vay vốn

13:32 11/06/2025

Trước thực trạng hoạt động cho vay ngang hàng (P2P Lending) ngày càng nở rộ tại Việt Nam, Công an TP. Hà Nội mới đây vừa phát đi cảnh báo khẩn tới người dân, đặc biệt là những người có nhu cầu vay vốn tiêu dùng.

Cho vay ngang hàng là hình thức kết nối trực tiếp giữa người vay và người cho vay thông qua nền tảng công nghệ, không cần đến ngân hàng. Ban đầu, mô hình này được kỳ vọng giúp mở rộng tiếp cận tài chính, thúc đẩy tài chính toàn diện và giảm thiểu tín dụng đen. Tuy nhiên, trên thực tế, hình thức này đang bộc lộ nhiều lỗ hổng, gây rủi ro cho cả người vay lẫn nhà đầu tư.

Công an Hà Nội cho biết, nhiều công ty P2P Lending đã lợi dụng sự thiếu hiểu biết và thiếu thông tin của người dân để quảng cáo sai lệch, đưa ra cam kết lãi suất cao, lợi nhuận hấp dẫn, tạo cảm giác an toàn bằng cách ngụy tạo thông tin về việc các khoản vay được bảo hiểm rủi ro. Thực chất, đây là chiêu trò lừa đảo để chiếm dụng vốn, đặc biệt trong bối cảnh hành lang pháp lý cho hoạt động này chưa hoàn thiện.

Công an phát cảnh báo khẩn, cho vay gang hàng, P2P Lending

Cảnh báo về rủi ro trong hoạt động cho vay ngang hàng của Công an TP Hà Nội.

Không chỉ vậy, nhiều nền tảng cho vay ngang hàng hiện chưa được các cơ quan có thẩm quyền kiểm định an ninh mạng, dẫn đến nguy cơ bị tấn công, đánh cắp dữ liệu cá nhân và tài chính. Một số công ty còn bắt tay với các tổ chức tài chính phi chính thức, công ty cầm đồ hoặc các tổ chức tín dụng trá hình để xây dựng nền tảng cho vay tiền từ các nguồn vốn không rõ ràng, thiếu minh bạch.

Nghiêm trọng hơn, nhiều đối tượng đang lợi dụng mô hình P2P Lending để che đậy hành vi tín dụng đen, cho vay nặng lãi, đòi nợ trái pháp luật và tổ chức hoạt động tài chính đa cấp. Những hành vi này không chỉ vi phạm pháp luật mà còn gây bất ổn tới an ninh trật tự và an sinh xã hội.

Trước tình hình trên, ngày 29/4/2025, Chính phủ đã ban hành Nghị định số 94/2025/NĐ-CP về cơ chế thử nghiệm có kiểm soát trong lĩnh vực ngân hàng, đặt nền móng pháp lý cho hoạt động P2P Lending tại Việt Nam. Theo Nghị định này, chỉ các doanh nghiệp công nghệ tài chính có đề án cụ thể, được Ngân hàng Nhà nước phê duyệt, mới được phép tham gia thử nghiệm hoạt động cho vay ngang hàng. Thời gian thử nghiệm không quá 2 năm và các doanh nghiệp phải đáp ứng các điều kiện nghiêm ngặt về minh bạch thông tin, hệ thống đánh giá tín dụng và quy trình phê duyệt khoản vay. Ngoài ra, nền tảng cho vay phải công khai toàn bộ chi phí, lãi suất và điều kiện giao dịch, đồng thời đảm bảo người dùng có quyền khiếu nại, phản ánh nếu phát hiện sai phạm.

Nghị định cũng nghiêm cấm tuyệt đối việc lợi dụng mô hình P2P Lending để hoạt động tín dụng đen, đòi nợ bất hợp pháp hoặc thu thập, khai thác dữ liệu cá nhân trái phép. Dự kiến từ ngày 1/7/2025, khi Nghị định chính thức có hiệu lực, hoạt động cho vay ngang hàng tại Việt Nam sẽ được định hình lại, mở ra giai đoạn phát triển mới trong khuôn khổ minh bạch và an toàn hơn, hướng tới việc hiện thực hóa Chiến lược quốc gia về tài chính toàn diện.

Trong thời gian chờ Nghị định 94 có hiệu lực, Công an TP. Hà Nội khuyến nghị người dân nên đặc biệt cảnh giác khi tiếp cận các nền tảng cho vay trực tuyến. Người dân cần theo dõi thông tin chính thức từ Ngân hàng Nhà nước và các phương tiện truyền thông đáng tin cậy để biết rõ danh sách các doanh nghiệp được phép tham gia thử nghiệm. Khi có nhu cầu vay vốn, nên ưu tiên tiếp cận qua các ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng hợp pháp, tránh xa các ứng dụng cho vay nhanh không rõ nguồn gốc, lãi suất cao, dễ dẫn đến lừa đảo hoặc rơi vào bẫy tín dụng đen.

