Người dân chú ý đổi tiền lẻ, tiền mới dịp Tết có thể bị phạt đến 40 triệu đồng

21:56 27/01/2025

Dịp Tết Nguyên Đán cận kề, nhu cầu đổi tiền lẻ, tiền mới để lì xì mừng tuổi tăng cao. Tuy nhiên, người dân cần đặc biệt cẩn trọng, bởi các hoạt động đổi tiền trái phép có thể dẫn đến những vi phạm pháp luật và bị xử phạt nặng.

Nhiều người tin rằng tiền mới mang lại may mắn và tạo cảm giác hứng khởi khi lì xì đầu năm. Tuy nhiên, theo quy định của pháp luật, việc đổi tiền không được thực hiện một cách tùy tiện. Cụ thể, Thông tư 25/2013/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước quy định rõ: chỉ có các tổ chức được cấp phép như Ngân hàng Nhà nước, chi nhánh Ngân hàng Nhà nước, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, và Kho bạc Nhà nước mới có thẩm quyền thực hiện hoạt động thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông. Mọi cá nhân, tổ chức không thuộc các nhóm trên mà thực hiện hoạt động đổi tiền đều là vi phạm pháp luật.

 đổi tiền lẻ, tiền mới dịp Tết, tết 2025

Mức phạt khi hưởng phần trăm lớn đổi tiền lẻ tiền mới dịp tết

Đặc biệt, hành vi đổi tiền mới, tiền lẻ để hưởng phần trăm chênh lệch hoặc đổi tiền mệnh giá lớn lấy nhiều tờ mệnh giá nhỏ nhằm thu lợi đều bị coi là trái pháp luật. Điều này được quy định rõ tại điểm a, khoản 5, Điều 30 Nghị định số 88/2019/NĐ-CP về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Theo đó, cá nhân vi phạm có thể bị phạt từ 20 đến 40 triệu đồng, còn tổ chức vi phạm sẽ bị phạt gấp đôi.

Tuy nhiên, pháp luật hiện hành không cấm việc người dân trao đổi tiền mới với nhau trong dịp Tết nếu không có mục đích kinh doanh và thu lợi nhuận. Do đó, người dân cần hết sức lưu ý khi thực hiện trao đổi tiền, đảm bảo tính minh bạch và tránh bị lợi dụng để trục lợi bất hợp pháp.

Ngoài ra, người dân cũng cần cảnh giác với các hình thức lừa đảo đổi tiền mới trên mạng xã hội. Đã có nhiều trường hợp người dân bị mất tiền sau khi chuyển khoản cho các đối tượng trên mạng, hoặc nhận phải tiền giả. Các đối tượng này thường lợi dụng lòng tin và sự chủ quan của người dân để thực hiện hành vi lừa đảo.

Việc lì xì mừng tuổi là một nét đẹp văn hóa truyền thống của người Việt, nhưng không nhất thiết phải sử dụng tiền mới. Người dân có thể sử dụng tiền đang lưu hành bình thường để lì xì, vừa đảm bảo an toàn, vừa tuân thủ đúng quy định của pháp luật.

Thu Hà (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/nguoi-dan-chu-y-doi-tien-le-tien-moi-dip-tet-co-the-bi-phat-den-40-t.. Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/nguoi-dan-chu-y-doi-tien-le-tien-moi-dip-tet-co-the-bi-phat-den-40-trieu-dong-vz112500.html

Sân bay quốc tế lớn nhất Bắc Trung Bộ vừa đóng cửa sẽ chính thức 'lên đời' sau vài tháng nữa

Sân bay quốc tế lớn nhất Bắc Trung Bộ vừa đóng cửa sẽ chính thức 'lên đời' sau vài tháng nữa

Dòng sự kiện - 1 ngày, 3 giờ trước

Sau khi chính thức tạm thời đóng cửa từ ngày 1/7, sân bay Vinh (Nghệ An) chuẩn bị được "lên đời".

 Bạn càng sợ làm mất lòng người khác, bạn càng dễ bị bắt nạt? Tâm lý học sẽ chỉ cho bạn 5 quy luật của bản chất con người đằng sau điều này

Bạn càng sợ làm mất lòng người khác, bạn càng dễ bị bắt nạt? Tâm lý học sẽ chỉ cho bạn 5...

