Chiêu lừa đảo mới dịp Tết Nguyên Đán từ dịch vụ đổi tiền lẻ, rất nhiều người sập bẫy

12:32 20/01/2025

Bên cạnh những chiêu lừa đảo cũ, sát Tết Nguyên Đán cũng nở rộ một thủ đoạn mới. Bạn nên đọc để nâng cao cảnh giác.

Lừa đảo nhắm vào việc đổi tiền lẻ

Nhu cầu đổi tiền lẻ, mua tiền mới để lì xì hoặc chuẩn bị cho các hoạt động tiêu dùng ngày càng tăng khi Tết Nguyên đán sắp đến. Không chỉ có những dịch vụ đổi tiền có uy tín, mà còn có nhiều kẻ xấu lợi dụng tâm lý và nhu cầu của mọi người để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

Với sự phát triển mạnh mẽ trên các nền tảng mạng xã hội, dịch vụ đổi tiền lẻ trực tuyến đã trở thành mảnh đất màu mỡ cho các đối tượng lừa đảo. Nhiều người dễ dàng bị sa bẫy bởi những thủ đoạn tinh vi và kỹ lưỡng, gây ra nhiều thiệt hại.

Cách thức lừa đảo thường diễn ra rất tinh vi, các đối tượng yêu cầu khách hàng chuyển khoản trước toàn bộ hoặc một phần tiền kèm phí đổi, hứa sẽ giao tiền tận nơi. Tuy nhiên, sau khi nhận tiền, chúng có thể biến mất, chặn mọi liên lạc. Trong nhiều trường hợp, khách nhận được tiền nhưng đó là tiền cũ, thậm chí tiền giả.

Chị HTTH, sống tại quận Phú Nhuận, TP.HCM cho biết chị muốn đổi khoảng 10 triệu đồng tiền lẻ mới để lì xì. Do công việc bận rộn không thể đến ngân hàng nên chị đã tìm một dịch vụ đổi tiền trên mạng xã hội. Người bán quảng cáo đổi tiền mới 100% với phí 10%, giao tận nhà, dưới phần bình luận có rất nhiều lời khen ngợi nên cảm thấy tin tưởng.

“Sau khi nhắn tin, người này yêu cầu tôi chuyển khoản trước toàn bộ số tiền, bao gồm cả phí đổi là 11 triệu đồng, cam kết giao tiền trong ngày. Chưa đầy 3 tiếng sau, tôi nhận được một bọc tiền được bọc kín. Nhưng khi mở bọc tiền ra kiểm tra, tôi sững sờ khi thấy toàn bộ tiền không phải là tiền mới. Một nửa số tiền là các tờ cũ, nhàu nát, thậm chí có vài tờ bị rách góc” - chị H kể.

Ngay lập tức, chị H liên hệ lại với người đổi tiền thì không ai bắt máy. Sau đó, tài khoản mạng xã hội của người này bị xóa, chị không còn cách nào liên lạc.

 lừa đả, chiêu  lừa đảo, kiến thức

Cẩn thận với dịch vụ đổi tiền lẻ qua mạng (Ảnh minh họa).

Không được phép đổi tiền mới, tiền lẻ

Ads

Luật sư Phùng Thị Huyền, Đoàn Luật sư TP.HCM cho biết theo Thông tư số 25/2013/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về việc thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông (bị rách nát, hư hỏng), chỉ những tổ chức được Nhà nước cho phép như: Ngân hàng Nhà nước, Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước, Sở giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước mới được phép thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông. Ngoài các đơn vị này, mọi hoạt động thu, đổi tiền của cá nhân, tổ chức khác đều là bất hợp pháp.

"Vì vậy các hành vi thu, đổi tiền lẻ, tiền mới nhằm hưởng chênh lệch đều không được pháp luật cho phép thực hiện" - Luật sư Huyền nói.

Bên cạnh đó, tại điểm a khoản 5 Điều 30 Nghị định 88/2019 quy định phạt tiền từ 20-40 triệu đồng đối với hành vi “thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật”.

 lừa đả, chiêu  lừa đảo, kiến thức

Cũng theo luật sư Huyền, dù đã được cơ quan chức năng cảnh báo, việc thu đổi tiền lẻ, tiền mới vẫn phổ biến mỗi dịp Tết Nguyên đán, dẫn đến nhiều trường hợp bị lừa đảo, mất tài sản. Theo Điều 174 Bộ luật Hình sự, hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản có thể bị phạt cao nhất là tù chung thân, đồng thời phải hoàn trả số tiền chiếm đoạt cho nạn nhân.

