Thứ tư, 15/10/2025
Trên thực tế, có những lý do nhất định khiến ngân hàng hỏi về mục đích rút tiền. Hiểu được những lý do này, chúng ta có thể hiểu rõ hơn yêu cầu của ngân hàng và đưa ra câu trả lời phù hợp hơn.
- Trước hết, ngân hàng hỏi về mục đích rút tiền để hiểu rõ hơn về nhu cầu của khách hàng và dòng tiền. Là một tổ chức tài chính, các ngân hàng cần giám sát và ghi lại dòng tiền của khách hàng. Thông qua việc hiểu rõ mục đích rút tiền của khách hàng, ngân hàng có thể hiểu rõ hơn về tình hình tài chính và nhu cầu của khách hàng, từ đó cung cấp dịch vụ tốt hơn cho khách hàng.
- Thứ hai, ngân hàng hỏi về mục đích rút tiền nhằm ngăn ngừa các hoạt động phạm pháp như rửa tiền, lừa đảo. Một số tội phạm có thể lợi dụng ngân hàng để thực hiện các hoạt động rửa tiền, lừa đảo và các hoạt động khác, gây rủi ro cho ngân hàng và khách hàng. Vì vậy, các ngân hàng cần giám sát, rà soát chặt chẽ dòng vốn của khách hàng. Nếu mục đích rút tiền của khách hàng không rõ ràng hoặc bất thường, ngân hàng có thể tăng cường xem xét hoặc từ chối giao dịch để bảo vệ quyền lợi của khách hàng và ngân hàng.
Vậy khi được ngân hàng hỏi về mục đích rút tiền thì chúng ta nên trả lời như thế nào? Trên thực tế, cách tốt nhất để trả lời là thành thật và chính xác về mục đích của bạn. Nếu mục đích phức tạp hơn hoặc liên quan đến quyền riêng tư, bạn có thể chọn tiết lộ một số thông tin cho ngân hàng hoặc từ chối trả lời trực tiếp. Tuy nhiên, cần lưu ý nếu bạn từ chối trả lời hoặc cung cấp thông tin sai lệch có thể khiến ngân hàng nghi ngờ, dẫn đến giao dịch bị từ chối hoặc tài khoản bị đóng băng.
Đối với các tình huống khác nhau, chúng ta có thể đưa ra câu trả lời sau:
1. Đối với tiêu dùng: Nếu tiền được rút để tiêu dùng hàng ngày như mua sắm, ăn uống, du lịch, v.v., chúng ta có thể trực tiếp nói với ngân hàng rằng số tiền đó là để tiêu dùng cá nhân. Các ngân hàng thường ghi lại dòng tiền và xử lý các giao dịch đó một cách bình thường.
2. Về đầu tư và quản lý tài chính: Nếu tiền được rút để đầu tư và quản lý tài chính, chẳng hạn như mua quỹ, cổ phiếu, bảo hiểm và các sản phẩm khác, chúng ta có thể giải thích với ngân hàng rằng đây là tiền rút để đầu tư cá nhân và quản lý tài chính. Các ngân hàng cũng sẽ giám sát và ghi lại dòng tiền để đảm bảo rằng tiền được sử dụng cho các khoản đầu tư hợp pháp.
3. Đối với các chi phí khẩn cấp: Nếu rút tiền để giải quyết các trường hợp khẩn cấp như chi phí y tế, tai nạn và các sự kiện khó lường khác, chúng ta có thể thông báo với ngân hàng rằng đây là tiền dành cho các trường hợp khẩn cấp. Các ngân hàng thường hiểu và xử lý các giao dịch đó.
4. Dùng để đóng thuế, học phí và các chi phí cố định khác: Nếu rút tiền để đóng thuế, học phí và các chi phí cố định khác, chúng ta có thể giải trình với ngân hàng rằng đây là những khoản tiền được sử dụng cho các mục đích cụ thể này. Các ngân hàng thường ghi lại dòng tiền và xử lý các giao dịch đó.
5. Sử dụng cho các mục đích cụ thể khác: Nếu số tiền được rút cho các mục đích cụ thể khác, chẳng hạn như quyên góp, kết hôn, v.v., chúng ta có thể thông báo cho ngân hàng rằng đó là tiền được sử dụng cho một mục đích cụ thể. Các ngân hàng nói chung cũng sẽ xử lý các giao dịch đó miễn là mục đích hợp pháp và rõ ràng.
Tóm lại, chúng ta nên trung thực và chính xác khi trả lời các câu hỏi của ngân hàng về mục đích rút tiền. Bằng cách hiểu rõ lý do và yêu cầu truy vấn của ngân hàng, chúng ta có thể hiểu rõ hơn các yêu cầu pháp lý của ngân hàng và từ đó trả lời tốt hơn các câu hỏi của ngân hàng. Điều này không chỉ bảo vệ lợi ích của chính bạn mà còn đảm bảo tính bảo mật và tuân thủ giao dịch của ngân hàng. Bạn càng hiểu sớm thì bạn càng được lợi sớm.
Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/giam-doc-ngan-hang-nhac-nho-ban-khi-ngan-hang-hoi-ban-rut-tien-de-la..
Cán bộ, công chức, viên chức và người lao động từ tỉnh Hải Dương (cũ)...
Kiến thức - 15 giờ, 53 phút trước
Bắt đầu từ năm 2026, mỗi người sẽ được khám sức khỏe định kỳ hoặc khám sàng lọc miễn phí 1 lần/năm.
Kiến thức - 15 giờ, 54 phút trước
Theo quy định tại Luật Đất đai 2024, sẽ có một số trường hợp không phải nộp tiền sử dụng đất khi làm sổ đỏ.
