Từ 1/7 tới đây, chuyển khoản phải xác thực bằng khuôn mặt, vân tay trong trường hợp nào?

14:40 26/03/2024

Đây là quyết định 2345 của Ngân hàng Nhà nước, nhằm tăng cường đảm bảo an toàn cho người dân khi chuyển tiền.

Thời gian qua có không ít người dân đã bị đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tiền. Thủ đoạn của bọn lừa đảo rất tinh vi như tự xưng là cơ quan chức năng như công an, thanh tra giao thông... rồi đưa ra các tình huống khiến người dân mất cảnh giác, truy cập vào phần mềm và đường link có mã độc.

Sau đó, bọn chúng vào tài khoản, thậm chí chiếm quyền kiểm soát điện thoại để lấy sạch tiền trong tài khoản.

Chính vì vậy, Quyết định 2345/QĐ-NHNN về triển khai giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng, có hiệu lực từ ngày 1/7/2024 được kỳ vọng sẽ phần nào hạn chế được tình trạng lừa đảo cũng như vô hiệu hóa luôn nạn mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng đã tồn tại suốt thời gian qua.

xác thực bằng khuôn mặt, xác thực vân tay, chuyển khoản, ngân hàng

Theo Quyết định 2345, đối với Giao dịch loại C thuộc nhóm I.3 thì biện pháp xác thực giao dịch tối thiểu đối với khách hàng cá nhân là:

- Bằng dấu hiệu nhận dạng sinh trắc học của khách hàng:

(i) khớp đúng với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong chip của thẻ căn cước công dân (CCCD) của khách hàng do cơ quan Công an cấp;

(ii) hoặc thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử của khách hàng do hệ thống định danh và xác thực điện tử tạo lập.

- Hoặc bằng dấu hiệu nhận dạng sinh trắc học của khách hàng khớp đúng với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong cơ sở dữ liệu (CSDL) sinh trắc học về khách hàng đã thu thập và kiểm tra, khuyến khích kết hợp với phương thức xác thực OTP gửi qua SMS/Voice hoặc Soft OTP/Token OTP.

Trong đó, giao dịch thuộc nhóm I.3 bao gồm:

- Chuyển tiền trong cùng ngân hàng, khác chủ tài khoản.

- Chuyển tiền liên ngân hàng trong nước.

- Chuyển tiền giữa các ví điện tử.

- Nạp tiền vào Ví điện tử7.

- Rút tiền từ Ví điện tử.

Giao dịch thuộc nhóm I.3 là giao dịch loại C nếu thuộc một trong các trường hợp sau:

1. Trường hợp 1: Giao dịch thỏa mãn các điều kiện:

(i) G ≤ 10 triệu VND.

(ii) G + Tksth > 20 triệu VND.

(iii) G + T ≤ 1,5 tỷ VND.

2. Trường hợp 2: Giao dịch thỏa mãn các điều kiện:

(i) G > 10 triệu VND.

(ii) G ≤ 500 triệu VND.

(iii) G + T ≤ 1,5 tỷ VND.

Trong đó:

G: Giá trị của giao dịch.

Tksth: Tổng giá trị các giao dịch loại A và loại B của từng nhóm loại hình giao dịch đã thực hiện của một tài khoản ngân hàng (bao gồm giao dịch nạp tiền vào ví điện tử) hoặc một ví điện tử (không bao gồm giao dịch nạp tiền vào ví điện tử). Tksth của một tài khoản ngân hàng/ví điện tử được tính giá trị bằng 0 tại thời điểm đầu ngày hoặc ngay sau khi tài khoản ngân hàng/ví điện tử đó có phát sinh giao dịch trong ngày sử dụng biện pháp xác thực cho giao dịch loại C hoặc loại D.

