Kể từ bây giờ, các tài khoản ngân hàng này sẽ bị khóa thẻ, tạm ngừng giao dịch

14:47 26/03/2025

Từ ngày 1/1/2025, các khách hàng chưa cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân hợp lệ hoặc chưa thực hiện xác thực sinh trắc học sẽ bị khóa tài khoản ngân hàng.

Theo Thông tư 18 của Ngân hàng Nhà nước, quy định về hoạt động thẻ ngân hàng (thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng...). Trong đó, một số điều khoản sẽ có hiệu lực muộn hơn, từ ngày 1/1/2025 và áp dụng với tài khoản thanh toán cá nhân.

Cụ thể, từ ngày 1/1/2025, hàng loạt ngân hàng sẽ áp dụng các biện pháp kiểm soát chặt chẽ, yêu cầu khách hàng phải cập nhật đầy đủ thông tin giấy tờ và xác thực sinh trắc học để có thể tiếp tục giao dịch.

Thông tư 18, trường hợp bị khoá tài khoản ngân hàng

Các tài khoản ngân hàng không đáp ứng đầy đủ thông tin giấy tờ, xác thực sinh trắc học sẽ bị từ chối hoặc tạm ngừng dịch vụ từ ngày 1/1/2025. Ảnh minh hoạ

Những tài khoản ngân hàng nào bị khóa thẻ, tạm ngừng giao dịch từ 2025?

Từ ngày 1/1/2025, hàng loạt ngân hàng sẽ áp dụng các biện pháp kiểm soát chặt chẽ, yêu cầu khách hàng phải cập nhật đầy đủ thông tin giấy tờ và xác thực sinh trắc học để có thể tiếp tục giao dịch. Cụ thể, những trường hợp dưới đây sẽ bị từ chối hoặc tạm ngừng dịch vụ nếu không đáp ứng yêu cầu:

Thứ nhất, khách hàng không cập nhật giấy tờ tùy thân đã hết hạn. Theo quy định mới, các giấy tờ như Chứng minh nhân dân (CMND), hộ chiếu hoặc Căn cước công dân (CCCD) phải còn hiệu lực và thông tin phải được cập nhật đầy đủ trong hệ thống ngân hàng. Đặc biệt, kể từ ngày 1/1/2025, tất cả thẻ CMND sẽ hết hiệu lực theo Luật Căn cước 2023. Những người chưa đổi sang CCCD bắt buộc phải làm thủ tục chuyển đổi và cập nhật thông tin với ngân hàng. Nếu không, khách hàng sẽ không thể thực hiện bất cứ giao dịch nào, từ rút tiền, chuyển khoản đến thanh toán trực tuyến.

Thứ hai, khách hàng không thực hiện xác thực sinh trắc học. Việc đăng ký sinh trắc học bao gồm các thông tin như vân tay hoặc nhận dạng khuôn mặt. Khách hàng có thể thực hiện thông qua ứng dụng ngân hàng hoặc trực tiếp tại quầy giao dịch. Nếu chưa hoàn thành bước này, tài khoản sẽ bị tạm dừng mọi giao dịch từ ngày 1/1/2025. Đây là biện pháp để xác minh chính xác danh tính chủ tài khoản, ngăn ngừa các hành vi gian lận và giả mạo, bảo vệ tài sản của người dùng.

Thông tư 18, trường hợp bị khoá tài khoản ngân hàng

Cập nhật sinh trắc học, thông tin cá nhân đúng quy định để tránh bị gián đoạn giao dịch. Ảnh minh hoạ

Thứ ba, các giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú của khách hàng nước ngoài hết hiệu lực. Những khách hàng nước ngoài cư trú tại Việt Nam cũng phải cập nhật thông tin giấy tờ khi chúng hết hạn. Việc không tuân thủ sẽ dẫn đến việc bị khóa giao dịch ngân hàng.

Lưu ý: Đối với tài khoản thanh toán của tổ chức sẽ có hiệu lực từ ngày 01/07/2025. Đối với tài khoản thanh toán của cá nhân sẽ có hiệu lực vào ngày 01/01/2025.

Các ngân hàng đồng loạt khuyến cáo khách hàng cập nhật sinh trắc học để không bị gián đoạn giao dịch

Thực hiện Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN, các ngân hàng đồng loạt thông báo sẽ từ chối giao dịch với những tài khoản có thông tin không khớp với dữ liệu từ Bộ Công an. Đặc biệt, đối với người nước ngoài và người gốc Việt chưa xác định quốc tịch, quy trình xác thực yêu cầu gặp mặt trực tiếp tại ngân hàng.

