Trước ngày 1/1/2025, người dân có tài khoản ngân hàng bắt buộc phải làm việc này nếu không sẽ không thể chuyển tiền online

12:30 09/11/2024

Theo quy định, kể từ ngày 1/1/2025, chủ tài khoản ngân hàng đều phải đăng ký sinh trắc học nếu muốn rút tiền hoặc chuyển tiền online.

Xác thực tài khoản chính chủ là yêu cầu bắt buộc

Thông tư 17/2024/TT-NHNN (Thông tư 17) quy định về việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức tín dụng cung ứng dịch vụ thanh toán được Ngân hàng Nhà nước ban hành ngày 28/6/2024, có hiệu lực từ 1/7/2024. Tuy nhiên, một số điều khoản có hiệu lực muộn hơn.

Trong đó, đáng chú ý là quy định tại điểm c khoản 5 Điều 17 của Thông tư 17 áp dụng với tài khoản thanh toán cá nhân, có hiệu lực từ 1/1/2025.

Theo đó, khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán (tài khoản ngân hàng) chỉ được thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử (chuyển tiền online) trên tài khoản thanh toán khi đã hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tuỳ thân và thông tin sinh trắc học của chủ tài khoản hoặc người đại diện (đối với khách hàng cá nhân) hoặc người đại diện hợp pháp (đối với khách hàng tổ chức).

xác thực tài khoản chính chủ, chuyển tiền online, tài khoản ngân hàng

Từ 2025, không được chuyển tiền online nếu chưa xác thực tài khoản chính chủ.

Dữ liệu sinh trắc học của chủ tài khoản phải trùng khớp với dữ liệu sinh trắc học được lưu trong bộ phận lưu trữ thông tin được mã hoá của thẻ CCCD gắn chip hoặc thẻ CCCD của chủ tài khoản đã được xác thực chính xác do cơ quan Công an cấp hoặc thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử của người đó do hệ thống định danh và xác thực điện tử tạo lập; hoặc:

Dữ liệu sinh trắc học được thu thập thông qua gặp mặt trực tiếp người đó đối với trường hợp người nước ngoài không sử dụng danh tính điện tử, người gốc Việt Nam chưa xác định được quốc tịch, hoặc:

Dữ liệu sinh trắc học đã được thu thập và kiểm tra (đảm bảo sự khớp đúng giữa dữ liệu sinh trắc học của người đó với dữ liệu sinh trắc học trong bộ phận lưu trữ thông tin được mã hoá của thẻ CCCD hoặc thẻ CCCD đã được xác thực chính xác là do cơ quan Công an cấp hoặc với dữ liệu sinh trắc học của người đó thông qua xác thực tài khoản định danh điện tử do hệ thống định danh điện tử và xác thực điện tử tạo lập); hoặc:

Dữ liệu sinh trắc học của người đó được lưu trong Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư trong trường hợp sử dụng thẻ CCCD không có bộ phận lưu trữ thông tin được mã hoá;

Áp dụng các biện pháp xác thực đối với từng loại giao dịch trong thanh toán bằng phương tiện điện tử theo quy định của NHNN về an toàn, bảo mật cho việc cung cấp dịch vụ ngân hàng bằng phương tiện điện tử.

Việc sử dụng tài khoản thanh toán bằng VND của người không cư trú, người cư trú là cá nhân nước ngoài và tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ phải tuân thủ quy định tại điều này và các quy định pháp luật về quản lý ngoại hối.

Như vậy, kể từ ngày 1/1/2025, chủ tài khoản ngân hàng đều phải đăng ký sinh trắc học nếu muốn rút tiền hoặc chuyển tiền online. Đây là một bước nâng cao so với quy định bắt buộc phải xác thực sinh trắc học khi chuyển tiền từ trên 10 triệu đồng/lần và 20 triệu đồng/ngày theo Quyết định 2345 của NHNN có hiệu lực từ 1/7/2024.

Ads

Ngân hàng ráo riết yêu cầu xác thực sinh trắc học

Để việc giao dịch ngân hàng của khách hàng được liền mạch, các ngân hàng đồng loạt khuyến nghị khách hàng chủ động cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân, giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam còn hiệu lực và thông tin sinh trắc học.

