Chủ tài khoản làm điều này có thể bị phạt tới 100 triệu đồng, truy cứu hình sự với mức án 7 năm tù

12:23 27/05/2025

Hành vi này không chỉ tiếp tay cho các hoạt động phạm pháp như lừa đảo, rửa tiền mà còn kéo theo nhiều hệ lụy pháp lý nghiêm trọng.

Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienlongBank) đã phát đi cảnh báo về tình trạng nhiều người vô tình tiếp tay cho hành vi phạm pháp khi cho người khác sử dụng tài khoản ngân hàng của mình mà không lường hết rủi ro. Theo KienlongBank, những tài khoản này có thể bị lợi dụng để thực hiện các hoạt động trái pháp luật như lừa đảo, rửa tiền..., khiến chủ tài khoản đứng trước nguy cơ bị xử lý pháp lý, thậm chí truy cứu trách nhiệm hình sự.

Cảnh báo từ ngân hàng, mức phạt về hành vi cho người khác sử dụng tài khoản ngân hàng

Mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng khiến chủ tài khoản đứng trước nguy cơ bị xử lý pháp lý, thậm chí truy cứu trách nhiệm hình sự (Ảnh minh họa)

Thủ đoạn phổ biến của các đối tượng lừa đảo là lợi dụng mạng xã hội, diễn đàn trực tuyến để rao mua, thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng. Chúng thường nhắm vào nhóm người có hoàn cảnh khó khăn, thiếu hiểu biết pháp lý, đặc biệt là học sinh, sinh viên. Với những lời mời hấp dẫn như "cho thuê tài khoản nhận tiền dễ dàng" hay "mở tài khoản mới có thưởng", các đối tượng dễ dàng đánh trúng tâm lý nhẹ dạ, cả tin.

Khi đã có quyền kiểm soát tài khoản, kẻ gian sẽ sử dụng chúng cho các giao dịch bất hợp pháp, đồng thời thực hiện việc chuyển tiền qua nhiều tài khoản khác nhau nhằm xóa dấu vết và gây khó khăn cho cơ quan điều tra.

Theo quy định pháp luật Việt Nam, việc mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng là hành vi trái pháp luật. Người vi phạm có thể bị xử phạt hành chính với mức phạt lên tới 100 triệu đồng hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức án tù lên đến 7 năm.

Cụ thể, Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định:

Nếu giao dịch liên quan từ 1 đến dưới 10 tài khoản: bị phạt từ 40 đến 50 triệu đồng.

Từ 10 tài khoản trở lên: mức phạt tăng từ 50 đến 100 triệu đồng.

Ngoài ra, Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 cũng quy định rõ: Hành vi thu thập, lưu trữ hoặc mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền, cải tạo không giam giữ đến 3 tháng hoặc phạt tù từ 1 đến 7 năm, tùy theo mức độ vi phạm. Người phạm tội còn có thể bị cấm hành nghề, cấm đảm nhiệm chức vụ hoặc bị tịch thu tài sản.

Trước tình hình này, KienlongBank khuyến cáo khách hàng cần nâng cao cảnh giác trước các lời mời gọi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng. Hãy kiểm tra kỹ thông tin, tránh xa các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ và tuyệt đối không chia sẻ thông tin tài khoản cho người khác dưới bất kỳ hình thức nào.

Nếu phát hiện những dấu hiệu bất thường liên quan đến tài khoản, khách hàng nên chủ động liên hệ ngay với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để được hỗ trợ kịp thời và bảo vệ quyền lợi của chính mình.

H.Mai (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)
Bắt đầu từ 1/7/2025, rất nhiều người sẽ bị ngừng giao dịch rút tiền nếu không làm ngay việc này

Bắt đầu từ 1/7/2025, rất nhiều người sẽ bị ngừng giao dịch rút tiền nếu không làm ngay việc này

Kiến thức - 3 giờ, 30 phút trước

Ngân hàng Vietcombank mới ra thông báo sẽ tạm ngừng các giao dịch rút tiền và chuyển tiền, cả tại quầy và trên dịch vụ ngân hàng điện tử đối với các tài khoản...