Kể từ đầu tháng 10 đến nay, hàng loạt ngân hàng như: Agribank, Vietcombank, Sacombank, VPBank, SHB, ACB, OCB, Nam A Bank... đã gửi thông báo tương tự cập nhật giấy tờ và dữ liệu sinh trắc học để không bị gián đoạn dịch vụ.

Việc cập nhật thông tin giấy tờ và xác thực sinh trắc học không chỉ giúp ngân hàng quản lý tốt hơn, mà còn đảm bảo rằng mọi tài khoản đều chính chủ, giảm thiểu nguy cơ lừa đảo. Hơn nữa, đối với các giao dịch có giá trị cao, ví dụ từ 10 triệu đồng trở lên, việc xác thực sinh trắc học sẽ bắt buộc để tăng cường bảo mật.

Quy trình 3 bước để xác thực sinh trắc học trên ứng dụng ngân hàng

Quy trình xác thực sinh trắc học lần đầu theo Quyết định 2345 gồm ba bước:

- Đầu tiên là chụp ảnh mặt trước, sau của căn cước công dân

- Chạm căn cước công dân gắn chip vào đầu đọc chip trên điện thoại để truyền dữ liệu

- Bước cuối cùng là quét khuôn mặt.

H.Lê (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)
Cách lấy lại mật khẩu Zalo trên điện thoại, máy tính đơn giản và nhanh nhất

Cách lấy lại mật khẩu Zalo trên điện thoại, máy tính đơn giản và nhanh nhất

Tin trong ngày - 24 phút trước

Zalo là ứng dụng tin nhắn, liên lạc qua Internet phổ biến tại Việt Nam hiện nay, với hơn 77,7 triệu người dùng hoạt động hàng tháng và 2 tỷ tin nhắn được gửi...

Lái xe máy mắc 3 lỗi vi phạm giao thông phổ biến này chỉ bị CSGT nhắc nhở, không xử phạt

Lái xe máy mắc 3 lỗi vi phạm giao thông phổ biến này chỉ bị CSGT nhắc nhở, không xử phạt

Kiến thức - 28 phút trước

Người điều khiển xe máy phạm 3 lỗi phổ biến sau sẽ không bị xử phạt mà chỉ bị CSGT nhắc nhở.

Từ bây giờ, chuyển đất nông nghiệp lên đất thổ cư có sự thay đổi lớn: Ai cũng cần phải biết!

Từ bây giờ, chuyển đất nông nghiệp lên đất thổ cư có sự thay đổi lớn: Ai cũng cần phải biết!

Kiến thức - 39 phút trước

Sau ngày 1/7, thẩm quyền cho phép chuyển mục đích sử dụng đất nông nghiệp lên đất thổ cư đối với cá nhân sẽ thuộc thẩm quyền của UBND cấp xã.

Từ bây giờ, người dân sẽ không được cấp Sổ đỏ nếu mua bán nhà đất bằng giấy tờ này

Từ bây giờ, người dân sẽ không được cấp Sổ đỏ nếu mua bán nhà đất bằng giấy tờ này

Kiến thức - 54 phút trước

Người dân nếu sử dụng vi bằng để mua bán nhà đất không những không được cấp sổ đỏ mà có thể sẽ bị xử phạt theo quy định.

Ngành học có tỷ lệ thất nghiệp cao: Cử nhân chật vật tìm việc sau khi ra trường, các bạn trẻ cân nhắc kỹ khi lựa chọn!

Ngành học có tỷ lệ thất nghiệp cao: Cử nhân chật vật tìm việc sau khi ra trường, các bạn trẻ cân...

Kiến thức - 1 giờ, 8 phút trước

Sinh viên tốt nghiệp ngành này đang gặp nhiều khó khăn trong quá trình tìm việc.

Từ bây giờ, người dân sẽ không được cấp Sổ đỏ nếu mua bán nhà đất bằng giấy tờ này

Từ bây giờ, người dân sẽ không được cấp Sổ đỏ nếu mua bán nhà đất bằng giấy tờ này

Kiến thức - 54 phút trước

Người dân nếu sử dụng vi bằng để mua bán nhà đất không những không được cấp sổ đỏ mà có thể sẽ bị xử phạt theo quy định.

Một tháng sau ly hôn, Lan Phương mông lung bất định và bật khóc khi nghĩ điều này

Một tháng sau ly hôn, Lan Phương mông lung bất định và bật khóc khi nghĩ điều này

Chuyện làng sao - 56 phút trước

Trong bài viết, Lan Phương khẳng định các con sẽ luôn được yêu thương, bảo vệ một cách tốt nhất.

Ngành học có tỷ lệ thất nghiệp cao: Cử nhân chật vật tìm việc sau khi ra trường, các bạn trẻ cân nhắc kỹ khi lựa chọn!

