Tại sao chuyển khoản từ 500 triệu phải báo cáo ngân hàng nhà nước?

06:00 11/04/2024

Theo Ngân hàng Nhà nước, việc xây dựng quyết định, nhằm hướng dẫn chi tiết mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo theo quy định, góp phần nâng cao hiệu quả công tác phòng chống rửa tiền.

Căn cứ Khoản 1 Điều 9 Thông tư 09/2023/TT-NHNN quy định đối tượng báo cáo có trách nhiệm thu thập thông tin và báo cáo Cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử theo quy định khi thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử trong các trường hợp sau đây:

chuyển khoản, chuyển tiền, chuyển 500 triệu, kiến thức

Cá nhân chuyển khoản trên 500 triệu phải báo cáo ngân hàng nhà nước (Ảnh minh họa).

- Giao dịch chuyển tiền điện tử mà tất cả các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử quy định tại khoản 1 Điều 8 Thông tư 09/2023/TT-NHNN cùng ở Việt Nam (giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500.000.000 (năm trăm triệu) đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương;

- Giao dịch chuyển tiền điện tử mà có ít nhất một trong các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử quy định tại khoản 1 Điều 8 Thông tư 09/2023/TT-NHNN ở các quốc gia, vùng lãnh thổ ngoài Việt Nam (giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 1.000 (một nghìn) đô la Mỹ trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương.

Bên cạnh đó, theo quy định tại Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 thì đối tượng báo cáo bao gồm:

(1) Đối tượng báo cáo là tổ chức tài chính được cấp giấy phép thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây:

- Nhận tiền gửi;

- Cho vay;

- Cho thuê tài chính;

- Dịch vụ thanh toán;

- Dịch vụ trung gian thanh toán;

- Phát hành công cụ chuyển nhượng, thẻ ngân hàng, lệnh chuyển tiền;

- Bảo lãnh ngân hàng, cam kết tài chính;

- Cung ứng dịch vụ ngoại hối, các công cụ tiền tệ trên thị trường tiền tệ;

- Môi giới chứng khoán; tư vấn đầu tư chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán;

- Quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; quản lý danh mục đầu tư chứng khoán;

- Kinh doanh bảo hiểm nhân thọ;

- Đổi tiền.

chuyển khoản, chuyển tiền, chuyển 500 triệu, kiến thức

(Ảnh minh họa)

(2) Đối tượng báo cáo là tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan theo quy định của pháp luật thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây:

- Kinh doanh trò chơi có thưởng, bao gồm: trò chơi điện tử có thưởng; trò chơi trên mạng viễn thông, mạng Internet; casino; xổ số; đặt cược;

- Kinh doanh bất động sản, trừ hoạt động cho thuê, cho thuê lại bất động sản và dịch vụ tư vấn bất động sản;

- Kinh doanh kim khí quý, đá quý;

- Kinh doanh dịch vụ kế toán; cung cấp dịch vụ công chứng; cung cấp dịch vụ pháp lý của luật sư, tổ chức hành nghề luật sư;

- Cung cấp dịch vụ thành lập, quản lý, điều hành doanh nghiệp; cung cấp dịch vụ giám đốc, thư ký công ty cho bên thứ ba; cung cấp dịch vụ thỏa thuận pháp lý.

Như vậy, căn cứ các quy định được trình dẫn nêu trên thì có thể thấy trách nhiệm báo cáo đối với các giao dịch chuyển khoản có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương thuộc tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử gồm:

- Tổ chức tài chính khởi tạo là tổ chức khởi tạo lệnh chuyển tiền điện tử và thực hiện chuyển tiền thay mặt cho người khởi tạo;

- Tổ chức tài chính trung gian là tổ chức nhận và chuyển lệnh chuyển tiền điện tử thay mặt cho tổ chức tài chính khởi tạo và tổ chức tài chính thụ hưởng hoặc thay mặt cho tổ chức tài chính trung gian khác;

- Tổ chức tài chính thụ hưởng là tổ chức nhận lệnh chuyển tiền điện tử trực tiếp từ tổ chức tài chính khởi tạo hoặc thông qua tổ chức tài chính trung gian và thực hiện chi trả cho người thụ hưởng.