Nếu 4 đèn này trên xe ô tô sáng, hãy dừng xe ngay lập tức! Nếu không có thể gây nguy hiểm

Nếu 4 đèn này trên xe ô tô sáng, hãy dừng xe ngay lập tức! Nếu không có thể gây nguy hiểm...

Kiến thức - 3 giờ, 55 phút trước

Hy vọng là bạn sẽ không bao giờ nhìn thấy bốn đèn báo lỗi này khi lái xe, nhưng nếu nhìn thấy, bạn cần biết chúng là gì, có ý nghĩa gì và bạn...

Những con giáp nào may mắn Ngày 24 tháng 7 là thứ Năm, tức ngày 30 tháng 6 âm lịch?

Những con giáp nào may mắn Ngày 24 tháng 7 là thứ Năm, tức ngày 30 tháng 6 âm lịch?

Đời sống số - 3 giờ, 55 phút trước

Ngày 24 tháng 7 là thứ Năm, ngày 30 tháng 6 âm lịch. Sự kết hợp của thiên can và địa chi là năm Tỵ, tháng Quý Mùi và ngày Giáp Ngọ. Với sự...

Hàng chục triệu sổ hồng giấy sắp tới có thể sẽ không còn, người dân chú ý

Hàng chục triệu sổ hồng giấy sắp tới có thể sẽ không còn, người dân chú ý

Dòng sự kiện - 3 giờ, 12 phút trước

Theo Viện Kinh tế Tài nguyên và Môi trường việc chuyển đổi từ sổ giấy sang sổ điện tử là một bước đi phù hợp với xu thế chuyển đổi số và cần thiết...

Đạt 22 điểm khối D01 năm 2025 nên chọn trường nào ở Hà Nội?

Đạt 22 điểm khối D01 năm 2025 nên chọn trường nào ở Hà Nội?

Tin trong ngày - 3 giờ, 12 phút trước

Nhiều thí sinh dự thi khối D đạt 22 điểm nhưng vẫn còn băn khoăn và lo lắng về việc chọn trường đại học nào phù hợp với năng lực và nguyện vọng của...

Đại học Thương mại lấy điểm sàn 20, công bố công thức quy đổi năm 2025

Đại học Thương mại lấy điểm sàn 20, công bố công thức quy đổi năm 2025

Tin trong ngày - 2 giờ, 43 phút trước

Ngày 23/7, trường Đại học Thương mại thông báo điểm sàn xét tuyển và công thức quy đổi điểm thi tốt nghiệp THPT vào các ngành đào tạo năm 2025.

Nhà thiết kế Công Trí giàu cỡ nào?

Nhà thiết kế Công Trí giàu cỡ nào?

Hồ sơ Sao - 2 giờ, 29 phút trước

NTK Công Trí từng nói quan điểm sống: 'Tôi không đi thiền nhưng cả cuộc đời của tôi đã thiền rồi. Quan trọng là suy nghĩ của mình, giữ cho tâm được tịnh'.

Đại học Sư phạm Hà Nội công bố điểm sàn, ngành cao nhất là 22 điểm

Đại học Sư phạm Hà Nội công bố điểm sàn, ngành cao nhất là 22 điểm

Tin trong ngày - 2 giờ, 29 phút trước

Điểm sàn theo phương thức Xét kết quả thi tốt nghiệp THPT năm 2025 của Trường Đại học Sư phạm Hà Nội cao nhất là 22 điểm.

Rosé (BLACKPINK)  và hơn 100 ngôi sao Hollywood yêu thích thiết kế của Nguyễn Công Trí vì sao?

Rosé (BLACKPINK) và hơn 100 ngôi sao Hollywood yêu thích thiết kế của Nguyễn Công Trí vì sao?

Chuyện làng sao - 2 giờ, 30 phút trước

Không chỉ nổi tiếng trong nước mà NTK Công Trí còn có những thiết kế được các ngôi sao thế giới như Beyoncé, Camila Cabello, Lisa và Rosé (Blackpink)… ưa chuộng.

Điểm sàn Đại học Y Dược TP.HCM năm 2025: Thấp nhất 17 điểm

Điểm sàn Đại học Y Dược TP.HCM năm 2025: Thấp nhất 17 điểm

Tin trong ngày - 3 giờ, 30 phút trước

Sáng 23/7, trường Đại học Y Dược TP.HCM đã công bố lấy điểm sàn năm 2025 từ 17 đến 22, giảm 2 điểm so với năm ngoái, xét theo điểm thi tốt nghiệp THPT....

