Người phụ nữ 'tá hoả' vì vừa trả lại 2 tỷ tiền chuyển khoản nhầm liền được thông báo: “Chị đang nợ chúng tôi, mau chuyển thêm cả tiền lãi”

09:27 14/03/2025

Một người phụ nữ nhận thông báo phải trả khoản nợ lớn dù chưa từng vay nợ ai chỉ vì một giao dịch “chuyển khoản nhầm”, âm mưu phía sau là gì?

Năm 2019, tài khoản ngân hàng của người phụ nữ tên Lý Tiểu Ngọc (Quảng Châu, Trung Quốc) bất ngờ nhận được thêm 600.000 NDT (2,1 tỷ đồng). Chưa kịp tra soát giao dịch lạ, Tiểu Ngọc nhận cuộc gọi từ một người đàn ông tự xưng là Trương Văn. Trương Văn cho biết bản thân đã vô tình chuyển tiền nhầm vào tài khoản của Tiểu Ngọc. Để chứng minh những lời nói của bản thân là thật, người này đọc đúng số tài khoản của Tiểu Ngọc và số tiền đã chuyển.

Lý Tiểu Ngọc không nghĩ nhiều, chuyển lại vào số tài khoản Trương Văn theo yêu cầu để nhanh chóng xử lý công việc cá nhân. Tuy nhiên 3 tháng sau, Tiểu Ngọc lại nhận được cuộc gọi từ người lạ, nhưng lần này là thông báo: “Đã đến hẹn trả nợ của cô, hãy nhanh chóng trả 600.000 NDT và lãi suất như đã thoả thuận”. Ban đầu Tiểu Ngọc phủ nhận khoản vay này, cho rằng đây chỉ là trò đùa từ bạn bè, nhưng nghe người ở đầu dây bên kia giải thích cô mới vỡ lẽ.

Lừa đảo, chuyển khoản nhầm, xã hội đen

Ảnh minh hoạ

Số tiền “chuyển khoản nhầm” 600.000 NDT mà đối tượng Trương Văn nói hoá ra lại là một khoản vay sử dụng chính thông tin cá nhân của Tiểu Ngọc dù cô không hề hay biết. Các đối tượng sẽ đăng ký vay tiền từ ứng dụng tài chính trực tuyến, chỉ cần số căn cước công dân, số điện thoại và số tài khoản ngân hàng là có thể vay thành công. Lý Tiểu Ngọc liên lạc lại với Trương Văn, phát hiện số điện thoại không tồn tại. Những ngày tiếp theo, cô bị đòi nợ ráo riết, phải nhờ đến sự can thiệp của cảnh sát Trung Quốc.

Cảnh sát thành phố Quảng Châu vào cuộc điều tra, phát hiện đằng sau người tự xưng Trương Văn là đường dây lừa đảo tinh vi. Chúng thu thập thông tin cá nhân bằng các trang web “quay số may mắn trúng thưởng”, quảng cáo rầm rộ trên mạng xã hội. Nhóm đối tượng này thuê người trúng thưởng giả để thu hút mọi người điền thông tin, sau đó dùng dữ liệu thu được để vay tiền từ các nền tảng cho vay online. Cuối cùng, các đối tượng dùng chiêu thức “chuyển khoản nhầm” nhằm lừa tiền từ nạn nhân nhẹ dạ cả tin.

Bản thân Lý Tiểu Ngọc là người thường xuyên tham gia các trò chơi quay số trúng thưởng trên mạng xã hội nên không khó để các đối tượng này có được thông tin của cô. Cảnh sát truy ra dấu vết từ các giao dịch ngân hàng, nhanh chóng bắt được Trương Văn và đồng bọn. Lực lượng chức năng thành phố Quảng Châu cho rằng, tuy chiêu thức của nhóm đối tượng này không mới, nhưng vẫn có nhiều nạn nhân sập bẫy do chủ quan.

Lừa đảo, chuyển khoản nhầm, xã hội đen

Ảnh minh hoạ

Cảnh sát Trung Quốc cảnh báo mọi người luôn cảnh giác với các khoản tiền bất ngờ được chuyển vào tài khoản, kiểm tra kỹ nguồn gốc của các khoản tiền trước khi quyết định hoàn trả đồng thời bảo vệ thông tin cá nhân như số tài khoản, email, số điện thoại… không chia sẻ với người lạ hay công khai thông tin trên mạng xã hội. Bên cạnh đó, mọi người cũng không nên quét QR hay truy cập đường link do người lạ không đáng tin cung cấp.

