Gửi, rút tiền từ 400 triệu đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước, quy định áp dụng từ ngày 1/12/2023

21:45 02/12/2023

Với những cá nhân, doanh nghiệp đang có số tiền lớn từ 400 triệu đồng trở lên khi gửi hoặc rút tiền tại các ngân hàng phải tuân theo quy định mới từ đầu tháng 12/2023.

Căn cứ quy định tại Khoản 2 Điều 25 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 thì mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước do Thủ tướng Chính phủ quyết định căn cứ điều kiện kinh tế - xã hội trong từng thời kỳ.

Ngày 27/4/2023, Thủ tướng Chính phủ ban hành Quyết định 11/2023/QĐ-TTg quy định mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước. Quyết định có nội dụng: Từ ngày 01/12/2023, các đối tượng báo cáo khi thực hiện các giao dịch có giá trị lớn từ 400.000.000 (bốn trăm triệu) đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước. Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 quy định đối tượng báo cáo bao gồm:

gửi tiền, rút tiền, quy định gửi hay rút tiền, kiến thức

Từ ngày 1/12/2023, các đối tượng khi thực hiện các giao dịch có giá trị lớn từ 400.000.000 (bốn trăm triệu) đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước (Ảnh minh họa)

Đối tượng báo cáo là tổ chức tài chính được cấp giấy phép thực hiện một hoặc một số hoạt động sau:

- Nhận tiền gửi.

- Cho vay.

- Cho thuê tài chính.

- Dịch vụ thanh toán.

- Dịch vụ trung gian thanh toán.

- Phát hành công cụ chuyển nhượng, thẻ ngân hàng, lệnh chuyển tiền.

- Bảo lãnh ngân hàng, cam kết tài chính.

- Cung ứng dịch vụ ngoại hối, các công cụ tiền tệ trên thị trường tiền tệ.

- Môi giới chứng khoán; tư vấn đầu tư chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán.

- Quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; quản lý danh mục đầu tư chứng khoán.

- Kinh doanh bảo hiểm nhân thọ.

- Đổi tiền.

Ads

gửi tiền, rút tiền, quy định gửi hay rút tiền, kiến thức

(Ảnh minh họa)

Đối tượng báo cáo là tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan theo quy định của pháp luật thực hiện một hoặc một số hoạt động sau:

- Kinh doanh trò chơi có thưởng, bao gồm: trò chơi điện tử có thưởng; trò chơi trên mạng viễn thông, mạng Internet; casino; xổ số; đặt cược.

- Kinh doanh bất động sản, trừ hoạt động cho thuê, cho thuê lại bất động sản và dịch vụ tư vấn bất động sản.

- Kinh doanh kim khí quý, đá quý.

- Kinh doanh dịch vụ kế toán; cung cấp dịch vụ công chứng; cung cấp dịch vụ pháp lý của luật sư, tổ chức hành nghề luật sư.

- Cung cấp dịch vụ thành lập, quản lý, điều hành doanh nghiệp; cung cấp dịch vụ giám đốc, thư ký công ty cho bên thứ ba; cung cấp dịch vụ thỏa thuận pháp lý.

Theo các quy định được trình dẫn nêu trên, trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước đối với các các giao dịch có giá trị lớn từ 400 triệu đồng trở lên thuộc tổ chức tổ chức tài chính, tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan theo quy định của pháp luật quy định tại Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022.

gửi tiền, rút tiền, quy định gửi hay rút tiền, kiến thức

(Ảnh minh họa)

Cá nhân, tổ chức thực hiện giao dịch có giá trị lớn từ 400 triệu đồng trở lên không thuộc đối tượng báo cáo quy định tại Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 thì không có trách nhiệm báo cáo với Ngân hàng Nhà nước về giao dịch đó. Điều này có nghĩa là cá nhân, tổ chức có giao dịch gửi tiền vào ngân hàng hay rút tiền từ ngân hàng từ 400 triệu trở lên không phải báo cáo với Ngân hàng Nhà nước mà ngân hàng sẽ có trách nhiệm phải thực hiện báo cáo với Ngân hàng Nhà nước theo quy định nêu trên đối với giao dịch này.

Quyết định 11/2023/QĐ-TTg của Thủ tướng Chính phủ thay thế Quyết định 20/2013/QĐ-TTg ngày 18/4/2013 quy định mức giá trị của giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo.