Đời sống số - 1 ngày, 3 giờ trước

Bạn có dễ bị bắt nạt hơn nếu sợ làm mất lòng người khác không? Tâm lý học tiết lộ những quy luật cơ bản của bản chất con người!

Giá đất nền miền Bắc và Hà Nội tăng cao kỷ lục dù thị trường chung hạ nhiệt

Giá đất nền miền Bắc và Hà Nội tăng cao kỷ lục dù thị trường chung hạ nhiệt

Tin trong ngày - 1 ngày, 4 giờ trước

Thị trường đất nền quý 2/2025 chứng kiến sự hạ nhiệt rõ rệt sau giai đoạn tăng trưởng nóng đầu năm, với mức độ quan tâm và nguồn cung đồng loạt sụt giảm. Tuy...

Thủ đoạn tinh vi khiến nhiều người tiếp tục chuyển tiền cho kẻ gian dù đã từng bị lừa: Công an cảnh báo nóng!

Thủ đoạn tinh vi khiến nhiều người tiếp tục chuyển tiền cho kẻ gian dù đã từng bị lừa: Công an cảnh...

Kiến thức - 1 ngày, 4 giờ trước

Lợi dụng tâm lý hoang mang, mong muốn lấy lại của các nạn nhân bị lừa đảo qua mạng, nhiều đối tượng xấu đã tạo lập hàng loạt tài khoản Facebook giả mạo cơ...

Điểm chuẩn đại học năm 2025 theo dự đoán: Dần lộ diện những ngành có tỷ lệ chọi cao

Điểm chuẩn đại học năm 2025 theo dự đoán: Dần lộ diện những ngành có tỷ lệ chọi cao

Tin trong ngày - 1 ngày, 4 giờ trước

Một số đơn vị tuyển sinh đã đưa ra dự đoán điểm chuẩn đại học năm 2025. Trong đó, một số ngành có sức cạnh tranh cao nhiều khả năng sẽ là Thương mại...

Chú ý: CSGT Hà Nội công khai thông tin quan trọng, gần 9 triệu người cần nắm rõ!

Chú ý: CSGT Hà Nội công khai thông tin quan trọng, gần 9 triệu người cần nắm rõ!

Đời sống số - 1 giờ, 2 phút trước

Người dân có thể liên hệ trực tiếp với Đại tá Trần Đình Nghĩa để gửi ý kiến, kiến nghị về công tác đảm bảo an toàn giao thông cũng như hoạt động của...

Người dân phơi thóc lúa, ngăn chặn xe lưu thông sẽ bị xử lý ra sao? Bị phạt bao nhiêu tiền?

Người dân phơi thóc lúa, ngăn chặn xe lưu thông sẽ bị xử lý ra sao? Bị phạt bao nhiêu tiền?

Tin trong ngày - 1 giờ, 2 phút trước

Trước tình trạng người dân chiếm dụng lòng lề đường để phơi thóc lúa, gây cản trở giao thông, luật sư cho biết đây là hành vi vi phạm pháp luật. Tùy theo mức...

Một loại giấy tờ rất quan trọng không được cấp mới, người dân cần thực hiện ngay điều này kẻo mất quyền lợi

Một loại giấy tờ rất quan trọng không được cấp mới, người dân cần thực hiện ngay điều này kẻo mất quyền...

Tin trong ngày - 1 giờ, 2 phút trước

Ngày 26/3/2025, Bảo hiểm xã hội Việt Nam ban hành Công văn 168/BHXH-QLT về việc sử dụng phôi thẻ BHYT. Theo đó, từ ngày 1/6/2025, cơ quan BHXH sẽ chỉ cấp thẻ BHYT phục...

'Mặc rộng không mặc chật' đang là xu hướng hè, phụ nữ trung niên 40, 50 tuổi diện đồ như thế này vừa sang trọng lại thời thượng

'Mặc rộng không mặc chật' đang là xu hướng hè, phụ nữ trung niên 40, 50 tuổi diện đồ như thế này...

Thời trang + - 1 giờ, 2 phút trước

Những trang phục rộng rãi, thoải mái vừa đủ luôn mang đến cho phụ nữ tuổi trung niên sự tin tin và sang trọng nhất.

