Thứ tư, 15/10/2025
Trên thực tế, có những lý do nhất định khiến ngân hàng hỏi về mục đích rút tiền. Hiểu được những lý do này, chúng ta có thể hiểu rõ hơn yêu cầu của ngân hàng và đưa ra câu trả lời phù hợp hơn.
- Trước hết, ngân hàng hỏi về mục đích rút tiền để hiểu rõ hơn về nhu cầu của khách hàng và dòng tiền. Là một tổ chức tài chính, các ngân hàng cần giám sát và ghi lại dòng tiền của khách hàng. Thông qua việc hiểu rõ mục đích rút tiền của khách hàng, ngân hàng có thể hiểu rõ hơn về tình hình tài chính và nhu cầu của khách hàng, từ đó cung cấp dịch vụ tốt hơn cho khách hàng.
- Thứ hai, ngân hàng hỏi về mục đích rút tiền nhằm ngăn ngừa các hoạt động phạm pháp như rửa tiền, lừa đảo. Một số tội phạm có thể lợi dụng ngân hàng để thực hiện các hoạt động rửa tiền, lừa đảo và các hoạt động khác, gây rủi ro cho ngân hàng và khách hàng. Vì vậy, các ngân hàng cần giám sát, rà soát chặt chẽ dòng vốn của khách hàng. Nếu mục đích rút tiền của khách hàng không rõ ràng hoặc bất thường, ngân hàng có thể tăng cường xem xét hoặc từ chối giao dịch để bảo vệ quyền lợi của khách hàng và ngân hàng.
Vậy khi được ngân hàng hỏi về mục đích rút tiền thì chúng ta nên trả lời như thế nào? Trên thực tế, cách tốt nhất để trả lời là thành thật và chính xác về mục đích của bạn. Nếu mục đích phức tạp hơn hoặc liên quan đến quyền riêng tư, bạn có thể chọn tiết lộ một số thông tin cho ngân hàng hoặc từ chối trả lời trực tiếp. Tuy nhiên, cần lưu ý nếu bạn từ chối trả lời hoặc cung cấp thông tin sai lệch có thể khiến ngân hàng nghi ngờ, dẫn đến giao dịch bị từ chối hoặc tài khoản bị đóng băng.
Đối với các tình huống khác nhau, chúng ta có thể đưa ra câu trả lời sau:
1. Đối với tiêu dùng: Nếu tiền được rút để tiêu dùng hàng ngày như mua sắm, ăn uống, du lịch, v.v., chúng ta có thể trực tiếp nói với ngân hàng rằng số tiền đó là để tiêu dùng cá nhân. Các ngân hàng thường ghi lại dòng tiền và xử lý các giao dịch đó một cách bình thường.
2. Về đầu tư và quản lý tài chính: Nếu tiền được rút để đầu tư và quản lý tài chính, chẳng hạn như mua quỹ, cổ phiếu, bảo hiểm và các sản phẩm khác, chúng ta có thể giải thích với ngân hàng rằng đây là tiền rút để đầu tư cá nhân và quản lý tài chính. Các ngân hàng cũng sẽ giám sát và ghi lại dòng tiền để đảm bảo rằng tiền được sử dụng cho các khoản đầu tư hợp pháp.
3. Đối với các chi phí khẩn cấp: Nếu rút tiền để giải quyết các trường hợp khẩn cấp như chi phí y tế, tai nạn và các sự kiện khó lường khác, chúng ta có thể thông báo với ngân hàng rằng đây là tiền dành cho các trường hợp khẩn cấp. Các ngân hàng thường hiểu và xử lý các giao dịch đó.
4. Dùng để đóng thuế, học phí và các chi phí cố định khác: Nếu rút tiền để đóng thuế, học phí và các chi phí cố định khác, chúng ta có thể giải trình với ngân hàng rằng đây là những khoản tiền được sử dụng cho các mục đích cụ thể này. Các ngân hàng thường ghi lại dòng tiền và xử lý các giao dịch đó.
5. Sử dụng cho các mục đích cụ thể khác: Nếu số tiền được rút cho các mục đích cụ thể khác, chẳng hạn như quyên góp, kết hôn, v.v., chúng ta có thể thông báo cho ngân hàng rằng đó là tiền được sử dụng cho một mục đích cụ thể. Các ngân hàng nói chung cũng sẽ xử lý các giao dịch đó miễn là mục đích hợp pháp và rõ ràng.
Tóm lại, chúng ta nên trung thực và chính xác khi trả lời các câu hỏi của ngân hàng về mục đích rút tiền. Bằng cách hiểu rõ lý do và yêu cầu truy vấn của ngân hàng, chúng ta có thể hiểu rõ hơn các yêu cầu pháp lý của ngân hàng và từ đó trả lời tốt hơn các câu hỏi của ngân hàng. Điều này không chỉ bảo vệ lợi ích của chính bạn mà còn đảm bảo tính bảo mật và tuân thủ giao dịch của ngân hàng. Bạn càng hiểu sớm thì bạn càng được lợi sớm.
Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/giam-doc-ngan-hang-nhac-nho-ban-khi-ngan-hang-hoi-ban-rut-tien-de-la..
Cán bộ, công chức, viên chức và người lao động từ tỉnh Hải Dương (cũ)...
Kiến thức - 3 giờ, 23 phút trước
Bắt đầu từ năm 2026, mỗi người sẽ được khám sức khỏe định kỳ hoặc khám sàng lọc miễn phí 1 lần/năm.
Kiến thức - 3 giờ, 25 phút trước
Theo quy định tại Luật Đất đai 2024, sẽ có một số trường hợp không phải nộp tiền sử dụng đất khi làm sổ đỏ.
