Thứ tư, 23/07/2025
Thời gian gần đây liên tục xuất hiện các hình thức lừa đảo chuyển tiền nhằm vào người dùng Việt Nam. Trong những vụ việc này, các đối tượng xấu đều sử dụng tài khoản ngân hàng “ma”, không chính chủ để tẩu tán tài sản đánh cắp được. Do đó, việc lần theo, truy bắt các đối tượng lừa đảo gặp không ít khó khăn.
Xin hỏi luật sư, việc thu mua, thuê tài khoản ngân hàng nếu bị phát hiện thì sẽ bị xử lý như thế nào?
- Luật sư Nguyễn Văn Đồng - Văn phòng Luật sư Nhân Chính trả lời: Hành vi thu mua, thuê tài khoản ngân hàng, thuê thông tin cá nhân là hành vi vi phạm pháp luật. Tùy vào mục đích của đối tượng mua, tùy tính chất và mức độ mà hành vi này có thể bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự bởi các tội danh khác nhau.
Truy tố hình sự việc thu mua tài khoản ngân hàng (Ảnh minh hoạ)
Theo quy định tại khoản 5, 6 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP, mức phạt hành chính đối với hành vi mua, bán trái phép tài khoản ngân hàng như sau:
Phạt tiền từ 40-50 triệu đồng với hành vi mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 tới dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Phạt tiền từ 50-100 triệu đồng với hành vi mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Đồng thời, buộc người vi phạm nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm.
Trường hợp mua, bán trái phép tài khoản ngân hàng từ 20 tài khoản hoặc thu lợi bất chính từ 20 triệu đồng trở lên có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng, quy định tại Điều 291 BLHS 2015.
Hình phạt lên đến 7 năm tù đối với một trong các trường hợp: Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên; thu lợi bất chính 200 triệu đồng trở lên.
(Ảnh minh hoạ)
Ngoài ra tùy mục đích thu mua tài khoản ngân hàng mà đối tượng thực hiện hành vi sẽ bị truy cứu các tội tương ứng. Nếu sử dụng thông tin cá nhân và tài khoản ngân hàng để chiếm đoạt tài sản thông qua thủ đoạn gian dối thì sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Nếu dùng thông tin cá nhân của người khác để đưa thông tin sai sự thật, để bôi nhọ, xúc phạm thì phạm tội Vu khống. Nếu thu mua các tài khoản ngân hàng, thông tin cá nhân khác để làm giả các tài liệu, giấy tờ thì sẽ bị xử lý về tội Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức; tội Sử dụng con dấu, tài liệu giả của cơ quan, tổ chức.
Luật sư viện dẫn Điều 291, tội Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng, theo đó quy định:
1. Người nào thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 20- dưới 50 tài khoản hoặc thu lợi bất chính 20- 50 triệu đồng thì bị phạt tiền 20- 100 triệu đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm.
2. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền 100- 200 triệu đồng hoặc phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm tù:
a) Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 50- dưới 200 tài khoản;
(Ảnh minh hoạ)
b) Có tổ chức;
c) Có tính chất chuyên nghiệp;
d) Thu lợi bất chính từ 50- 200 triệu đồng;
đ) Tái phạm nguy hiểm.
3. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền từ 200-500 triệu đồng hoặc phạt tù từ 2- 7 năm tù:
a) Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên;
b) Thu lợi bất chính 200 triệu đồng trở lên.
4. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10- 50 triệu đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 1- 5 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.
Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/thu-mua-tai-khoan-ngan-hang-co-the-bi-truy-cuu-trach-nhiem-hinh-su-v..
Thời gian tối đa được bảo lưu kết quả do cơ sở đào tạo quy...
Dòng sự kiện - 2 giờ, 43 phút trước
Căn cứ theo Nghị định 29, Trưởng thôn, Tổ trưởng dân phố có được hưởng chính sách tinh giản biên chế hay không?
Đời sống số - 2 giờ, 44 phút trước
Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 24/7/2025.
Tin trong ngày - 3 giờ, 48 phút trước
Theo quy định mới của Bộ Thông tin và Truyền thông và các nhà mạng như Viettel, Vinaphone, Mobifone, từ nay đến trước 1/8/2025, sẽ có 5 trường hợp mà số điện thoại chính...
Tin trong ngày - 3 giờ, 49 phút trước
Sân bay Gia Bình dự kiến sẽ rộng hơn sân bay Nội Bài và sân bay Tân Sơn nhất, chỉ đứng sau sân bay Long Thành.
Tin trong ngày - 3 giờ, 50 phút trước
Phía công an cảnh báo loạt số điện thoại sau: 02455557665, 02366888766,.. người dân chú ý cảnh giác tuyệt đối không nghe máy, không kết bạn Zalo để tránh bị lừa tiền.
Dòng sự kiện - 2 giờ, 43 phút trước
Căn cứ theo Nghị định 29, Trưởng thôn, Tổ trưởng dân phố có được hưởng chính sách tinh giản biên chế hay không?