T: Tổng giá trị các giao dịch của từng nhóm loại hình giao dịch đã thực hiện trong ngày (của một tài khoản ngân hàng (bao gồm giao dịch nạp tiền vào ví.

xác thực bằng khuôn mặt, xác thực vân tay, chuyển khoản, ngân hàng

Như vậy, từ ngày 1/7/2024, chuyển khoản trên 10 triệu phải xác thực bằng khuôn mặt vân tay, cụ thể như sau:

- Nếu chuyển tiền dưới 10 triệu đồng và tổng số tiền chuyển các lần trong ngày không quá 20 triệu đồng thì xác thực bằng mã OTP, không cần xác thực bằng khuôn mặt, vân tay.

- Nếu chuyển tiền trên 10 triệu đồng thì bắt buộc phải xác thực bằng khuôn mặt, vân tay.

- Nếu chuyển tiền dưới 10 triệu đồng/lần nhưng tổng các giao dịch trong ngày đã chạm mốc 20 triệu thì đến lần chuyển tiếp theo trong ngày đó phải xác thực bằng khuôn mặt, vân tay, dù lần tiếp theo đó chỉ chuyển vài nghìn đồng.

Ví dụ, trong ngày 25/3/2024, ông A. chuyển tiền lần 1 là 5 triệu đồng, chuyển tiền lần 2 là 10 triệu đồng, chuyển tiền lần 3 là 6 triệu đồng thì đến lần chuyển tiền thứ 4 ông phải xác thực khuôn mặt, vân tay cho dù lần thứ 4 ông có chuyển khoản bao nhiêu tiền đi chăng nữa.

Trước đó, nhiều ngân hàng đã triển khai các biện pháp xác thực đăng nhập trên ứng dụng ngân hàng số để gia tăng thêm một bước bảo vệ cho khách hàng khi đăng nhập trên thiết bị mới, hạn chế tình trạng lừa đảo.

Như Agribank là ngân hàng đầu tiên sử dụng eKYC, với giải pháp xác thực khuôn mặt, các thủ đoạn lừa đảo trên sẽ khó có thể thực hiện được, bởi eKYC chỉ cho phép đăng nhập trên thiết bị khác khi người dùng trải qua các bước kiểm tra khuôn mặt của chủ tài khoản.

Hoàng Khuông (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/tu-17-toi-day-chuyen-khoan-phai-xac-thuc-bang-khuon-mat-van-tay-tron.. Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/tu-17-toi-day-chuyen-khoan-phai-xac-thuc-bang-khuon-mat-van-tay-trong-truong-hop-nao-vz90364.html

Bãi nhiệm Trưởng thôn, Tổ trưởng tổ dân phố 2025, quy trình cụ thể gồm những bước nào?

Bãi nhiệm Trưởng thôn, Tổ trưởng tổ dân phố 2025, quy trình cụ thể gồm những bước nào?

Kiến thức - 8 giờ, 8 phút trước

Theo quy định hiện hành, Trưởng thôn, Tổ trưởng tổ dân phố có thể được miễn nhiệm trong trường hợp không đảm bảo sức khỏe, do hoàn cảnh gia đình, do không hoàn thành...

Tin quan trọng: Người trên 70 tuổi không có lương hưu từ nay sẽ được nhận trợ cấp hưu trí xã hội hàng tháng và được hỗ trợ mai táng phí khi qua đời

Tin quan trọng: Người trên 70 tuổi không có lương hưu từ nay sẽ được nhận trợ cấp hưu trí xã hội...

Tin trong ngày - 8 giờ, 17 phút trước

Từ ngày 1/7/2025, Luật Bảo hiểm xã hội năm 2024 sẽ chính thức có hiệu lực, mang đến những thay đổi quan trọng trong chính sách an sinh xã hội, đặc biệt là việc...

Có câu “hạnh phúc nằm ở tai”, tướng tai nào mang lại nhiều hạnh phúc hơn?

Có câu “hạnh phúc nằm ở tai”, tướng tai nào mang lại nhiều hạnh phúc hơn?

Đời sống số - 8 giờ, 29 phút trước

Đôi tai nắm giữ mật mã bí mật cho vận mệnh của bạn! Những người có đôi tai to được những người cao quý giúp đỡ, những người có đôi tai nhỏ thì điềm...

