Thứ hai, 20/10/2025
Xác thực tài khoản chính chủ là yêu cầu bắt buộc
Thông tư 17/2024/TT-NHNN (Thông tư 17) quy định về việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức tín dụng cung ứng dịch vụ thanh toán được Ngân hàng Nhà nước ban hành ngày 28/6/2024, có hiệu lực từ 1/7/2024. Tuy nhiên, một số điều khoản có hiệu lực muộn hơn.
Trong đó, đáng chú ý là quy định tại điểm c khoản 5 Điều 17 của Thông tư 17 áp dụng với tài khoản thanh toán cá nhân, có hiệu lực từ 1/1/2025.
Theo đó, khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán (tài khoản ngân hàng) chỉ được thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử (chuyển tiền online) trên tài khoản thanh toán khi đã hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tuỳ thân và thông tin sinh trắc học của chủ tài khoản hoặc người đại diện (đối với khách hàng cá nhân) hoặc người đại diện hợp pháp (đối với khách hàng tổ chức).
Từ 2025, không được chuyển tiền online nếu chưa xác thực tài khoản chính chủ.
Dữ liệu sinh trắc học của chủ tài khoản phải trùng khớp với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong bộ phận lưu trữ thông tin được mã hoá của thẻ CCCD gắn chip hoặc thẻ CCCD của chủ tài khoản đã được xác thực chính xác do cơ quan Công an cấp hoặc thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử của người đó do hệ thống định danh và xác thực điện tử tạo lập; hoặc:
Dữ liệu sinh trắc học được thu thập thông qua gặp mặt trực tiếp người đó đối với trường hợp người nước ngoài không sử dụng danh tính điện tử, người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tịch, hoặc:
Dữ liệu sinh trắc học đã được thu thập và kiểm tra (đảm bảo sự khớp đúng giữa dữ liệu sinh trắc học của người đó với dữ liệu sinh trắc học trong bộ phận lưu trữ thông tin được mã hoá của thẻ CCCD hoặc thẻ CCCD đã được xác thực chính xác là do cơ quan Công an cấp hoặc với dữ liệu sinh trắc học của người đó thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử do hệ thống định danh điện tử và xác thực điện tử tạo lập); hoặc:
Dữ liệu sinh trắc học của người đó được lưu trong Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư trong trường hợp sử dụng thẻ CCCD không có bộ phận lưu trữ thông tin được mã hoá;
Áp dụng các biện pháp xác thực đối với từng loại giao dịch trong thanh toán bằng phương tiện điện tử theo quy định của NHNN về an toàn, bảo mật cho việc cung cấp dịch vụ ngân hàng bằng phương tiện điện tử.
Việc sử dụng tài khoản thanh toán bằng VND của người không cư trú, người cư trú là cá nhân nước ngoài và tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ phải tuân thủ quy định tại điều này và các quy định pháp luật về quản lý ngoại hối.
Như vậy, kể từ ngày 1/1/2025, chủ tài khoản ngân hàng đều phải đăng ký sinh trắc học nếu muốn rút tiền hoặc chuyển tiền online. Đây là một bước nâng cao so với quy định bắt buộc phải xác thực sinh trắc học khi chuyển tiền từ trên 10 triệu đồng/lần và 20 triệu đồng/ngày theo Quyết định 2345 của NHNN có hiệu lực từ 1/7/2024.
Ngân hàng ráo riết yêu cầu xác thực sinh trắc học
Để việc giao dịch ngân hàng của khách hàng được liền mạch, các ngân hàng đồng loạt khuyến nghị khách hàng chủ động cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân, giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam còn hiệu lực và thông tin sinh trắc học.
Theo chia sẻ của đại diện ngân hàng Sacombank cho biết, từ ngày 1/1/2025, ngân hàng sẽ tạm ngưng giao dịch tại quầy, cũng như các kênh trực tuyến đối với các khách hàng có giấy tờ tùy thân hết hạn hoặc không còn hiệu lực. Đồng thời, cũng từ ngày này, mọi giao dịch trực tuyến, rút tiền tại các cây ATM/CDM... hoặc kích hoạt hay gia hạn thẻ của khách hàng cá nhân và doanh nghiệp sẽ tạm dừng nếu chưa hoàn thành việc đăng ký xác thực sinh trắc học.
