Chủ nhật, 13/07/2025
Ngày nay, việc chuyển khoản hoặc giao dịch qua thẻ khá phổ biến. Tuy có nhiều lợi ích nhưng hình thức này cũng tiềm ẩn rất nhiều rủi ro, một trong số đó là việc chuyển tiền qua nhầm tài khoản, sai tên người thụ hưởng, gây ra nhiều rắc rối cho khách hàng. Nhiều người mất công đi lại ngân hàng hoặc có trường hợp phải ra công an giải quyết.
Chuyển khoản tiền nhầm, làm thế nào để lấy lại thì đây là gợi ý:
Cách lấy lại tiền khi gửi tiền nhầm/sai số tài khoản
Phía người chuyển:
Bước 1: Ngay lập tức thông báo cho ngân hàng.
Việc đầu tiên khi bạn phát hiện ra mình chuyển khoản nhầm là phải liên hệ với ngân hàng và báo về sự cố này. Ở bước này tốt nhất là bạn nên ra trực tiếp chi nhánh, phòng giao dịch ngân hàng để làm giấy đề nghị ngân hàng hỗ trợ xử lý giao dịch chuyển nhầm.
Bước 2: Cung cấp thông tin giao dịch chuyển tiền nhầm cho ngân hàng
Bạn cần cung cấp chứng minh thư, thẻ ngân hàng, chứng từ như hóa đơn chuyển tiền, thời gian chuyển, số tài khoản và nội dung chuyển tiền để ngân hàng tra soát, kiểm tra lại giao dịch. Bạn cần cung cấp đủ thông tin để ngân hàng có thể hỗ trợ tốt nhất.
Bước 3: Ngân hàng xử lý yêu cầu
Ngân hàng sẽ dựa vào những thông tin mà bạn cung cấp để kiểm tra và rà soát lại giao dịch bạn đã thực hiện. Nếu như thông tin bạn cung cấp là chính xác, ngân hàng sẽ tiến hành xử lý như sau:
- Tài khoản chuyển nhầm thuộc cùng ngân hàng:
Ngân hàng sẽ tiến hành sẽ thông báo cho chủ tài khoản biết về thông tin khách hàng chuyển tiền nhầm vào tài khoản. Tiếp theo ngân hàng có thể tiến hành phong tỏa tài khoản của chủ tài khoản bị chuyển nhầm và chuyển trả số tiền đó nếu như trong tài khoản còn tiền.
Trường hợp số tiền gửi nhầm đã bị chủ tài khoản rút ra và tiêu hết thì ngân hàng sẽ yêu cầu chủ tài khoản này phải trả lại. Nếu như chủ tài khoản nhận tiền gửi nhầm nhất quyết không trả lại thì ngân hàng sẽ thông báo cho khách hàng để tiến hành thủ tục khởi kiện.
Nếu sau khi bị khóa hoặc bị phong tỏa mà trong tài khoản của người được chuyển nhầm vẫn còn số tiền mà mình đã chuyển thì Ngân hàng sẽ tiến hành việc chuyển tiền trả lại cho chủ tài khoản đang có yêu cầu thực hiện kiểm tra rà soát sai sót của bản thân khi chuyển nhầm số tài khoản cũng như nhầm số tiền.
- Tài khoản chuyển nhầm khác ngân hàng:
Bước 1: Mang theo CMND/CCCD đến phòng giao dịch ngân hàng đang sử dụng.
Bước 2: Thông báo với nhân viên về việc chuyển nhầm tiền qua tài khoản ngân hàng khác.
Bước 3: Ngay khi khẳng định chính xác vấn đề chuyển nhầm, ngân hàng sẽ liên hệ với ngân hàng mà bạn chuyển tiền nhầm để thông báo với chủ tài khoản và yêu cầu trả lại tiền cho bạn.
Tương tự như trên nếu người nhận tiền chuyển nhầm đã tiêu hết số tiền kia và không chịu trả lại thì bạn có thể tiến hành khởi kiện ra tòa.
