Thứ hai, 07/07/2025
Thời gian qua có không ít người dân đã bị đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tiền. Thủ đoạn của bọn lừa đảo rất tinh vi như tự xưng là cơ quan chức năng như công an, thanh tra giao thông... rồi đưa ra các tình huống khiến người dân mất cảnh giác, truy cập vào phần mềm và đường link có mã độc.
Sau đó, bọn chúng vào tài khoản, thậm chí chiếm quyền kiểm soát điện thoại để lấy sạch tiền trong tài khoản.
Chính vì vậy, Quyết định 2345/QĐ-NHNN về triển khai giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng, có hiệu lực từ ngày 1/7/2024 được kỳ vọng sẽ phần nào hạn chế được tình trạng lừa đảo cũng như vô hiệu hóa luôn nạn mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng đã tồn tại suốt thời gian qua.
Theo Quyết định 2345, đối với Giao dịch loại C thuộc nhóm I.3 thì biện pháp xác thực giao dịch tối thiểu đối với khách hàng cá nhân là:
- Bằng dấu hiệu nhận dạng sinh trắc học của khách hàng:
(i) khớp đúng với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong chip của thẻ căn cước công dân (CCCD) của khách hàng do cơ quan Công an cấp;
(ii) hoặc thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử của khách hàng do hệ thống định danh và xác thực điện tử tạo lập.
- Hoặc bằng dấu hiệu nhận dạng sinh trắc học của khách hàng khớp đúng với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong cơ sở dữ liệu (CSDL) sinh trắc học về khách hàng đã thu thập và kiểm tra, khuyến khích kết hợp với phương thức xác thực OTP gửi qua SMS/Voice hoặc Soft OTP/Token OTP.
Trong đó, giao dịch thuộc nhóm I.3 bao gồm:
- Chuyển tiền trong cùng ngân hàng, khác chủ tài khoản.
- Chuyển tiền liên ngân hàng trong nước.
- Chuyển tiền giữa các ví điện tử.
- Nạp tiền vào Ví điện tử7.
- Rút tiền từ Ví điện tử.
Giao dịch thuộc nhóm I.3 là giao dịch loại C nếu thuộc một trong các trường hợp sau:
1. Trường hợp 1: Giao dịch thỏa mãn các điều kiện:
(i) G ≤ 10 triệu VND.
(ii) G + Tksth > 20 triệu VND.
(iii) G + T ≤ 1,5 tỷ VND.
2. Trường hợp 2: Giao dịch thỏa mãn các điều kiện:
(i) G > 10 triệu VND.
(ii) G ≤ 500 triệu VND.
(iii) G + T ≤ 1,5 tỷ VND.
Trong đó:
G: Giá trị của giao dịch.
Tksth: Tổng giá trị các giao dịch loại A và loại B của từng nhóm loại hình giao dịch đã thực hiện của một tài khoản ngân hàng (bao gồm giao dịch nạp tiền vào ví điện tử) hoặc một ví điện tử (không bao gồm giao dịch nạp tiền vào ví điện tử). Tksth của một tài khoản ngân hàng/ví điện tử được tính giá trị bằng 0 tại thời điểm đầu ngày hoặc ngay sau khi tài khoản ngân hàng/ví điện tử đó có phát sinh giao dịch trong ngày sử dụng biện pháp xác thực cho giao dịch loại C hoặc loại D.
T: Tổng giá trị các giao dịch của từng nhóm loại hình giao dịch đã thực hiện trong ngày (của một tài khoản ngân hàng (bao gồm giao dịch nạp tiền vào ví.
Như vậy, từ ngày 1/7/2024, chuyển khoản trên 10 triệu phải xác thực bằng khuôn mặt vân tay, cụ thể như sau:
- Nếu chuyển tiền dưới 10 triệu đồng và tổng số tiền chuyển các lần trong ngày không quá 20 triệu đồng thì xác thực bằng mã OTP, không cần xác thực bằng khuôn mặt, vân tay.