Đời sống số - 2 giờ, 44 phút trước
Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 24/7/2025.
Tin trong ngày - 3 giờ, 48 phút trước
Theo quy định mới của Bộ Thông tin và Truyền thông và các nhà mạng như Viettel, Vinaphone, Mobifone, từ nay đến trước 1/8/2025, sẽ có 5 trường hợp mà số điện thoại chính...
Chăm con - 3 giờ, 49 phút trước
Nhiều bậc cha mẹ thường rơi vào tình huống quen thuộc là chỉ cần thấy con mắc lỗi hay không nghe lời là lập tức nổi giận, lớn tiếng quát mắng. Nhưng sau những...
Tin trong ngày - 3 giờ, 49 phút trước
Sân bay Gia Bình dự kiến sẽ rộng hơn sân bay Nội Bài và sân bay Tân Sơn nhất, chỉ đứng sau sân bay Long Thành.
Tin trong ngày - 3 giờ, 50 phút trước
Phía công an cảnh báo loạt số điện thoại sau: 02455557665, 02366888766,.. người dân chú ý cảnh giác tuyệt đối không nghe máy, không kết bạn Zalo để tránh bị lừa tiền.
Tin trong ngày - 3 giờ, 50 phút trước
Hiện đã có gần 100 cơ sở giáo dục đại học công bố điểm sàn nhận hồ sơ xét tuyển. Trong đó có nhiều ngành với điểm sàn thấp "kỷ lục". Thí sinh cần...
Đời sống số - 6 giờ, 38 phút trước
Thời tiết là biểu hiện của tự nhiên, người xưa đã mô phỏng nó bằng con giáp và các tiết khí. Ngày 24 tháng 7 là thứ Năm, ngày 30 tháng 6 âm lịch,...
Đời sống số - 6 giờ, 58 phút trước
Đây là một bài trắc nghiệm tâm lý mang tính biểu tượng, thông qua hình ảnh cây cổ thụ để khám phá vận mệnh tương lai của con cái bạn, cụ thể là liệu...
Tin trong ngày - 6 giờ, 12 phút trước
Bộ Nội vụ tiến hành lấy ý kiến rộng rãi cho dự thảo Nghị định quy định về mức lương tối thiểu đối với người lao động làm việc theo hợp đồng lao động,...
Đời sống trẻ - 6 giờ, 12 phút trước
Khi sếp giao việc, những người có trí tuệ cảm xúc cao (EQ) biết cách biến mỗi câu trả lời thành công cụ để "ghi điểm" trong mắt cấp trên, giúp họ trở nên...
Chuyện làng sao - 6 giờ, 12 phút trước
Sinh ra với dị tật hở hàm ếch, Lý Yên - con gái của diva Vương Phi đã trải qua hành trình 18 năm phẫu thuật và phục hồi đầy gian khổ. Từ cô...
Tin trong ngày - 6 giờ, 12 phút trước
Hiện tại đã có nhiều trường đại học công bố điểm sàn xét tuyển hệ chính quy năm 2025. Trong số đó có loạt trường đại học ở Hà Nội lấy điểm sàn từ...
Tin trong ngày - 6 giờ, 12 phút trước
Ngày 23/7, trường Đại học Thương mại thông báo điểm sàn xét tuyển và công thức quy đổi điểm thi tốt nghiệp THPT vào các ngành đào tạo năm 2025.
Hồ sơ Sao - 7 giờ, 59 phút trước
NTK Công Trí từng nói quan điểm sống: 'Tôi không đi thiền nhưng cả cuộc đời của tôi đã thiền rồi. Quan trọng là suy nghĩ của mình, giữ cho tâm được tịnh'.
Tin trong ngày - 7 giờ, 59 phút trước
Điểm sàn theo phương thức Xét kết quả thi tốt nghiệp THPT năm 2025 của Trường Đại học Sư phạm Hà Nội cao nhất là 22 điểm.
Chuyện làng sao - 7 giờ, 60 phút trước
Không chỉ nổi tiếng trong nước mà NTK Công Trí còn có những thiết kế được các ngôi sao thế giới như Beyoncé, Camila Cabello, Lisa và Rosé (Blackpink)… ưa chuộng.
Tin trong ngày - 7 giờ, 60 phút trước
Sáng 23/7, trường Đại học Y Dược TP.HCM đã công bố lấy điểm sàn năm 2025 từ 17 đến 22, giảm 2 điểm so với năm ngoái, xét theo điểm thi tốt nghiệp THPT....
Kiến thức - 7 giờ, 60 phút trước
Ngân hàng Vietcombank mới ra thông báo sẽ tạm ngừng các giao dịch rút tiền và chuyển tiền, cả tại quầy và trên dịch vụ ngân hàng điện tử đối với các tài khoản...
Thời trang + - 7 giờ, 24 phút trước
Mùa hè là mùa để thử nhiều màu sắc, và trong số rất nhiều màu sắc khác nhau, bạn nên thử những món đồ màu đỏ, vì chúng thể hiện phong cách rất tươi...