Từ năm 2026: Chỉ duy nhất 1 trường hợp được cấp thẻ Căn Cước vô thời hạn, là ai?

Từ năm 2026: Chỉ duy nhất 1 trường hợp được cấp thẻ Căn Cước vô thời hạn, là ai?

Kiến thức - 2 giờ, 13 phút trước

Theo quy định, sang năm 2026, sẽ có đối tượng này được cấp thẻ căn cước vô thời hạn.

Clip 19 giây bóc trần nhan sắc thật trong quá khứ của Quỳnh Kool

Ngày Rằm chọn chuối thắp hương để hợp phong thủy, rước may mắn, tránh xui xẻo cần chú ý gì?

Ngày Rằm chọn chuối thắp hương để hợp phong thủy, rước may mắn, tránh xui xẻo cần chú ý gì?

Làm sao - 2 giờ, 13 phút trước

Theo quan niệm phong thủy một nải chuối đẹp, phù hợp có thể mang đến nguồn năng lượng tích cực, thu hút tài lộc và hóa giải vận hạn. Ngày Rằm sắp tới khi...

 Khi dừng chờ đèn đỏ, xe dừng chờ quá vạch nhưng chưa vượt qua cột đèn tín hiệu, người tham gia giao thông có bị xử phạt?

Khi dừng chờ đèn đỏ, xe dừng chờ quá vạch nhưng chưa vượt qua cột đèn tín hiệu, người tham gia giao...

Kiến thức - 2 giờ, 14 phút trước

Vượt đèn đỏ là lỗi vi phạm khá phổ biến với mức phạt cao. Tuy nhiên, một lỗi cũng phổ biến không kém là đè vạch kẻ đường (hoặc đi quá vạch kẻ đường)...

6 tour du lịch đáng thử quanh Hà Nội, bạn đừng bỏ lỡ

6 tour du lịch đáng thử quanh Hà Nội, bạn đừng bỏ lỡ

Du lịch Việt - 2 giờ, 14 phút trước

Thay vì các tour truyền thống, du khách nay có thể trải nghiệm Hà Nội qua những góc nhìn mới mẻ hơn như lướt trên sông Hồng bằng du thuyền, chạy xe jeep cổ...

Tin vui: Học sinh chuyên ở tỉnh này được hỗ trợ 1,6-2,4 triệu đồng/tháng

Tin vui: Học sinh chuyên ở tỉnh này được hỗ trợ 1,6-2,4 triệu đồng/tháng

Tin trong ngày - 2 giờ, 14 phút trước

Từ năm học tới, học sinh các trường THPT chuyên trên địa bàn tỉnh Ninh Bình sẽ được hỗ trợ học bổng học tập và sinh hoạt phí hàng tháng.

Người nghỉ hưu trước năm 1995 sẽ hưởng đặc quyền lớn khi chính thức tăng lương hưu lần 3

Người nghỉ hưu trước năm 1995 sẽ hưởng đặc quyền lớn khi chính thức tăng lương hưu lần 3

Kiến thức - 2 giờ, 14 phút trước

Một nhóm đối tượng hưu trí sẽ được điều chỉnh tăng lương hưu lần thứ ba theo Luật BHXH 2024.

Ngoài tiền lương, hàng nghìn người sẽ nhận thêm khoản tiền 4 triệu đồng/tháng, biết sớm để tránh bị thiệt thòi

Ngoài tiền lương, hàng nghìn người sẽ nhận thêm khoản tiền 4 triệu đồng/tháng, biết sớm để tránh bị thiệt thòi

Tin trong ngày - 3 giờ, 19 phút trước

Trong bối cảnh lương cơ sở khu vực công dự kiến không thay đổi trong năm 2025, TP. Hà Nội và TP. Cần Thơ đã công bố các chính sách hỗ trợ và tăng...

Hồi sinh loài chim khổng lồ không biết bay?

Hồi sinh loài chim khổng lồ không biết bay?

Tin trong ngày - 3 giờ, 19 phút trước

Một công ty công nghệ sinh học tại Mỹ đang khởi động dự án đầy tham vọng nhằm hồi sinh loài chim moa khổng lồ, một sinh vật không biết bay cao tới 3...

Chỉ 4 tháng nữa, có 3 đối tượng phải chi rất nhiều tiền khi làm sổ đỏ, cụ thể là?