Ngành học có tỷ lệ thất nghiệp cao: Cử nhân chật vật tìm việc sau khi ra trường, các bạn trẻ cân...

Kiến thức - 1 giờ, 8 phút trước

Sinh viên tốt nghiệp ngành này đang gặp nhiều khó khăn trong quá trình tìm việc.

Chính thức từ 15/8: Có 2 nhóm đối tượng cán bộ, công chức sẽ được hưởng thêm 5.000.000 đồng mỗi tháng, biết để lĩnh đủ

Chính thức từ 15/8: Có 2 nhóm đối tượng cán bộ, công chức sẽ được hưởng thêm 5.000.000 đồng mỗi tháng, biết...

Kiến thức - 1 giờ, 24 phút trước

Chính phủ vừa ban hành Nghị định 179/2025/NĐ-CP, quy định mức hỗ trợ 5 triệu đồng mỗi tháng cho một số đối tượng chuyên trách trong các lĩnh vực chuyển đổi số, an toàn...

Sau 1/7/2025: Sử dụng xe máy không có Đăng ký xe vừa bị phạt tiền vừa bị tịch thu xe, đúng không?

Sau 1/7/2025: Sử dụng xe máy không có Đăng ký xe vừa bị phạt tiền vừa bị tịch thu xe, đúng không?...

Kiến thức - 2 giờ, 30 phút trước

Đăng ký xe là giấy tờ bắt buộc phải có khi đưa xe máy lưu thông trên đường nên người dân cần chú ý mang theo.

Hậu tin đồn 'đường ai nấy đi', Khả Ngân và Thanh Sơn 'ngó lơ' khi đụng mặt...

Việt Nam chính thức có thêm 1 sân vận động mới đi vào hoạt động, sức chứa 7.000 chỗ ngồi

Việt Nam chính thức có thêm 1 sân vận động mới đi vào hoạt động, sức chứa 7.000 chỗ ngồi

Tin trong ngày - 2 giờ, 35 phút trước

Sau hơn hai năm thi công, đến nay, dự án sân vận động này đã hoàn thiện và đi vào hoạt động.

Dự đoán vận mệnh năm 2025-2030: Ba con giáp sẽ gặp nhiều may mắn, tài lộc tăng gấp đôi và được quý nhân phù trợ!

Dự đoán vận mệnh năm 2025-2030: Ba con giáp sẽ gặp nhiều may mắn, tài lộc tăng gấp đôi và được quý...

Đời sống số - 2 giờ, 48 phút trước

Dự đoán vận mệnh năm 2025-2030: Ba con giáp sẽ bước vào thời kỳ đỉnh cao của cuộc đời, với sự giàu có bất ngờ và sự giúp đỡ của quý nhân!

4 loại cây cứ trồng là 'rước lộc', chặt đi là mất hết, tán gia bại sản: Là 4 cây gì?

4 loại cây cứ trồng là 'rước lộc', chặt đi là mất hết, tán gia bại sản: Là 4 cây gì?

Phong thủy - 2 giờ, 54 phút trước

Nếu trong nhà có những những loại cây này thì khuyên bạn không nên chặt.

Bị đồn mua nhà chục tỷ, 'tình tin đồn' của MC Đại Nghĩa: 'Diễn viên chứ có phải ăn cướp đâu'

Bị đồn mua nhà chục tỷ, 'tình tin đồn' của MC Đại Nghĩa: 'Diễn viên chứ có phải ăn cướp đâu'

Chuyện làng sao - 2 giờ, 5 phút trước

Võ Tấn Phát từng là 'tình tin đồn' của MC Đại Nghĩa đã phản pháo trước tin đồn mua nhà chục tỷ.

Công an Hà Nội công bố lịch cấm đường ngày 1/9 và 2/9 phục vụ diễu binh, diễu hành

Công an Hà Nội công bố lịch cấm đường ngày 1/9 và 2/9 phục vụ diễu binh, diễu hành

Tin trong ngày - 2 giờ, 14 phút trước

Thời gian cấm triệt để, tạm cấm, hạn chế phương tiện lưu thông trên một số đường: Từ 22h ngày 1/9 đến 13h ngày 2/9.

7 loại cá nhất định phải mua ngay nếu thấy ở chợ: Bổ như nhân sâm, sạch không tăng trọng, giá lại rẻ giật mình

7 loại cá nhất định phải mua ngay nếu thấy ở chợ: Bổ như nhân sâm, sạch không tăng trọng, giá lại...

Chăm sóc sức khỏe - 2 giờ, 24 phút trước

Nếu bạn đang phân vân không biết nên chọn loại cá nào khi đi chợ, hãy để ý 7 loại cá dưới đây. Chúng không chỉ rẻ, dễ mua mà còn chứa nhiều dưỡng...