Đời sống số - 3 giờ, 25 phút trước
Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 15/10/2025.
Kiến thức - 3 giờ, 28 phút trước
Theo Nghị định 168/2024/NĐ-CP, thì hành vi sử dụng thiết bị âm thanh (trừ thiết bị trợ thính) khi tham gia giao thông sẽ bị xử phạt. Nhưng điều nhiều người thắc mắc là...
Kiến thức - 3 giờ, 29 phút trước
Có nhiều thông tin cho rằng người dân phải dùng sang Căn cước không được dùng Căn cước công dân, vậy điều đó có đúng không?
Kiến thức - 3 giờ, 29 phút trước
Có nhiều thông tin cho rằng người dân phải dùng sang Căn cước không được dùng Căn cước công dân, vậy điều đó có đúng không?
Kiến thức - 4 giờ, 21 phút trước
Theo quy định mới, trước ngày 1/1/2026 sẽ có 6 trường hợp bắt buộc phải đổi hoặc cấp lại Giấy phép lái xe theo mẫu mới.
Dòng sự kiện - 4 giờ, 25 phút trước
Bộ Nội vụ đề xuất tăng lương tối thiểu năm 2026, mức tăng là 7,2%, áp dụng từ ngày 1/1/2026. Một số địa bàn sẽ được tăng lương tối thiểu vùng lên 900.000 đồng/tháng....
Chuyện làng sao - 5 giờ, 40 phút trước
Phương Oanh cho biết, giữa cô và Shark Bình không liên quan đến chuyện kinh doanh, đầu tư.
Chuyện làng sao - 5 giờ, 43 phút trước
NSND Việt Anh lên tiếng về những thông tin đời tư bị xuyên tạc và xác nhận đã kết hôn với bạn gái kém tuổi.
Kiến thức - 5 giờ, 17 phút trước
Quy định rõ các hình thức kỷ luật và các trường hợp buộc thôi việc nhằm xây dựng đội ngũ công chức liêm chính, chấm dứt tình trạng “giơ cao đánh khẽ”, nâng cao...
Tin trong ngày - 5 giờ, 20 phút trước
Từ đầu năm 2026, Hà Nội sẽ triển khai chính sách mới chi trả 100% bảo hiểm y tế cho 4 nhóm đối tượng chính sách, đồng thời hỗ trợ một phần mức đóng...
Kiến thức - 5 giờ, 24 phút trước
Dự thảo cũng nêu rõ sẽ có hệ số đặc thù và phụ cấp nhằm đảm bảo nguyên tắc “lương nhà giáo được xếp cao nhất trong nhóm hành chính sự nghiệp”.
Xài gì - 5 giờ, 28 phút trước
Nếu bạn không muốn người lạ tìm thấy tài khoản Zalo của mình thông qua số điện thoại vì để bảo vệ sự riêng tư, hãy thực hiện thao tác này.
Tin trong ngày - 6 giờ, 33 phút trước
Từ 01/7/2025 thì cả nước đã không còn tổ chức đơn vị hành chính cấp huyện, vì thế mà quy định về khám sức khỏe nghĩa vụ quân sự đã có sự sửa đổi...
VIDEO - 8 giờ, 60 phút trước
Clip dài vỏn vẹn 13s nhưng cũng đủ để 'gây sốt' mạng xã hội, Shark Bình nói: 'Lũ chuột nhắt luôn sợ bị lôi ra ánh sáng còn người quân tử thì không bao...
Đời sống số - 8 giờ, 6 phút trước
Ngày 15 tháng 10, thứ Tư, ngày 24 tháng 8 âm lịch, đại diện cho năm Tỵ, tháng Bính Thân và ngày Đinh Tỵ. Trong hào quang này, con giáp nào cần đặc biệt...
Đời sống số - 8 giờ, 26 phút trước
Dưới đây là bài trắc nghiệm tâm lý “Con hổ nào khiến bạn cảm thấy an toàn nhất?” — chỉ cần chọn theo trực giác đầu tiên, bạn sẽ khám phá ra ai đang...
Kiến thức - 9 giờ, 39 phút trước
Chỉ cần tư duy đúng và nỗ lực bền bỉ, bạn hoàn toàn có thể đạt mức thu nhập đáng mơ ước dù không có tấm bằng đại học.
Chuyện làng sao - 9 giờ, 39 phút trước
Không riêng Đà Nẵng mà tên riêng của các nghệ sĩ trong gia đình này cũng được lấy để đặt cho nhiều tuyến đường tại các thành phố lớn như Hà Nội, TP.HCM,...
Chuyện làng sao - 9 giờ, 41 phút trước
Nam tài tử Trung Quốc nổi tiếng với "Anh hùng xạ điêu" Lý Á Bằng đã xác nhận ly hôn người mẫu Hải Hà Kim Hỷ sau ba năm cưới.
Tin trong ngày - 9 giờ, 43 phút trước
Phát ngôn của Shark Bình từng không ít lần khiến dân tình dậy sóng.
Đời sống số - 9 giờ, 55 phút trước
Câu nói "sợ ngày 24 tháng Tám" nghe có vẻ khá bí ẩn, như thể nó ẩn chứa một lời cảnh báo cổ xưa nào đó. Ngày mai là ngày 24 tháng Tám âm...
Tin trong ngày - 9 giờ, 10 phút trước
Phía công an Hà Nội xác nhận mối quan hệ giữa Shark Bình và Phương Oanh là dân sự, chưa có dấu hiệu ly hôn chính thức.
Tin trong ngày - 9 giờ, 10 phút trước
Sự ra đời của camera AI được xem là một bước tiến vượt bậc trong công tác quản lý giao thông. So với camera giám sát thông thường, hệ thống này được tích hợp...