Hóa thân thành búp bê Barbie, Hoa hậu Thanh Thủy hút hơn 16 triệu lượt xem

Bắt đầu từ 1/7/2025, rất nhiều người sẽ bị ngừng giao dịch rút tiền nếu không làm ngay việc này

Bắt đầu từ 1/7/2025, rất nhiều người sẽ bị ngừng giao dịch rút tiền nếu không làm ngay việc này

Kiến thức - 3 giờ, 30 phút trước

Ngân hàng Vietcombank mới ra thông báo sẽ tạm ngừng các giao dịch rút tiền và chuyển tiền, cả tại quầy và trên dịch vụ ngân hàng điện tử đối với các tài khoản...

Phụ nữ nên thử diện màu 'đỏ' vào mùa hè! Nó vừa thanh lịch, tươi sáng, vừa phóng khoáng, lại không hề làm mất đi sức hút của mình

Phụ nữ nên thử diện màu 'đỏ' vào mùa hè! Nó vừa thanh lịch, tươi sáng, vừa phóng khoáng, lại không hề...

Thời trang + - 3 giờ, 54 phút trước

Mùa hè là mùa để thử nhiều màu sắc, và trong số rất nhiều màu sắc khác nhau, bạn nên thử những món đồ màu đỏ, vì chúng thể hiện phong cách rất tươi...

Nếu 4 đèn này trên xe ô tô sáng, hãy dừng xe ngay lập tức! Nếu không có thể gây nguy hiểm

Nếu 4 đèn này trên xe ô tô sáng, hãy dừng xe ngay lập tức! Nếu không có thể gây nguy hiểm...

Kiến thức - 3 giờ, 55 phút trước

Hy vọng là bạn sẽ không bao giờ nhìn thấy bốn đèn báo lỗi này khi lái xe, nhưng nếu nhìn thấy, bạn cần biết chúng là gì, có ý nghĩa gì và bạn...

Những con giáp nào may mắn Ngày 24 tháng 7 là thứ Năm, tức ngày 30 tháng 6 âm lịch?

Những con giáp nào may mắn Ngày 24 tháng 7 là thứ Năm, tức ngày 30 tháng 6 âm lịch?

Đời sống số - 3 giờ, 55 phút trước

Ngày 24 tháng 7 là thứ Năm, ngày 30 tháng 6 âm lịch. Sự kết hợp của thiên can và địa chi là năm Tỵ, tháng Quý Mùi và ngày Giáp Ngọ. Với sự...

Hàng chục triệu sổ hồng giấy sắp tới có thể sẽ không còn, người dân chú ý

Hàng chục triệu sổ hồng giấy sắp tới có thể sẽ không còn, người dân chú ý

Dòng sự kiện - 3 giờ, 12 phút trước

Theo Viện Kinh tế Tài nguyên và Môi trường việc chuyển đổi từ sổ giấy sang sổ điện tử là một bước đi phù hợp với xu thế chuyển đổi số và cần thiết...

Đạt 22 điểm khối D01 năm 2025 nên chọn trường nào ở Hà Nội?

Đạt 22 điểm khối D01 năm 2025 nên chọn trường nào ở Hà Nội?

Tin trong ngày - 3 giờ, 12 phút trước

Nhiều thí sinh dự thi khối D đạt 22 điểm nhưng vẫn còn băn khoăn và lo lắng về việc chọn trường đại học nào phù hợp với năng lực và nguyện vọng của...

Cụ bà 73 tuổi cho con rể thừa kế toàn bộ tài sản, 3 con trai tức giận trước bản di chúc nhưng im bặt khi nghe câu này

Cụ bà 73 tuổi cho con rể thừa kế toàn bộ tài sản, 3 con trai tức giận trước bản di chúc...

Tin trong ngày - 3 giờ, 13 phút trước

Trải qua biến cố, cụ bà tự hỏi: 'Mình có ba người con trai, cớ sao về già vẫn cô đơn thế này?'. Sau đó, ba người con trai của cụ bà 73 tuổi...