Bao lâu thì lấy lại được tiền chuyển nhầm?
Với các trường hợp chuyển tiền nhầm tài khoản và người nhận tiền có thiện chí chuyển tiền lại thì thường sau 5-7 ngày chủ tài khoản có thể nhận lại tiền của mình.
Trường hợp người nhận tiền cố tình không trả lại tiền và buộc phải đưa sự việc ra tòa án thì có thể mất vài tuần đến vài tháng để có thể nhận lại được tiền của mình.
Với các trường hợp chuyển tiền sai số tài khoản, sai tên người nhận thì thường cũng chỉ mất tối đa 7 ngày làm việc để ngân hàng tra soát giao dịch và chuyển trả lại tiền cho chủ tài khoản.
Theo đó, trường hợp nhận được số tiền chuyển nhầm vào tài khoản mình thì người nhận nhầm phải tiến hành hoàn trả lại cho chủ tài khoản đã chuyển tiền cho mình. Nếu không tuân thủ nguyên tắc trên thì đó là hành vi vi phạm pháp luật và sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính từ 1 đến 5 triệu đồng.
Nếu việc chiếm hữu hay sử dụng tài sản của người khác mà có đầy đủ các yếu tố cấu thành tội phạm thì có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội chiếm giữ trái phép tài sản.
Xem thêm
Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/lo-chuyen-khoan-nham-phai-lam-sao-dung-hoang-so-day-la-cach-de-ban-l..
Nhiều trường hợp phải đổi CCCD sang căn cước mới, nếu không sẽ bị xử...
Kiến thức - 1 ngày, 4 giờ trước
Theo quy định, sang năm 2026, sẽ có đối tượng này được cấp thẻ căn cước vô thời hạn.
Tin trong ngày - 1 ngày, 4 giờ trước
UBND TP Hà Nội ban hành quyết định ủy quyền cho Chủ tịch UBND xã, phường thực hiện một số chính sách thuộc thẩm quyền của Chủ tịch UBND thành phố.
Kiến thức - 1 ngày, 5 giờ trước
Trợ cấp hưu trí xã hội theo quy định của Luật Bảo hiểm xã hội 2024 được xây dựng trên cơ sở kế thừa và phát triển một phần từ quy định về trợ...
Đời sống số - 1 ngày, 5 giờ trước
Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 12/7/2025.
Tin trong ngày - 1 ngày, 5 giờ trước
Năm 2025, việc dự đoán điểm chuẩn trúng tuyển vào các trường đại học năm nay không đơn giản như các năm trước. Tuy nhiên, từ đề thi nhiều thầy cô cho rằng điểm...
Kiến thức - 5 giờ, 6 phút trước
Theo quy định, những trường hợp này cần đi đổi đăng ký xe trong năm 2025, cố tình giữ lại bị xử phạt nặng.
Dòng sự kiện - 5 giờ, 23 phút trước
Theo thống kê trong quý II và 6 tháng đầu năm 2025 của Cục Thống kê, quốc gia này rót 2,41 tỷ USD vào Việt Nam, dẫn đầu danh sách các nhà đầu tư...
Du lịch Việt - 5 giờ, 30 phút trước
Tin vui cho ngành du lịch Việt Nam khi đường bay thẳng kết nối Singapore – một trong những quốc gia giàu có và năng động nhất châu Á – với "thiên đường biển"...
Tin trong ngày - 6 giờ, 31 phút trước
Từ ngày 1/7/2025, Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của 11 luật về quân sự, quốc phòng sẽ chính thức có hiệu lực, mang đến những thay đổi đáng chú ý trong...
Kiến thức - 6 giờ, 33 phút trước
Chúa luôn như một nghệ sĩ tài ba, lấy thiên nhiên làm bệ phóng để liên tục sáng tạo nên muôn vàn kỳ quan thiên nhiên ngoạn mục! Chẳng hạn như Thác Victoria ở...