Người dân cũng cần hiểu rõ bản chất của hoạt động cho vay ngang hàng – đây không phải là ngân hàng. Việc đọc kỹ các điều khoản, điều kiện vay trước khi tham gia là điều cần thiết để tránh nhầm lẫn và hạn chế tối đa rủi ro phát sinh trong quá trình vay vốn.

H.Anh (TH) (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)
Đất khai hoang từ năm 1989 không tranh chấp và chưa có sổ đỏ, liệu có hợp thức hoá được không?

Đất khai hoang từ năm 1989 không tranh chấp và chưa có sổ đỏ, liệu có hợp thức hoá được không?

Tin trong ngày - 5 giờ, 26 phút trước

Công dân gửi câu hỏi đến Bộ Nông nghiệp và Môi trường cho biết, năm 1989, vợ chồng công dân khai hoang, phục hóa một mảnh đất để trồng rau màu. Trường hợp này...

Trẻ em, học sinh sẽ bắt đầu được hưởng chính sách hỗ trợ số tiền lên tới 936.000 đồng/tháng, cha mẹ đóng tiền học đầu năm xem kỹ có được trừ không?

Trẻ em, học sinh sẽ bắt đầu được hưởng chính sách hỗ trợ số tiền lên tới 936.000 đồng/tháng, cha mẹ đóng...

Kiến thức - 5 giờ, 26 phút trước

Từ đầu tháng 5 (ngày 1/5/2025) Nghị định số 66 quy định chính sách hỗ trợ đối với trẻ em nhà trẻ, học sinh, học viên... đã có hiệu lực.

Sắp có thay đổi lớn khi rút tiền tại quầy giao dịch ngân hàng, hàng triệu người dân chú ý

Sắp có thay đổi lớn khi rút tiền tại quầy giao dịch ngân hàng, hàng triệu người dân chú ý

Tin trong ngày - 7 giờ, 51 phút trước

Hiện tại, người đến rút tiền tại ngân hàng không bắt buộc phải xuất trình dữ liệu sinh trắc học, nhưng vẫn phải xuất trình giấy tờ tùy thân hợp lệ. Nhưng sắp tới,...

Hiện trạng gần 60 công trình trên 'đất vàng' phải di dời để khởi công quảng trường bên hồ Hoàn Kiếm trước 10/10

Hiện trạng gần 60 công trình trên 'đất vàng' phải di dời để khởi công quảng trường bên hồ Hoàn Kiếm trước...

Tin trong ngày - 7 giờ, 52 phút trước

Để làm quảng trường, công viên phía Đông hồ Hoàn Kiếm rộng khoảng 2,14ha, phường Hoàn Kiếm sẽ di dời 17 tổ chức và 42 hộ dân. Phường sẽ khởi công phân kỳ 1...

Bất ngờ với ngôi trường cấp 3 chẳng phải 'trường chuyên, lớp chọn' mà tỷ phú Phạm Nhật Vượng từng theo học

Bất ngờ với ngôi trường cấp 3 chẳng phải 'trường chuyên, lớp chọn' mà tỷ phú Phạm Nhật Vượng từng theo học...

Tin trong ngày - 7 giờ, 52 phút trước

Dù không phải là trường chuyên, hiện đây vẫn là một trong những trường trung học phổ thông danh tiếng tại Hà Nội.

Xu Hướng Làm Đẹp Của Phụ Nữ Hiện Đại: Từ Tự Tin Đến Sức Khỏe Với Valis Group

Xu Hướng Làm Đẹp Của Phụ Nữ Hiện Đại: Từ Tự Tin Đến Sức Khỏe Với Valis Group

Doanh nghiệp - 45 phút trước

Trong xã hội hiện đại, vẻ đẹp không còn bị ràng buộc bởi những chuẩn mực cứng nhắc. Phụ nữ ngày nay coi làm đẹp là cách để yêu thương bản thân, thể hiện...

Lốp Michelin có thực sự đáng mua theo góc nhìn từ NAT Center

Lốp Michelin có thực sự đáng mua theo góc nhìn từ NAT Center

Doanh nghiệp - 45 phút trước

Khi cân nhắc đầu tư vào bộ lốp mới, câu hỏi "có đáng bỏ tiền không?" luôn hiện diện – nhất là với những thương hiệu được định vị ở phân khúc cao cấp...