Hơn 1,2 triệu người không có lương hưu sẽ được nhận khoản tiền này hằng tháng, biết ngay để nhận đủ quyền lợi

Hơn 1,2 triệu người không có lương hưu sẽ được nhận khoản tiền này hằng tháng, biết ngay để nhận đủ quyền...

Dòng sự kiện - 3 giờ, 13 phút trước

Kể từ nay, hàng triệu người không có lương hưu sẽ được nhận khoản tiền này hằng tháng. Dự kiến ngân sách sẽ chi 4.000 - 5.000 tỷ đồng.

Trường hợp được giảm 50% tiền sử dụng đất, người dân biết kẻo thiệt

Trường hợp được giảm 50% tiền sử dụng đất, người dân biết kẻo thiệt

Tin trong ngày - 3 giờ, 13 phút trước

Chính phủ đã ban hành Nghị định 103/2024/NĐ-CP quy định về tiền sử dụng đất, tiền thuê đất. Trong đó nêu rõ quy định về miễn, giảm tiền sử dụng đất.

Chuyện chưa kể về “cuộc họp 15 phút mỗi sáng” tại các showroom Hải Triều

Chuyện chưa kể về “cuộc họp 15 phút mỗi sáng” tại các showroom Hải Triều

Doanh nghiệp - 4 giờ, 3 phút trước

Mỗi sáng, gần 200 chuyên viên tư vấn tại 27 showroom Đồng Hồ Hải Triều đều tham gia cuộc họp 15 phút. Ít ai biết rằng, hoạt động ngắn ngủi này chính là nghi...

Nhà thiết kế Nguyễn Công Trí vừa bị bắt vì liên quan đến ma túy là ai?

Nhà thiết kế Nguyễn Công Trí vừa bị bắt vì liên quan đến ma túy là ai?

Chuyện làng sao - 4 giờ, 9 phút trước

NTK Nguyễn Công Trí (SN 1978) vừa bị tạm giữ hình sự vì có liên quan đến đường dây mua bán và sử dụng trái phép chất ma tuý.

Cây dại nghe tên đã thấy 'bốc mùi hôi thối', nay thành đặc sản nhà hàng nổi tiếng, giá lên đến 90.000 đồng/kg

Cây dại nghe tên đã thấy 'bốc mùi hôi thối', nay thành đặc sản nhà hàng nổi tiếng, giá lên đến 90.000...

Tin trong ngày - 4 giờ, 19 phút trước

Ở Tây Bắc, có một loại rau dại mang tên "rau thối". Trái ngược với cái tên có phần "khó ngửi", loại rau này lại là đặc sản được người dân tộc Tây Bắc...

Mất việc đột ngột, một bà mẹ Hà Nội 39 tuổi vẫn sống ổn nhờ có quỹ lập từ 4 năm trước

Mất việc đột ngột, một bà mẹ Hà Nội 39 tuổi vẫn sống ổn nhờ có quỹ lập từ 4 năm trước...

Làm sao - 4 giờ, 19 phút trước

Rơi vào cảnh nghỉ việc đột ngột sau 12 năm đi làm, chị Huyền vẫn bình tĩnh sống nhờ lập quỹ riêng từ 4 năm trước.

Công chức lãnh đạo sẽ bị miễn nhiệm chức vụ nếu để cấp dưới tiêu cực, tham nhũng?

Công chức lãnh đạo sẽ bị miễn nhiệm chức vụ nếu để cấp dưới tiêu cực, tham nhũng?

Tin trong ngày - 4 giờ, 19 phút trước

Đây là một trong những nội dung mới tại Quyết định số 727-QĐ-BNV ngày 9/7/2025 do Bộ Nội vụ ban hành mới đây.

Tài xế công nghệ sử dụng điện thoại gắn ở đầu xe máy khi tham gia giao thông có vi phạm luật?

Tài xế công nghệ sử dụng điện thoại gắn ở đầu xe máy khi tham gia giao thông có vi phạm luật?...

Tin trong ngày - 4 giờ, 20 phút trước

Hành vi lái xe máy sử dụng điện thoại là một vấn đề nghiêm trọng, ảnh hưởng trực tiếp đến an toàn giao thông, tính mạng bản thân và người khác. Đặc biệt đây...