Còn cá nhân, tổ chức có nhu cầu chuyển khoản không phải là đối tượng báo cáo theo quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền 2022. Do đó, cá nhân, tổ chức chuyển khoản trên 500 triệu không có trách nhiệm phải báo cáo ngân hàng nhà nước, trách nhiệm này thuộc tổ chức tài chính cung cấp dịch vụ cho tổ chức, cá nhân chuyển khoản đó.

Vì sao chuyển tiền từ 500 triệu đồng trở lên cần báo cáo?

chuyển khoản, chuyển tiền, chuyển 500 triệu, kiến thức

(Ảnh minh họa)

Theo Ngân hàng Nhà nước, việc xây dựng quyết định, nhằm hướng dẫn chi tiết mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo theo quy định, góp phần nâng cao hiệu quả công tác phòng chống rửa tiền; phù hợp với các yêu cầu, chuẩn mực quốc tế về phòng chống rửa tiền mà Việt Nam có nghĩa vụ thực hiện; nâng cao hiệu quả công tác đấu tranh phòng chống tội phạm rửa tiền và công tác phòng chống tội phạm.

Nghiệp vụ phòng chống rửa tiền cũng được nhiều nước trên thế giới đặt ra từ hàng chục năm nay và nhiều tổ chức thậm chí có hiệp ước để cùng phối hợp.

Hành lang pháp lý về phòng, chống rửa tiền ở Mỹ được quy định các tổ chức tài chính phải báo cáo cho cơ quan có thẩm quyền và phải lưu giữ tất cả các chứng từ liên quan đến giao dịch trên 10.000 USD. Riêng đối với các cơ quan chức năng được quyền hạ thấp mức chuẩn 10.000 USD trong các cuộc điều tra nếu thấy cần thiết.

Việc giám sát và báo cáo giao dịch này, cũng từng làm cho người dân và doanh nghiệp lo ngại, thậm chí không muốn có mối liên hệ với ngân hàng vì có cảm giác tài sản của mình luôn bị theo dõi.

"Nếu phải báo cáo sẽ tạo thêm áp lực tâm lý, khách hàng luôn lo sợ vì bất kỳ lúc nào cũng có thể bị thẩm vấn nguồn gốc những đồng tiền đang có trong tài khoản", một khách hàng trả lời phóng viên trước câu hỏi về yêu cầu phải báo cáo giao dịch từ 500 triệu đồng mới đây.

Tuy nhiên, các quy định được áp dụng nhiều năm nay không hạn chế giao dịch tiền mặt, mà chỉ nhằm theo dõi những giao dịch không bình thường, phục vụ mục đích bất hợp pháp. Cơ quan chức năng sẽ tự giám sát và nếu có vấn đề gì mới "ra tay", chứ hoàn toàn không cản trở hay công bố số liệu được báo cáo.

Tường San (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/tai-sao-chuyen-khoan-tu-500-trieu-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-vz.. Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/tai-sao-chuyen-khoan-tu-500-trieu-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-vz91875.html

Tin vui: Sắp có Học viện hàng không chuẩn quốc tế tại Việt Nam

Tin vui: Sắp có Học viện hàng không chuẩn quốc tế tại Việt Nam

Tin trong ngày - 7 giờ, 27 phút trước

Học viện sẽ đào tạo phi công, tiếp viên hàng không, nhân viên mặt đất… không chỉ đáp ứng nhu cầu nhân lực cho hãng Sun Phu Quoc Airways, mà còn hướng tới mục...

Con giáp nào may mắn vào thứ năm, ngày 4 tháng 9, tức 13 tháng 7 âm lịch?

Con giáp nào may mắn vào thứ năm, ngày 4 tháng 9, tức 13 tháng 7 âm lịch?

Đời sống số - 8 giờ, 28 phút trước

Ngày 4 tháng 9, thứ Năm, ngày 13 tháng 7 âm lịch, đại diện cho Năm Tỵ, Tháng Giáp Thân và ngày Bính Tý Với sự kết hợp này, con giáp nào là tốt...

