Kể từ bây giờ, các tài khoản ngân hàng này sẽ bị khóa thẻ, tạm ngừng giao dịch

14:47 26/03/2025

Từ ngày 1/1/2025, các khách hàng chưa cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân hợp lệ hoặc chưa thực hiện xác thực sinh trắc học sẽ bị khóa tài khoản ngân hàng.

Theo Thông tư 18 của Ngân hàng Nhà nước, quy định về hoạt động thẻ ngân hàng (thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng...). Trong đó, một số điều khoản sẽ có hiệu lực muộn hơn, từ ngày 1/1/2025 và áp dụng với tài khoản thanh toán cá nhân.

Cụ thể, từ ngày 1/1/2025, hàng loạt ngân hàng sẽ áp dụng các biện pháp kiểm soát chặt chẽ, yêu cầu khách hàng phải cập nhật đầy đủ thông tin giấy tờ và xác thực sinh trắc học để có thể tiếp tục giao dịch.

Thông tư 18, trường hợp bị khoá tài khoản ngân hàng

Các tài khoản ngân hàng không đáp ứng đầy đủ thông tin giấy tờ, xác thực sinh trắc học sẽ bị từ chối hoặc tạm ngừng dịch vụ từ ngày 1/1/2025. Ảnh minh hoạ

Những tài khoản ngân hàng nào bị khóa thẻ, tạm ngừng giao dịch từ 2025?

Từ ngày 1/1/2025, hàng loạt ngân hàng sẽ áp dụng các biện pháp kiểm soát chặt chẽ, yêu cầu khách hàng phải cập nhật đầy đủ thông tin giấy tờ và xác thực sinh trắc học để có thể tiếp tục giao dịch. Cụ thể, những trường hợp dưới đây sẽ bị từ chối hoặc tạm ngừng dịch vụ nếu không đáp ứng yêu cầu:

Thứ nhất, khách hàng không cập nhật giấy tờ tùy thân đã hết hạn. Theo quy định mới, các giấy tờ như Chứng minh nhân dân (CMND), hộ chiếu hoặc Căn cước công dân (CCCD) phải còn hiệu lực và thông tin phải được cập nhật đầy đủ trong hệ thống ngân hàng. Đặc biệt, kể từ ngày 1/1/2025, tất cả thẻ CMND sẽ hết hiệu lực theo Luật Căn cước 2023. Những người chưa đổi sang CCCD bắt buộc phải làm thủ tục chuyển đổi và cập nhật thông tin với ngân hàng. Nếu không, khách hàng sẽ không thể thực hiện bất cứ giao dịch nào, từ rút tiền, chuyển khoản đến thanh toán trực tuyến.

Thứ hai, khách hàng không thực hiện xác thực sinh trắc học. Việc đăng ký sinh trắc học bao gồm các thông tin như vân tay hoặc nhận dạng khuôn mặt. Khách hàng có thể thực hiện thông qua ứng dụng ngân hàng hoặc trực tiếp tại quầy giao dịch. Nếu chưa hoàn thành bước này, tài khoản sẽ bị tạm dừng mọi giao dịch từ ngày 1/1/2025. Đây là biện pháp để xác minh chính xác danh tính chủ tài khoản, ngăn ngừa các hành vi gian lận và giả mạo, bảo vệ tài sản của người dùng.

Thông tư 18, trường hợp bị khoá tài khoản ngân hàng

Cập nhật sinh trắc học, thông tin cá nhân đúng quy định để tránh bị gián đoạn giao dịch. Ảnh minh hoạ

Thứ ba, các giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú của khách hàng nước ngoài hết hiệu lực. Những khách hàng nước ngoài cư trú tại Việt Nam cũng phải cập nhật thông tin giấy tờ khi chúng hết hạn. Việc không tuân thủ sẽ dẫn đến việc bị khóa giao dịch ngân hàng.

