Thu mua tài khoản ngân hàng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự

09:28 11/02/2025

Thời gian gần đây, thủ đoạn sử dụng tài khoản không chính chủ để tẩu tán tiền chiếm đoạt được, gây khó khăn cho công tác điều tra. Hành vi thu mua, thuê mướn tài khoản ngân hàng chính là "mắt xích" tiếp tay cho các hoạt động phi pháp này, và pháp luật đã có những quy định xử lý nghiêm khắc.

Thời gian gần đây liên tục xuất hiện các hình thức lừa đảo chuyển tiền nhằm vào người dùng Việt Nam. Trong những vụ việc này, các đối tượng xấu đều sử dụng tài khoản ngân hàng “ma”, không chính chủ để tẩu tán tài sản đánh cắp được. Do đó, việc lần theo, truy bắt các đối tượng lừa đảo gặp không ít khó khăn.

Xin hỏi luật sư, việc thu mua, thuê tài khoản ngân hàng nếu bị phát hiện thì sẽ bị xử lý như thế nào?

- Luật sư Nguyễn Văn Đồng - Văn phòng Luật sư Nhân Chính trả lời: Hành vi thu mua, thuê tài khoản ngân hàng, thuê thông tin cá nhân là hành vi vi phạm pháp luật. Tùy vào mục đích của đối tượng mua, tùy tính chất và mức độ mà hành vi này có thể bị xử phạt vi phạm hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự bởi các tội danh khác nhau.

Thu mua tài khoản ngân hàng, vi phạm pháp luật, lừa đảo trực tuyến

Truy tố hình sự việc thu mua tài khoản ngân hàng (Ảnh minh hoạ)

Theo quy định tại khoản 5, 6 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP, mức phạt hành chính đối với hành vi mua, bán trái phép tài khoản ngân hàng như sau:

Phạt tiền từ 40-50 triệu đồng với hành vi mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 tới dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Phạt tiền từ 50-100 triệu đồng với hành vi mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Đồng thời, buộc người vi phạm nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm.

Trường hợp mua, bán trái phép tài khoản ngân hàng từ 20 tài khoản hoặc thu lợi bất chính từ 20 triệu đồng trở lên có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng, quy định tại Điều 291 BLHS 2015.

Hình phạt lên đến 7 năm tù đối với một trong các trường hợp: Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên; thu lợi bất chính 200 triệu đồng trở lên.

Thu mua tài khoản ngân hàng, vi phạm pháp luật, lừa đảo trực tuyến

(Ảnh minh hoạ)

Ngoài ra tùy mục đích thu mua tài khoản ngân hàng mà đối tượng thực hiện hành vi sẽ bị truy cứu các tội tương ứng. Nếu sử dụng thông tin cá nhân và tài khoản ngân hàng để chiếm đoạt tài sản thông qua thủ đoạn gian dối thì sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Nếu dùng thông tin cá nhân của người khác để đưa thông tin sai sự thật, để bôi nhọ, xúc phạm thì phạm tội Vu khống. Nếu thu mua các tài khoản ngân hàng, thông tin cá nhân khác để làm giả các tài liệu, giấy tờ thì sẽ bị xử lý về tội Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức; tội Sử dụng con dấu, tài liệu giả của cơ quan, tổ chức.

Luật sư viện dẫn Điều 291, tội Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng, theo đó quy định:

1. Người nào thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 20- dưới 50 tài khoản hoặc thu lợi bất chính 20- 50 triệu đồng thì bị phạt tiền 20- 100 triệu đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm.

2. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền 100- 200 triệu đồng hoặc phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm tù:

a) Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 50- dưới 200 tài khoản;

Thu mua tài khoản ngân hàng, vi phạm pháp luật, lừa đảo trực tuyến

(Ảnh minh hoạ)

b) Có tổ chức;

c) Có tính chất chuyên nghiệp;

d) Thu lợi bất chính từ 50- 200 triệu đồng;

đ) Tái phạm nguy hiểm.

3. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền từ 200-500 triệu đồng hoặc phạt tù từ 2- 7 năm tù:

a) Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên;

b) Thu lợi bất chính 200 triệu đồng trở lên.

4. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10- 50 triệu đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 1- 5 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Thu Hà (TH) (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/thu-mua-tai-khoan-ngan-hang-co-the-bi-truy-cuu-trach-nhiem-hinh-su-v.. Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/thu-mua-tai-khoan-ngan-hang-co-the-bi-truy-cuu-trach-nhiem-hinh-su-vz113485.html

Có 7 trường hợp nhà đất này bắt buộc phải công chứng, đó là?