Theo chia sẻ của đại diện ngân hàng Sacombank cho biết, từ ngày 1/1/2025, ngân hàng sẽ tạm ngưng giao dịch tại quầy, cũng như các kênh trực tuyến đối với các khách hàng có giấy tờ tùy thân hết hạn hoặc không còn hiệu lực. Đồng thời, cũng từ ngày này, mọi giao dịch trực tuyến, rút tiền tại các cây ATM/CDM... hoặc kích hoạt hay gia hạn thẻ của khách hàng cá nhân và doanh nghiệp sẽ tạm dừng nếu chưa hoàn thành việc đăng ký xác thực sinh trắc học.

Nam A Bank cũng cho biết, ngay từ đầu năm 2025, nhà băng này sẽ tạm dừng giao dịch thẻ, giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản thanh toán trong trường hợp giấy tờ tùy thân của khách hàng hết hiệu lực hoặc hết thời hạn sử dụng, hoặc giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam của khách hàng hết hiệu lực.

Đồng thời, Nam A Bank cũng sẽ tạm dừng đối với thanh toán thẻ, rút tiền, thanh toán bằng phương tiện điện tử khi chưa hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của khách hàng.

xác thực tài khoản chính chủ, chuyển tiền online, tài khoản ngân hàng

Khách hàng sẽ không thể chuyển khoản từ ngày 1/1/2025 nếu chưa xác thực sinh trắc học.

VPBank cũng khuyến cáo từ 1/1/2025, với những khách hàng chưa có dữ liệu sinh trắc học hoặc giấy tờ tùy thân hết hạn, hay thông tin dữ liệu tại ngân hàng không khớp đúng với dữ liệu của Bộ Công an… sẽ bị dừng toàn bộ các giao dịch thanh toán ngân hàng. Chẳng hạn như khách hàng sẽ không thể chuyển khoản với bất cứ giao dịch nào trên app VPBank NEO, không thể liên kết, giao dịch thanh toán trực tuyến từ ví điện tử đến tài khoản ngân hàng, không nộp tiền, rút tiền giữa ví điện tử và tài khoản ngân hàng, hay không thể tiếp tục sử dụng thẻ ATM/thẻ tín dụng…

Tương tự, Agribank cho biết, để đảm bảo tuân thủ quy định của NHNN tại Thông tư 17 quy định về hoạt động thẻ ngân hàng, Agribank đề nghị khách hàng có giấy tờ tùy thân, giấy tờ chứng minh cư trú tại Việt Nam (đối với khách hàng người nước ngoài) đã hoặc sắp hết hạn hiệu lực, thì cần đến các chi nhánh Agribank gần nhất để thực hiện cập nhật thông tin.

Tại Vietcombank, ngân hàng này vừa thông báo, kể từ ngày 1/10 vừa qua, khi mở tài khoản Vietcombank trực tuyến, khách hàng sẽ được tích hợp cập nhật thông tin sinh trắc học ngay trong luồng đăng ký. Quá trình này rút ngắn đáng kể thời gian mở tài khoản cho khách hàng. Đồng thời, sau khi mở tài khoản, khách hàng có thể giao dịch trực tuyến giá trị cao theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Hoàng Khuông (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/truoc-ngay-112025-nguoi-dan-co-tai-khoan-ngan-hang-bat-buoc-phai-lam.. Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/truoc-ngay-112025-nguoi-dan-co-tai-khoan-ngan-hang-bat-buoc-phai-lam-viec-nay-neu-khong-se-khong-the-chuyen-tien-online-vz105720.html

Chi tiết gây sốc về ông chủ 'tập đoàn lừa đảo” Campuchia

Chi tiết gây sốc về ông chủ 'tập đoàn lừa đảo” Campuchia

Tin trong ngày - 4 giờ, 39 phút trước

"Ông trùm" Chen Zhi bị Mỹ cáo buộc tội danh "âm mưu lừa đảo qua mạng và rửa tiền vì đã chỉ đạo hoạt động của Prince Holding Group trong việc vận hành các...

