Tại sao chuyển khoản từ 500 triệu phải báo cáo ngân hàng nhà nước?

06:00 11/04/2024

Theo Ngân hàng Nhà nước, việc xây dựng quyết định, nhằm hướng dẫn chi tiết mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo theo quy định, góp phần nâng cao hiệu quả công tác phòng chống rửa tiền.

Căn cứ Khoản 1 Điều 9 Thông tư 09/2023/TT-NHNN quy định đối tượng báo cáo có trách nhiệm thu thập thông tin và báo cáo Cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử theo quy định khi thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử trong các trường hợp sau đây:

chuyển khoản, chuyển tiền, chuyển 500 triệu, kiến thức

Cá nhân chuyển khoản trên 500 triệu phải báo cáo ngân hàng nhà nước (Ảnh minh họa).

- Giao dịch chuyển tiền điện tử mà tất cả các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử quy định tại khoản 1 Điều 8 Thông tư 09/2023/TT-NHNN cùng ở Việt Nam (giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500.000.000 (năm trăm triệu) đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương;

- Giao dịch chuyển tiền điện tử mà có ít nhất một trong các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử quy định tại khoản 1 Điều 8 Thông tư 09/2023/TT-NHNN ở các quốc gia, vùng lãnh thổ ngoài Việt Nam (giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 1.000 (một nghìn) đô la Mỹ trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương.

Bên cạnh đó, theo quy định tại Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 thì đối tượng báo cáo bao gồm:

(1) Đối tượng báo cáo là tổ chức tài chính được cấp giấy phép thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây:

- Nhận tiền gửi;

- Cho vay;

- Cho thuê tài chính;

- Dịch vụ thanh toán;

- Dịch vụ trung gian thanh toán;

- Phát hành công cụ chuyển nhượng, thẻ ngân hàng, lệnh chuyển tiền;

- Bảo lãnh ngân hàng, cam kết tài chính;

- Cung ứng dịch vụ ngoại hối, các công cụ tiền tệ trên thị trường tiền tệ;

- Môi giới chứng khoán; tư vấn đầu tư chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán;

- Quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; quản lý danh mục đầu tư chứng khoán;

- Kinh doanh bảo hiểm nhân thọ;

- Đổi tiền.

chuyển khoản, chuyển tiền, chuyển 500 triệu, kiến thức

(Ảnh minh họa)

(2) Đối tượng báo cáo là tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan theo quy định của pháp luật thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây:

- Kinh doanh trò chơi có thưởng, bao gồm: trò chơi điện tử có thưởng; trò chơi trên mạng viễn thông, mạng Internet; casino; xổ số; đặt cược;

- Kinh doanh bất động sản, trừ hoạt động cho thuê, cho thuê lại bất động sản và dịch vụ tư vấn bất động sản;

- Kinh doanh kim khí quý, đá quý;

- Kinh doanh dịch vụ kế toán; cung cấp dịch vụ công chứng; cung cấp dịch vụ pháp lý của luật sư, tổ chức hành nghề luật sư;

- Cung cấp dịch vụ thành lập, quản lý, điều hành doanh nghiệp; cung cấp dịch vụ giám đốc, thư ký công ty cho bên thứ ba; cung cấp dịch vụ thỏa thuận pháp lý.

Như vậy, căn cứ các quy định được trình dẫn nêu trên thì có thể thấy trách nhiệm báo cáo đối với các giao dịch chuyển khoản có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương thuộc tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử gồm:

- Tổ chức tài chính khởi tạo là tổ chức khởi tạo lệnh chuyển tiền điện tử và thực hiện chuyển tiền thay mặt cho người khởi tạo;

- Tổ chức tài chính trung gian là tổ chức nhận và chuyển lệnh chuyển tiền điện tử thay mặt cho tổ chức tài chính khởi tạo và tổ chức tài chính thụ hưởng hoặc thay mặt cho tổ chức tài chính trung gian khác;

- Tổ chức tài chính thụ hưởng là tổ chức nhận lệnh chuyển tiền điện tử trực tiếp từ tổ chức tài chính khởi tạo hoặc thông qua tổ chức tài chính trung gian và thực hiện chi trả cho người thụ hưởng.

