Chiêu lừa đảo mới dịp Tết Nguyên Đán từ dịch vụ đổi tiền lẻ, rất nhiều người sập bẫy

12:32 20/01/2025

Bên cạnh những chiêu lừa đảo cũ, sát Tết Nguyên Đán cũng nở rộ một thủ đoạn mới. Bạn nên đọc để nâng cao cảnh giác.

Lừa đảo nhắm vào việc đổi tiền lẻ

Nhu cầu đổi tiền lẻ, mua tiền mới để lì xì hoặc chuẩn bị cho các hoạt động tiêu dùng ngày càng tăng khi Tết Nguyên đán sắp đến. Không chỉ có những dịch vụ đổi tiền có uy tín, mà còn có nhiều kẻ xấu lợi dụng tâm lý và nhu cầu của mọi người để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

Với sự phát triển mạnh mẽ trên các nền tảng mạng xã hội, dịch vụ đổi tiền lẻ trực tuyến đã trở thành mảnh đất màu mỡ cho các đối tượng lừa đảo. Nhiều người dễ dàng bị sa bẫy bởi những thủ đoạn tinh vi và kỹ lưỡng, gây ra nhiều thiệt hại.

Cách thức lừa đảo thường diễn ra rất tinh vi, các đối tượng yêu cầu khách hàng chuyển khoản trước toàn bộ hoặc một phần tiền kèm phí đổi, hứa sẽ giao tiền tận nơi. Tuy nhiên, sau khi nhận tiền, chúng có thể biến mất, chặn mọi liên lạc. Trong nhiều trường hợp, khách nhận được tiền nhưng đó là tiền cũ, thậm chí tiền giả.

Chị HTTH, sống tại quận Phú Nhuận, TP.HCM cho biết chị muốn đổi khoảng 10 triệu đồng tiền lẻ mới để lì xì. Do công việc bận rộn không thể đến ngân hàng nên chị đã tìm một dịch vụ đổi tiền trên mạng xã hội. Người bán quảng cáo đổi tiền mới 100% với phí 10%, giao tận nhà, dưới phần bình luận có rất nhiều lời khen ngợi nên cảm thấy tin tưởng.

“Sau khi nhắn tin, người này yêu cầu tôi chuyển khoản trước toàn bộ số tiền, bao gồm cả phí đổi là 11 triệu đồng, cam kết giao tiền trong ngày. Chưa đầy 3 tiếng sau, tôi nhận được một bọc tiền được bọc kín. Nhưng khi mở bọc tiền ra kiểm tra, tôi sững sờ khi thấy toàn bộ tiền không phải là tiền mới. Một nửa số tiền là các tờ cũ, nhàu nát, thậm chí có vài tờ bị rách góc” - chị H kể.

Ngay lập tức, chị H liên hệ lại với người đổi tiền thì không ai bắt máy. Sau đó, tài khoản mạng xã hội của người này bị xóa, chị không còn cách nào liên lạc.

 lừa đả, chiêu  lừa đảo, kiến thức

Cẩn thận với dịch vụ đổi tiền lẻ qua mạng (Ảnh minh họa).

Không được phép đổi tiền mới, tiền lẻ

Luật sư Phùng Thị Huyền, Đoàn Luật sư TP.HCM cho biết theo Thông tư số 25/2013/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về việc thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông (bị rách nát, hư hỏng), chỉ những tổ chức được Nhà nước cho phép như: Ngân hàng Nhà nước, Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước mới được phép thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông. Ngoài các đơn vị này, mọi hoạt động thu, đổi tiền của cá nhân, tổ chức khác đều là bất hợp pháp.

"Vì vậy các hành vi thu, đổi tiền lẻ, tiền mới nhằm hưởng chênh lệch đều không được pháp luật cho phép thực hiện" - Luật sư Huyền nói.

Bên cạnh đó, tại điểm a khoản 5 Điều 30 Nghị định 88/2019 quy định phạt tiền từ 20-40 triệu đồng đối với hành vi “thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật”.

 lừa đả, chiêu  lừa đảo, kiến thức

Cũng theo luật sư Huyền, dù đã được cơ quan chức năng cảnh báo, việc thu đổi tiền lẻ, tiền mới vẫn phổ biến mỗi dịp Tết Nguyên đán, dẫn đến nhiều trường hợp bị lừa đảo, mất tài sản. Theo Điều 174 Bộ luật Hình sự, hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản có thể bị phạt cao nhất là tù chung thân, đồng thời phải hoàn trả số tiền chiếm đoạt cho nạn nhân.

Tuy nhiên, việc thu hồi tài sản thường phụ thuộc vào kết quả điều tra của cơ quan chức năng, quá trình này thường kéo dài và phức tạp, đặc biệt khi lừa đảo diễn ra trên không gian mạng. Do đó, người dân cần thận trọng khi đổi tiền lẻ, tiền mới.