Tuy nhiên, việc thu hồi tài sản thường phụ thuộc vào kết quả điều tra của cơ quan chức năng, quá trình này thường kéo dài và phức tạp, đặc biệt khi lừa đảo diễn ra trên không gian mạng. Do đó, người dân cần thận trọng khi đổi tiền lẻ, tiền mới.

Việc đổi tiền mới, tiền lẻ không được pháp luật cho phép, do đó không có quy định cụ thể về mức phí. Đối với trường hợp đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông nhưng đủ điều kiện đổi, theo quy định tại Thông tư 25/2013/TT-NHNN, người dân sẽ không phải chịu bất kỳ khoản phí nào.

Huy Phát (TH) (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/chieu-lua-dao-moi-dip-tet-nguyen-dan-tu-dich-vu-doi-tien-le-rat-nhie.. Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/chieu-lua-dao-moi-dip-tet-nguyen-dan-tu-dich-vu-doi-tien-le-rat-nhieu-nguoi-sap-bay-vz111833.html

Danh sách chi tiết 55 nước miễn Visa cho người Việt Nam, là những quốc gia nào?

Danh sách chi tiết 55 nước miễn Visa cho người Việt Nam, là những quốc gia nào?

Kiến thức - 13 phút trước

Sắp tới, người dân có thể được dùng Căn cước công dân khi xuất cảnh thay cho hộ chiếu (passport), giấy thông hành…

Tin vui: Người lao động tại khu vực này sắp được tăng lương tối thiểu thêm 900.000 đồng/tháng, hưởng lợi lớn

Tin vui: Người lao động tại khu vực này sắp được tăng lương tối thiểu thêm 900.000 đồng/tháng, hưởng lợi lớn

Tin trong ngày - 28 phút trước

Bộ Nội vụ đã hoàn thiện dự thảo Nghị định quy định mức lương tối thiểu đối với người lao động làm việc theo hợp đồng lao động, dự kiến tăng bình quân 7,2%...

Việt Nam sở hữu loại gỗ được mệnh danh là 'báu vật rừng xanh', có thời điểm giá lên tới nửa tỷ/m³

Việt Nam sở hữu loại gỗ được mệnh danh là 'báu vật rừng xanh', có thời điểm giá lên tới nửa tỷ/m³...

Kiến thức - 42 phút trước

Loại cây này không chỉ mang lại giá trị kinh tế lớn nhờ lõi gỗ, mà còn có khả năng hấp thụ carbon, góp phần bảo vệ môi trường.

Những con giáp nào may mắn trong dịp Tết Trung thu vào thứ Hai, ngày 6 tháng 10, tức 15 tháng 8 âm lịch?

Những con giáp nào may mắn trong dịp Tết Trung thu vào thứ Hai, ngày 6 tháng 10, tức 15 tháng 8...

Đời sống số - 58 phút trước

Ngày 6 tháng 10, Thứ Hai, ngày 15 tháng 8 âm lịch, đại diện cho năm Ất Tỵ, tháng Ất Dậu, ngày Mậu Thân. Tránh các hành động bốc đồng và thận trọng trong...

Tin vui: Người dân Hà Nội được hưởng thêm tiện ích mới, đặc biệt là người từ 75 tuổi

Tin vui: Người dân Hà Nội được hưởng thêm tiện ích mới, đặc biệt là người từ 75 tuổi

Kiến thức - 58 phút trước

Không chỉ giúp tiết kiệm thời gian, tiện ích này còn tạo điều kiện để người dân chủ động sắp xếp lịch trình, giảm tình trạng ùn tắc tại quầy tiếp nhận, rút ngắn...

Chuyên gia nói gì về vấn đề 'Có tiền thì mua vàng, gửi tiết kiệm cũng là phòng thân, tội gì mua bảo hiểm cho nặng đầu áp lực”?

Chuyên gia nói gì về vấn đề 'Có tiền thì mua vàng, gửi tiết kiệm cũng là phòng thân, tội gì mua...

Kiến thức - 1 giờ, 12 phút trước

Nhiều người cho rằng có tiền nên mua vàng, gửi tiết kiệm để phòng thân thay vì mua bảo hiểm nhân thọ (BHNT) vì lo ngại hợp đồng phức tạp và rủi ro không...

Giáo viên Tiểu học sẽ đạt mức hơn 21.000.000 đồng trong trường hợp này: Áp dụng ngay từ đầu năm 2026

Giáo viên Tiểu học sẽ đạt mức hơn 21.000.000 đồng trong trường hợp này: Áp dụng ngay từ đầu năm 2026

Kiến thức - 1 giờ, 27 phút trước

Bắt đầu từ ngày 1/1/2026, theo bảng lương mới, giáo viên tiểu học ở bậc cao nhất có thể nhận mức thu nhập trên 20 triệu đồng/tháng.