Giá một loại quả đang tăng cao, nhà vườn trả công 1 triệu/ngày vẫn không tìm đủ người hái

Giá một loại quả đang tăng cao, nhà vườn trả công 1 triệu/ngày vẫn không tìm đủ người hái

Kiến thức - 4 giờ, 39 phút trước

Hiện mỗi lao động hái cà phê có thể nhận mức thù lao từ 500.000 - 1.000.000 đồng/ngày, tùy theo năng suất và địa phương.

Từ đêm nay (20/10), miền Bắc chuyển lạnh

Từ đêm nay (20/10), miền Bắc chuyển lạnh

Tin trong ngày - 4 giờ, 39 phút trước

Theo Trung tâm dự báo Khí tượng Thủy văn Quốc gia, từ đêm 22/10, miền Bắc đón không khí lạnh tăng cường, trời se lạnh, vùng núi rét, trong khi miền Trung có mưa...

Khởi công sân vận động hiện đại nhất Việt Nam: Sức chứa 60.000 chỗ ngồi, có thể tổ chức được ASIAD, Olympic, World Cup

Khởi công sân vận động hiện đại nhất Việt Nam: Sức chứa 60.000 chỗ ngồi, có thể tổ chức được ASIAD, Olympic,...

Dòng sự kiện - 5 giờ, 38 phút trước

Sáng 19/10, tại Trung tâm Đào tạo Bóng đá trẻ PVF (xã Nghĩa Trụ, tỉnh Hưng Yên), Bộ Công an đã tổ chức Lễ khởi công xây dựng Sân vận động PVF với sức...

Ca sĩ Thùy Anh tiết lộ cơ duyên song ca cùng danh ca Ngọc Sơn

Ca sĩ Thùy Anh tiết lộ cơ duyên song ca cùng danh ca Ngọc Sơn

Làm sao - 5 giờ, 42 phút trước

Trong dự án âm nhạc mới nhất, ca sĩ trẻ Thùy Anh bất ngờ mang đến cho khán giả một sự kết hợp đặc biệt: song ca cùng danh ca Ngọc Sơn. Nữ ca...

Xe tự lái hoàn toàn đầu tiên trên thế giới do VinFast sản xuất lần đầu xuất hiện ngoài đời

Xe tự lái hoàn toàn đầu tiên trên thế giới do VinFast sản xuất lần đầu xuất hiện ngoài đời

Đi gì - 2 giờ, 39 phút trước

Tensor Robocar, mẫu xe tự lái cấp độ 4 đầu tiên trên thế giới dành cho người dùng phổ thông đã đánh dấu một bước tiến mang tính đột phá trong ngành ô tô...

Công an phát cảnh báo quan trọng: Người dân, cán bộ, giảng viên và sinh viên đặc biệt lưu ý!

Công an phát cảnh báo quan trọng: Người dân, cán bộ, giảng viên và sinh viên đặc biệt lưu ý!

Dòng sự kiện - 2 giờ, 39 phút trước

Cơ quan Công an cảnh báo, mọi hành vi lợi dụng mạng xã hội để tung tin thất thiệt, xuyên tạc hoặc gây rối an ninh trật tự sẽ bị xử lý nghiêm minh....

VIETNAM’S NEXT TOP MODEL 2025 khép lại hành trình rực rỡ với những dấu ấn chuyên môn

VIETNAM’S NEXT TOP MODEL 2025 khép lại hành trình rực rỡ với những dấu ấn chuyên môn

Chuyện làng sao - 2 giờ trước

Đêm Chung kết Vietnam’s Next Top Model 2025 khép lại thành công rực rỡ với chiến thắng thuyết phục của Mai Hoa cùng ba Đồng Á quân Bảo Ngọc, Giang Phùng và Mỹ Ngân...

Bệnh viện đầu tiên của Việt Nam sở hữu 2 sân bay trực thăng cấp cứu là bệnh viện nào?

Bệnh viện đầu tiên của Việt Nam sở hữu 2 sân bay trực thăng cấp cứu là bệnh viện nào?

Tin trong ngày - 2 giờ, 24 phút trước

Sau 5 năm có sân bay trực thăng đầu tiên, đến nay, bệnh viện này chuẩn bị đưa vào vận hành sân bay thứ 2.