Việc đổi tiền mới, tiền lẻ không được pháp luật cho phép, do đó không có quy định cụ thể về mức phí. Đối với trường hợp đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông nhưng đủ điều kiện đổi, theo quy định tại Thông tư 25/2013/TT-NHNN, người dân sẽ không phải chịu bất kỳ khoản phí nào.

Huy Phát (TH) (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/chieu-lua-dao-moi-dip-tet-nguyen-dan-tu-dich-vu-doi-tien-le-rat-nhie.. Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/chieu-lua-dao-moi-dip-tet-nguyen-dan-tu-dich-vu-doi-tien-le-rat-nhieu-nguoi-sap-bay-vz111833.html

Bật đèn pha khi gặp xe đi ngược chiều sẽ bị phạt tới 1 triệu đồng có đúng không?

Bật đèn pha khi gặp xe đi ngược chiều sẽ bị phạt tới 1 triệu đồng có đúng không?

Kiến thức - 1 ngày, 1 giờ trước

Nghị định 168/2024/NĐ-CP vừa ban hành quy định rõ về việc sử dụng đèn chiếu xa (đèn pha) và còi xe, đồng thời tăng cường xử phạt các hành vi vi phạm. Theo đó,...

Trắc nghiệm tâm lý: Điều đầu tiên bạn nhìn thấy là gì? Kiểm tra xem bạn có tiềm năng trở nên giàu có không

Trắc nghiệm tâm lý: Điều đầu tiên bạn nhìn thấy là gì? Kiểm tra xem bạn có tiềm năng trở nên giàu...

Đời sống số - 1 ngày, 1 giờ trước

Trắc nghiệm tâm lý "Điều đầu tiên bạn nhìn thấy là gì?" sẽ giúp bạn khám phá tiềm năng của mình để trở nên giàu có thông qua những ấn tượng đầu tiên mà...

3 cung hoàng đạo may mắn nhất trong Tết Nguyên Tiêu: Số 1: Mua vé số có khả năng trúng thưởng cao

3 cung hoàng đạo may mắn nhất trong Tết Nguyên Tiêu: Số 1: Mua vé số có khả năng trúng thưởng cao...

Đời sống số - 1 ngày, 1 giờ trước

Thứ Bảy (ngày 15 tháng Giêng âm lịch) là Tết Nguyên Tiêu. Thầy bói bài Tarot quốc tế cho biết Tết Nguyên Tiêu trùng với ngày lễ và dự kiến ​​sẽ thúc đẩy lợi...

Cơm luôn dính vào nồi khi nấu bằng nồi cơm điện? Đừng lo lắng, đây là ba mẹo đơn giản để làm cơm thơm ngon hơn và không bị dính

Cơm luôn dính vào nồi khi nấu bằng nồi cơm điện? Đừng lo lắng, đây là ba mẹo đơn giản để làm...

Kiến thức - 1 ngày, 1 giờ trước

Như câu nói, "Người là sắt, gạo là thép, bỏ bữa sẽ đói". Từ đó ta thấy được tầm quan trọng của gạo. Tuy nhiên, mùi vị của gạo ảnh hưởng đến cảm giác...

Vàng Ấn Độ rất rẻ, tại sao không ai mua? Khách du lịch: Đừng mua, phí tiền!

Vàng Ấn Độ rất rẻ, tại sao không ai mua? Khách du lịch: Đừng mua, phí tiền!

Kiến thức - 1 ngày, 1 giờ trước

Khi ngày càng nhiều người được hưởng lợi từ sự phát triển sức mạnh tổng thể của đất nước và mức tài chính cá nhân được cải thiện ổn định, ngày càng nhiều bạn...

Ngành học 'đắt giá' tại ĐH Bách Khoa được tỷ phú Phạm Nhật Vượng 'rót tiền' khủng, cam kết hỗ trợ việc làm

Ngành học 'đắt giá' tại ĐH Bách Khoa được tỷ phú Phạm Nhật Vượng 'rót tiền' khủng, cam kết hỗ trợ việc...

Kiến thức - 2 giờ, 9 phút trước

Đại học Bách khoa Hà Nội đón nhận tin vui lớn khi tỷ phú Phạm Nhật Vượng công bố chương trình tài trợ học bổng đặc biệt và cam kết hỗ trợ việc làm...

Có 3 vị trí 'tụ tài' trong nhà, chỉ cần đặt thứ này vào đúng 3 chỗ tài lộc đó giúp thay đổi vận mệnh và khiến bạn ngày càng giàu có hơn

Có 3 vị trí 'tụ tài' trong nhà, chỉ cần đặt thứ này vào đúng 3 chỗ tài lộc đó giúp thay...