Có 7 trường hợp nhà đất này bắt buộc phải công chứng, đó là?

Kiến thức - 17 giờ, 56 phút trước

Theo quy định của Luật Đất đai 2024, sẽ có một số trường hợp nhà đất buộc phải công chứng, người dân cần biết để tránh gặp rắc rối về thủ tục.

Những người 10 năm không đổi số điện thoại là người như thế nào? Đọc xong nhiều người thấy 'quá chính xác'

Những người 10 năm không đổi số điện thoại là người như thế nào? Đọc xong nhiều người thấy 'quá chính xác'...

Kiến thức - 21 giờ, 48 phút trước

Với sự tiến bộ của công nghệ, điện thoại di động đã trở thành một công cụ giao tiếp và xã hội thiết yếu cho tất cả mọi người.

Từ 1/1/2026, hàng nghìn người dân Hà Nội được hỗ trợ 100% mức đóng BHYT, ai cũng cần nắm rõ quyền lợi của mình

Từ 1/1/2026, hàng nghìn người dân Hà Nội được hỗ trợ 100% mức đóng BHYT, ai cũng cần nắm rõ quyền lợi...

Tin trong ngày - 21 giờ, 49 phút trước

Theo Nghị quyết 19 thì Hà Nội sẽ hỗ trợ 100% mức đóng bảo hiểm y tế với 4 nhóm đối tượng chính sách và hỗ trợ mức đóng bảo hiểm xã hội tự...

Không có lương hưu, người 75 tuổi trở lên được trợ cấp 500.000 đồng/tháng nếu đáp ứng điều kiện này

Không có lương hưu, người 75 tuổi trở lên được trợ cấp 500.000 đồng/tháng nếu đáp ứng điều kiện này

Dòng sự kiện - 21 giờ, 49 phút trước

Chính sách trợ cấp hưu trí xã hội cho người từ 75 tuổi, mức hưởng là 500.000 đồng/tháng, có hiệu lực từ ngày 1/7.

Dự đoán điểm chuẩn đại học năm 2025 tăng hay giảm mạnh?

Dự đoán điểm chuẩn đại học năm 2025 tăng hay giảm mạnh?

Tin trong ngày - 21 giờ, 50 phút trước

Theo hướng dẫn của Bộ GDĐT, thí sinh có thể đăng ký, điều chỉnh hoặc bổ sung nguyện vọng xét tuyển một số lần từ ngày 16/7 đến 17h ngày 28/7. Do đó, hôm...

Phụ nữ độc thân có quyền sinh con bằng IVF, chính thức có hiệu lực sau 2 tháng nữa

Phụ nữ độc thân có quyền sinh con bằng IVF, chính thức có hiệu lực sau 2 tháng nữa

Tin trong ngày - 21 phút trước

Từ ngày 1/10/2025, phụ nữ độc thân sẽ được phép thực hiện thụ tinh trong ống nghiệm nếu có nguyện vọng.

Trước 1/1/2026, những trường hợp này nếu không đổi hoặc cấp lại GPLX có thể bị phạt đến 20 triệu đồng

Trước 1/1/2026, những trường hợp này nếu không đổi hoặc cấp lại GPLX có thể bị phạt đến 20 triệu đồng

Tin trong ngày - 2 giờ, 26 phút trước

Theo quy định mới, trước ngày 1/1/2026 sẽ có 6 trường hợp bắt buộc phải đổi hoặc cấp lại Giấy phép lái xe theo mẫu mới.

Mẹo kiểm tra tài khoản Zalo của bạn có đang bị đọc trộm tin nhắn không: Chỉ với những thao tác đơn giản này

Mẹo kiểm tra tài khoản Zalo của bạn có đang bị đọc trộm tin nhắn không: Chỉ với những thao tác đơn...

Xài gì - 2 giờ, 27 phút trước

Thử kiểm tra xem Zalo của bạn có bị đọc trộm tin nhắn không bằng những cách sau.

Top 30 Đại học, Học viện dự kiến trở thành trường trọng điểm quốc gia, 2k7 thi đỗ có thể mặt 'vênh lên trời'

Top 30 Đại học, Học viện dự kiến trở thành trường trọng điểm quốc gia, 2k7 thi đỗ có thể mặt 'vênh...

Tin trong ngày - 2 giờ, 27 phút trước

Những ngành thuộc các trường đại học này đều đứng hàng đầu cả nước về chuyên môn, đặc biệt trong lĩnh vực khoa học, kỹ thuật, công nghệ và các ngành mũi nhọn. Tương...