- Nếu chuyển tiền trên 10 triệu đồng thì bắt buộc phải xác thực bằng khuôn mặt, vân tay.
- Nếu chuyển tiền dưới 10 triệu đồng/lần nhưng tổng các giao dịch trong ngày đã chạm mốc 20 triệu thì đến lần chuyển tiếp theo trong ngày đó phải xác thực bằng khuôn mặt, vân tay, dù lần tiếp theo đó chỉ chuyển vài nghìn đồng.
Ví dụ, trong ngày 25/3/2024, ông A. chuyển tiền lần 1 là 5 triệu đồng, chuyển tiền lần 2 là 10 triệu đồng, chuyển tiền lần 3 là 6 triệu đồng thì đến lần chuyển tiền thứ 4 ông phải xác thực khuôn mặt, vân tay cho dù lần thứ 4 ông có chuyển khoản bao nhiêu tiền đi chăng nữa.
Trước đó, nhiều ngân hàng đã triển khai các biện pháp xác thực đăng nhập trên ứng dụng ngân hàng số để gia tăng thêm một bước bảo vệ cho khách hàng khi đăng nhập trên thiết bị mới, hạn chế tình trạng lừa đảo.
Như Agribank là ngân hàng đầu tiên sử dụng eKYC, với giải pháp xác thực khuôn mặt, các thủ đoạn lừa đảo trên sẽ khó có thể thực hiện được, bởi eKYC chỉ cho phép đăng nhập trên thiết bị khác khi người dùng trải qua các bước kiểm tra khuôn mặt của chủ tài khoản.
Xem thêm
Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/tu-17-toi-day-chuyen-khoan-phai-xac-thuc-bang-khuon-mat-van-tay-tron..
Từ nay đến trước ngày 1/8/2025, nhiều người dùng SIM di động tại Việt Nam...
Kiến thức - 8 giờ, 8 phút trước
Theo quy định hiện hành, Trưởng thôn, Tổ trưởng tổ dân phố có thể được miễn nhiệm trong trường hợp không đảm bảo sức khỏe, do hoàn cảnh gia đình, do không hoàn thành...
Tin trong ngày - 8 giờ, 17 phút trước
Từ ngày 1/7/2025, Luật Bảo hiểm xã hội năm 2024 sẽ chính thức có hiệu lực, mang đến những thay đổi quan trọng trong chính sách an sinh xã hội, đặc biệt là việc...
Đời sống số - 8 giờ, 29 phút trước
Đôi tai nắm giữ mật mã bí mật cho vận mệnh của bạn! Những người có đôi tai to được những người cao quý giúp đỡ, những người có đôi tai nhỏ thì điềm...
Tin trong ngày - 9 giờ, 37 phút trước
Lúc đầu, công ty chỉ lên kế hoạch khảo sát khu vực này trong vòng 3 đến 4 tuần. Nhưng sau phát hiện bất ngờ, họ đã quyết định mở rộng thời gian thăm...
Kiến thức - 9 giờ, 21 phút trước
Theo quy định, có những trường hợp này sẽ bị xóa hộ khẩu thường trú, người dân nên biết sớm kẻo thiệt thòi.
Kiến thức - 8 giờ, 8 phút trước
Theo quy định hiện hành, Trưởng thôn, Tổ trưởng tổ dân phố có thể được miễn nhiệm trong trường hợp không đảm bảo sức khỏe, do hoàn cảnh gia đình, do không hoàn thành...
Tin trong ngày - 8 giờ, 17 phút trước
Từ ngày 1/7/2025, Luật Bảo hiểm xã hội năm 2024 sẽ chính thức có hiệu lực, mang đến những thay đổi quan trọng trong chính sách an sinh xã hội, đặc biệt là việc...
Đời sống số - 8 giờ, 29 phút trước
Đôi tai nắm giữ mật mã bí mật cho vận mệnh của bạn! Những người có đôi tai to được những người cao quý giúp đỡ, những người có đôi tai nhỏ thì điềm...