Lưu ý: Đối với tài khoản thanh toán của tổ chức sẽ có hiệu lực từ ngày 01/07/2025. Đối với tài khoản thanh toán của cá nhân sẽ có hiệu lực vào ngày 01/01/2025.

Các ngân hàng đồng loạt khuyến cáo khách hàng cập nhật sinh trắc học để không bị gián đoạn giao dịch

Thực hiện Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN, các ngân hàng đồng loạt thông báo sẽ từ chối giao dịch với những tài khoản có thông tin không khớp với dữ liệu từ Bộ Công an. Đặc biệt, đối với người nước ngoài và người gốc Việt chưa xác định quốc tịch, quy trình xác thực yêu cầu gặp mặt trực tiếp tại ngân hàng.

Kể từ đầu tháng 10 đến nay, hàng loạt ngân hàng như: Agribank, Vietcombank, Sacombank, VPBank, SHB, ACB, OCB, Nam A Bank... đã gửi thông báo tương tự cập nhật giấy tờ và dữ liệu sinh trắc học để không bị gián đoạn dịch vụ.

Việc cập nhật thông tin giấy tờ và xác thực sinh trắc học không chỉ giúp ngân hàng quản lý tốt hơn, mà còn đảm bảo rằng mọi tài khoản đều chính chủ, giảm thiểu nguy cơ lừa đảo. Hơn nữa, đối với các giao dịch có giá trị cao, ví dụ từ 10 triệu đồng trở lên, việc xác thực sinh trắc học sẽ bắt buộc để tăng cường bảo mật.

Quy trình 3 bước để xác thực sinh trắc học trên ứng dụng ngân hàng

Quy trình xác thực sinh trắc học lần đầu theo Quyết định 2345 gồm ba bước:

- Đầu tiên là chụp ảnh mặt trước, sau của căn cước công dân

- Chạm căn cước công dân gắn chip vào đầu đọc chip trên điện thoại để truyền dữ liệu

- Bước cuối cùng là quét khuôn mặt.

H.Lê (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)
9 biểu hiện tưởng EQ cao nhưng lại tố cáo bạn là người cố tỏ ra thông minh, khôn vặt

9 biểu hiện tưởng EQ cao nhưng lại tố cáo bạn là người cố tỏ ra thông minh, khôn vặt

Tin trong ngày - 4 giờ, 49 phút trước

Người cố tỏ ra mình thông minh thường làm những điều như thích khoe khoang và luôn cần khen ngợi...

Gia Cát Lượng có 'thuật nhìn người' đáng nể nhờ quan sát 7 điều: Người tài - người tệ không thể che giấu!

Gia Cát Lượng có 'thuật nhìn người' đáng nể nhờ quan sát 7 điều: Người tài - người tệ không thể che...

Kiến thức - 4 giờ, 50 phút trước

​Gia Cát Lượng không chỉ là nhà quân sự kiệt xuất trong lịch sử Trung Hoa, mà còn là triết gia chính trị với tầm nhìn sâu rộng, coi con người là yếu tố...

'Tổng tài' bịt khẩu trang đến quán cà phê xin lỗi, mẹ của nam nhân viên bị hành hung: 'Quá muộn rồi...'

'Tổng tài' bịt khẩu trang đến quán cà phê xin lỗi, mẹ của nam nhân viên bị hành hung: 'Quá muộn rồi...'...

Tin trong ngày - 4 giờ, 13 phút trước

Sáng 19/9, trên mạng xã hội xuất hiện đoạn clip ghi lại cảnh nhân vật được cộng đồng mạng gọi là “tổng tài” - anh Nguyễn Văn T. đến quán cà phê tại Khu...

Kể từ nay: Sang tên xe máy không cần chủ cũ rất đơn giản, chỉ tốn 100.000 đồng

Kể từ nay: Sang tên xe máy không cần chủ cũ rất đơn giản, chỉ tốn 100.000 đồng

Tin trong ngày - 4 giờ, 15 phút trước

Làm thế nào để sang tên xe máy mà không cần chủ cũ? Dưới đây là hướng dẫn chi tiết.

