Chủ tài khoản làm điều này có thể bị phạt tới 100 triệu đồng, truy cứu hình sự với mức án 7 năm tù

12:23 27/05/2025

Hành vi này không chỉ tiếp tay cho các hoạt động phạm pháp như lừa đảo, rửa tiền mà còn kéo theo nhiều hệ lụy pháp lý nghiêm trọng.

Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienlongBank) đã phát đi cảnh báo về tình trạng nhiều người vô tình tiếp tay cho hành vi phạm pháp khi cho người khác sử dụng tài khoản ngân hàng của mình mà không lường hết rủi ro. Theo KienlongBank, những tài khoản này có thể bị lợi dụng để thực hiện các hoạt động trái pháp luật như lừa đảo, rửa tiền..., khiến chủ tài khoản đứng trước nguy cơ bị xử lý pháp lý, thậm chí truy cứu trách nhiệm hình sự.

Cảnh báo từ ngân hàng, mức phạt về hành vi cho người khác sử dụng tài khoản ngân hàng

Mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng khiến chủ tài khoản đứng trước nguy cơ bị xử lý pháp lý, thậm chí truy cứu trách nhiệm hình sự (Ảnh minh họa)

Thủ đoạn phổ biến của các đối tượng lừa đảo là lợi dụng mạng xã hội, diễn đàn trực tuyến để rao mua, thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng. Chúng thường nhắm vào nhóm người có hoàn cảnh khó khăn, thiếu hiểu biết pháp lý, đặc biệt là học sinh, sinh viên. Với những lời mời hấp dẫn như "cho thuê tài khoản nhận tiền dễ dàng" hay "mở tài khoản mới có thưởng", các đối tượng dễ dàng đánh trúng tâm lý nhẹ dạ, cả tin.

Khi đã có quyền kiểm soát tài khoản, kẻ gian sẽ sử dụng chúng cho các giao dịch bất hợp pháp, đồng thời thực hiện việc chuyển tiền qua nhiều tài khoản khác nhau nhằm xóa dấu vết và gây khó khăn cho cơ quan điều tra.

Theo quy định pháp luật Việt Nam, việc mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng là hành vi trái pháp luật. Người vi phạm có thể bị xử phạt hành chính với mức phạt lên tới 100 triệu đồng hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức án tù lên đến 7 năm.

Cụ thể, Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định:

Nếu giao dịch liên quan từ 1 đến dưới 10 tài khoản: bị phạt từ 40 đến 50 triệu đồng.

Từ 10 tài khoản trở lên: mức phạt tăng từ 50 đến 100 triệu đồng.

Ngoài ra, Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 cũng quy định rõ: Hành vi thu thập, lưu trữ hoặc mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền, cải tạo không giam giữ đến 3 tháng hoặc phạt tù từ 1 đến 7 năm, tùy theo mức độ vi phạm. Người phạm tội còn có thể bị cấm hành nghề, cấm đảm nhiệm chức vụ hoặc bị tịch thu tài sản.

Trước tình hình này, KienlongBank khuyến cáo khách hàng cần nâng cao cảnh giác trước các lời mời gọi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng. Hãy kiểm tra kỹ thông tin, tránh xa các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ và tuyệt đối không chia sẻ thông tin tài khoản cho người khác dưới bất kỳ hình thức nào.

Nếu phát hiện những dấu hiệu bất thường liên quan đến tài khoản, khách hàng nên chủ động liên hệ ngay với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để được hỗ trợ kịp thời và bảo vệ quyền lợi của chính mình.

H.Mai (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)
Tử vi ngày 26/7/2025 của 12 con giáp: Tuổi Thìn đón vận may bất ngờ, Ngọ cần thận trọng

Tử vi ngày 26/7/2025 của 12 con giáp: Tuổi Thìn đón vận may bất ngờ, Ngọ cần thận trọng

Đời sống số - 1 ngày, 10 giờ trước

Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 26/7/2025.

12 nhóm ngành nghề “siêu hot” ở Việt Nam vào năm 2030, có ngành lương gần 4 tỷ/năm

12 nhóm ngành nghề “siêu hot” ở Việt Nam vào năm 2030, có ngành lương gần 4 tỷ/năm

Tin trong ngày - 1 ngày, 10 giờ trước

Việc tìm hiểu xu hướng nghề nghiệp trong tương lai sẽ giúp các bạn trẻ hình dung rõ ràng về tình hình hiện tại, nắm bắt các thông tin cần thiết về nhu cầu...