Kể từ bây giờ, 2 trường hợp sang tên Sổ đỏ này sẽ được cấp Sổ đỏ mẫu mới

Kể từ bây giờ, 2 trường hợp sang tên Sổ đỏ này sẽ được cấp Sổ đỏ mẫu mới

Kiến thức - 3 giờ, 49 phút trước

Theo như quy định hiện hành, sẽ có 2 trường hợp được cấp sổ đỏ mẫu mới khi sang tên sổ đỏ, người dân cần biết để tránh rắc rối.

Loài cây quý hiếm bậc nhất thế giới, chỉ xuất hiện ở 2 quốc gia, riêng Việt Nam sở hữu tới 1.000 cây

Loài cây quý hiếm bậc nhất thế giới, chỉ xuất hiện ở 2 quốc gia, riêng Việt Nam sở hữu tới 1.000...

Kiến thức - 3 giờ, 53 phút trước

Thoạt nhìn loài cây này có vẻ đẹp "lạ" nhưng gỗ của nó rất quý hiếm. Bách vàng lần đầu tiên được phát hiện tại dãy núi ở khu vực phía bắc nước ta...

Top 9 vị trí đẹp xem diễu binh, diễu hành ngày Quốc khánh 2/9

Top 9 vị trí đẹp xem diễu binh, diễu hành ngày Quốc khánh 2/9

Tin trong ngày - 3 giờ, 54 phút trước

Dưới đây là những “vị trí vàng” mà người dân có thể tham khảo để bắt trọn mọi khoảnh khắc trong lễ diễu binh, diễu hành ngày 2/9.

Loài côn trùng quý hiếm bậc nhất thế giới, có giá hơn 3 tỷ đồng/con: Là con gì?

Loài côn trùng quý hiếm bậc nhất thế giới, có giá hơn 3 tỷ đồng/con: Là con gì?

Kiến thức - 3 giờ, 54 phút trước

Nhờ hành động thông minh và kịp thời của mình, bốn em học sinh tiểu học đã góp phần cứu sống một sinh vật quý hiếm và đã nhận được lời khen ngợi từ...

Thêm trường xét tuyển bổ sung ngành Y khoa, Răng Hàm Mặt

Thêm trường xét tuyển bổ sung ngành Y khoa, Răng Hàm Mặt

Tin trong ngày - 3 giờ, 55 phút trước

Hội đồng tuyển sinh trường Đại học Duy Tân thông báo xét tuyển bổ sung vào đại học năm 2025 với 900 chỉ tiêu cho các phương thức xét tuyển vào các ngành đào...

 TP.HCM cấm nhiều tuyến đường để tổ chức chương trình bắn pháo hoa dịp Quốc Khánh 2/9

TP.HCM cấm nhiều tuyến đường để tổ chức chương trình bắn pháo hoa dịp Quốc Khánh 2/9

Tin trong ngày - 3 giờ, 57 phút trước

Để đảm bảo an toàn giao thông và phục vụ chương trình bắn pháo hoa nghệ thuật chào mừng 80 năm Cách mạng Tháng 8 và Quốc khánh 2/9, Công an TP.HCM sẽ cấm...

VNeID vừa có cập nhật mới nhất: Hàng triệu người, đặc biệt là công dân dưới 14 tuổi chú ý để không mất quyền lợi

VNeID vừa có cập nhật mới nhất: Hàng triệu người, đặc biệt là công dân dưới 14 tuổi chú ý để không...

Dòng sự kiện - 3 giờ, 58 phút trước

Mới đây, Bộ Công an mới đưa lên ứng dụng VNeID các thủ tục hành chính, cụ thể: cấp Thẻ Căn cước cho người dưới 14 tuổi, cấp Thẻ Căn cước cho người từ...

Lịch bắn pháo hoa mừng Quốc khánh 2/9/2025 tại các tỉnh thành

Lịch bắn pháo hoa mừng Quốc khánh 2/9/2025 tại các tỉnh thành

Tin trong ngày - 3 giờ trước

Hướng tới kỷ niệm 80 năm Cách mạng Tháng Tám và Quốc khánh 2/9 (1945 - 2025), nhiều tỉnh, thành trên cả nước sẽ đồng loạt tổ chức các điểm bắn pháo hoa rực...

Tin vui lớn dịp Nghỉ lễ Quốc Khánh 2/9, người lao động nhận 490% lương nếu đi làm: Biết để hưởng đủ!

Tin vui lớn dịp Nghỉ lễ Quốc Khánh 2/9, người lao động nhận 490% lương nếu đi làm: Biết để hưởng đủ!...

Kiến thức - 3 giờ, 24 phút trước

Theo đúng quy định, người lao động có thể nhận mức lương tới 490%.