Cục trưởng Cục CSGT: Sẽ đề xuất thí điểm thu nhỏ làn đường ôtô, dành một làn cho xe máy, buộc ô tô đi theo hàng

Cục trưởng Cục CSGT: Sẽ đề xuất thí điểm thu nhỏ làn đường ôtô, dành một làn cho xe máy, buộc ô...

Tin trong ngày - 5 giờ, 18 phút trước

Cục CSGT sẽ đề xuất tại những tuyến đường có từ hai làn xe, một làn sẽ dành để vượt. Với tuyến có từ ba làn, xe tải sẽ đi ở làn đường bên...

Loại gỗ cực quý hiếm ở Việt Nam bị cấm khai thác, giá đắt ngang kim cương, 800 năm mới có thể thu hoạch

Loại gỗ cực quý hiếm ở Việt Nam bị cấm khai thác, giá đắt ngang kim cương, 800 năm mới có thể...

Kiến thức - 2 giờ, 41 phút trước

Loại gỗ này được du nhập từ Trung Quốc vào Việt Nam từ thời Thanh, thường mọc ở độ cao từ 100-800m so với mực nước biển.

Có đúng người đi xuất khẩu lao động về nước sớm sẽ nhận được loạt hỗ trợ, tối đa lên tới 40 - 100 triệu đồng?

Có đúng người đi xuất khẩu lao động về nước sớm sẽ nhận được loạt hỗ trợ, tối đa lên tới 40...

Tin trong ngày - 2 giờ, 46 phút trước

Chính phủ vừa ban hành chính sách hỗ trợ tài chính đáng chú ý dành cho người lao động Việt Nam đi làm việc ở nước ngoài theo hợp đồng phải về nước sớm....

Một địa điểm tại Việt Nam lọt Top những Trung tâm lịch sử đẹp nhất thế giới

Một địa điểm tại Việt Nam lọt Top những Trung tâm lịch sử đẹp nhất thế giới

Du lịch Việt - 2 giờ, 48 phút trước

Nơi đây được UNESCO công nhận là Di sản Văn hóa Thế giới.

'Tổng tài' U60 gây sốt khi dắt con gái vào lễ đường, phong độ lấn át cả con rể

'Tổng tài' U60 gây sốt khi dắt con gái vào lễ đường, phong độ lấn át cả con rể

Tin trong ngày - 2 giờ, 48 phút trước

Ở tuổi 60, doanh nhân người Thái Lan PassaVee Loputhai đã trở thành tâm điểm chú ý trong chính đám cưới của con gái mình nhờ vẻ ngoài trẻ trung, thân hình săn chắc...

Ngôn ngữ Nhật và Ngôn ngữ Anh: Nên học ngành nào ổn định hơn trong 10 năm tới?

Ngôn ngữ Nhật và Ngôn ngữ Anh: Nên học ngành nào ổn định hơn trong 10 năm tới?

Kiến thức - 2 giờ, 48 phút trước

Ngôn ngữ Anh và Ngôn ngữ Nhật đang là hai lựa chọn phổ biến với thí sinh yêu thích ngoại ngữ. Cả hai đều mở ra thị trường lao động rộng, song mỗi ngành...

'Đồng bào chú ý, máy bay địch cách Hà Nội 70km'... bài thi giúp Phan Hiển giành...

Nếu bạn liên tục bị sếp chèn ép ở nơi làm việc, đừng quá khiêm tốn. Những phản ứng ngu ngốc nhất là: 1. Nhờ ai đó can thiệp; 2. Lao vào nịnh hót; 3. Bỏ việc một cách bốc đồng

Nếu bạn liên tục bị sếp chèn ép ở nơi làm việc, đừng quá khiêm tốn. Những phản ứng ngu ngốc nhất...