Còn cá nhân, tổ chức có nhu cầu chuyển khoản không phải là đối tượng báo cáo theo quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền 2022. Do đó, cá nhân, tổ chức chuyển khoản trên 500 triệu không có trách nhiệm phải báo cáo ngân hàng nhà nước, trách nhiệm này thuộc tổ chức tài chính cung cấp dịch vụ cho tổ chức, cá nhân chuyển khoản đó.

Vì sao chuyển tiền từ 500 triệu đồng trở lên cần báo cáo?

chuyển khoản, chuyển tiền, chuyển 500 triệu, kiến thức

(Ảnh minh họa)

Theo Ngân hàng Nhà nước, việc xây dựng quyết định, nhằm hướng dẫn chi tiết mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo theo quy định, góp phần nâng cao hiệu quả công tác phòng chống rửa tiền; phù hợp với các yêu cầu, chuẩn mực quốc tế về phòng chống rửa tiền mà Việt Nam có nghĩa vụ thực hiện; nâng cao hiệu quả công tác đấu tranh phòng chống tội phạm rửa tiền và công tác phòng chống tội phạm.

Nghiệp vụ phòng chống rửa tiền cũng được nhiều nước trên thế giới đặt ra từ hàng chục năm nay và nhiều tổ chức thậm chí có hiệp ước để cùng phối hợp.

Hành lang pháp lý về phòng, chống rửa tiền ở Mỹ được quy định các tổ chức tài chính phải báo cáo cho cơ quan có thẩm quyền và phải lưu giữ tất cả các chứng từ liên quan đến giao dịch trên 10.000 USD. Riêng đối với các cơ quan chức năng được quyền hạ thấp mức chuẩn 10.000 USD trong các cuộc điều tra nếu thấy cần thiết.

Việc giám sát và báo cáo giao dịch này, cũng từng làm cho người dân và doanh nghiệp lo ngại, thậm chí không muốn có mối liên hệ với ngân hàng vì có cảm giác tài sản của mình luôn bị theo dõi.

"Nếu phải báo cáo sẽ tạo thêm áp lực tâm lý, khách hàng luôn lo sợ vì bất kỳ lúc nào cũng có thể bị thẩm vấn nguồn gốc những đồng tiền đang có trong tài khoản", một khách hàng trả lời phóng viên trước câu hỏi về yêu cầu phải báo cáo giao dịch từ 500 triệu đồng mới đây.

Tuy nhiên, các quy định được áp dụng nhiều năm nay không hạn chế giao dịch tiền mặt, mà chỉ nhằm theo dõi những giao dịch không bình thường, phục vụ mục đích bất hợp pháp. Cơ quan chức năng sẽ tự giám sát và nếu có vấn đề gì mới "ra tay", chứ hoàn toàn không cản trở hay công bố số liệu được báo cáo.

Tường San (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/tai-sao-chuyen-khoan-tu-500-trieu-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-vz.. Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/tai-sao-chuyen-khoan-tu-500-trieu-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-vz91875.html

VIDEO ĐANG ĐƯỢC XEM NHIỀU NHẤT

Á hậu Huyền My té ngã trong biệt thự bạc tỷ

Từ năm 2026: Ngừng sử dụng Căn cước công dân, buộc phải đổi sang Căn cước, có đúng không?

Từ năm 2026: Ngừng sử dụng Căn cước công dân, buộc phải đổi sang Căn cước, có đúng không?

Kiến thức - 23 phút trước

Hiện nay nhiều người còn dùng căn cước công dân, nhiều người đã đổi sang căn cước, vậy có phải từ 2026 sẽ không còn dùng căn cước công dân không?

Từ chiều nay (1/9), một số tuyến đường gần sân vận động Mỹ Đình bị tạm cấm, người dân cần chú ý

Từ chiều nay (1/9), một số tuyến đường gần sân vận động Mỹ Đình bị tạm cấm, người dân cần chú ý...