Những con giáp nào cần thận trọng Ngày 26 tháng 7 là thứ Bảy, ngày mùng 2 tháng 6 âm lịch?

Những con giáp nào cần thận trọng Ngày 26 tháng 7 là thứ Bảy, ngày mùng 2 tháng 6 âm lịch?

Đời sống số - 2 ngày, 13 giờ trước

Ngày 26 tháng 7 là thứ Bảy, ngày mùng 2 tháng 6 âm lịch, thiên can địa chi là năm Tỵ, tháng Quý Mùi và ngày Bính Thân. Trong môi trường như vậy, con...

Trắc nghiệm tâm lý: Bạn giao tiếp bằng mắt thấy ấn tượng với vị Bồ Tát nào nhất? Xem bạn may mắn đến mức nào trong cuộc đời này?

Trắc nghiệm tâm lý: Bạn giao tiếp bằng mắt thấy ấn tượng với vị Bồ Tát nào nhất? Xem bạn may mắn...

Đời sống số - 2 ngày, 13 giờ trước

Hôm nay tôi sẽ cùng bạn làm một bài trắc nghiệm tâm lý. Nó rất chính xác! Trong bức ảnh dưới đây, bạn nghĩ mình có ấn tượng tốt với vị Bồ Tát nào...

Khúc gỗ hơn 120 năm không phân hủy dù nổi trên mặt nước, được cho là có khả năng ‘điều khiển thời tiết’

Khúc gỗ hơn 120 năm không phân hủy dù nổi trên mặt nước, được cho là có khả năng ‘điều khiển thời...

Kiến thức - 2 ngày, 14 giờ trước

Một khúc gỗ đã nổi trên mặt nước hồ Crater (bang Oregon, Mỹ), một cách bí ẩn suốt hơn 120 năm nay khiến các nhà khoa học chưa tìm được lời giải đáp chính...

Từ nay, người dân sẽ bị phạt nặng khi sử dụng lòng đường, vỉa hè để tổ chức đám cưới, tang lễ đúng không?

Từ nay, người dân sẽ bị phạt nặng khi sử dụng lòng đường, vỉa hè để tổ chức đám cưới, tang lễ...

Kiến thức - 1 giờ, 3 phút trước

Người dân có được sử dụng lòng đường, vỉa hè để tổ chức đám cưới, tang lễ không? Đây là điều được rất nhiều người quan tâm.

Bắt đầu từ tuần tới, những con giáp có 'tài lộc phi thường' sẽ bùng nổ trong ba tuần liên tiếp. Đừng chần chừ nữa, cơ hội đang ở ngay trước mắt bạn

Bắt đầu từ tuần tới, những con giáp có 'tài lộc phi thường' sẽ bùng nổ trong ba tuần liên tiếp. Đừng...

Đời sống số - 1 giờ, 8 phút trước

Tuần tới sẽ mang lại may mắn cho các con giáp và những điều tốt đẹp sẽ sớm đến.

Từ nay, đây sẽ là khoản tiền cao nhất mà người dân phải nộp khi làm Sổ đỏ

Từ nay, đây sẽ là khoản tiền cao nhất mà người dân phải nộp khi làm Sổ đỏ

Kiến thức - 8 giờ, 13 phút trước

Theo quy định mới, mức chi phí làm sổ đỏ sẽ tăng do 2 khoản tiền này, người dân cần đặc biệt chú ý.

Đi chợ gặp 5 loại lá này nhớ mua ngay: Rẻ bèo nhưng giúp giải độc, thanh lọc phổi tự nhiên hiệu quả

Đi chợ gặp 5 loại lá này nhớ mua ngay: Rẻ bèo nhưng giúp giải độc, thanh lọc phổi tự nhiên hiệu...

Chăm sóc sức khỏe - 9 giờ, 45 phút trước

ThS.BS Nguyễn Thu Trang (Bệnh viện TƯ Quân đội 108) gợi ý 5 loại lá dễ tìm, có tác dụng thanh nhiệt, giải độc, an toàn và phù hợp để dùng hàng ngày.

Theo quy định mới, ai sẽ được thưởng khoản tiền gấp 46 lần lương cơ sở, tương đương hơn 107 triệu đồng?