Tường San (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/gui-rut-tien-tu-400-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nu.. Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/gui-rut-tien-tu-400-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-quy-dinh-ap-dung-tu-ngay-1122023-vz79601.html

Một vùng đất cách trung tâm Thái Nguyên chỉ 2 km hứa hẹn trở thành điểm đến đầu tư hấp dẫn, cửa ngõ kết nối đô thị mới

Một vùng đất cách trung tâm Thái Nguyên chỉ 2 km hứa hẹn trở thành điểm đến đầu tư hấp dẫn, cửa...

Kiến thức - 23 giờ, 28 phút trước

Nơi này là một trong những nơi có vị trí quan trọng, được đầu tư trọng điểm của tỉnh Thái Nguyên.

Chính thức từ 1/10/2025: Thêm trường hợp được miễn giảm tiền sử dụng đất, tiền thuê đất, đó là?

Chính thức từ 1/10/2025: Thêm trường hợp được miễn giảm tiền sử dụng đất, tiền thuê đất, đó là?

Dòng sự kiện - 23 giờ, 29 phút trước

Theo quy định mới sẽ có thêm một trường hợp được miễn, giảm tiền sử dụng đất, tiền thuê đất áp dụng từ ngày 1/10/2025. Đây là một nội dung quan trọng được bổ...

Nghĩa vụ quân sự 2026: Công dân hoàn thành nghĩa vụ được hưởng chính sách chưa từng có

Nghĩa vụ quân sự 2026: Công dân hoàn thành nghĩa vụ được hưởng chính sách chưa từng có

Kiến thức - 23 giờ, 29 phút trước

Tham gia nghĩa vụ quân sự, công dân sẽ được hưởng nhiều quyền lợi và chính sách theo quy định.

Loại gỗ quý hiếm bậc nhất thế giới, chỉ 2 quốc gia sở hữu: Ở Việt Nam nhiều gấp 1.000 lần nơi còn lại

Loại gỗ quý hiếm bậc nhất thế giới, chỉ 2 quốc gia sở hữu: Ở Việt Nam nhiều gấp 1.000 lần nơi...

Kiến thức - 1 ngày, 1 giờ trước

Theo ghi nhận, loại gỗ này chỉ 2 quốc gia có, riêng Việt Nam sở hữu tới 1.000 cây và một cây duy nhất được tìm thấy ở Trung Quốc.

Chỉ khi về già mới nhận ra rằng, điều đáng buồn nhất của con người không phải là cô độc và chết chóc, mà là ba chữ này

Chỉ khi về già mới nhận ra rằng, điều đáng buồn nhất của con người không phải là cô độc và chết...

Kiến thức - 1 ngày, 1 giờ trước

Điều đáng buồn nhất của một người không phải là cô đơn và cái chết, mà là ba chữ này, thường ám chỉ sự hỗn loạn, hối tiếc và tham lam.

'Soi' chữ ký 'rồng bay phượng múa' của các tỷ phú Việt

'Soi' chữ ký 'rồng bay phượng múa' của các tỷ phú Việt

Kiến thức - 2 giờ, 58 phút trước

Trong giới doanh nhân Việt Nam, chữ ký của các tỷ phú Việt không chỉ là dấu ấn pháp lý mà còn mang tính biểu tượng cho uy tín và quyền lực.

Hai cậu ấm nhà tỷ phú Phạm Nhật Vượng có con đường riêng

Hai cậu ấm nhà tỷ phú Phạm Nhật Vượng có con đường riêng

Kiến thức - 2 giờ, 58 phút trước

Gần đây, hai người con trai của tỷ phú Phạm Nhật Vượng gồm Phạm Nhật Quân Anh và Phạm Nhật Minh Hoàng cũng đang dần xuất hiện nhiều hơn trước công chúng, đảm nhận...

Sao Việt 5/10: Hoài Lâm bất ngờ xuất hiện tại Nhà thờ Tổ của Hoài Linh; Phi Thanh Vân tiết lộ mối quan hệ của bạn trai và con riêng

Sao Việt 5/10: Hoài Lâm bất ngờ xuất hiện tại Nhà thờ Tổ của Hoài Linh; Phi Thanh Vân tiết lộ mối...

Chuyện làng sao - 7 giờ, 42 phút trước

Tin sao Việt 5/10/2025: Hoài Lâm bất ngờ xuất hiện tại Đền thờ Tổ của cha nuôi Hoài Linh trong ngày Giỗ Tổ sân khấu khiến khán giả không khỏi bàn tán. 'Nữ hoàng...