Thời trang + - 9 giờ, 35 phút trước
Khi bước sang tuổi 40, nhiều chị em luôn cảm thấy việc ăn mặc là một vấn đề: nếu muốn ăn mặc trẻ trung hơn, họ sợ bị chỉ trích là "giả trẻ"; nếu...
Tóc đẹp - 9 giờ, 35 phút trước
Kiểu tóc BOB phù hợp với mọi hình dạng khuôn mặt và trang phục, và nó rất đẹp.
Tin trong ngày - 9 giờ, 37 phút trước
Lúc đầu, công ty chỉ lên kế hoạch khảo sát khu vực này trong vòng 3 đến 4 tuần. Nhưng sau phát hiện bất ngờ, họ đã quyết định mở rộng thời gian thăm...
Kiến thức - 9 giờ, 21 phút trước
Theo quy định, có những trường hợp này sẽ bị xóa hộ khẩu thường trú, người dân nên biết sớm kẻo thiệt thòi.
Tin trong ngày - 9 giờ, 22 phút trước
Chính sách giảm thuế giá trị gia tăng (VAT) có hiệu lực từ ngày 1/7 đã tác động đến thị trường bán lẻ, đặc biệt là sản phẩm iPhone. Cùng với chu kỳ giảm...
Chuyện làng sao - 9 giờ, 23 phút trước
Phản ứng của Lệ Quyên khi quý tử được nhận xét giống Lâm Bảo Châu nhanh chóng gây chú ý.
VIDEO - 9 giờ, 25 phút trước
Nam danh hài xuất hiện với hình ảnh tươi tắn, khỏe khoắn. Không chỉ vậy, làn da Hoài Linh cũng đã hồng hào trở lại, vẻ ngoài thay đổi rõ rệt so với những...
Chuyện làng sao - 9 giờ, 25 phút trước
Loạt ảnh cưới của Nông Thúy Hằng được cộng đồng mạng chia sẻ rộng rãi.
Đời sống số - 9 giờ, 25 phút trước
Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 7/7/2025.
Đời sống số - 13 giờ, 34 phút trước
Ngày 7 tháng 7, Thứ Hai, ngày 13 tháng 6 âm lịch, sự kết hợp của thân trên và cành dưới đất là năm Tỵ tháng Quý Hợi ngày Đinh Sửu. Trong môi trường...
Kiến thức - 13 giờ, 36 phút trước
Việc sử dụng thẻ CCCD hết hạn sẽ bị xử phạt hành chính và tạm dừng toàn bộ giao dịch ngân hàng.
Chuyện làng sao - 13 giờ, 51 phút trước
Tin sao Việt 6/7/2025: Về những lùm xùm gần đây xoay quanh vụ Làng Háo Hức, MC Minh Trang gửi lời xin lỗi. Dân tình đang rất ngóng đến ngày cưới của Đình Tú...
Đời sống số - 13 giờ, 54 phút trước
Dưới đây là một bài trắc nghiệm tâm lý trực quan, giúp người làm bài “dự đoán” tình trạng cuộc sống của họ sau ba năm tới – với phong cách nhẹ nhàng, mang...
Tin trong ngày - 13 giờ, 55 phút trước
Đất lấn chiếm sẽ không được cấp sổ đỏ, tuy nhiên sẽ có một số trường hợp được xem xét cấp sổ đỏ.
Chăm sóc sức khỏe - 13 giờ, 58 phút trước
Nhiều người tin rằng thức ăn rơi xuống đất nếu nhặt lên trong 3-5 giây thì vẫn an toàn để ăn. Tuy nhiên, chuyên gia dinh dưỡng lại cảnh báo thế nào?
Kiến thức - 13 giờ, 1 phút trước
Loại cây này được ví như 'nữ hoàng' của các loại thảo dược quý. Không chỉ thơm, đẹp mà nó còn có rất nhiều công dụng cho sức khỏe.
Chuyện làng sao - 13 giờ, 30 phút trước
Hình ảnh Chi Bảo khoe "tài sản" khủng là những cổ vật quý hiếm do anh sưu tầm khiến nhiều người trầm trồ.