Kiến thức - 2 giờ, 49 phút trước

Nếu bạn liên tục bị sếp chèn ép ở nơi làm việc, đừng quá khiêm tốn. Những phản ứng ngu ngốc nhất là: 1. Nhờ ai đó can thiệp; 2. Lao vào nịnh hót;...

Hai 'từ sến súa' này rất được phụ nữ ưa chuộng, đặc biệt là những người ở độ tuổi trung niên

Hai 'từ sến súa' này rất được phụ nữ ưa chuộng, đặc biệt là những người ở độ tuổi trung niên

Yêu - 2 giờ, 49 phút trước

Trong thế giới cảm xúc, ngôn ngữ là cầu nối truyền tải tình yêu thương và sự quan tâm. Đối với phụ nữ trung niên, sau khi trải qua những thử thách của cuộc...

Soán ngôi Nội Bài thành sân bay lớn nhất miền Bắc, Gia Bình vừa lập một kỷ lục chưa từng có là gì?

Soán ngôi Nội Bài thành sân bay lớn nhất miền Bắc, Gia Bình vừa lập một kỷ lục chưa từng có là...

Dòng sự kiện - 2 giờ, 16 phút trước

Theo lãnh đạo tỉnh Bắc Ninh, chỉ sau 4 ngày, địa phương đã cơ bản hoàn thành giải phóng mặt bằng hơn 100ha - trở thành kỷ lục chưa từng có trong quá trình...

VKSND tối cao truy tố Hoa hậu Thùy Tiên, Quang Linh Vlogs cùng 3 đồng phạm

VKSND tối cao truy tố Hoa hậu Thùy Tiên, Quang Linh Vlogs cùng 3 đồng phạm

Chuyện làng sao - 2 giờ, 19 phút trước

Vụ án của Hoa hậu Thùy Tiên gây bức xúc dư luận khi hơn 56.000 người tiêu dùng bị lừa dối bởi sản phẩm kẹo rau củ Kera.

Hàng triệu phụ huynh, học sinh trường tư thục, dân lập trên cả nước đón nhận tin vui

Hàng triệu phụ huynh, học sinh trường tư thục, dân lập trên cả nước đón nhận tin vui

Dòng sự kiện - 2 giờ, 19 phút trước

Năm học mới 2025 - 2026, học sinh trường tư cũng sẽ nhận được hỗ trợ học phí như học sinh trường công.

Nhóm nhạc U50 toàn tên tuổi đình đám thập niên 2000 mới thành lập có gì đặc biệt?

Nhóm nhạc U50 toàn tên tuổi đình đám thập niên 2000 mới thành lập có gì đặc biệt?

Tin tức nhạc - 2 giờ, 20 phút trước

Ưng Hoàng Phúc, Khánh Phương, Lâm Chấn Huy, Lưu Hưng và Dương Ngọc Thái đã thành lập nhóm Ngũ Hổ Tướng khi tất cả đều ở hàng U50.

Những con giáp nào may mắn vào thứ Bảy, ngày 20 tháng 9, tức 29 tháng 7 âm lịch?

Những con giáp nào may mắn vào thứ Bảy, ngày 20 tháng 9, tức 29 tháng 7 âm lịch?

Đời sống số - 3 giờ, 43 phút trước

Thứ Bảy, ngày 20 tháng 9, ngày 29 tháng 7 âm lịch, đại diện cho năm Tỵ, tháng Giáp Thân và ngày Nhâm Thìn. Những con giáp nào sẽ may mắn với sự kết...

Khởi tố vụ án Hoa hậu Bùi Quỳnh Hoa bị vu khống trên mạng xã hội

Khởi tố vụ án Hoa hậu Bùi Quỳnh Hoa bị vu khống trên mạng xã hội

Chuyện làng sao - 3 giờ, 53 phút trước

Hoa hậu Bùi Quỳnh Hoa khẳng định những thông tin lan truyền trên mạng xã hội là bịa đặt và đã gửi đơn tố cáo đến cơ quan chức năng.