Đời sống số - 15 giờ, 54 phút trước
Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 15/10/2025.
Kiến thức - 15 giờ, 57 phút trước
Theo Nghị định 168/2024/NĐ-CP, thì hành vi sử dụng thiết bị âm thanh (trừ thiết bị trợ thính) khi tham gia giao thông sẽ bị xử phạt. Nhưng điều nhiều người thắc mắc là...
Kiến thức - 15 giờ, 59 phút trước
Có nhiều thông tin cho rằng người dân phải dùng sang Căn cước không được dùng Căn cước công dân, vậy điều đó có đúng không?
Tin trong ngày - 1 giờ, 28 phút trước
Nghị định 168 quy định rõ về dừng xe, đỗ xe và mức xử phạt hành chính với hành vi dừng xe hoặc đỗ xe không sát theo lề đường, vỉa hè phía bên...
Làm sao - 1 giờ, 28 phút trước
Nhiều người băn khoăn không biết nên gửi tiết kiệm 1 năm hay 6 tháng để nhận được lãi suất tốt nhất? Hãy lắng nghe phân tích của nhân viên ngân hàng để tiền...
Dòng sự kiện - 1 giờ, 28 phút trước
Trợ cấp hưu trí xã hội theo quy định của Luật Bảo hiểm xã hội 2024 được xây dựng trên cơ sở kế thừa và phát triển một phần từ quy định về trợ...
Chuyện làng sao - 1 giờ, 29 phút trước
Chồng cũ Diệp Lâm Anh lái chiếc Bentley chục tỷ chở Á hậu rời khỏi sự kiện khiến cộng đồng mạng bàn tán xôn xao.
Kiến thức - 1 giờ, 29 phút trước
Tại sao Tôn Ngộ Không phải trải qua 81 kiếp nạn để lấy được kinh sách từ phương Tây, trong khi có thể bay xa 18.000 dặm?
Doanh nghiệp - 2 giờ, 31 phút trước
Nếu bạn từng mơ về một ngày có thể vừa ăn ngon, chơi vui cả ngày, vừa gặp idol và cháy hết mình cùng âm nhạc thì Đại Tiệc Vạn Năng - ShopeeFood Mega...
Chăm sóc sức khỏe - 2 giờ, 17 phút trước
Các phụ huynh đều mong muốn con mình hình thành thói quen sạch sẽ, ngăn nắp ngay từ nhỏ. Việc thấy đồ đạc bừa bộn trong nhà luôn khiến các bà mẹ đau đầu,...
Tin trong ngày - 2 giờ, 17 phút trước
Đây từng là một trong những bê bối chấn động nhất trong lịch sử giới startup ở đất nước tỷ dân.
VIDEO - 2 giờ, 17 phút trước
Bên cạnh lời khen, một số cư dân mạng lại tinh ý nhận ra thân hình của Hương Giang có phần khác lạ, đặc biệt là ở vòng 3. Nhiều bình luận đặt nghi...
Hotgirl, hotboy - 2 giờ, 17 phút trước
Kín tiếng về đời tư nhưng được biết ngày mai (16/10), thiếu gia Phan Hoàng sẽ tổ chức đám cưới với tiểu thư con nhà giàu đình đám.
Kiến thức - 2 giờ, 17 phút trước
Dự kiến chỉ khoảng 5 năm nữa ngành này sẽ rất hot. Hiện tại, một số trường cũng đã 'đi trước, đón đầu' nắm bắt xu thế để mở rộng đào tạo.
Chuyện làng sao - 2 giờ, 18 phút trước
Theo những hình ảnh bị rò rỉ thì Hoa hậu Đỗ Thị Hà đã lên kế hoạch kĩ lưỡng cho hôn lễ.
Đời sống số - 3 giờ, 59 phút trước
Mỗi năm, vận mệnh của mỗi người đều khác nhau. Để có được vận may, mỗi người đều sẽ nỗ lực và chủ động tìm kiếm hướng phát triển tốt hơn. Hôm nay, chúng...
Tin trong ngày - 3 giờ trước
Các chuyên gia IMF đã đưa ra dự báo về thời gian Việt Nam sẽ vượt Thái Lan, trở thành nền kinh tế lớn thứ 4 khu vực Đông Nam Á và đứng thứ...
Tin trong ngày - 3 giờ, 1 phút trước
Mới đây, Bộ Giáo dục và Đào tạo (GD-ĐT) đã ban hành Thông tư 22/2025 quy định chương trình giáo dục nâng cao dành cho các môn chuyên trong trường THPT chuyên.
Tin trong ngày - 3 giờ, 1 phút trước
Ở thời điểm hiện tại, NextTech - tập đoàn công nghệ do Shark Bình sáng lập, ai đang là tổng giám đốc?
Chăm con - 3 giờ, 1 phút trước
Trong hành trình nuôi dạy con, mỗi bậc cha mẹ đều mong con mình thông minh, học giỏi và thành công trong tương lai. Tuy nhiên, trí thông minh của trẻ không chỉ bộc...
VIDEO - 3 giờ, 1 phút trước
Ninh Dương Lan Ngọc khiến mạng xã hội "bùng nổ" khi đăng tải clip khoe vẻ đẹp gợi cảm trên trang cá nhân.
Chuyện làng sao - 4 giờ, 42 phút trước
Nam diễn viên Hoa ngữ - Lý Bảo Điền, nam chính của phim truyền hình "Tể tướng Lưu gù" (1996), hiện ở tuổi 79. Sau gần hai thập kỷ rút lui khỏi màn ảnh,...
Kiến thức - 4 giờ, 42 phút trước
Đây là loại cá lớn ngọt lớn nhất thế giới được mệnh danh là “thủy quái”.