Một quốc gia vừa phát hiện kho báu gây chấn động khi khoan một mũi qua ba lớp đá, có khả năng ảnh hưởng đến giá vàng sắp tới

Một quốc gia vừa phát hiện kho báu gây chấn động khi khoan một mũi qua ba lớp đá, có khả năng...

Tin trong ngày - 9 giờ, 37 phút trước

Lúc đầu, công ty chỉ lên kế hoạch khảo sát khu vực này trong vòng 3 đến 4 tuần. Nhưng sau phát hiện bất ngờ, họ đã quyết định mở rộng thời gian thăm...

Quy định mới nhất, những trường hợp này sẽ bị xóa hộ khẩu thường trú, mọi người dân nên nắm rõ

Quy định mới nhất, những trường hợp này sẽ bị xóa hộ khẩu thường trú, mọi người dân nên nắm rõ

Kiến thức - 9 giờ, 21 phút trước

Theo quy định, có những trường hợp này sẽ bị xóa hộ khẩu thường trú, người dân nên biết sớm kẻo thiệt thòi.

Bãi nhiệm Trưởng thôn, Tổ trưởng tổ dân phố 2025, quy trình cụ thể gồm những bước nào?

Bãi nhiệm Trưởng thôn, Tổ trưởng tổ dân phố 2025, quy trình cụ thể gồm những bước nào?

Kiến thức - 8 giờ, 8 phút trước

Theo quy định hiện hành, Trưởng thôn, Tổ trưởng tổ dân phố có thể được miễn nhiệm trong trường hợp không đảm bảo sức khỏe, do hoàn cảnh gia đình, do không hoàn thành...

Tin quan trọng: Người trên 70 tuổi không có lương hưu từ nay sẽ được nhận trợ cấp hưu trí xã hội hàng tháng và được hỗ trợ mai táng phí khi qua đời

Tin quan trọng: Người trên 70 tuổi không có lương hưu từ nay sẽ được nhận trợ cấp hưu trí xã hội...

Tin trong ngày - 8 giờ, 17 phút trước

Từ ngày 1/7/2025, Luật Bảo hiểm xã hội năm 2024 sẽ chính thức có hiệu lực, mang đến những thay đổi quan trọng trong chính sách an sinh xã hội, đặc biệt là việc...

Có câu “hạnh phúc nằm ở tai”, tướng tai nào mang lại nhiều hạnh phúc hơn?

Có câu “hạnh phúc nằm ở tai”, tướng tai nào mang lại nhiều hạnh phúc hơn?

Đời sống số - 8 giờ, 29 phút trước

Đôi tai nắm giữ mật mã bí mật cho vận mệnh của bạn! Những người có đôi tai to được những người cao quý giúp đỡ, những người có đôi tai nhỏ thì điềm...

Đây là trang phục mùa hè dành cho các cô gái trên 40, áo ngắn tay + quần ống rộng, giảm tuổi, không giả vờ trẻ trung và thời trang

Đây là trang phục mùa hè dành cho các cô gái trên 40, áo ngắn tay + quần ống rộng, giảm tuổi,...

Thời trang + - 9 giờ, 35 phút trước

Khi bước sang tuổi 40, nhiều chị em luôn cảm thấy việc ăn mặc là một vấn đề: nếu muốn ăn mặc trẻ trung hơn, họ sợ bị chỉ trích là "giả trẻ"; nếu...

Những kiểu tóc bob suôn mượn đáng giá nhất năm, đẹp và không bao giờ lo lỗi mốt

Những kiểu tóc bob suôn mượn đáng giá nhất năm, đẹp và không bao giờ lo lỗi mốt

Tóc đẹp - 9 giờ, 35 phút trước

Kiểu tóc BOB phù hợp với mọi hình dạng khuôn mặt và trang phục, và nó rất đẹp.

Hoài Linh đang tận hưởng bình yên tại Mỹ, hình ảnh mới nhất được em trai ruột...