Quạt hướng trục công nghiệp – Giải pháp thông gió và PCCC hiệu quả hàng đầu

Quạt hướng trục công nghiệp – Giải pháp thông gió và PCCC hiệu quả hàng đầu

Doanh nghiệp - 45 phút trước

Trong hệ thống thông gió và phòng cháy chữa cháy tại các công trình hiện đại, quạt hướng trục công nghiệp giữ vai trò vô cùng quan trọng. Với thiết kế cánh quạt nằm...

Top 7 website tìm việc uy tín tại Hải Phòng dành cho ứng viên thế hệ mới

Top 7 website tìm việc uy tín tại Hải Phòng dành cho ứng viên thế hệ mới

Doanh nghiệp - 49 phút trước

Hải Phòng không chỉ là trung tâm công nghiệp, logistics và cảng biển lớn của miền Bắc, mà còn là nơi tập trung nhiều cơ hội việc làm hấp dẫn. Với sự năng động...

Bất Động Sản Hà Nội 2025 – Sức Nóng Từ Nguồn Cung Và Tinh Gọn Bộ Máy Hành Chính

Bất Động Sản Hà Nội 2025 – Sức Nóng Từ Nguồn Cung Và Tinh Gọn Bộ Máy Hành Chính

Doanh nghiệp - 49 phút trước

Năm 2025 được dự báo sẽ là một chương mới đầy khởi sắc cho thị trường bất động sản Hà Nội, đánh dấu sự trở lại mạnh mẽ sau giai đoạn trầm lắng.

'Đồng bào chú ý, máy bay địch cách Hà Nội 70km'... bài thi giúp Phan Hiển giành...

Khám phá dịch vụ viết luận án tiến sĩ uy tín tại Tri Thức Cộng Đồng

Khám phá dịch vụ viết luận án tiến sĩ uy tín tại Tri Thức Cộng Đồng

Doanh nghiệp - 49 phút trước

Luận án tiến sĩ là một công trình khoa học để chứng minh khả năng nghiên cứu và những đóng góp trong lĩnh vực chuyên môn.

Người tham gia Bảo hiểm xã hội trên 20 năm từ nay sẽ được hưởng quyền lợi đặc biệt sau

Người tham gia Bảo hiểm xã hội trên 20 năm từ nay sẽ được hưởng quyền lợi đặc biệt sau

Kiến thức - 1 giờ, 25 phút trước

Luật Bảo hiểm xã hội 2024 sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 1/7/2025, mang đến nhiều thay đổi quan trọng trong chính sách an sinh.

Những con giáp nào cần thận trọng vào Thứ Năm ngày 25 tháng 9, tức ngày 4 tháng 8 âm lịch?

Những con giáp nào cần thận trọng vào Thứ Năm ngày 25 tháng 9, tức ngày 4 tháng 8 âm lịch?

Đời sống số - 2 giờ, 39 phút trước

Ngày 25 tháng 9, thứ Năm, ngày 4 tháng 8 âm lịch, tương ứng với Năm Tỵ, Tháng Ất Dậu và Ngày Đinh Dậu. Trong môi trường này, con giáp nào nên thận trọng...

Cách xác định tiền lương làm căn cứ đóng BHXH theo luật mới: Ai sẽ bị ảnh hưởng đến lương hưu?

Cách xác định tiền lương làm căn cứ đóng BHXH theo luật mới: Ai sẽ bị ảnh hưởng đến lương hưu?

Tin trong ngày - 2 giờ, 40 phút trước

Tiền lương làm căn cứ đóng bảo hiểm xã hội (BHXH) ảnh hưởng rất lớn đến lương hưu sau này của người lao động.

Loài vật có thời gian giao phối lâu nhất hành tinh: 14 giờ liên tục, con đực sẽ chết ngay sau đó

Loài vật có thời gian giao phối lâu nhất hành tinh: 14 giờ liên tục, con đực sẽ chết ngay sau đó...

Kiến thức - 2 giờ, 43 phút trước

Sinh sản là hình thức duy trì nòi giống của mọi sinh vật, mỗi loài sẽ có phương thức và tập tính sinh sản khác nhau.

Trắc nghiệm tâm lý: Nửa sau cuộc đời bạn sẽ đắng cay hay ngọt ngào? Một bức ảnh hoa táo gai có thể tiết lộ điều đó

Trắc nghiệm tâm lý: Nửa sau cuộc đời bạn sẽ đắng cay hay ngọt ngào? Một bức ảnh hoa táo gai có...

Đời sống số - 2 giờ, 59 phút trước

Hãy tưởng tượng trước mặt bạn có 4 bức ảnh hoa táo gai, mỗi bức mang một sắc thái và cảm giác riêng. Chỉ cần chọn bức ảnh bạn thấy cuốn hút nhất ngay...

Quần không quan trọng số lượng, hãy chọn 3 mẫu 'quần 9 điểm' thời thượng này cho mùa thu, vừa thời trang vừa cao, siêu đẹp

Quần không quan trọng số lượng, hãy chọn 3 mẫu 'quần 9 điểm' thời thượng này cho mùa thu, vừa thời trang...

