Thứ hai, 20/10/2025
Ngân hàng TMCP Kiên Long - KienlongBank gần đây cảnh báo những người cung cấp tài khoản cho các đối tượng sẽ vô tình tiếp tay cho các hành vi phạm tội như lừa đảo, rửa tiền,… Hành động này có thể khiến chủ tài khoản đối mặt với nhiều rủi ro pháp lý, thậm chí bị xử lý hình sự.
Cho thuê, mượn và mua bán tài khoản Ngân Hàng
Hoạt động mua bán, cho thuê mượn tài khoản ngân hàng thường được thực hiện qua các kênh trực tuyến như mạng xã hội hoặc diễn đàn.
Kẻ lừa đảo thường nhắm tới những người khó khăn về tài chính, thiếu hiểu biết về pháp luật hoặc học sinh, sinh viên. Thủ đoạn chính sẽ là đưa ra những lời mời hấp dẫn về việc thuê tài khoản ngân hàng hoặc mở tài khoản mới để nhận tiền công.
Vi phạm điều này có thể khiến chủ tài khoản ngân hàng đối mặt với nhiều rủi ro pháp lý, thậm chí bị xử lý hình sự. (Ảnh minh hoạ)
Sau khi có được tài khoản, các đối tượng sử dụng để thực hiện các giao dịch phi pháp, chuyển tiền qua nhiều tài khoản khác nhau nhằm xóa dấu vết và gây khó khăn cho cơ quan chức năng.
Cho thuê, cho mượn, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng bị xử lý ra sao?
Theo pháp luật Việt Nam, việc mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng là hành vi vi phạm pháp luật. Chủ tài khoản ngân hàng nếu tham gia vào những hành động này có thể bị xử lý hành chính, phạt tiền lên đến 100 triệu đồng hoặc xử lý hình sự đến 7 năm, cụ thể:
Phạt hành chính: Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP đã quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, nếu cá nhân cho thuê mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng với số lượng.
- Từ 1 đến dưới 10 tài khoản: Phạt tiền từ 40,000,000 đồng đến 50,000,000 đồng.
- Từ 10 tài khoản trở lên: Phạt tiền từ 50,000,000 đồng đến 100,000,000 đồng.
Truy cứu trách nhiệm hình sự: Theo Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015, những hành vi thu thập, tàng trữ, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền, cải tạo không giam giữ đến 3 tháng hoặc phạt tù từ 1 đến 7 năm. Người vi phạm còn có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc bị tịch thu tài sản.
Vì vậy, KienlongBank khuyến cáo khách hàng nâng cao cảnh giác trước các lời mời chào mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng. Khách hàng cần kiểm tra kỹ thông tin và tránh xa các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ.
Đồng thời, người dùng phải bảo vệ thông tin cá nhân, tuyệt đối không chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng cho bất kỳ ai để tránh bị lạm dụng.
Trong trường hợp phát hiện dấu hiệu bất thường liên quan đến tài khoản ngân hàng, khách hàng cần liên hệ ngay với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để được hỗ trợ kịp thời.
Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/phat-den-100000000-dong-tham-chi-7-nam-tu-neu-nguoi-dung-tai-khoan-n..
Theo hướng dẫn của Bộ Y tế, từ ngày 1/7/2025, người tham gia bảo hiểm...
Đời sống số - 1 ngày, 3 giờ trước
Ngày 20 tháng 10, thứ Hai, ngày 29 tháng 8 âm lịch, đại diện cho Năm Tỵ, Tháng Bính Thân và Ngày Nhâm Tuất. Dưới ảnh hưởng của Thiên Can và Địa Chi này,...
Kiến thức - 1 ngày, 4 giờ trước
Tại xã này, phong trào xây dựng nông thôn mới được chỉ đạo quyết liệt, cách làm sáng tạo, thu hút sự tham gia rộng rãi của người dân.
Kiến thức - 1 ngày, 4 giờ trước
Chỉ khi được cơ quan có thẩm quyền cho phép chuyển đổi từ đất nông nghiệp sang đất ở, người sử dụng đất mới có thể tiến hành xây dựng nhà ở trên phần...
Kiến thức - 1 ngày, 4 giờ trước
Trong trường hợp người điều khiển xe máy dừng đèn đỏ nhưng đè vạch dừng dẫn đến tai nạn giao thông, mức phạt sẽ tăng đáng kể, từ 10.000.000 đồng đến 14.000.000 đồng, kèm...
Kiến thức - 1 ngày, 4 giờ trước
Khi ăn, thực khách sẽ cảm nhận được độ mềm, vị béo ngậy của con vờ, xen lẫn mùi thơm đặc trưng được đánh giá là ngon hơn cả hải sản như tôm cua....
Tin trong ngày - 52 phút trước
UBND TP Hà Nội đang nghiên cứu phương án hỗ trợ kinh phí di chuyển cho người dân đến tham quan Hội chợ Mùa Thu 2025. Đây được xem là nỗ lực nhằm khuyến...
Đời sống số - 1 giờ, 15 phút trước
Thứ Ba, ngày 21 tháng 10, ngày đầu tiên của tháng 9 âm lịch, đại diện cho năm Tỵ, tháng Bính Thân và ngày Quý Hợi. Trong hào quang này, con giáp nào cần...