Một quốc gia vừa phát hiện kho báu gây chấn động khi khoan một mũi qua ba lớp đá, có khả năng ảnh hưởng đến giá vàng sắp tới

Một quốc gia vừa phát hiện kho báu gây chấn động khi khoan một mũi qua ba lớp đá, có khả năng...

Tin trong ngày - 9 giờ, 37 phút trước

Lúc đầu, công ty chỉ lên kế hoạch khảo sát khu vực này trong vòng 3 đến 4 tuần. Nhưng sau phát hiện bất ngờ, họ đã quyết định mở rộng thời gian thăm...

Quy định mới nhất, những trường hợp này sẽ bị xóa hộ khẩu thường trú, mọi người dân nên nắm rõ

Quy định mới nhất, những trường hợp này sẽ bị xóa hộ khẩu thường trú, mọi người dân nên nắm rõ

Kiến thức - 9 giờ, 21 phút trước

Theo quy định, có những trường hợp này sẽ bị xóa hộ khẩu thường trú, người dân nên biết sớm kẻo thiệt thòi.

Chưa từng có: iPhone đồng loạt giảm giá nhờ thuế VAT, có nên 'chớp thời cơ xuống tiền'?

Chưa từng có: iPhone đồng loạt giảm giá nhờ thuế VAT, có nên 'chớp thời cơ xuống tiền'?

Tin trong ngày - 9 giờ, 22 phút trước

Chính sách giảm thuế giá trị gia tăng (VAT) có hiệu lực từ ngày 1/7 đã tác động đến thị trường bán lẻ, đặc biệt là sản phẩm iPhone. Cùng với chu kỳ giảm...

Lệ Quyên khoe visual cực phẩm của con trai, phản ứng thế nào khi quý tử được nhận xét giống Lâm Bảo Châu?

Lệ Quyên khoe visual cực phẩm của con trai, phản ứng thế nào khi quý tử được nhận xét giống Lâm Bảo...

Chuyện làng sao - 9 giờ, 23 phút trước

Phản ứng của Lệ Quyên khi quý tử được nhận xét giống Lâm Bảo Châu nhanh chóng gây chú ý.

Hoài Linh đang tận hưởng bình yên tại Mỹ, hình ảnh mới nhất được em trai ruột hé lộ

Hoài Linh đang tận hưởng bình yên tại Mỹ, hình ảnh mới nhất được em trai ruột hé lộ

VIDEO - 9 giờ, 25 phút trước

Nam danh hài xuất hiện với hình ảnh tươi tắn, khỏe khoắn. Không chỉ vậy, làn da Hoài Linh cũng đã hồng hào trở lại, vẻ ngoài thay đổi rõ rệt so với những...

Hoa hậu Nông Thúy Hằng chính thức lên xe hoa, nhan sắc cô dâu ngày trọng đại gây chú ý

Hoa hậu Nông Thúy Hằng chính thức lên xe hoa, nhan sắc cô dâu ngày trọng đại gây chú ý

Chuyện làng sao - 9 giờ, 25 phút trước

Loạt ảnh cưới của Nông Thúy Hằng được cộng đồng mạng chia sẻ rộng rãi.

Tử vi ngày 7/7/2025 của 12 con giáp: Tuổi Sửu công việc hặt hái thành công, Tý nên thận trọng

Tử vi ngày 7/7/2025 của 12 con giáp: Tuổi Sửu công việc hặt hái thành công, Tý nên thận trọng

Đời sống số - 9 giờ, 25 phút trước

Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 7/7/2025.

Những con giáp nào cần thận trọng vào thứ Hai, ngày 7 tháng 7 là ngày 13 tháng 6 âm lịch?

Những con giáp nào cần thận trọng vào thứ Hai, ngày 7 tháng 7 là ngày 13 tháng 6 âm lịch?

Đời sống số - 13 giờ, 34 phút trước

Ngày 7 tháng 7, Thứ Hai, ngày 13 tháng 6 âm lịch, sự kết hợp của thân trên và cành dưới đất là năm Tỵ tháng Quý Hợi ngày Đinh Sửu. Trong môi trường...