Vợ chồng lập di chúc để lại tài sản cho nhau có được không?

Vợ chồng lập di chúc để lại tài sản cho nhau có được không?

Kiến thức - 2 giờ, 42 phút trước

Xét về góc độ nhân thân, vợ chồng để lại tài sản cho nhau gần như là một điều tất nhiên nhằm ổn định cuộc sống và giá trị của di sản để chăm...

Ngành học cần tới 100.000 nhân sự/năm, sinh viên chưa ra trường đã có việc: Mức lương khởi điểm 18.000.000 đồng/tháng

Ngành học cần tới 100.000 nhân sự/năm, sinh viên chưa ra trường đã có việc: Mức lương khởi điểm 18.000.000 đồng/tháng

Kiến thức - 2 giờ, 58 phút trước

Ngành Kỹ thuật Điện tử - Viễn thông đang nổi lên như một “miền đất hứa” cho giới trẻ đam mê công nghệ, với cơ hội việc làm rộng mở và mức thu nhập...

Chi tiết lịch nghỉ lễ, Tết năm 2026 cho cán bộ công chức viên chức và người lao động như thế nào?

Chi tiết lịch nghỉ lễ, Tết năm 2026 cho cán bộ công chức viên chức và người lao động như thế nào?...

Kiến thức - 2 giờ, 7 phút trước

Trong năm 2026, cán bộ công chức viên chức và người lao động sẽ có nhiều ngày nghỉ lễ, Tết.

Hoa hậu Yến Nhi gây thất vọng tại Miss Grand International 2025

Cục CSGT phát thông báo nóng liên quan đến giấy phép lái xe của hàng triệu người dân cả nước

Cục CSGT phát thông báo nóng liên quan đến giấy phép lái xe của hàng triệu người dân cả nước

Kiến thức - 2 giờ, 12 phút trước

Đại diện Cục Cảnh sát giao thông (CSGT), Bộ Công an cung cấp một số thông tin liên quan đến sát hạch, cấp đổi giấy phép lái xe, người dân cần biết.

9 số điện thoại tuyệt đối không bắt máy, không kết bạn Zalo: Tránh xa kẻo rơi vào âm mưu lừa đảo!

9 số điện thoại tuyệt đối không bắt máy, không kết bạn Zalo: Tránh xa kẻo rơi vào âm mưu lừa đảo!...

Kiến thức - 2 giờ, 21 phút trước

Nếu nhận được cuộc gọi từ những số điện thoại này, người dân nên tắt ngay để tránh bị kẻ gian lợi dụng.

Đảo duy nhất ở Việt Nam có 5 ngọn núi lửa: Cách đất liền 30km, đẹp tựa Maldives, du khách nhận xét 'cảnh như trong phim'

Đảo duy nhất ở Việt Nam có 5 ngọn núi lửa: Cách đất liền 30km, đẹp tựa Maldives, du khách nhận xét...

Du lịch Việt - 2 giờ, 28 phút trước

Với cảnh sắc thiên nhiên hoang sơ, làn nước trong xanh, đảo Lý Sơn từ lâu đã được du khách ưu ái ví như một "Maldives của Việt Nam". Cách đất liền khoảng 30km,...

3 trường hợp không thể sang tên Sổ đỏ dù mua nhà đất đã công chứng xong, người dân cần đặc biệt chú ý

3 trường hợp không thể sang tên Sổ đỏ dù mua nhà đất đã công chứng xong, người dân cần đặc biệt...

Kiến thức - 3 giờ, 42 phút trước

Dù mua nhà đất đã công chứng xong, có những trường hợp vẫn không thể sang tên Sổ đỏ.

Mỗi ngày người Việt chi gần 2 tỷ đồng để mua bánh Trung thu, 1 tháng bán online thu gần 52 tỷ

Mỗi ngày người Việt chi gần 2 tỷ đồng để mua bánh Trung thu, 1 tháng bán online thu gần 52 tỷ...

Dòng sự kiện - 3 giờ, 58 phút trước

Doanh thu trên các sàn thương mại điện tử ghi nhận đạt gần 52 tỷ đồng chỉ trong 1 tháng bán bánh trung thu.

Người đàn ông lái máy xúc vô tình đào được cục vàng nguyên khối hơn 10kg, trị giá 30 tỷ đồng

Người đàn ông lái máy xúc vô tình đào được cục vàng nguyên khối hơn 10kg, trị giá 30 tỷ đồng

Kiến thức - 3 giờ, 13 phút trước

Một thỏi vàng nguyên khối nặng tới 10,3 kg đã được tìm thấy khi anh thợ máy xúc múc đất và nó đã bị sứt 1 miếng vì bị máy xúc chạm phải.