Đời sống số - 2 giờ, 35 phút trước
Hãy chọn bức tranh khiến bạn thấy rùng mình hoặc không thoải mái nhất — đó là dấu hiệu tiết lộ nỗi sợ tiềm ẩn sâu trong bạn
Dòng sự kiện - 2 giờ, 27 phút trước
Phòng CSGT TP HCM cũng triển khai kế hoạch cao điểm kiểm soát nồng độ cồn từ nay đến giai đoạn trước trong và sau tết Nguyên đán 2026.
Doanh nghiệp - 2 giờ, 27 phút trước
Shark Bình: "Tôi từng ước 15 năm trước có ai tát vào mặt 1 cái thì đã tránh được bao nhiêu thất bại trong quá khứ". Ông mong muốn được ai đó "thẳng tay"...
Chăm sóc sức khỏe - 2 giờ, 27 phút trước
Một nghiên cứu dài hạn của Đại học Harvard (Mỹ) chỉ ra mối liên hệ chặt chẽ giữa thời gian đi ngủ và tuổi thọ.
Kiến thức - 2 giờ, 27 phút trước
Nghị định 233/2025 của Chính phủ về cơ chế tài chính trong BHXH, BHYT và BHTN vừa ban hành nêu rõ một số trường hợp đặc biệt, theo đó người thụ hưởng có thể...
Dòng sự kiện - 2 giờ, 28 phút trước
Sau khi Cục trưởng Cục CSGT phát lệnh ra quân kiểm tra nồng độ cồn trên toàn quốc, lực lượng CSGT TP.HCM đã triển khai tuần tra, xử lý trên nhiều tuyến đường. Nhiều...
Phong thủy - 3 giờ, 3 phút trước
Giường ngủ là nơi nghỉ ngơi và hồi phục năng lượng, nhưng ít ai biết rằng gầm giường lại tiềm ẩn nhiều nguy cơ ảnh hưởng đến sức khỏe. Nhiều người có thói quen...
Kiến thức - 3 giờ, 4 phút trước
Thực tế cho thấy, những kẻ càng xảo quyệt, càng thâm hiểm lại càng tỏ ra thân thiện trên bề mặt. Nhưng sau lưng, họ đã tính toán kỹ lưỡng, sẵn sàng ra tay...
Tin trong ngày - 3 giờ, 4 phút trước
Dự kiến, dự án này sẽ có tổng mức đầu tư dự kiến khoảng 10.000 tỷ đồng, thời gian thực hiện dự kiến trong giai đoạn từ năm 2025-2030.
Tin trong ngày - 3 giờ, 4 phút trước
Dưới đây là danh sách cụ thể 10 loại bệnh miễn đăng ký nghĩa vụ quân sự 2026, không nhận vào quân thường trực theo Thông tư 105/2023/TT-BQP.
Chăm sóc sức khỏe - 3 giờ, 5 phút trước
Ung thư vùng đầu - cổ, loại ung thư phổ biến thứ bảy trên toàn cầu, đang cho thấy sự gia tăng đáng báo động tại Việt Nam, đặc biệt khi số người mắc...
Tiêu khiển - 3 giờ, 6 phút trước
'Sex Education' đã kết thúc phần 4, nhưng các bài học mà phim để lại dường như vẫn còn nguyên giá trị.
Chăm sóc sức khỏe - 3 giờ, 19 phút trước
Chính từ niềm tin bền bỉ với hạt đậu nành, Vinasoy đã dành gần 30 năm chuyên tâm nghiên cứu và phát triển các sản phẩm giàu dinh dưỡng, cũng như tròn 10 năm...
Đời sống số - 4 giờ, 35 phút trước
Thứ Ba, ngày 21 tháng 10, ngày đầu tiên của tháng 9 âm lịch, đại diện cho sự kết hợp của nă Tỵ, Tháng Bính Thân và Ngày Quý Hợi. Dưới ảnh hưởng của...
Phong thủy - 4 giờ, 42 phút trước
Từ xưa đến nay, nhiều người tin rằng phong thủy nhà ở ảnh hưởng lớn đến sức khỏe, tài vận và sự thịnh vượng của gia đình. Ngôi nhà không chỉ là chốn trú...
Làm sao - 4 giờ, 42 phút trước
Kem đánh răng là vật dụng quen thuộc trong mọi gia đình, nhưng ít ai biết rằng ngoài việc làm sạch răng miệng, nó còn là “trợ thủ” cực kỳ lợi hại trong cuộc...
Kiến thức - 4 giờ, 43 phút trước
Giá nhà tại Hà Nội đã lên quá cao, khiến biên lợi nhuận đầu tư không còn hấp dẫn, trong khi bất động sản ở khu vực này vẫn có mức giá thấp hơn...
Chăm sóc sức khỏe - 4 giờ, 10 phút trước
Ung thư thường phát triển âm thầm nhưng cơ thể vẫn có những cách phát ra tín hiệu cảnh báo tinh vi. Dưới đây là 6 bộ phận dưới đây trên người bạn bỗng...