Áp dụng quy định mới về yêu cầu đối với người học lái xe từ tháng 9/2025

Áp dụng quy định mới về yêu cầu đối với người học lái xe từ tháng 9/2025

Tin trong ngày - 9 giờ, 39 phút trước

Từ ngày 1/9/2025, các quy định mới về yêu cầu đối với người học lái xe sẽ chính thức có hiệu lực, theo nội dung của Thông tư 14/2025/TT-BXD do Bộ Xây dựng ban...

Từ nào đọc nghe 'khờ' nhưng lại có nghĩa 'thông minh'?

Từ nào đọc nghe 'khờ' nhưng lại có nghĩa 'thông minh'?

Kiến thức - 9 giờ, 39 phút trước

Những ngày gần đây, một câu đố Tiếng Việt đã xuất hiện trên mạng xã hội, thu hút sự chú ý và thách thức tư duy ngôn ngữ của nhiều người. Câu đố tưởng...

Ngành học chục năm mới thấy 'ngoại lệ' của Đại học Y Hà Nội: Thu nhập hấp dẫn, nhiều cơ hội việc làm

Ngành học chục năm mới thấy 'ngoại lệ' của Đại học Y Hà Nội: Thu nhập hấp dẫn, nhiều cơ hội việc...

Tin trong ngày - 9 giờ, 39 phút trước

Trường Đại học Y Hà Nội ra thông báo tuyển bổ sung 80 chỉ tiêu ngành Công tác xã hội. Đây là lần hiếm hoi Đại học Y Hà Nội tuyển bổ sung sau...

Tử vi ngày 4/9/2025 của 12 con giáp: Tuổi Thân được quý nhân mang đến vận may tài lộc, Sửu hãy cẩn thận

Tử vi ngày 4/9/2025 của 12 con giáp: Tuổi Thân được quý nhân mang đến vận may tài lộc, Sửu hãy cẩn...

Đời sống số - 2 giờ, 15 phút trước

Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 4/9/2025.

Phụ nữ tuổi 50 khi sống qua nửa đời người mới hiểu: Giữ chắc 2 điều này mới là trí tuệ đỉnh cao

Phụ nữ tuổi 50 khi sống qua nửa đời người mới hiểu: Giữ chắc 2 điều này mới là trí tuệ đỉnh...

Tâm sự - 2 giờ, 15 phút trước

Ở tuổi 50, khi không còn là cô gái của tuổi thanh xuân bồng bột, nhưng chính sự từng trải, trí tuệ và bản lĩnh lại khiến phụ nữ đẹp mặn mà hơn bao...

Thủ khoa 'chục năm có một' của Đại học Y Hà Nội tiếp tục đỗ chương trình hiếm

Thủ khoa 'chục năm có một' của Đại học Y Hà Nội tiếp tục đỗ chương trình hiếm

Tin trong ngày - 3 giờ, 43 phút trước

Điều 'siêu hiếm' là nữ sinh Ngô Thu Hà vừa thủ khoa đầu vào ở kỳ xét tuyển vào đại học cách đây 6 năm, vừa thủ khoa đầu ra của Trường ĐH Y...

Đâu là quảng trường lớn nhất Việt Nam? Phố nào ở Hà Nội chỉ có duy nhất một số nhà, vô cùng nổi tiếng?

Đâu là quảng trường lớn nhất Việt Nam? Phố nào ở Hà Nội chỉ có duy nhất một số nhà, vô cùng...

Kiến thức - 3 giờ, 44 phút trước

Hà Nội nghìn năm văn hiến nổi tiếng với những kiến trúc trăm tuổi và nền văn hóa phong phú. Với bề dày lịch sử, Hà Nội là nơi hội tụ tinh hoa, từ...

Hậu hôn nhân đổ vỡ, chồng Tây Lan Phương vẫn đưa 2 con gái đi chơi lễ đầy ấm áp

Hậu hôn nhân đổ vỡ, chồng Tây Lan Phương vẫn đưa 2 con gái đi chơi lễ đầy ấm áp

Chuyện làng sao - 3 giờ, 45 phút trước

Chồng Tây Lan Phương tự tay chăm 2 con gái trong kỳ nghỉ lễ khiến nhiều người quan tâm.