Tết Trung Thu trùng với 'Ngày Thiên Ân', là thời điểm đặc biệt tốt để tích lũy tài lộc. Nếu bỏ lỡ, bạn sẽ phải đợi thêm 62 năm nữa

Tết Trung Thu trùng với 'Ngày Thiên Ân', là thời điểm đặc biệt tốt để tích lũy tài lộc. Nếu bỏ lỡ,...

Hồ sơ tư liệu - 3 giờ, 13 phút trước

Tết Trung thu trùng với "Ngày xá tội của trời", chỉ diễn ra hai lần trong thế kỷ này, khiến đây trở thành cơ hội hoàn hảo để cầu phúc và bổ sung tài...

Lao động nữ tham gia bảo hiểm xã hội tự nguyện cần đóng như thế nào để hưởng lương hưu?

Lao động nữ tham gia bảo hiểm xã hội tự nguyện cần đóng như thế nào để hưởng lương hưu?

Kiến thức - 3 giờ, 28 phút trước

Một lao động nữ năm nay 45 tuổi, hộ khẩu thường trú tại Hà Nội. Trước đây làm tại cơ quan nhà nước, hiện đã nghỉ thôi việc. Chị đã có thời gian tham...

Năm 2025: Lập Đông rơi vào ngày nào?

Năm 2025: Lập Đông rơi vào ngày nào?

Kiến thức - 4 giờ, 58 phút trước

Lập đông là một trong những tiết khí quan trọng, đánh dấu sự khởi đầu của mùa đông theo lịch khí tượng. Vậy ngày Lập đông năm 2025 rơi vào ngày nào, mang theo...

Zalo có 1 nút bấm cực tối ưu: Ấn vào là hiện ngay số điện thoại bạn bè, không cần mất công tìm kiếm

Zalo có 1 nút bấm cực tối ưu: Ấn vào là hiện ngay số điện thoại bạn bè, không cần mất công...

Xài gì - 4 giờ, 58 phút trước

Zalo có nhiều tính năng hay ho hơn bạn tưởng, một trong số đó là xem số điện thoại bạn bè mà không cần phải mất công xin.

Thủ tục lên máy bay bằng VNeID: Sân bay nào ở Việt Nam đã triển khai?

Thủ tục lên máy bay bằng VNeID: Sân bay nào ở Việt Nam đã triển khai?

Làm sao - 4 giờ, 59 phút trước

Từ ngày 1/12, hành khách đi máy bay thực hiện thủ tục qua VNeID và chỉ làm thủ tục tại quầy nếu có hành lý ký gửi hoặc thuộc diện đặc biệt.

Đi làm trước thời gian nghỉ hưởng chế độ thai sản có được hưởng lương không?

Đi làm trước thời gian nghỉ hưởng chế độ thai sản có được hưởng lương không?

Kiến thức - 4 giờ, 60 phút trước

Theo quy định, lao động nữ sinh con được nghỉ thai sản 6 tháng hưởng nguyên lương. Tuy nhiên, nhiều người chưa hết thời gian nghỉ thai sản đã đi làm trở lại.

Cả làng gây dựng lại 'vương quốc gỗ quý' 100 tỷ đồng, dù có đổ gãy cũng nhất quyết không bán

Cả làng gây dựng lại 'vương quốc gỗ quý' 100 tỷ đồng, dù có đổ gãy cũng nhất quyết không bán

Kiến thức - 4 giờ trước

Sau trận bão lớn, một số gốc cây bị gãy hoặc bật gốc để lộ nhiều cây đã có lõi đỏ au. Nhiều thương lái nghe tin tìm đến ngỏ ý muốn mua rừng...

Không phải ai cũng biết: Người lao động có thể nghỉ hưu sớm hơn cả chục năm nếu thuộc nhóm này

Không phải ai cũng biết: Người lao động có thể nghỉ hưu sớm hơn cả chục năm nếu thuộc nhóm này

Kiến thức - 4 giờ, 2 phút trước

Theo Luật Bảo hiểm xã hội (BHXH) năm 2024, người lao động muốn hưởng lương hưu phải đáp ứng đồng thời hai điều kiện về thời gian đóng BHXH và độ tuổi nghỉ hưu....

Đây là ngành học có số lượng sinh viên đông nhất cả nước

Đây là ngành học có số lượng sinh viên đông nhất cả nước

Kiến thức - 4 giờ, 27 phút trước

Theo thống kê, trong năm học 2024-2025, có hơn 707.600 sinh viên theo học khối ngành này.