Phong thủy - 2 giờ, 9 phút trước

Khi nói đến tài vận, nhiều phương pháp truyền thống được lưu truyền và áp dụng, trong đó có quan niệm về các vị trí "tụ tài" trong nhà. Vậy đâu là ba vị...

Tỉnh nào thu nhập bình quân cao nhất Việt Nam?

Tỉnh nào thu nhập bình quân cao nhất Việt Nam?

Kiến thức - 2 giờ, 9 phút trước

Bình Dương có mức thu nhập bình quân cao nhất, đạt 8,29 triệu đồng/người/tháng, tăng gấp 1,7 lần so với mức thu nhập bình quân chung của cả nước.

Người xưa mách nước: Đêm Rằm tháng Giêng nhớ làm việc này giúp gia chủ rước lộc vào nhà, hưởng phúc giàu sang, cả năm chỉ có đúng 1 dịp

Người xưa mách nước: Đêm Rằm tháng Giêng nhớ làm việc này giúp gia chủ rước lộc vào nhà, hưởng phúc giàu...

Kiến thức - 2 giờ, 10 phút trước

Rằm tháng Giêng được xem là ngày rằm quan trọng nhất trong năm, mang ý nghĩa tâm linh và phong thủy đặc biệt. Ngoài việc cúng lễ, người xưa còn có những phong tục...

3 ngành học khối A siêu hot, lương cao chót vót, ra trường có việc làm ngay

3 ngành học khối A siêu hot, lương cao chót vót, ra trường có việc làm ngay

Kiến thức - 3 giờ, 5 phút trước

Khối A luôn là lựa chọn phổ biến của nhiều thí sinh bởi tính ứng dụng cao và cơ hội việc làm rộng mở. Dưới đây là 3 ngành học khối A được đánh...

Hơn 1 triệu người xem Trấn Thành thể hiện đam mê gây tranh cãi

Ngôi làng có mật độ dân số cao nhất Việt Nam với tục lệ 'ăn Tết lại' kéo dài cả tháng, là ở đâu?

Ngôi làng có mật độ dân số cao nhất Việt Nam với tục lệ 'ăn Tết lại' kéo dài cả tháng, là...

Kiến thức - 3 giờ, 5 phút trước

Theo thống kê mật độ dân số ở Ngư Lộc cao gấp gần 17 lần so với Hà Nội và hơn 9 lần so với TP. HCM.

Làm thế nào để tưới nước và bón phân cho hoa hồng vào mùa xuân? Hiểu đúng cộng thêm 5 điểm chính, tạm biệt lá vàng, hoa nở to, sum suê

Làm thế nào để tưới nước và bón phân cho hoa hồng vào mùa xuân? Hiểu đúng cộng thêm 5 điểm chính,...

Kiến thức - 3 giờ, 5 phút trước

Việc chăm sóc hoa hồng mùa xuân không chỉ đơn giản là tưới nước và bón phân theo lịch cố định, mà cần quan sát cây và môi trường để điều chỉnh cho phù...

Ở Việt Nam có một vùng đất được mệnh danh 'nơi rồng đáp', là ở đâu?

Ở Việt Nam có một vùng đất được mệnh danh 'nơi rồng đáp', là ở đâu?

Kiến thức - 3 giờ, 5 phút trước

Từ xa xưa, nơi này được gọi là Lục Châu và Lục Hải. Ngày nay, đây là địa điểm thu hút khách du lịch tới tham quan nhờ cảnh quan đẹp và lạ.

Bảng xếp hạng con giáp may mắn ngày 16 tháng Giêng âm lịch, tức thứ năm ngày 13 tháng 2 năm 2025

Bảng xếp hạng con giáp may mắn ngày 16 tháng Giêng âm lịch, tức thứ năm ngày 13 tháng 2 năm 2025...

Đời sống số - 3 giờ, 25 phút trước

Các bạn thân mến, năm Tỵ 2025 đã lặng lẽ bắt đầu. Trong năm đầy hy vọng và thử thách này, chúng ta hãy cùng xem bảng xếp hạng con giáp may mắn vào...

Vũ Cát Tường và vợ xuất hiện trước hôn lễ, quà cho khách mời gây chú ý

Vũ Cát Tường và vợ xuất hiện trước hôn lễ, quà cho khách mời gây chú ý

Chuyện làng sao - 3 giờ, 26 phút trước

Ca sĩ Vũ Cát Tường và vợ đã xuất hiện để chuẩn bị cho ngày trọng đại của cả hai.

Làm thế nào để làm sạch đáy nồi bị cháy? Chỉ bạn cách dễ dàng khôi phục lại vẻ đẹp như mới cho chiếc nồi của bạn

Làm thế nào để làm sạch đáy nồi bị cháy? Chỉ bạn cách dễ dàng khôi phục lại vẻ đẹp như mới...