Các ngân hàng cảnh báo mã độc đánh cắp tài khoản: Tiền có thể 'bốc hơi' sau vài giây

Các ngân hàng cảnh báo mã độc đánh cắp tài khoản: Tiền có thể 'bốc hơi' sau vài giây

Tin trong ngày - 2 giờ, 24 phút trước

Loạt ngân hàng vừa cảnh báo đến khách hàng về mã độc Anatsa. Đây là một loại mã độc chuyên đánh cắp thông tin tài chính trên thiết bị sử dụng hệ điều hành...

Hé lộ hình ảnh mới nhất của Phương Oanh sau khi Shark Bình bị bắt

Dưới bàn tay của Shark Bình, công ty bất động sản có quy mô ra sao?

Dưới bàn tay của Shark Bình, công ty bất động sản có quy mô ra sao?

Kiến thức - 2 giờ, 24 phút trước

CTCP Đầu tư và Kinh doanh BĐS Nextland được thành lập vào tháng 2/2021, có trụ sở trùng với Tập đoàn NextTech, ngành nghề kinh doanh chính là bất động sản, quyền sử dụng...

Toàn thân chàng trai 19 tuổi tím tái, ngộ độc suýt chết vì ăn loại rau 'chống ngán' cực quen trên mâm cơm người Việt

Toàn thân chàng trai 19 tuổi tím tái, ngộ độc suýt chết vì ăn loại rau 'chống ngán' cực quen trên mâm...

Chăm sóc sức khỏe - 2 giờ, 24 phút trước

Một nam sinh viên 19 tuổi đã phải nhập viện cấp cứu trong tình trạng nguy kịch, toàn thân tím tái và khó thở do ngộ độc nitrit cấp tính. Nguyên nhân được xác...

Người tài tại thành phố trực thuộc Trung ương này được trả lương 150 triệu đồng/tháng, Giáo sư nhận hỗ trợ 700 triệu đồng

Người tài tại thành phố trực thuộc Trung ương này được trả lương 150 triệu đồng/tháng, Giáo sư nhận hỗ trợ 700...

Kiến thức - 2 giờ, 24 phút trước

Quyết sách này nằm trong khuôn khổ Nghị quyết số 15 về phát triển và thu hút nguồn nhân lực chất lượng cao của Đà Nẵng, được công bố nhằm hiện thực hóa mục...

Ngày mùng 1 tháng 9 âm lịch Ất Tỵ 2025, thắp hương vào khung giờ nào đẹp?

Ngày mùng 1 tháng 9 âm lịch Ất Tỵ 2025, thắp hương vào khung giờ nào đẹp?

Kiến thức - 2 giờ, 24 phút trước

Mùng 1 tháng 9 âm lịch Ất Tỵ 2025 có 3 khung giờ đẹp để lên hương mang lại may mắn, mọi người cần chú ý.

Với hình dáng miệng này, bạn sinh ra đã có vận mệnh vàng son!

Với hình dáng miệng này, bạn sinh ra đã có vận mệnh vàng son!

Đời sống số - 2 giờ, 25 phút trước

Người xưa nói "miệng là cửa tai ương, lưỡi là dao cắt thân", nhưng bạn có biết hình dáng của miệng thực chất ẩn chứa mật mã của sự giàu sang không!

Nghiên cứu phát hiện ra trẻ làm điều này 5 giờ/tuần sẽ thông minh vượt trội, hơn hẳn bạn bè cùng trang lứa

Nghiên cứu phát hiện ra trẻ làm điều này 5 giờ/tuần sẽ thông minh vượt trội, hơn hẳn bạn bè cùng trang...

Chăm con - 3 giờ, 50 phút trước

Một nghiên cứu tại Ấn Độ cho thấy những trẻ em dành từ 5 giờ mỗi tuần cho hoạt động thể chất có chỉ số IQ cao hơn đáng kể so với bạn bè...

Sau sáp nhập, đây là cách tính chế độ với cán bộ vùng khó khăn

Sau sáp nhập, đây là cách tính chế độ với cán bộ vùng khó khăn

Tin trong ngày - 3 giờ, 50 phút trước

Công chức, viên chức công tác ở xã khó khăn được hưởng thêm nhiều chính sách ưu đãi.