Chỉ 4 tháng nữa, có 3 đối tượng phải chi rất nhiều tiền khi làm sổ đỏ, cụ thể là?

Dòng sự kiện - 3 giờ, 20 phút trước

Có 3 nhóm đối tượng được dự báo sẽ chịu ảnh hưởng rõ rệt khi bảng giá đất mới bắt đầu có hiệu lực từ đầu năm 2026.

Phát hiện siêu kho báu trị giá hơn 2,1 triệu tỷ đồng với 55 lỗ khoan sâu 1.500m, 48 lỗ đụng trúng 'mạch vàng' nhờ công nghệ cao

Phát hiện siêu kho báu trị giá hơn 2,1 triệu tỷ đồng với 55 lỗ khoan sâu 1.500m, 48 lỗ đụng trúng...

Tin trong ngày - 3 giờ, 21 phút trước

Giới địa chất Trung Quốc vừa công bố một phát hiện chấn động: mỏ vàng Vạn Cổ tại tỉnh Hồ Nam với trữ lượng tiềm năng hơn 1.000 tấn, trị giá ước tính 600...

Thắp hương Rằm tháng 6 (nhuận) năm Ất Tỵ hãy làm trước 3 điều, vứt bỏ ngay 3 thứ để tổ tiên phù hộ

Thắp hương Rằm tháng 6 (nhuận) năm Ất Tỵ hãy làm trước 3 điều, vứt bỏ ngay 3 thứ để tổ tiên...

Làm sao - 3 giờ, 21 phút trước

Trước khi dâng hương vào ngày mai (8/8), gia chủ cần nhớ làm những điều sau để mọi việc may mắn, hanh thông.

Có 2 kiểu sinh viên ra trường chắc chắn thất nghiệp ngay cả khi học ngành hot, trường top đầu, đó là?

Có 2 kiểu sinh viên ra trường chắc chắn thất nghiệp ngay cả khi học ngành hot, trường top đầu, đó là?...

Đời sống trẻ - 3 giờ, 21 phút trước

Không ít sinh viên tin rằng chỉ cần vào được trường tốt, học ngành hot là có sẵn lợi thế khi ra trường. Nhưng nếu không linh hoạt, không theo kịp thay đổi của...

Những con giáp nào sẽ gặp xui xẻo trong tình yêu năm 2025?

Những con giáp nào sẽ gặp xui xẻo trong tình yêu năm 2025?

Đời sống số - 3 giờ, 23 phút trước

Trong năm 2025 – Năm Tỵ – theo nhiều nguồn phong thủy và tử vi, một số con giáp có thể gặp xui xẻo trong tình duyên. Dưới đây là những con giáp nên...

Người xưa nói 'chịu thiệt là phúc' nhưng đừng chịu 4 loại thiệt này, nếu không mọi phúc sẽ tan biến, tự rước họa vào thân

Người xưa nói 'chịu thiệt là phúc' nhưng đừng chịu 4 loại thiệt này, nếu không mọi phúc sẽ tan biến, tự...

Kiến thức - 4 giờ, 57 phút trước

Người lớn thường dạy 'chịu thiệt là phúc', ý nói biết nhẫn nhịn, chịu phần thiệt trong cuộc sống có thể giúp ta giữ hòa khí, tâm an, vận tốt. Thế nhưng, một số...

Chỉ còn 8 ngày nữa, dùng thẻ BHYT theo cách này sẽ bị phạt số tiền lên tới 5.000.000 đồng

Chỉ còn 8 ngày nữa, dùng thẻ BHYT theo cách này sẽ bị phạt số tiền lên tới 5.000.000 đồng

Kiến thức - 4 giờ, 57 phút trước

Theo quy định, người dân có thể bị phạt tới 5 triệu đồng nếu sử dụng BHYT vi phạm điều này.

Tại sao khách Campuchia đến Việt Nam bất ngờ tăng đột biến?

Tại sao khách Campuchia đến Việt Nam bất ngờ tăng đột biến?

Tin trong ngày - 4 giờ, 57 phút trước

Lượng khách từ Campuchia đến Việt Nam ghi nhận mức tăng trưởng ấn tượng trong 7 tháng đầu năm 2025.