Với những người đột nhiên nhận được khoản tiền lạ, không được sử dụng số tiền này vào chi tiêu cá nhân mà cần đến trực tiếp quầy giao dịch ngân hàng hoặc làm việc với lực lượng chức năng để giải quyết. Trong trường hợp có người yêu cầu gửi lại số tiền chuyển khoản nhầm, cần nhanh chóng xác minh thông tin thông qua ngân hàng trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào, không chuyển cho người lạ khi không làm chứng từ bên thứ 3.

H.Lê (TH) (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)
Chính thức từ 1/7/2025: Chuyển đất nông nghiệp lên đất thổ cư sẽ có sự thay đổi quan trọng, người dân cần biết!

Chính thức từ 1/7/2025: Chuyển đất nông nghiệp lên đất thổ cư sẽ có sự thay đổi quan trọng, người dân cần...

Kiến thức - 13 giờ trước

Chính thức từ 1/7/2025, người dân sẽ đỡ tốn thời gian công sức hơn khi có thể làm thủ tục chuyển đất nông nghiệp lên đất thổ cư tại ngay xã nơi mình sinh...

Loại cây được trồng bạt ngàn ở Việt Nam: Lá chứa vàng thật, cứ cô đặc lá là ra vàng?

Loại cây được trồng bạt ngàn ở Việt Nam: Lá chứa vàng thật, cứ cô đặc lá là ra vàng?

Kiến thức - 13 giờ, 2 phút trước

Đây là loại cây thân gỗ lớn và điều khiến các nhà khoa học ngạc nhiên là ở gần những nơi có cây này phát triển có thể có mỏ vàng.

Nhận tiền trợ cấp BHXH và lương hưu qua tài khoản ngân hàng có phải đóng thuế không?

Nhận tiền trợ cấp BHXH và lương hưu qua tài khoản ngân hàng có phải đóng thuế không?

Kiến thức - 13 giờ, 23 phút trước

Trước thắc mắc về việc nhận tiền lương hưu và trợ cấp BHXH qua tài khoản ngân hàng có phải nộp thuế hay không, BHXH Việt Nam đã đưa ra câu trả lời cụ...

Có mấy loại vàng trên thị trường? Cách nhận biết vàng thật, vàng giả tại nhà

Có mấy loại vàng trên thị trường? Cách nhận biết vàng thật, vàng giả tại nhà

Kiến thức - 14 giờ, 50 phút trước

Hiện nay trên thị trường có nhiều loại vàng khác nhau nhằm đáp ứng nhu cầu đa dạng của người tiêu dùng. Tuy nhiên, đừng vì tâm lý ham rẻ mà mua phải vàng...

Danh sách ngành học được miễn hoàn toàn học phí trong năm 2025: Ai thi đỗ thì xin chúc mừng!

Danh sách ngành học được miễn hoàn toàn học phí trong năm 2025: Ai thi đỗ thì xin chúc mừng!

Kiến thức - 14 giờ, 51 phút trước

Dưới đây là danh sách những ngành được miễn học phí trong năm 2025.

Chính thức: Trẻ em, học sinh bắt đầu được hưởng chính sách ưu đãi, hỗ trợ số tiền lên tới 936.000 đồng/tháng

Chính thức: Trẻ em, học sinh bắt đầu được hưởng chính sách ưu đãi, hỗ trợ số tiền lên tới 936.000 đồng/tháng...

Kiến thức - 4 giờ, 41 phút trước

Chính sách này chính thức có hiệu lực từ đầu tháng 5, quy định nhiều ưu đãi đặc biệt cho trẻ em nhà trẻ, học sinh, học viên...

Hoà Minzy bất ngờ nắm tay sao nam này giữa chốn đông người, dân tình 'đẩy thuyền' rần rần

Hoà Minzy bất ngờ nắm tay sao nam này giữa chốn đông người, dân tình 'đẩy thuyền' rần rần

Chuyện làng sao - 4 giờ, 53 phút trước

Khoảnh khắc tình tứ của Hoà Minzy và Nguyễn Văn Chung giữa đám đông đã gây chú ý.

Hà Nội: Một người phụ nữ 63 tuổi bất ngờ phát hiện ung thư trực tràng nhờ dấu hiệu dễ thấy này

Hà Nội: Một người phụ nữ 63 tuổi bất ngờ phát hiện ung thư trực tràng nhờ dấu hiệu dễ thấy này...

Chăm sóc sức khỏe - 4 giờ, 54 phút trước

Việt Nam ghi nhận 16.835 ca mắc mới và 8.454 ca tử vong mỗi năm vì ung thư trực tràng. Đáng lo ngại là bệnh lý nguy hiểm này đang có xu hướng trẻ...

Người dân không đi đổi Đăng ký xe sẽ bị phạt tới 6.000.000 đồng từ sau 1/7/2025, có đúng không?