Tin trong ngày - 29 phút trước

Công an TP. Hà Nội thông báo, trong ngày 1/9/2025, Bộ Văn hóa, Thể thao và Du lịch phối hợp với các cơ quan, đơn vị liên quan tổ chức Chương trình nghệ thuật...

Từ bây giờ đến 31/12/2025: Không đổi Đăng ký xe đúng hạn có thể bị phạt đến 6 triệu đồng, tịch thu phương tiện?

Từ bây giờ đến 31/12/2025: Không đổi Đăng ký xe đúng hạn có thể bị phạt đến 6 triệu đồng, tịch thu...

Kiến thức - 30 phút trước

Theo quy định mới của Bộ Công an, nhiều trường hợp phải đổi giấy đăng ký xe trong năm 2025. Nếu cố tình không thực hiện, người dân có thể bị xử phạt nặng,...

Thẻ tín dụng là gì? Làm thế nào để dùng thẻ có lợi nhất?

Thẻ tín dụng là gì? Làm thế nào để dùng thẻ có lợi nhất?

Tin trong ngày - 45 phút trước

Bỏ ra 1 phút hiểu đúng về thẻ tín dụng sẽ giúp bạn sử dụng tiện ích như chi tiêu trước, trả tiền sau, kèm ưu đãi hoàn tiền, tích điểm hay trả góp...

Loại gỗ đắt nhất thế giới: Việt Nam sở hữu 'siêu phẩm' có chất lượng tốt nhất, giá lên đến 20 tỷ đồng/kg

Loại gỗ đắt nhất thế giới: Việt Nam sở hữu 'siêu phẩm' có chất lượng tốt nhất, giá lên đến 20 tỷ...

Kiến thức - 1 giờ, 15 phút trước

Loại gỗ quý hiếm và đắt nhất trên thế giới này ở Việt Nam có và được giới thượng lưu nước ngoài đổ xô săn lùng.

Thẻ tín dụng là gì? Làm thế nào để dùng thẻ có lợi nhất?

Thẻ tín dụng là gì? Làm thế nào để dùng thẻ có lợi nhất?

Tin trong ngày - 45 phút trước

Bỏ ra 1 phút hiểu đúng về thẻ tín dụng sẽ giúp bạn sử dụng tiện ích như chi tiêu trước, trả tiền sau, kèm ưu đãi hoàn tiền, tích điểm hay trả góp...

Loại gỗ đắt nhất thế giới: Việt Nam sở hữu 'siêu phẩm' có chất lượng tốt nhất, giá lên đến 20 tỷ đồng/kg

Loại gỗ đắt nhất thế giới: Việt Nam sở hữu 'siêu phẩm' có chất lượng tốt nhất, giá lên đến 20 tỷ...

Kiến thức - 1 giờ, 15 phút trước

Loại gỗ quý hiếm và đắt nhất trên thế giới này ở Việt Nam có và được giới thượng lưu nước ngoài đổ xô săn lùng.

Không tin nổi đây chính là sân bay Nội Bài vào dịp lễ 2/9: Ai cũng trầm trồ!

Không tin nổi đây chính là sân bay Nội Bài vào dịp lễ 2/9: Ai cũng trầm trồ!

Tin trong ngày - 1 giờ, 15 phút trước

Dịp lễ, sân bay Nội Bài trở nên đông đúc khi lượng hành khách tăng cao. Mới đây, nơi đây gây chú ý khi nhiều người đi ngang lầm tưởng mình đang ở sân...

Thời gian và vị trí 'vàng' ngắm phi đội bay CASA, trực thăng tại lễ diễu binh, diễu hành 2/9

Thời gian và vị trí 'vàng' ngắm phi đội bay CASA, trực thăng tại lễ diễu binh, diễu hành 2/9

Tin trong ngày - 1 giờ, 16 phút trước

Màn trình diễn của phi đội bay CASA và trực thăng là một trong những khoảnh khắc đáng được mong chờ trong lễ diễu binh, diễu hành 2.9.