Thời trang + - 2 giờ, 12 phút trước

Bạn có bao giờ nhận thấy vấn đề không? Mỗi khi giao mùa, tôi luôn cảm thấy mình chẳng có gì để mặc. Dù tủ đồ đã đầy ắp, tôi vẫn cảm thấy mình...

Câu nói cổ: “Cho ba người vay tiền, dùng tiền mua kẻ thù”, bạn phải nhớ điều này!

Câu nói cổ: “Cho ba người vay tiền, dùng tiền mua kẻ thù”, bạn phải nhớ điều này!

Kiến thức - 2 giờ, 13 phút trước

Trong cuộc sống hối hả, giao dịch tiền bạc là chuyện thường ngày, nhưng câu nói "cho ba người vay tiền, dùng tiền mua kẻ thù" vẫn được vô số người coi là quy...

Vụ người phụ nữ tử vong sau khi bị cướp điện thoại: Chân dung hai đối tượng, cướp xong đi nhà nghỉ

Vụ người phụ nữ tử vong sau khi bị cướp điện thoại: Chân dung hai đối tượng, cướp xong đi nhà nghỉ...

Tin trong ngày - 2 giờ, 15 phút trước

Sau khi thực hiện hành vi phạm tội là cướp điện thoại của một người phụ nữ khuyết tật tại Tây Ninh, đối tượng đã bị lực lượng chức năng đưa về trụ sở...

Bất ngờ: Một ngành học giữ ngôi đầu điểm chuẩn tại trường top, vượt cả Y khoa

Bất ngờ: Một ngành học giữ ngôi đầu điểm chuẩn tại trường top, vượt cả Y khoa

Tin trong ngày - 2 giờ, 28 phút trước

Trong mùa tuyển sinh 2025, đây là ngành học có điểm chuẩn dẫn đầu tại nhiều trường đại học, trong đó có cả Đại học Y Hà Nội.

Người già muốn giúp trông cháu: Tốt nhất nên tránh 3 'cái bẫy' con cái vô tình (hoặc cố tình) đặt ra, nếu không tuổi già dễ cô đơn, tủi phận

Người già muốn giúp trông cháu: Tốt nhất nên tránh 3 'cái bẫy' con cái vô tình (hoặc cố tình) đặt ra,...

Làm sao - 2 giờ, 28 phút trước

Nhiều ông bà tuổi đã cao, sức khỏe suy yếu nhưng vẫn phải gánh vác việc chăm cháu thay con. Tuy nhiên, sự hy sinh ấy nếu không được thấu hiểu dễ trở thành...

Tôi bất ngờ nhận ra một bài học khi xem lại Tây Du Ký sau 10 năm: Tài năng như Tôn Ngộ Không mà thiếu cái này cũng coi như bỏ đi

Tôi bất ngờ nhận ra một bài học khi xem lại Tây Du Ký sau 10 năm: Tài năng như Tôn Ngộ...

Kiến thức - 2 giờ, 28 phút trước

Sau 10 năm xem lại bộ phim kinh điển Tây Du Ký, nhiều khán giả nhận ra một bài học sâu sắc ẩn sau những trận chiến thần thông. Hành trình của Tôn Ngộ...

Tại sao chung cư có giá bán tới 100 triệu đồng/m2?

Tại sao chung cư có giá bán tới 100 triệu đồng/m2?

Tin trong ngày - 2 giờ, 28 phút trước

Giá chung cư hiện tại đã vượt quá khả năng tài chính của số đông người có thu nhập trung bình, người có thu nhập thấp đô thị.

Cha mẹ làm nghề này, con dưới 18 tuổi được hỗ trợ học phí theo Nghị định 249

Cha mẹ làm nghề này, con dưới 18 tuổi được hỗ trợ học phí theo Nghị định 249

Tin trong ngày - 2 giờ, 29 phút trước

Căn cứ theo Nghị định 249, con chuyên gia dưới 18 tuổi được hỗ trợ tìm trường và nhận hỗ trợ học phí khi học trong các cơ sở giáo dục và đào tạo...

Công an cảnh báo 3 thủ đoạn mua bán đất đai, người dân cần đặc biệt chú ý tránh mắc bẫy mất tiền tỷ

Công an cảnh báo 3 thủ đoạn mua bán đất đai, người dân cần đặc biệt chú ý tránh mắc bẫy mất...

Tin trong ngày - 3 giờ, 13 phút trước

Theo Công an tỉnh Hưng Yên nêu rõ những thủ đoạn huy động vốn của khách hàng tại một số dự án đầu tư xây dựng nhà ở, khu đô thị, khu dân cư...