Người dân không đi đổi Đăng ký xe sẽ bị phạt tới 6.000.000 đồng từ sau 1/7/2025, có đúng không?

Kiến thức - 4 giờ, 24 phút trước

Đây chính là câu hỏi được người dân quan tâm lúc này, để biết thêm chi tiết mời bạn đọc tham khảo trong bài viết dưới đây.

Tin vui cho sinh viên Y khoa: 6 chuyên ngành này sẽ được miễn học phí 100%, có học bổng riêng, ra trường không lo thất nghiệp

Tin vui cho sinh viên Y khoa: 6 chuyên ngành này sẽ được miễn học phí 100%, có học bổng riêng, ra...

Tin trong ngày - 5 giờ, 54 phút trước

Theo chính sách mới của Nhà nước, sinh viên theo học 6 chuyên ngành y tế đặc thù sẽ được miễn toàn bộ học phí, nhận hỗ trợ chi phí sinh hoạt hàng tháng...

Đăng video mừng sinh nhật tuổi 24, Hoa hậu Đỗ Thị Hà 'lộ' việc chuẩn bị làm...

Người lao động cả nước đón tin vui lớn, tăng gấp đôi lương cơ bản từ 1/7/2025, có đúng không?

Người lao động cả nước đón tin vui lớn, tăng gấp đôi lương cơ bản từ 1/7/2025, có đúng không?

Kiến thức - 5 giờ, 24 phút trước

Nhiều thông tin lan truyền rằng từ 1/7/2025 sẽ tăng gấp đôi lương cơ bản, vậy điều này có đúng hay không?

Theo quan niệm xưa: Đám tang xuất hiện 5 điềm báo này, nhà sẽ sớm có hỷ sự. Đây là điềm gở hay phúc lành?

Theo quan niệm xưa: Đám tang xuất hiện 5 điềm báo này, nhà sẽ sớm có hỷ sự. Đây là điềm gở...

Tin trong ngày - 6 giờ, 54 phút trước

Trong văn hóa dân gian Á Đông, "lễ hội đỏ" tượng trưng cho hỷ sự và "lễ hội trắng" gắn liền với tang lễ. Tuy nhiên, người xưa lại tin rằng, sự xuất hiện...

Anh chồng Đỗ Mỹ Linh tiết lộ mối quan hệ thật với em dâu qua một chi tiết 'lỡ miệng'

Anh chồng Đỗ Mỹ Linh tiết lộ mối quan hệ thật với em dâu qua một chi tiết 'lỡ miệng'

Chuyện làng sao - 6 giờ, 8 phút trước

Kể từ khi bước chân vào làm dâu hào môn, mối quan hệ của Đỗ Mỹ Linh và các thành viên trong gia đình chồng luôn nhận về chú ý lớn.

Vợ cũ diễn viên Việt Anh đáp thế nào khi được hỏi: 'Chị có người yêu chưa?'

Vợ cũ diễn viên Việt Anh đáp thế nào khi được hỏi: 'Chị có người yêu chưa?'

Chuyện làng sao - 6 giờ, 15 phút trước

Sau 6 năm ly hôn, Hương Trần - vợ cũ diễn viên Việt Anh ngày càng trở nên xinh đẹp, quyến rũ.

Cận ngày lâm bồn, H'Hen Niê gây lo lắng khi vẫn catwalk trên giày cao gót

Cận ngày lâm bồn, H'Hen Niê gây lo lắng khi vẫn catwalk trên giày cao gót

Chuyện làng sao - 6 giờ, 17 phút trước

H'Hen Niê khiến dân tình "nín thở" khi cận ngày sinh vẫn tự tin catwalk trên giày cao gót.

Sao Việt 3/8: Thực hư chuyện diễn viên Huy Khánh yêu lại vợ cũ?; Dòng chia sẻ xót xa của nữ diễn viên Việt trước khi qua đời ở tuổi 38

Sao Việt 3/8: Thực hư chuyện diễn viên Huy Khánh yêu lại vợ cũ?; Dòng chia sẻ xót xa của nữ diễn...

Chuyện làng sao - 6 giờ, 20 phút trước

Tin sao Việt 3/8/2025: Dòng trạng thái ngắn gọn nhưng đầy tâm sự của Huy Khánh khiến dân mạng không khỏi tò mò và đặt nghi vấn chuyện tái hợp với vợ cũ. Bài...

Trường cấp 3 ở Hà Nội không phải 'trường chuyên, lớp chọn' nhưng điểm đầu vào cao, đào tạo toàn người nổi tiếng

Trường cấp 3 ở Hà Nội không phải 'trường chuyên, lớp chọn' nhưng điểm đầu vào cao, đào tạo toàn người nổi...