Từ giờ đến cuối năm 2025, mức tiền thưởng với người đủ 30 năm tuổi Đảng là bao nhiêu?

Từ giờ đến cuối năm 2025, mức tiền thưởng với người đủ 30 năm tuổi Đảng là bao nhiêu?

Kiến thức - 1 giờ, 22 phút trước

Mức tiền thưởng huy hiệu Đảng năm 2025 dự kiến được tính theo mức lương cơ sở quy định tại Nghị định 73/2024/NĐ-CP.

Hậu tin đồn 'đường ai nấy đi', Khả Ngân và Thanh Sơn 'ngó lơ' khi đụng mặt...

Chính thức từ 1/7, 2 trường hợp này sẽ thuộc nhóm đối tượng được tăng lương hưu, là ai?

Chính thức từ 1/7, 2 trường hợp này sẽ thuộc nhóm đối tượng được tăng lương hưu, là ai?

Kiến thức - 1 giờ, 30 phút trước

Đây là quy định tại Luật Bảo hiểm xã hội năm 2024, chính thức có hiệu lực từ ngày 1/7/2025.

Những con giáp nào may mắn vào thứ Ba, ngày 2 tháng 9, tức ngày 11 tháng 7 âm lịch?

Những con giáp nào may mắn vào thứ Ba, ngày 2 tháng 9, tức ngày 11 tháng 7 âm lịch?

Đời sống số - 2 giờ, 32 phút trước

Thứ Ba, ngày 2 tháng 9, ngày 10 một tháng bảy âm lịch, đại diện cho Năm Tỵ, Tháng Giáp Thân và Ngày Tỵ. Với sự kết hợp này, con giáp nào sẽ tốt...

Đây là những đối tượng được ưu tiên trong tuyển dụng công chức

Đây là những đối tượng được ưu tiên trong tuyển dụng công chức

Tin trong ngày - 2 giờ, 45 phút trước

Điều 6 Nghị định số 170/2025/NĐ-CP quy định rõ về ưu tiên trong tuyển dụng công chức.

Doanh nghiệp không còn khả năng đóng BHXH, người lao động phải làm gì để bảo vệ quyền lợi?

Doanh nghiệp không còn khả năng đóng BHXH, người lao động phải làm gì để bảo vệ quyền lợi?

Kiến thức - 2 giờ, 54 phút trước

Luật Bảo hiểm xã hội năm 2024 tăng cường nhiều giải pháp bảo vệ quyền lợi của người lao động.

Ông bà dặn: 'Nhất sợ hướng Tây, nhì sợ đối cửa', lý do vì sao?

Ông bà dặn: 'Nhất sợ hướng Tây, nhì sợ đối cửa', lý do vì sao?

Phong thủy - 2 giờ, 1 phút trước

Trong dân gian, ông bà ta thường truyền lại câu nói: “Nhất sợ hướng Tây, nhì sợ đối cửa”. Vì sao lại như vậy?

Chính thức từ 1/7/2025: Người tham gia BHXH tự nguyện sẽ được nhận ít nhất 2 triệu đồng từ khoản trợ cấp mới

Chính thức từ 1/7/2025: Người tham gia BHXH tự nguyện sẽ được nhận ít nhất 2 triệu đồng từ khoản trợ cấp...

Kiến thức - 2 giờ, 15 phút trước

Điều này đánh dấu bước tiến quan trọng trong việc tăng cường an sinh xã hội, khuyến khích người dân tham gia BHXH tự nguyện.

1 vị trí trong doanh nghiệp nhà nước được đề xuất hưởng mức lương 320 triệu đồng/tháng, là ai?

1 vị trí trong doanh nghiệp nhà nước được đề xuất hưởng mức lương 320 triệu đồng/tháng, là ai?

Doanh nghiệp - 3 giờ, 45 phút trước

Nội dung này được đề cập trong một Dự thảo Nghị định liên quan đến tiền lương, thù lao, tiền thưởng do Bộ Nội vụ xây dựng.