Học sinh tiểu học tại Hà Nội được nhận mức hỗ trợ bữa ăn bán trú cụ thể là bao nhiêu tiền?

Học sinh tiểu học tại Hà Nội được nhận mức hỗ trợ bữa ăn bán trú cụ thể là bao nhiêu tiền?...

Tin trong ngày - 2 giờ, 27 phút trước

Tùy theo từng khu vực mà học sinh tiểu học tại Hà Nội nhận mức hỗ trợ ăn bán trú khác nhau.

Đăng video mừng sinh nhật tuổi 24, Hoa hậu Đỗ Thị Hà 'lộ' việc chuẩn bị làm...

Không còn là tin đồn, Tom Cruise công khai hẹn hò 'Bond girl' Ana de Armas

Không còn là tin đồn, Tom Cruise công khai hẹn hò 'Bond girl' Ana de Armas

Chuyện làng sao - 2 giờ, 28 phút trước

Hình ảnh hẹn hò của Tom Cruise và Ana de Armas nhanh chóng thu hút sự quan tâm, được lan truyền trên mạng xã hội. Dưới phần bình luận, khán giả bày tỏ mừng...

5 trường Đại học ở Hà Nội ra trường dễ xin việc lương cao, ngành hot 9 điểm/môn chưa chắc đã đỗ

5 trường Đại học ở Hà Nội ra trường dễ xin việc lương cao, ngành hot 9 điểm/môn chưa chắc đã đỗ...

Kiến thức - 3 giờ, 21 phút trước

Hà Nội là nơi quy tụ nhiều trường đại học danh tiếng, có chất lượng đào tạo hàng đầu cả nước. Sau kỳ thi tốt nghiệp THPT, các thí sinh thường ưu tiên đăng...

Tạ Đình Phong 44 tuổi gây sốt khi bị bắt gặp ở quán ăn! Hai cậu con trai cũng hiếm hoi xuất hiện cùng khung hình, một người cá tính, người kia lại toát lên khí chất ngôi sao

Tạ Đình Phong 44 tuổi gây sốt khi bị bắt gặp ở quán ăn! Hai cậu con trai cũng hiếm hoi xuất...

Chuyện làng sao - 3 giờ, 21 phút trước

Mới đây, nam tài tử Tạ Đình Phong bị người hâm mộ bắt gặp tại một quán trà nổi tiếng ở Hồng Kông. Anh diện áo thun đen đơn giản phối cùng quần jean...

Dù gia đình thông gia có tốt đến đâu, 3 nguyên tắc cơ bản này phải được tuân thủ, nếu phạm phải hôn nhân con cái có tuyệt vời mấy cũng dễ sụp đổ

Dù gia đình thông gia có tốt đến đâu, 3 nguyên tắc cơ bản này phải được tuân thủ, nếu phạm phải...

Tâm sự - 3 giờ, 21 phút trước

Nếu không tuân thủ 3 nguyên tắc cơ bản, thì mối quan hệ thông gia có tốt đến đâu sớm muộn gì cũng nảy sinh mâu thuẫn, khiến con cháu khốn đốn vì bị...

Đúng 5 tháng nữa, mạng xã hội bị cấm nghe lén, ghi âm, đọc tin nhắn người dùng, ai hưởng lợi?

Đúng 5 tháng nữa, mạng xã hội bị cấm nghe lén, ghi âm, đọc tin nhắn người dùng, ai hưởng lợi?

Tin trong ngày - 3 giờ, 22 phút trước

Khi luật mới chính thức có hiệu lực sẽ góp phần nâng cao nhận thức của người dùng về quyền riêng tư, đồng thời buộc các nhà cung cấp dịch vụ công nghệ phải...

Nó trông giống cần tây nhưng rễ đắng hơn mật cá, hiện được nông dân trồng đại trà, giá trị rất quý

Nó trông giống cần tây nhưng rễ đắng hơn mật cá, hiện được nông dân trồng đại trà, giá trị rất quý...

Kiến thức - 3 giờ, 22 phút trước

Nó trông rất giống cần tây. Loại cây này gọi là hoàng liên, này mọc trên sườn đồi, ven sông, suối và khe núi nông thôn, chúng ta phải bảo vệ nó, không được...

Từ cuối tháng 7 đến tháng 10, 4 con giáp sẽ có sự kết nối với tiền bạc, vận may về tài lộc sẽ tăng vọt và họ sẽ dễ dàng kiếm được tiền!