Nam A Bank cũng cho biết, ngay từ đầu năm 2025, nhà băng này sẽ tạm dừng giao dịch thẻ, giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản thanh toán trong trường hợp giấy tờ tùy thân của khách hàng hết hiệu lực hoặc hết thời hạn sử dụng, hoặc giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam của khách hàng hết hiệu lực.
Đồng thời, Nam A Bank cũng sẽ tạm dừng đối với thanh toán thẻ, rút tiền, thanh toán bằng phương tiện điện tử khi chưa hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của khách hàng.
Khách hàng sẽ không thể chuyển khoản từ ngày 1/1/2025 nếu chưa xác thực sinh trắc học.
VPBank cũng khuyến cáo từ 1/1/2025, với những khách hàng chưa có dữ liệu sinh trắc học hoặc giấy tờ tùy thân hết hạn, hay thông tin dữ liệu tại ngân hàng không khớp đúng với dữ liệu của Bộ Công an… sẽ bị dừng toàn bộ các giao dịch thanh toán ngân hàng. Chẳng hạn như khách hàng sẽ không thể chuyển khoản với bất cứ giao dịch nào trên app VPBank NEO, không thể liên kết, giao dịch thanh toán trực tuyến từ ví điện tử đến tài khoản ngân hàng, không nộp tiền, rút tiền giữa ví điện tử và tài khoản ngân hàng, hay không thể tiếp tục sử dụng thẻ ATM/thẻ tín dụng…
Tương tự, Agribank cho biết, để đảm bảo tuân thủ quy định của NHNN tại Thông tư 17 quy định về hoạt động thẻ ngân hàng, Agribank đề nghị khách hàng có giấy tờ tùy thân, giấy tờ chứng minh cư trú tại Việt Nam (đối với khách hàng người nước ngoài) đã hoặc sắp hết hạn hiệu lực, thì cần đến các chi nhánh Agribank gần nhất để thực hiện cập nhật thông tin.
Tại Vietcombank, ngân hàng này vừa thông báo, kể từ ngày 1/10 vừa qua, khi mở tài khoản Vietcombank trực tuyến, khách hàng sẽ được tích hợp cập nhật thông tin sinh trắc học ngay trong luồng đăng ký. Quá trình này rút ngắn đáng kể thời gian mở tài khoản cho khách hàng. Đồng thời, sau khi mở tài khoản, khách hàng có thể giao dịch trực tuyến giá trị cao theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
Xem thêm
Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/truoc-ngay-112025-nguoi-dan-co-tai-khoan-ngan-hang-bat-buoc-phai-lam..
Tình trạng "lạm phát" sinh viên tốt nghiệp bằng giỏi, xuất sắc đang là một...
Tin trong ngày - 50 phút trước
"Ông trùm" Chen Zhi bị Mỹ cáo buộc tội danh "âm mưu lừa đảo qua mạng và rửa tiền vì đã chỉ đạo hoạt động của Prince Holding Group trong việc vận hành các...
Kiến thức - 50 phút trước
Hiện mỗi lao động hái cà phê có thể nhận mức thù lao từ 500.000 - 1.000.000 đồng/ngày, tùy theo năng suất và địa phương.
Tin trong ngày - 50 phút trước
Theo Trung tâm dự báo Khí tượng Thủy văn Quốc gia, từ đêm 22/10, miền Bắc đón không khí lạnh tăng cường, trời se lạnh, vùng núi rét, trong khi miền Trung có mưa...
Dòng sự kiện - 2 giờ, 50 phút trước
Sáng 19/10, tại Trung tâm Đào tạo Bóng đá trẻ PVF (xã Nghĩa Trụ, tỉnh Hưng Yên), Bộ Công an đã tổ chức Lễ khởi công xây dựng Sân vận động PVF với sức...
Làm sao - 2 giờ, 53 phút trước
Trong dự án âm nhạc mới nhất, ca sĩ trẻ Thùy Anh bất ngờ mang đến cho khán giả một sự kết hợp đặc biệt: song ca cùng danh ca Ngọc Sơn. Nữ ca...
VIDEO - 50 phút trước
Dù từng trải qua nhiều sóng gió, Nam Em vẫn khiến người hâm mộ thích thú khi “cháy” hết mình cùng âm nhạc. Tiếng hò reo và những tràng pháo tay vang lên liên...
Tin trong ngày - 50 phút trước
Theo Trung tâm dự báo Khí tượng Thủy văn Quốc gia, từ đêm 22/10, miền Bắc đón không khí lạnh tăng cường, trời se lạnh, vùng núi rét, trong khi miền Trung có mưa...