Kiến thức - 6 giờ, 24 phút trước

Không thuộc hệ chuyên, trường THPT Kim Liên vẫn là một trong những cơ sở giáo dục có chất lượng hàng đầu tại Hà Nội. Với lịch sử 50 năm, ngôi trường này không...

Việt Nam có 1 loại cỏ dại mọc khắp nơi nhưng ít người biết là thuốc khỏe thận, đã được Bộ Y tế công nhận

Việt Nam có 1 loại cỏ dại mọc khắp nơi nhưng ít người biết là thuốc khỏe thận, đã được Bộ Y...

Kiến thức - 7 giờ, 54 phút trước

Loại cây thuốc nam được Bộ Y tế công nhận công dụng và khuyến khích trồng, sử dụng trong các cơ sở khám chữa bệnh bằng y học cổ truyền.

5 'tầng vàng' đáng mua nhất, sống sướng, dễ bán lại: Tiếc là sau khi đổi 3 căn nhà, tôi mới nhận ra

5 'tầng vàng' đáng mua nhất, sống sướng, dễ bán lại: Tiếc là sau khi đổi 3 căn nhà, tôi mới nhận...

Mẫu nhà đẹp - 7 giờ, 24 phút trước

Rút kinh nghiệm từ 3 lần chuyển nhà, tôi nhận ra chọn tầng nhà ảnh hưởng đến cuộc sống hàng ngày hơn bạn tưởng. Không phải cứ tầng cao là sang, tầng thấp là...

Những con giáp nào cần thận trọng ngày Thứ Hai, mùng 4 tháng 8, tức ngày 11 tháng 6 âm lịch?

Những con giáp nào cần thận trọng ngày Thứ Hai, mùng 4 tháng 8, tức ngày 11 tháng 6 âm lịch?

Đời sống số - 8 giờ, 34 phút trước

Người xưa đã sử dụng các thuật ngữ mặt trời và Thiên Can và Địa Chi để mô phỏng dòng chảy của thời gian. Ngày 4 tháng 8, thứ Hai, ngày 11 tháng 6...

Trong năm 2025, có một nhóm đối tượng duy nhất được tăng lương thêm tới hơn 9 triệu đồng

Trong năm 2025, có một nhóm đối tượng duy nhất được tăng lương thêm tới hơn 9 triệu đồng

Kiến thức - 8 giờ, 53 phút trước

Mức tăng cao nhất lên tới hơn 9 triệu đồng/tháng, được áp dụng cho công chức loại A với hệ số lương 8,0.

Trắc nghiệm tâm lý: Hãy chọn một bức ảnh dựa vào cái nhìn đầu tiên của bạn, xem sau nửa đời vất vả vì con cái, cuối cùng bạn nhận được gì?

Trắc nghiệm tâm lý: Hãy chọn một bức ảnh dựa vào cái nhìn đầu tiên của bạn, xem sau nửa đời vất...

Đời sống số - 8 giờ, 54 phút trước

Dựa vào trực giác và ấn tượng đầu tiên, hãy chọn một bức ảnh mà bạn cảm thấy bị thu hút nhất ngay cái nhìn đầu tiên.

Từ bây giờ, nhiều trường hợp sẽ không được cấp Sổ đỏ, đó là?

Từ bây giờ, nhiều trường hợp sẽ không được cấp Sổ đỏ, đó là?

Kiến thức - 8 giờ, 9 phút trước

Trong năm 2025 nếu có ý định đầu tư, mua nhà hoặc đất thì người dân cần biết rõ 7 trường hợp sẽ không được cấp sổ đỏ theo quy định mới.

Bill Gates từ thiện gần như toàn bộ tài sản, lý do ẩn phía sau là gì?

Bill Gates từ thiện gần như toàn bộ tài sản, lý do ẩn phía sau là gì?

Kiến thức - 8 giờ, 24 phút trước

Quan điểm của Bill Gates về hoạt động từ thiện chịu ảnh hưởng từ cha mẹ và người bạn lâu năm cũng là tỷ phú Warren Buffett.

Từ 1/7, mức đóng BHYT hộ gia đình thay đổi: Người thứ 5 trở đi sẽ được miễn phí, đúng không?

Từ 1/7, mức đóng BHYT hộ gia đình thay đổi: Người thứ 5 trở đi sẽ được miễn phí, đúng không?

Kiến thức - 9 giờ, 39 phút trước

Có nhiều thông tin cho rằng khi tham gia bảo hiểm y tế theo hộ gia đình, từ thành viên thứ 5 trở đi sẽ được miễn phí, điều này thực hư ra sao?...