Kiến thức - 4 giờ, 49 phút trước

Cháy đáy nồi là một vấn đề thường gặp trong quá trình nấu ăn. Khi đáy nồi bị cháy, xuất hiện lớp vảy đen cứng đầu, không chỉ ảnh hưởng đến tâm trạng nấu...

Sau Tết, tôi phát hiện ra: Có ba loại cha mẹ 'nghèo' khó nuôi dạy con cái có triển vọng

Sau Tết, tôi phát hiện ra: Có ba loại cha mẹ 'nghèo' khó nuôi dạy con cái có triển vọng

Kiến thức - 4 giờ, 49 phút trước

Vào dịp Tết Nguyên đán, tôi đưa các con đi sở thú và nhìn thấy một biển báo ở phòng bán vé có ghi: Trẻ em sinh năm Tỵ được vào cửa miễn phí....

CSGT Hà Nội vạch trần thủ đoạn lừa đảo nguy hiểm mới: Người dân hết sức cảnh giác để không rơi vào bẫy!

CSGT Hà Nội vạch trần thủ đoạn lừa đảo nguy hiểm mới: Người dân hết sức cảnh giác để không rơi vào...

Kiến thức - 4 giờ, 54 phút trước

Phòng CSGT Công an thành phố Hà Nội vừa phát đi cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo mới tới người dân.

Đảo đẹp thứ 2 thế giới của Việt Nam là nơi phát triển du lịch nhanh nhất Đông Nam Á

Đảo đẹp thứ 2 thế giới của Việt Nam là nơi phát triển du lịch nhanh nhất Đông Nam Á

Du lịch Việt - 4 giờ, 54 phút trước

Đây là nơi duy nhất tại Việt Nam áp dụng chính sách miễn thị thực đối với du khách quốc tế và công dân Việt Nam có hộ chiếu nước ngoài.

Tổ tiên: 'Có 3 loại tài sản dù hoàn cảnh khó khăn thế nào cũng không nên phân chia' là gì?

Tổ tiên: 'Có 3 loại tài sản dù hoàn cảnh khó khăn thế nào cũng không nên phân chia' là gì?

Đời sống số - 4 giờ, 54 phút trước

Phân chia tài sản của cha mẹ để lại là vấn đề có thể dễ gây bất hòa trong các con. Nhưng người xưa khuyên có những loại tài sản thừa kế mà con...

Thành phố lấn biển đầu tiên và lớn nhất Việt Nam vừa 'cất cánh' lên đô thị loại I: Là thành phố nào?

Thành phố lấn biển đầu tiên và lớn nhất Việt Nam vừa 'cất cánh' lên đô thị loại I: Là thành phố...

Kiến thức - 4 giờ, 55 phút trước

Thành phố này mới được công nhận đô thị loại I vào ngày 21/1 vừa qua.

Có 6 tỷ đồng nên đầu tư đất hay mua chung cư?

Có 6 tỷ đồng nên đầu tư đất hay mua chung cư?

Kiến thức - 4 giờ, 55 phút trước

Ở thời điểm hiện tại khi có tiền tỷ nhàn rỗi bạn nên đầu tư đất hay mua chung cư để ổn định cuộc sống? Đây là lời khuyên từ chuyên gia.

5 ngành học ‘hái ra tiền’ trong năm 2025: Lương khủng lên đến 50 triệu, ra trường là có việc ngay

5 ngành học ‘hái ra tiền’ trong năm 2025: Lương khủng lên đến 50 triệu, ra trường là có việc ngay

Kiến thức - 5 giờ, 34 phút trước

Bài viết này sẽ bật mí top 5 ngành học được dự đoán "lên ngôi" trong năm 2025 này, không chỉ mang đến cơ hội việc làm rộng mở mà còn hứa hẹn mức...

Trường hợp nào sẽ được hưởng BHYT 5 năm liên tục khi khám trái tuyến từ 1/7/2025?

Trường hợp nào sẽ được hưởng BHYT 5 năm liên tục khi khám trái tuyến từ 1/7/2025?

Kiến thức - 5 giờ, 35 phút trước

Chính sách BHYT 5 năm liên tục sẽ có gì thay đổi từ 1/7/2025?

Đây là nguyên nhân gây tử vong và tàn tật hàng đầu ở người lớn! Phòng ngừa: Cố gắng tránh 4 thói quen này

Đây là nguyên nhân gây tử vong và tàn tật hàng đầu ở người lớn! Phòng ngừa: Cố gắng tránh 4 thói...

Chăm sóc sức khỏe - 5 giờ, 35 phút trước

Theo thống kê, đột quỵ đã trở thành nguyên nhân hàng đầu gây tử vong và tàn tật ở người trưởng thành tại Trung Quốc, với đặc điểm tỷ lệ mắc cao, tỷ lệ...