Mức hưởng BHYT khi khám chữa bệnh trái tuyến mới nhất hiện nay, người dân cần chú ý

Mức hưởng BHYT khi khám chữa bệnh trái tuyến mới nhất hiện nay, người dân cần chú ý

Kiến thức - 3 giờ, 4 phút trước

Người tham gia BHYT có thể được hưởng 100% mức hưởng chi phí khám chữa bệnh, thậm chí trái tuyến.

Hơn 3.700 căn hộ trên 'đất vàng' Thủ Thiêm sẽ được gia tộc quyền lực bậc nhất Việt Nam 'hồi sinh'

Hơn 3.700 căn hộ trên 'đất vàng' Thủ Thiêm sẽ được gia tộc quyền lực bậc nhất Việt Nam 'hồi sinh'

Tin trong ngày - 3 giờ, 4 phút trước

CTCP Bất động sản Sơn Kim (SonKim Land) chính thức có văn bản đăng ký tham gia đấu giá dự án 3.790 căn hộ thuộc chương trình tái định cư Thủ Thiêm, sau nhiều...

Lần đầu tiên phát hiện loài vật quý hiếm bậc nhất thế giới tại Việt Nam, hiện đang cực kỳ nguy cấp

Lần đầu tiên phát hiện loài vật quý hiếm bậc nhất thế giới tại Việt Nam, hiện đang cực kỳ nguy cấp...

Kiến thức - 3 giờ, 4 phút trước

Đây được đánh giá là loài/phân loài đặc hữu của Việt Nam, có giá trị rất lớn.

Đập bỏ chung cư 25 tầng để xây dinh thự: Lý Nhã Kỳ giàu tới mức nào?

Đập bỏ chung cư 25 tầng để xây dinh thự: Lý Nhã Kỳ giàu tới mức nào?

Chuyện làng sao - 3 giờ, 5 phút trước

Diễn viên Lý Nhã Kỳ sở hữu khối tài sản không phải dạng vừa, nhất là bất động sản.

Kiểu bắt nạt vô hình này đang âm thầm hại con ở trường, giáo viên không nói nhưng bố mẹ cần biết để tránh con bị tổn thương

Kiểu bắt nạt vô hình này đang âm thầm hại con ở trường, giáo viên không nói nhưng bố mẹ cần biết...

Chăm con - 3 giờ, 5 phút trước

Nhiều cha mẹ từng gặp cảnh con đột nhiên khóc lóc, không chịu đến trường mầm non, nhưng khi hỏi nguyên nhân, trẻ lại úp mở hoặc không biết cách diễn đạt. Đằng sau...

Phong thái 'sang chảnh ngút ngàn' của mẹ nhân viên cafe bị tổng tài ra hiệu lệnh đánh: Dân mạng soi đồng hồ đeo tay hơn 3 tỉ đồng

Phong thái 'sang chảnh ngút ngàn' của mẹ nhân viên cafe bị tổng tài ra hiệu lệnh đánh: Dân mạng soi đồng...

Tin trong ngày - 3 giờ, 10 phút trước

Khi vụ "tổng tài" ra hiệu lệnh đánh người gây xôn xao mạng xã hội thì chân dung mẹ của nhân viên quán cà phê bị đánh cũng gây chú ý.

Luật sư phân tích vai trò, trách nhiệm pháp lý trong vụ 'tổng tài' ra hiệu lệnh đánh nhân viên quán cà phê ở Hà Nội

Luật sư phân tích vai trò, trách nhiệm pháp lý trong vụ 'tổng tài' ra hiệu lệnh đánh nhân viên quán cà...

Tin trong ngày - 4 giờ, 48 phút trước

Vụ một người đàn ông chỉ tay ra lệnh đàn em hành hung nhân viên quán cà phê tại Hà Nội sau 3 lần bị nhắc nhở không hút thuốc khiến dư luận xôn...