Theo quy định mới, ai sẽ được thưởng khoản tiền gấp 46 lần lương cơ sở, tương đương hơn 107 triệu đồng?...

Kiến thức - 9 giờ, 45 phút trước

Từ ngày 1/7/2025, cá nhân hoặc tập thể được tặng Huân chương Sao vàng sẽ nhận mức thưởng cao nhất hơn 107 triệu đồng (hoặc hơn 215 triệu đồng với tập thể) theo quy...

Động thái đầu tiên của Lan Phương sau khi công bố ly thân với chồng ngoại quốc...

Trong năm 2025, 3 năm sinh này nhất định phải đổi thẻ Căn cước công dân, nếu không muốn bị phạt và khóa tài khoản ngân hàng

Trong năm 2025, 3 năm sinh này nhất định phải đổi thẻ Căn cước công dân, nếu không muốn bị phạt và...

Tin trong ngày - 9 giờ, 57 phút trước

Theo quy định của Luật Căn cước mới, công dân sinh các năm 2000, 1985, và 1965 cần thực hiện thủ tục đổi thẻ Căn cước (CCCD) trong năm 2025. Nếu không thực hiện...

Trường hợp này bắt buộc phải đăng ký thường trú mới, không làm đúng sẽ bị phạt đến 1.000.000 đồng

Trường hợp này bắt buộc phải đăng ký thường trú mới, không làm đúng sẽ bị phạt đến 1.000.000 đồng

Tin trong ngày - 9 giờ, 12 phút trước

Theo Luật Cư trú 2020, những trường hợp dưới đây bắt buộc phải đăng ký thường trú trong thời hạn 12 tháng, kể từ ngày đủ điều kiện.

Jack thắng lợi hay thiệt hại sau họp báo đời tư?

Jack thắng lợi hay thiệt hại sau họp báo đời tư?

Chuyện làng sao - 10 giờ, 38 phút trước

Việc ca sĩ Jack tổ chức họp báo về đời tư dù gây tranh cãi vẫn giúp anh có cơ hội tái thiết lập quyền kiểm soát câu chuyện của mình. Tuy nhiên, nam...

Sao Việt 26/7: Diễn viên Trọng Nhân quyết 'dí' chủ tiệm bánh tới cùng sau khi bị tố 'bom hàng'; Đào Hoàng Yến xuống tóc

Sao Việt 26/7: Diễn viên Trọng Nhân quyết 'dí' chủ tiệm bánh tới cùng sau khi bị tố 'bom hàng'; Đào Hoàng...

Chuyện làng sao - 10 giờ, 44 phút trước

Tin sao Việt 26/7/2025: Trước phản ứng từ phía tiệm bánh, diễn viên Trọng Nhân quyết làm tới cùng; Diễn viên 'Về nhà đi con'. Đào Hoàng Yến xuống tóc.

Sử dụng tính năng này trên VNeID người dân được hưởng rất nhiều lợi ích, ai không biết là mất quyền lợi

Sử dụng tính năng này trên VNeID người dân được hưởng rất nhiều lợi ích, ai không biết là mất quyền lợi...

Kiến thức - 10 giờ, 11 phút trước

Người dân chỉ cần sử dụng tính năng này để thay thế cho các loại giấy tờ tùy thân, giúp tiết kiệm thời gian, hạn chế tiếp xúc trực tiếp, nâng cao hiệu quả...

Ngành học có điểm chuẩn khá dễ chịu lại rất cần nhân lực, ra trường được doanh nghiệp 'trải thảm đỏ', lương 25 triệu/tháng

Ngành học có điểm chuẩn khá dễ chịu lại rất cần nhân lực, ra trường được doanh nghiệp 'trải thảm đỏ', lương...

Doanh nghiệp - 10 giờ, 12 phút trước

Trong làn sóng chuyển đổi số, Kinh tế số nổi lên như ngành học hấp dẫn, kết hợp kinh tế truyền thống với công nghệ hiện đại, mở ra nhiều cơ hội nghề nghiệp...

Hóa đơn tiền điện nhà Ngọc Trinh bao nhiêu mà ai cũng choáng?

Hóa đơn tiền điện nhà Ngọc Trinh bao nhiêu mà ai cũng choáng?

Chuyện làng sao - 10 giờ, 12 phút trước

Mới đây, trong cuộc trò chuyện cùng MisThy, Ngọc Trinh đã tiết lộ con số khủng chi cho tiền điện mỗi tháng.