Hậu tin đồn 'đường ai nấy đi', Khả Ngân và Thanh Sơn 'ngó lơ' khi đụng mặt...

Học sinh, sinh viên là đối tượng tham gia bảo hiểm y tế bắt buộc: Mức đóng năm học 2025-2026 là bao nhiêu?

Học sinh, sinh viên là đối tượng tham gia bảo hiểm y tế bắt buộc: Mức đóng năm học 2025-2026 là bao...

Kiến thức - 3 giờ, 45 phút trước

Năm học 2025-2026, mức đóng bảo hiểm y tế của học sinh, sinh viên theo Nghị định 188/2025/NĐ-CP. =

Nghỉ hưu năm 2025, lương hưu mỗi tháng được nhận bao nhiêu khi đóng BHXH đủ 25 năm?

Nghỉ hưu năm 2025, lương hưu mỗi tháng được nhận bao nhiêu khi đóng BHXH đủ 25 năm?

Tin trong ngày - 3 giờ, 46 phút trước

Luật Bảo hiểm xã hội (BHXH) 2024, có hiệu lực từ ngày 1/7/2025, mang đến nhiều thay đổi quan trọng trong cách tính lương hưu. Vậy, người lao động nghỉ hưu năm 2025 và...

Một loại hình bất động sản đang vươn ra các tỉnh, thu hút các nhà đầu tư quốc tế

Một loại hình bất động sản đang vươn ra các tỉnh, thu hút các nhà đầu tư quốc tế

Kiến thức - 3 giờ, 47 phút trước

Thị trường bất động sản logistics và kho vận Việt Nam đang trở thành điểm đến hấp dẫn của các nhà đầu tư quốc tế nhờ lợi thế chi phí, vị trí chiến lược...

Không phải Mai Tài Phến, đây mới là người đàn ông luôn sánh bước bên Mỹ Tâm

Không phải Mai Tài Phến, đây mới là người đàn ông luôn sánh bước bên Mỹ Tâm

Chuyện làng sao - 3 giờ, 14 phút trước

Nam diễn viên Tùng Yuki gây chú ý khi theo sát Mỹ Tâm trong lễ kỷ niệm 80 năm Cách mạng tháng Tám và Quốc khánh 2/9, xúc động trước không khí tự hào...

Đám tang diễn viên Ngọc Trinh: Gia đình xin mọi người đừng làm điều này, một nhân vật khóc nức nở

Đám tang diễn viên Ngọc Trinh: Gia đình xin mọi người đừng làm điều này, một nhân vật khóc nức nở

Chuyện làng sao - 3 giờ, 15 phút trước

Những tấm bảng có nội dung đặc biệt được gia đình diễn viên Ngọc Trinh treo ở khu vực tang lễ.

Những con giáp nào cần thận trọng vào thứ năm ngày 4 tháng 9, tức ngày 13 tháng 7 âm lịch?

Những con giáp nào cần thận trọng vào thứ năm ngày 4 tháng 9, tức ngày 13 tháng 7 âm lịch?

Đời sống số - 6 giờ, 14 phút trước

Ngày 4 tháng 9, thứ Năm, ngày 13 tháng 7 âm lịch, tương ứng với năm Tỵ, tháng Giáp Thân và ngày Bính Tý. Trong môi trường này, con giáp nào nên thận trọng...

Trắc nghiệm tâm lý: Bạn thích món ăn nào nhất? Hãy thử xem con bạn sẽ có triển vọng như thế nào trong tương lai

Trắc nghiệm tâm lý: Bạn thích món ăn nào nhất? Hãy thử xem con bạn sẽ có triển vọng như thế nào...

Đời sống số - 7 giờ, 34 phút trước

Mình có thể giúp bạn tạo một trắc nghiệm tâm lý vui dựa trên lựa chọn món ăn để “dự đoán” triển vọng của con trong tương lai. Đây chỉ mang tính giải trí,...