Cảnh sát giao thông không được phạt tiền tại chỗ với các lỗi vi phạm này, cụ thể là?

Cảnh sát giao thông không được phạt tiền tại chỗ với các lỗi vi phạm này, cụ thể là?

Kiến thức - 3 giờ, 15 phút trước

Tùy vào tính chất và mức độ vi phạm cụ thể mà lực lượng cảnh sát giao thông có hình thức xử phạt đối với chủ điều khiển phương tiện khác nhau. Nhiều trường...

Giáo viên cần nắm rõ loạt thay đổi lớn trong Luật Nhà giáo mới

Giáo viên cần nắm rõ loạt thay đổi lớn trong Luật Nhà giáo mới

Tin trong ngày - 4 giờ, 46 phút trước

Từ 1/1/2026, Luật Nhà giáo chính thức có hiệu lực, mang đến nhiều thay đổi quan trọng đối với đội ngũ giáo viên.

Ăn vịt kho gừng, một người đàn ông bất ngờ qua đời, bác sĩ cảnh báo thói quen sai lầm

Ăn vịt kho gừng, một người đàn ông bất ngờ qua đời, bác sĩ cảnh báo thói quen sai lầm

Chăm sóc sức khỏe - 4 giờ, 16 phút trước

Câu chuyện một người đàn ông đột tử sau khi ăn vịt kho gừng gây hoang mang dư luận.

Nhiều loại hợp đồng nhà đất bắt buộc phải công chứng kể từ bây giờ

Nhiều loại hợp đồng nhà đất bắt buộc phải công chứng kể từ bây giờ

Kiến thức - 5 giờ, 30 phút trước

Hiện, nhiều loại hợp đồng nhà đất như chuyển nhượng, tặng cho, thế chấp, góp vốn bắt buộc phải công chứng hoặc chứng thực mới có hiệu lực. Một số trường hợp đặc biệt...

Zalo có 1 nút bấm đặc biệt không phải ai cũng biết: Ấn vào là thấy ngay số điện thoại bạn bè, không cần mất công tìm kiếm

Zalo có 1 nút bấm đặc biệt không phải ai cũng biết: Ấn vào là thấy ngay số điện thoại bạn bè,...

Xài gì - 5 giờ, 32 phút trước

Zalo có nhiều tính năng hay ho hơn bạn tưởng, một trong số đó là xem số điện thoại bạn bè mà không cần phải mất công xin.

Sổ tiết kiệm có chuyển khoản được không, gửi ngân hàng cần lưu ý gì?

Sổ tiết kiệm có chuyển khoản được không, gửi ngân hàng cần lưu ý gì?

Kiến thức - 5 giờ, 37 phút trước

Với hình thức gửi tiết kiệm tích lũy khách hàng có thể chuyển thêm tiền vào sổ tiết kiệm. Hình thức này tính theo lãi suất tiết kiệm của kỳ hạn gửi tại các...

Cách lấy lại mật khẩu Zalo trên điện thoại, máy tính đơn giản và nhanh nhất

Cách lấy lại mật khẩu Zalo trên điện thoại, máy tính đơn giản và nhanh nhất

Tin trong ngày - 5 giờ, 45 phút trước

Zalo là ứng dụng tin nhắn, liên lạc qua Internet phổ biến tại Việt Nam hiện nay, với hơn 77,7 triệu người dùng hoạt động hàng tháng và 2 tỷ tin nhắn được gửi...

Lái xe máy mắc 3 lỗi vi phạm giao thông phổ biến này chỉ bị CSGT nhắc nhở, không xử phạt

Lái xe máy mắc 3 lỗi vi phạm giao thông phổ biến này chỉ bị CSGT nhắc nhở, không xử phạt

Kiến thức - 5 giờ, 49 phút trước

Người điều khiển xe máy phạm 3 lỗi phổ biến sau sẽ không bị xử phạt mà chỉ bị CSGT nhắc nhở.