Tử vi ngày 6/10/2025 của 12 con giáp: Tuổi Tỵ đón nhận nhiều cát khí, Dần phải đối mặt với rắc rối

Tử vi ngày 6/10/2025 của 12 con giáp: Tuổi Tỵ đón nhận nhiều cát khí, Dần phải đối mặt với rắc rối...

Đời sống số - 8 giờ, 18 phút trước

Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 6/10/2025.

Từ năm 2026: Bắt đầu ngừng sử dụng Căn cước công dân, buộc phải đổi sang Căn cước, có đúng không?

Từ năm 2026: Bắt đầu ngừng sử dụng Căn cước công dân, buộc phải đổi sang Căn cước, có đúng không?

Kiến thức - 9 giờ, 51 phút trước

Hiện nay nhiều người còn dùng căn cước công dân, nhiều người đã đổi sang căn cước, vậy có phải từ 2026 sẽ không còn dùng căn cước công dân không?

Hoa hậu Yến Nhi gây thất vọng tại Miss Grand International 2025

Theo Quy định mới nhất: 3 trường hợp nào bị tạm dừng hưởng lương hưu, trợ cấp BHXH hàng tháng?

Theo Quy định mới nhất: 3 trường hợp nào bị tạm dừng hưởng lương hưu, trợ cấp BHXH hàng tháng?

Kiến thức - 9 giờ, 6 phút trước

Các đối tượng thuộc những trường hợp cụ thể dưới đây sẽ bị tạm dừng chi trả lương hưu, trợ cấp BHXH hàng tháng.

Tết Trung Thu là ngày 15 tháng 8 âm. Người xưa nói rằng trong ngày Tết có ba điều cấm kỵ. Ba điều này có ý nghĩa gì?

Tết Trung Thu là ngày 15 tháng 8 âm. Người xưa nói rằng trong ngày Tết có ba điều cấm kỵ. Ba...

Kiến thức - 9 giờ, 20 phút trước

Tết Trung Thu lại về, trăng sáng vằng vặc khắp đất trời. Thời gian trôi nhanh thật! Chớp mắt một cái, Tết Trung Thu đã gần kề. Hôm nay là ngày 6 tháng 10...

Đặc biệt chú ý: Nộp chậm hồ sơ, thân nhân sẽ không được hưởng trợ cấp mai táng

Đặc biệt chú ý: Nộp chậm hồ sơ, thân nhân sẽ không được hưởng trợ cấp mai táng

Kiến thức - 9 giờ, 21 phút trước

Trợ cấp mai táng là chế độ nhằm chia sẻ gánh nặng tài chính với gia đình, người lo mai táng cho người tham gia Bảo hiểm xã hội khi họ qua đời.

Khi nào được nhận tặng cho quyền sử dụng đất trồng lúa?

Khi nào được nhận tặng cho quyền sử dụng đất trồng lúa?

Tin trong ngày - 9 giờ, 29 phút trước

Luật Đất đai 2024 có quy định rõ việc người sử dụng đất được chuyển nhượng, tặng cho quyền sử dụng đất.

Quy định mới nhất về khoảng cách bật xi nhan trước khi rẽ: Người tham gia giao thông cẩn thận kẻo dính phạt nặng

Quy định mới nhất về khoảng cách bật xi nhan trước khi rẽ: Người tham gia giao thông cẩn thận kẻo dính...

Kiến thức - 10 giờ, 36 phút trước

Theo Luật Trật tự An toàn Giao thông và Nghị định 168, người điều khiển xe máy và ô tô cần lưu ý điểm sau khi xi nhan ở đoạn rẽ.

Việc cho một cục xà phòng vào bồn cầu có tác dụng rất lớn, giải quyết được một vấn đề lớn cho mọi gia đình!

Việc cho một cục xà phòng vào bồn cầu có tác dụng rất lớn, giải quyết được một vấn đề lớn cho...

Kiến thức - 10 giờ, 51 phút trước

Trong cuộc sống hàng ngày, xà phòng là sản phẩm vệ sinh thiết yếu trong mỗi gia đình. Giá cả phải chăng và thường được dùng để rửa tay, rửa mặt. Nhưng bạn có...

Rất nhiều giấy tờ quan trọng đã tích hợp trên VNeID thay thế được bản cứng, là những loại nào?

Rất nhiều giấy tờ quan trọng đã tích hợp trên VNeID thay thế được bản cứng, là những loại nào?