Người sinh năm này sẽ bị phạt đến 500.000 đồng và tạm dừng toàn bộ giao dịch ngân hàng nếu không làm lại CCCD?

Người sinh năm này sẽ bị phạt đến 500.000 đồng và tạm dừng toàn bộ giao dịch ngân hàng nếu không làm...

Kiến thức - 13 giờ, 36 phút trước

Việc sử dụng thẻ CCCD hết hạn sẽ bị xử phạt hành chính và tạm dừng toàn bộ giao dịch ngân hàng.

Sao Việt 6/7: MC Minh Trang xin lỗi vụ ở trại hè Làng Háo Hức; Đình Tú đưa Ngọc Huyền đi thử đồ cưới

Sao Việt 6/7: MC Minh Trang xin lỗi vụ ở trại hè Làng Háo Hức; Đình Tú đưa Ngọc Huyền đi thử...

Chuyện làng sao - 13 giờ, 51 phút trước

Tin sao Việt 6/7/2025: Về những lùm xùm gần đây xoay quanh vụ Làng Háo Hức, MC Minh Trang gửi lời xin lỗi. Dân tình đang rất ngóng đến ngày cưới của Đình Tú...

Trắc nghiệm tâm lý: Chọn một khung cảnh mùa thu, kiểm tra tình trạng cuộc sống của bạn sau ba năm?

Trắc nghiệm tâm lý: Chọn một khung cảnh mùa thu, kiểm tra tình trạng cuộc sống của bạn sau ba năm?

Đời sống số - 13 giờ, 54 phút trước

Dưới đây là một bài trắc nghiệm tâm lý trực quan, giúp người làm bài “dự đoán” tình trạng cuộc sống của họ sau ba năm tới – với phong cách nhẹ nhàng, mang...

4 trường hợp đất lấn chiếm vẫn đủ điều kiện cấp sổ đỏ, cụ thể là gì?

4 trường hợp đất lấn chiếm vẫn đủ điều kiện cấp sổ đỏ, cụ thể là gì?

Tin trong ngày - 13 giờ, 55 phút trước

Đất lấn chiếm sẽ không được cấp sổ đỏ, tuy nhiên sẽ có một số trường hợp được xem xét cấp sổ đỏ.

Thức ăn rơi xuống đất 'nhặt lên trong 3-5 giây thì vẫn ăn được'? Bác sĩ cảnh báo: Vi khuẩn đã bám đầy, bẩn hơn cả bồn cầu

Thức ăn rơi xuống đất 'nhặt lên trong 3-5 giây thì vẫn ăn được'? Bác sĩ cảnh báo: Vi khuẩn đã bám...

Chăm sóc sức khỏe - 13 giờ, 58 phút trước

Nhiều người tin rằng thức ăn rơi xuống đất nếu nhặt lên trong 3-5 giây thì vẫn an toàn để ăn. Tuy nhiên, chuyên gia dinh dưỡng lại cảnh báo thế nào?

Loại cây quý hiếm trồng nhiều ở Việt Nam đang được Trung Quốc lùng mua từ gốc tới rễ: Giá lên tới 18 triệu đồng/kg

Loại cây quý hiếm trồng nhiều ở Việt Nam đang được Trung Quốc lùng mua từ gốc tới rễ: Giá lên tới...

Kiến thức - 13 giờ, 1 phút trước

Loại cây này được ví như 'nữ hoàng' của các loại thảo dược quý. Không chỉ thơm, đẹp mà nó còn có rất nhiều công dụng cho sức khỏe.

Sau 5 năm giải nghệ, Chi Bảo sở hữu khối 'tài sản' khủng

Sau 5 năm giải nghệ, Chi Bảo sở hữu khối 'tài sản' khủng

Chuyện làng sao - 13 giờ, 30 phút trước

Hình ảnh Chi Bảo khoe "tài sản" khủng là những cổ vật quý hiếm do anh sưu tầm khiến nhiều người trầm trồ.