Tử vi ngày 27/7/2025 của 12 con giáp: Tuổi Thân công việc thuận lợi, Tuất dễ xảy ra tai họa bất ngờ

Tử vi ngày 27/7/2025 của 12 con giáp: Tuổi Thân công việc thuận lợi, Tuất dễ xảy ra tai họa bất ngờ...

Đời sống số - 10 giờ, 14 phút trước

Cùng xem tử vi dự đoán gì về vận mệnh, tình duyên, cuộc sống,... của 12 con giáp trong ngày 27/7/2025.

Sau đột quỵ, Huỳnh Anh Tuấn ra sao?

Sau đột quỵ, Huỳnh Anh Tuấn ra sao?

Chuyện làng sao - 10 giờ, 14 phút trước

Nam diễn viên Huỳnh Anh Tuấn vẫn đang trong thời gian dưỡng bệnh sau khi bị đột quỵ vào 10 ngày trước.

Những con giáp nào cần thận trọng vào Chủ Nhật, ngày 27 tháng 7, tức ngày mùng 3 tháng 6 nhuận âm lịch?

Những con giáp nào cần thận trọng vào Chủ Nhật, ngày 27 tháng 7, tức ngày mùng 3 tháng 6 nhuận âm...

Đời sống số - 13 giờ, 8 phút trước

Ngày 27 tháng 7 là Chủ Nhật, ngày mùng 3 tháng 6 nhuận âm lịch, và sự kết hợp giữa thiên can và địa chi là năm Tỵ, tháng Quý Mùi, ngày Đinh Dậu....

Diện mạo gây sốc của mỹ nhân 'Vườn sao băng' và nam tài tử 'Trái tim mùa thu' sau 10 năm kết hôn

Diện mạo gây sốc của mỹ nhân 'Vườn sao băng' và nam tài tử 'Trái tim mùa thu' sau 10 năm kết...

Chuyện làng sao - 13 giờ, 8 phút trước

Cả Park Soo Jin lẫn Won Bin đều lên xe hoa vào năm 2015 và tỏ ra im hơi lặng tiếng hậu yên bề gia thất.

Động thái đầu tiên của Lan Phương sau khi công bố ly thân với chồng ngoại quốc

Động thái đầu tiên của Lan Phương sau khi công bố ly thân với chồng ngoại quốc

VIDEO - 13 giờ, 8 phút trước

Tối 25/7, chỉ một ngày sau khi công bố chuyện ly thân, Lan Phương đã có động thái đầu tiên trên mạng xã hội. Cô xuất hiện với diện mạo chỉn chu, khuôn mặt...

Trắc nghiệm tâm lý: Bạn sẽ chọn bức tranh hoa nào trong bốn bức tranh sau đây? Vận may nào sẽ đến với bạn trong năm nay?

Trắc nghiệm tâm lý: Bạn sẽ chọn bức tranh hoa nào trong bốn bức tranh sau đây? Vận may nào sẽ đến...

Đời sống số - 13 giờ, 28 phút trước

Rất vui được cùng bạn khám phá vận may trong năm nay! Hãy chọn một trong bốn bức tranh hoa dưới đây mà bạn cảm thấy bị thu hút nhất ngay từ cái nhìn...

Kể từ nay, hàng triệu người nhận lương bị hụt 1.575.000 đồng/tháng  là do đâu?

Kể từ nay, hàng triệu người nhận lương bị hụt 1.575.000 đồng/tháng là do đâu?

Kiến thức - 14 giờ, 59 phút trước

Luật Bảo hiểm xã hội (BHXH) năm 2024 chính thức có hiệu lực vào ngày 1/7/2025, đưa ra nhiều thay đổi quan trọng trong cách tính mức đóng bảo hiểm bắt buộc cho người...

Kể từ nay, chủ phương tiện có thể bị phạt tới 6.000.000 đồng, tước bằng lái nếu quên làm việc này

Kể từ nay, chủ phương tiện có thể bị phạt tới 6.000.000 đồng, tước bằng lái nếu quên làm việc này

Kiến thức - 14 giờ, 28 phút trước

Thực hiện việc này nghiêm túc, đúng hạn là nghĩa vụ của chủ phương tiện, đồng thời là cơ sở pháp lý quan trọng để cơ quan chức năng kiểm soát quyền sở hữu...