Chuyện làng sao - 1 giờ, 24 phút trước
Những động thái của Lương Bằng Quang nhiều ngày qua càng khiến công chúng phản cảm với Ngân 98.
Thời trang sao - 2 giờ, 33 phút trước
Hình ảnh mới nhất của Khả Ngân khiến netizen bàn tán liên tục vì quá khác lạ.
Chuyện làng sao - 2 giờ, 33 phút trước
Dù không đạt được thành tích cao nổi bật nhưng Hoàng Khánh Ngọc giành được giải thưởng phụ đáng nể.
Dòng sự kiện - 2 giờ, 50 phút trước
Sáng 19/10, tại Trung tâm Đào tạo Bóng đá trẻ PVF (xã Nghĩa Trụ, tỉnh Hưng Yên), Bộ Công an đã tổ chức Lễ khởi công xây dựng Sân vận động PVF với sức...
Làm sao - 2 giờ, 53 phút trước
Trong dự án âm nhạc mới nhất, ca sĩ trẻ Thùy Anh bất ngờ mang đến cho khán giả một sự kết hợp đặc biệt: song ca cùng danh ca Ngọc Sơn. Nữ ca...
Chuyện làng sao - 2 giờ, 59 phút trước
Hoa hậu Yến Nhi đã chính thức về nước sau khi out top 22 Miss Grand International 2025.
Kiến thức - 2 giờ, 1 phút trước
Sau sáp nhập tỉnh thành, nơi đây trở thành siêu đô thị đầu tiên của Việt Nam - với dân số gấp hai lần Singapore.
Dòng sự kiện - 2 giờ, 4 phút trước
Chiều qua 19-10, bão Fengshen đã vào vùng biển phía Đông của khu vực Bắc Biển Đông, trở thành cơn bão số 12 hoạt động trên Biển Đông năm 2025. Dự báo diễn biến...
Kiến thức - 2 giờ, 15 phút trước
Ngày nay, nhiều bậc cha mẹ đã từ bỏ cách dạy con bằng roi vọt. Nhưng cùng lúc đó, một hình thức bạo lực gia đình kiểu mới lại âm thầm xuất hiện không...
Tin trong ngày - 2 giờ, 15 phút trước
Luật Nhà giáo số 73/2025/QH15, sẽ có hiệu lực từ ngày 1/1/2026, quy định rõ những việc nhà giáo không được làm cùng các hình thức xử lý kỷ luật và quy định về...
Kiến thức - 2 giờ, 16 phút trước
Luật Bảo hiểm xã hội 2024 (có hiệu lực từ ngày 1/7/2025) quy định về việc hưởng BHXH một lần cho người đóng BHXH trên 20 năm.
Kiến thức - 2 giờ, 17 phút trước
Cá anh vũ (Semilabeo notabilis), còn gọi là cá mõm lợn, từ lâu đã được biết đến như một “báu vật” dưới nước.
Sản phẩm hot - 3 giờ, 33 phút trước
Tháng 10 lại về, mang theo không khí Halloween ngập tràn sắc màu. Trên TikTok, Instagram, Facebook… đâu đâu cũng thấy những màn “biến hình thần tốc”, ý tưởng make-up sáng tạo hay màn...
Kiến thức - 3 giờ, 10 phút trước
Để tránh bị thiệt thòi, bạn nên biết rằng sẽ có một số trường hợp xây dựng không cần xin Giấy phép xây dựng theo quy định hiện hành.
Dòng sự kiện - 3 giờ, 11 phút trước
Tỉnh đặt mục tiêu vào năm 2030 sẽ trở thành cực tăng trưởng năng động phía Nam Đồng bằng sông Hồng và trở thành thành phố trực thuộc Trung ương.
Kiến thức - 3 giờ, 11 phút trước
Đây là một ngành học tiềm năng, thu hút sự quan tâm đặc biệt của phụ huynh và học sinh.
Làm sao - 3 giờ, 11 phút trước
Người xưa nói 'Rồng sinh rồng, phượng sinh phượng, con chuột thì biết đào hang'. Quả thật, thứ quyết định một đứa trẻ bay cao đến đâu không chỉ là năng khiếu, mà còn...
Tin trong ngày - 3 giờ, 11 phút trước
Nhìn như sinh vật ngoài hành tinh, nhưng bọ biển lại là món đặc sản khiến nhiều người mê mẩn, dù giá cao ngất và hương vị vẫn gây tranh cãi.