Kiến thức - 10 giờ, 51 phút trước

Dưới đây là danh sách những giấy tờ quan trọng đã được tích hợp trên VNeID có thể thay thế hoàn toàn bản cứng trong nhiều giao dịch và thủ tục hành chính.

Vận may bắt đầu thay đổi trong dịp Tết Trung thu: Bốn con giáp này sẽ được ban phước giàu có và may mắn, những ngày sắp tới sẽ tràn ngập những điều bất ngờ!

Vận may bắt đầu thay đổi trong dịp Tết Trung thu: Bốn con giáp này sẽ được ban phước giàu có và...

Đời sống số - 10 giờ, 59 phút trước

Bốn con giáp có tài lộc bất ngờ, sẽ trở nên may mắn vào dịp Tết Trung Thu, với nguồn tài chính vô hạn và sự thay đổi lớn.

Sau khi cúng rằm Trung thu xong, nên hạ ngay 3 thứ này trên ban thờ xuống kẻo 'mất lộc'

Sau khi cúng rằm Trung thu xong, nên hạ ngay 3 thứ này trên ban thờ xuống kẻo 'mất lộc'

Phong thủy - 10 giờ, 2 phút trước

Để tránh mất lộc, sau lễ cúng rằm Trung thu, gia chủ nên lưu ý hạ ngay một số thứ này, không để mãi trên bàn thờ vì bị coi là cấm kỵ.

Biển báo ô tô ngang và dọc có ý nghĩa gì? Mơ hồ không chấp hành đúng có thể bị phạt lên tới 22.000.000 đồng

Biển báo ô tô ngang và dọc có ý nghĩa gì? Mơ hồ không chấp hành đúng có thể bị phạt lên...

Kiến thức - 10 giờ, 6 phút trước

Khi di chuyển trên đường nếu để ý bạn sẽ thấy có biển báo xe con cái nằm ngang, nằm dọc. Vậy biển báo này có ý nghĩa gì, phải chấp hành sao cho...

Cục vàng lớn nhất thế giới nặng 72kg được tìm thấy, hé lộ loạt chi tiết gây bất ngờ

Cục vàng lớn nhất thế giới nặng 72kg được tìm thấy, hé lộ loạt chi tiết gây bất ngờ

Kiến thức - 10 giờ, 14 phút trước

Cục vàng lớn nhất thế giới được tìm thấy vào ngày 5 tháng 2 năm 1869 tại Victoria, Australia.

Chính thức từ nay, công chức, viên chức sẽ được nhận thêm lương nếu làm nhiệm vụ này

Chính thức từ nay, công chức, viên chức sẽ được nhận thêm lương nếu làm nhiệm vụ này

Kiến thức - 10 giờ, 21 phút trước

Nghị định 200/2025/NĐ-CP chính thức có hiệu lực, mang lại nhiều quyền lợi mới cho công chức, viên chức và người lao động khi được phân công làm nhiệm vụ trực.

Để được nhận tiền trợ cấp hàng tháng, người từ 60 tuổi không có lương hưu phải đáp ứng điều kiện gì?

Để được nhận tiền trợ cấp hàng tháng, người từ 60 tuổi không có lương hưu phải đáp ứng điều kiện gì?...

Kiến thức - 10 giờ, 30 phút trước

Theo quy định, người từ 60 tuổi không có lương hưu nhưng từng tham gia BHXH vẫn có quyền nhận trợ cấp xã hội hàng tháng, bên cạnh những đối tượng đủ điều kiện...

Tham gia BHYT đủ 5 năm liên tục, người dân sẽ được nhận quyền lợi đặc biệt, đó là gì?

Tham gia BHYT đủ 5 năm liên tục, người dân sẽ được nhận quyền lợi đặc biệt, đó là gì?

Kiến thức - 11 giờ, 36 phút trước

Người tham gia đóng bảo hiểm y tế từ đủ 5 năm liên tục sẽ được hưởng một số quyền lợi cao hơn khi đi khám chữa bệnh BHYT.

Quy định mới nhất: Người thuộc trường hợp này không Đăng ký thường trú bị phạt lên tới 1.000.000 đồng

Quy định mới nhất: Người thuộc trường hợp này không Đăng ký thường trú bị phạt lên tới 1.000.000 đồng

Kiến thức - 11 giờ, 51 phút trước

Trường hợp người dân không thực hiện đúng quy định về đăng ký thường trú, đăng ký tạm trú sẽ bị phạt tiền từ 500.000 đồng đến 1.000.000 đồng.