Từ cuối tháng 7 đến tháng 10, 4 con giáp sẽ có sự kết nối với tiền bạc, vận may về tài...

Đời sống số - 3 giờ, 22 phút trước

Với khoảng thời gian vàng son từ cuối tháng 7 đến tháng 10 đang đến gần, bốn con giáp sau đây nên chuẩn bị tinh thần - họ được trời phú cho sự giàu...

Việt Nam sở hữu loại gỗ quý như vàng ròng, số lượng gấp 1.000 lần Trung Quốc

Việt Nam sở hữu loại gỗ quý như vàng ròng, số lượng gấp 1.000 lần Trung Quốc

Kiến thức - 4 giờ, 8 phút trước

Với số lượng chỉ khoảng 1.000 cây tại Việt Nam và duy nhất một cá thể được ghi nhận ở Trung Quốc, loài cây này đang đối mặt với nguy cơ tuyệt chủng.

Công khai số điện thoại của Cục trưởng và Trưởng phòng Cảnh sát giao thông toàn quốc, người dân có thể báo tin trực tiếp

Công khai số điện thoại của Cục trưởng và Trưởng phòng Cảnh sát giao thông toàn quốc, người dân có thể báo...

Tin trong ngày - 4 giờ, 8 phút trước

Cục CSGT vừa thông báo số điện thoại tiếp nhận thông tin của Cục trưởng Cục CSGT và trưởng phòng CSGT 34 tỉnh, thành phố trên cả nước.

4 cách đối phó khôn ngoan khiến người ghen ghét, đố kỵ với bạn 'nuốt không trôi'

4 cách đối phó khôn ngoan khiến người ghen ghét, đố kỵ với bạn 'nuốt không trôi'

Đời sống trẻ - 4 giờ, 9 phút trước

Trong cuộc sống, việc phải đối mặt với sự ghen ghét là điều khó tránh khỏi. Tuy nhiên, thay vì phản ứng tiêu cực, việc áp dụng những cách ứng xử khôn ngoan không...

3 thứ trên bàn làm việc 'tố cáo' người đó EQ thấp

3 thứ trên bàn làm việc 'tố cáo' người đó EQ thấp

Tin trong ngày - 4 giờ, 9 phút trước

Bàn làm việc không chỉ là nơi bạn gắn bó 8 tiếng mỗi ngày mà còn có thể phản ánh chỉ số trí tuệ cảm xúc (EQ) của bạn. Đôi khi, những món đồ...

Đại học có mức điểm sàn xét tuyển thấp nhất cả nước tính tới thời điểm này: Điểm sàn là 12

Đại học có mức điểm sàn xét tuyển thấp nhất cả nước tính tới thời điểm này: Điểm sàn là 12

Tin trong ngày - 4 giờ, 9 phút trước

Trường Đại học Hùng Vương TP.HCM vừa công bố mức điểm sàn xét tuyển năm 2024 là 12 điểm cho phương thức xét kết quả thi tốt nghiệp THPT, mức điểm thấp nhất cả...

Địa phương chậm trả lương tháng 8 khi thực hiện chính quyền 2 cấp vì sao?

Địa phương chậm trả lương tháng 8 khi thực hiện chính quyền 2 cấp vì sao?

Tin trong ngày - 4 giờ, 10 phút trước

Trước tình trạng này, kho bạc Nhà nước nhấn mạnh, việc phân công cán bộ ký chứng từ cần căn cứ tình hình thực tế địa phương, tránh máy móc, cứng nhắc, nhằm đảm...

Du lịch thảnh thơi, vi vu trọn vẹn cùng bộ ba bí quyết không thể bỏ qua

Du lịch thảnh thơi, vi vu trọn vẹn cùng bộ ba bí quyết không thể bỏ qua

ĐIỂM ĐẾN - 5 giờ, 40 phút trước

Làm thế nào để chuyến du lịch vừa thoải mái, vừa ý nghĩa và không bỏ lỡ những nét đặc sắc riêng của điểm đến? Câu trả lời nằm trong 3 mẹo hay dưới...

Loạt ngành học nào dù đạt 9,5 điểm/môn vẫn rớt thẳng?

Loạt ngành học nào dù đạt 9,5 điểm/môn vẫn rớt thẳng?

Tin trong ngày - 5 giờ, 42 phút trước

Mùa tuyển sinh năm 2024 với mức điểm chuẩn cao kỷ lục vẫn là chủ đề được nhiều thí sinh và phụ huynh quan tâm để chuẩn bị cho kỳ xét tuyển năm nay....