Chuyện làng sao - 6 giờ, 45 phút trước
Bức ảnh trong dịp sinh nhật của nữ nghệ sĩ gây dậy sóng cộng đồng mạng.
Chăm sóc sức khỏe - 6 giờ, 1 phút trước
Trong nhịp sống hối hả, việc tìm kiếm những thực phẩm lành mạnh ngày càng trở thành tâm điểm chú ý. Có một loại củ quen thuộc, giá rẻ, dù không đẹp mắt nhưng...
Kiến thức - 7 giờ, 31 phút trước
Sau khi hết thời gian gia hạn mà công trình vẫn chưa triển khai, chủ đầu tư buộc phải nộp hồ sơ xin cấp lại giấy phép xây dựng mới.
Du lịch Việt - 7 giờ, 1 phút trước
Tại kỳ họp thứ 47 của Ủy ban Di sản Thế giới, Việt Nam đề cử quần thể di tích và danh thắng Yên Tử - Vĩnh Nghiêm - Côn Sơn Kiếp Bạc vào...
Kiến thức - 8 giờ, 31 phút trước
Một loài vật với vẻ ngoài sần sùi, đôi mắt lồi, "mụn" chi chít trên lưng trông rất xấu xí, bất ngờ trở thành "cỗ máy in tiền" giúp một người nông dân trẻ...
Chuyện làng sao - 8 giờ, 58 phút trước
Dù đã gắn bó gần 2 thập kỷ, Việt Hương và ông xã vẫn luôn giữ được tình cảm mặn nồng.
Làm sao - 8 giờ, 1 phút trước
Món chiên giòn rụm, vàng ươm luôn có sức hấp dẫn khó cưỡng. Tuy nhiên, nếu không nắm vững kỹ thuật chế biến, món ăn rất dễ bị ỉu nhanh hoặc ngấm nhiều dầu,...
Chuyện làng sao - 8 giờ, 2 phút trước
Nam diễn viên Lee Min Ho và đàn chị Jeon Ji Hyun có cơ hội gặp nhau tại một sự kiện được tổ chức gần đây.
VIDEO - 8 giờ, 3 phút trước
Sự lựa chọn trang phục "kín như bưng" của Nhã Phương lập tức dấy lên nghi vấn phải chăng cô đang mang thai lần 3. Lại thêm hành động đặt tay lên bụng Nhã...
Kiến thức - 9 giờ, 31 phút trước
Dự báo của ông không chỉ là lời cảnh báo, mà còn là cơ hội để mỗi người nhìn lại và nâng cấp bản thân.
Tin trong ngày - 9 giờ, 1 phút trước
Từ ngày 21/7, YouTube sẽ chính thức gỡ bỏ tính năng Trending (thịnh hành), một tính năng từng đóng vai trò quan trọng trong việc giúp nhiều người dùng, đặc biệt là các nghệ...
Đời sống số - 9 giờ, 11 phút trước
Chủ nhật, ngày 13 tháng 7, tức ngày 19 tháng 6 âm lịch, là năm Tỵ, tháng Quý Mùi, và ngày Quý Mùi. Trong hoàn cảnh như vậy, con giáp nào cần thận trọng...
Đời sống số - 10 giờ, 31 phút trước
Dưới đây là một bài kiểm tra “tâm lý vui” thông qua việc chọn một bó hoa mà bạn muốn nhận — thứ bạn chọn sẽ nói lên điều gì đó thú vị về...
Tin trong ngày - 10 giờ, 31 phút trước
Bộ Tài chính trình Chính phủ dự thảo Nghị định quy định chế độ phụ cấp phục vụ đối với một số chức danh lãnh đạo, với đề xuất tăng mạnh mức phụ cấp...
Kiến thức - 10 giờ, 1 phút trước
Ngân hàng sẽ xử lý số tiền trong tài khoản người đã mất như thế nào? Người thân cần làm gì để tiếp cận tài sản một cách hợp pháp?