Sao Việt 3/9: Sức khoẻ của nghệ sĩ Ngọc Trinh trước khi qua đời; Bất ngờ trước dung mạo của con gái Hoa hậu Thuỳ Lâm

Sao Việt 3/9: Sức khoẻ của nghệ sĩ Ngọc Trinh trước khi qua đời; Bất ngờ trước dung mạo của con gái...

Chuyện làng sao - 7 giờ, 44 phút trước

Tin sao Việt 3/9/2025: Một người đồng nghiệp thân thiết của nghệ sĩ Ngọc Trinh đã chia sẻ tình cảnh của cô trong những ngày cuối đời. Con gái của Hoa hậu Thuỳ Lâm...

NSND Công Lý nhập viện cấp cứu, phải phẫu thuật gấp

NSND Công Lý nhập viện cấp cứu, phải phẫu thuật gấp

Chuyện làng sao - 7 giờ, 45 phút trước

Theo chia sẻ, NSND Công Lý đã phải đi cấp cứu ngay trong đêm vì đau bụng dữ dội. Được biết, anh vừa trải qua ca phẫu thuật.

Những phần ngon nhất của thịt lợn: Ba chỉ chỉ xếp thứ 5, vị trí số 1 hiếm đến nỗi người bán cũng giữ lại ăn

Những phần ngon nhất của thịt lợn: Ba chỉ chỉ xếp thứ 5, vị trí số 1 hiếm đến nỗi người bán...

Kiến thức - 7 giờ, 49 phút trước

Thịt lợn là một nguyên liệu không thể thiếu trong văn hóa ẩm thực của người Việt. Tuy nhiên, không phải ai cũng biết rằng mỗi bộ phận trên con lợn lại có hương...

1 thành phố của Việt Nam đang ‘chìm dần’, tốc độ sụt lún từ 2-8cm mỗi năm

1 thành phố của Việt Nam đang ‘chìm dần’, tốc độ sụt lún từ 2-8cm mỗi năm

Dòng sự kiện - 7 giờ, 49 phút trước

TP. HCM đối diện nguy cơ “chìm dần”, đứng thứ hai trong nhóm 10 “thành phố đang chìm” nhanh nhất thế giới.

Đây là nghề lương 100 triệu đồng/tháng nhưng không phải ai cũng dám làm, 10 năm tới cũng không lo thất nghiệp

Đây là nghề lương 100 triệu đồng/tháng nhưng không phải ai cũng dám làm, 10 năm tới cũng không lo thất nghiệp...

Tin trong ngày - 7 giờ, 51 phút trước

Nếu không phải là người giỏi và có trách nhiệm với công việc, bạn khó có thể theo đuổi 4 nghề lương “khủng” này.

Chọn trường THPT theo mong muốn của cha mẹ hay sở thích của con?

Chọn trường THPT theo mong muốn của cha mẹ hay sở thích của con?

Làm sao - 7 giờ, 51 phút trước

Đứng trước ngưỡng cửa quan trọng như chọn trường THPT cha mẹ học sinh cần lưu ý điểm dưới đây để định hướng đúng đắn cho con.

Có 12 ngày rằm trong năm nhưng người xưa sợ nhất ngày Rằm tháng 7, lý do vì sao?

Có 12 ngày rằm trong năm nhưng người xưa sợ nhất ngày Rằm tháng 7, lý do vì sao?

Kiến thức - 7 giờ, 52 phút trước

Theo quan niệm dân gian, tháng 7 âm lịch được gọi là "tháng cô hồn", cũng là tháng đáng sợ nhất trong năm.

Hàng nghìn người sẽ phải đóng khoản tiền vọt lên 1,47 lần từ 1/1/2026, gần 19.000.000 đồng/tháng, là tiền gì?

Hàng nghìn người sẽ phải đóng khoản tiền vọt lên 1,47 lần từ 1/1/2026, gần 19.000.000 đồng/tháng, là tiền gì?

Kiến thức - 7 giờ, 52 phút trước

Từ 1/1/2026, nếu đề xuất tăng lương tối thiểu vùng thêm 7,2% được thông qua, mức lương tối thiểu mới sẽ kéo theo trần đóng BHTN tăng lên. Khi đó, viên chức nhà nước...