Vỏ Trái Đất đang vỡ ra từng mảnh ngoài khơi Tây Bắc Thái Bình Dương

Vỏ Trái Đất đang vỡ ra từng mảnh ngoài khơi Tây Bắc Thái Bình Dương

Tin trong ngày - 3 giờ, 51 phút trước

Dưới đáy Thái Bình Dương, các nhà khoa học phát hiện một vùng vỏ Trái Đất đang vỡ ra từng mảnh và dần bị hành tinh nuốt chìm.

Lá dân dã ở Việt Nam chỉ 50 nghìn đồng, ai ngờ khi xuất khẩu sang 'Tây' giá đắt đỏ lên tới 2 triệu/kg

Lá dân dã ở Việt Nam chỉ 50 nghìn đồng, ai ngờ khi xuất khẩu sang 'Tây' giá đắt đỏ lên tới...

Kiến thức - 3 giờ, 51 phút trước

Công dụng của loại lá này là nguồn dược liệu quý và nguyên liệu sản xuất tinh dầu cho ngành mỹ phẩm, thực phẩm, nước hoa, xà phòng hay sản phẩm nha khoa.

Nhà vợ chồng Beckham bị điều tra

Nhà vợ chồng Beckham bị điều tra

Chuyện làng sao - 3 giờ, 51 phút trước

Theo tờ Daily Mail, loạt phim tài liệu mới của Victoria Beckham trên Netflix đang thu hút sự quan tâm những ngày qua. Song, một chi tiết được hé lộ trong loạt phim vô...

Sao Việt 20/10: Lương Bằng Quang kể việc Ngân 98 làm trước khi bị bắt; Pha Lê cùng chồng cũ tổ chức sinh nhật cho con gái

Sao Việt 20/10: Lương Bằng Quang kể việc Ngân 98 làm trước khi bị bắt; Pha Lê cùng chồng cũ tổ chức...

Chuyện làng sao - 4 giờ, 38 phút trước

Tin sao Việt 20/10/2025: Lương Bằng Quang nhớ nhung Ngân 98: 'Anh muốn nhìn thấy em ngay lúc này'. Ca sĩ Pha Lê cùng chồng cũ người Hàn Quốc chung tay tổ chức tiệc...

Vụ bé gái lớp 5 nghi bị bố dượng bạo hành: Có thêm loạt chi tiết gây phẫn nộ

Vụ bé gái lớp 5 nghi bị bố dượng bạo hành: Có thêm loạt chi tiết gây phẫn nộ

Tin trong ngày - 4 giờ, 39 phút trước

Khi đưa cháu đến bệnh viện, cháu L. không tự đi được, phải nhờ cán bộ công an bồng cháu ra xe vì ngoài vết thương trên đầu thì chân cháu cũng bị sưng...

Nguyên nhân lạm phát sinh viên tốt nghiệp bằng giỏi được tiến sĩ lý giải

Nguyên nhân lạm phát sinh viên tốt nghiệp bằng giỏi được tiến sĩ lý giải

Tin trong ngày - 4 giờ, 39 phút trước

Tình trạng "lạm phát" sinh viên tốt nghiệp bằng giỏi, xuất sắc đang là một thực tế đáng lo ngại tại nhiều trường đại học, đặt ra câu hỏi lớn về chất lượng đào...

Chi tiết gây sốc về ông chủ 'tập đoàn lừa đảo” Campuchia

Chi tiết gây sốc về ông chủ 'tập đoàn lừa đảo” Campuchia

Tin trong ngày - 4 giờ, 39 phút trước

"Ông trùm" Chen Zhi bị Mỹ cáo buộc tội danh "âm mưu lừa đảo qua mạng và rửa tiền vì đã chỉ đạo hoạt động của Prince Holding Group trong việc vận hành các...

Giá một loại quả đang tăng cao, nhà vườn trả công 1 triệu/ngày vẫn không tìm đủ người hái

Giá một loại quả đang tăng cao, nhà vườn trả công 1 triệu/ngày vẫn không tìm đủ người hái

Kiến thức - 4 giờ, 39 phút trước

Hiện mỗi lao động hái cà phê có thể nhận mức thù lao từ 500.000 - 1.000.000 đồng/ngày, tùy theo năng suất và địa phương.