Chủ nhật, 27/07/2025
Thời gian gần đây, hành vi cho thuê, cho mượn tài khoản, mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng có dấu hiệu diễn ra phức tạp hơn. Việc không ý thức được mức độ nguy hiểm của hành vi cho thuê, cho mượn, mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng khiến người dân có thể gián tiếp tiếp tay cho các hoạt động phạm tội, có khả năng bị xử lý hành chính hoặc hình sự theo quy định của pháp luật.
Tuyệt đối không cho thuê, cho mượn, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng. (Ảnh minh hoạ)
Hành vi cho thuê, cho mượn, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng là trái pháp luật, bị xử phạt như thế nào?
Theo quy định pháp luật, việc thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản, mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền lên đến 100 triệu đồng và/hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự, cụ thể như sau:
Theo quy định tại Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng (đã được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP ngày 31/12/2021 và Nghị định số 23/2023/NĐ-CP ngày 12/05/2023) đối với hành vi: “Thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán” với số lượng:
- Từ 01 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự có thể bị phạt tiền từ 40 đến 50 triệu đồng;
- Từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự” có thể bị phạt tiền từ 50 đến 100 triệu đồng;
Theo quy định tại Điều 291 Bộ Luật Hình sự năm 2015 tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác có thể bị phạt tiền, cải tạo không giam giữ đến 3 tháng, phạt tù đến 7 năm.
Người phạm tội còn thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 1 đến 5 năm hoặc bị tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản tùy theo mức độ vi phạm.
(Ảnh minh hoạ)
Tuyệt đối không cho thuê, cho mượn, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng
Hiện nay, thông qua các hội, nhóm mạng xã hội, các đối tượng xấu tiếp cận với những người lao động có thu nhập thấp, người còn thiếu hiểu biết về pháp luật hoặc học sinh sinh viên,… thuê họ mở tài khoản ngân hàng và/hoặc thực hiện giao dịch theo yêu cầu của chúng để nhận tiền công. Đây là các hành vi bị pháp luật nghiêm cấm.
Sau khi mở được tài khoản, các đối tượng lừa đảo sử dụng các tài khoản này để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật; đặc biệt là hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Chúng thực hiện giao dịch chuyển và nhận tiền của người bị hại qua nhiều tài khoản nhằm xóa dấu vết, gây khó khăn cho Cơ quan chức năng và Ngân hàng trong quá trình điều tra.
Để bảo vệ thông tin cá nhân của mình, tránh việc phải chịu trách nhiệm pháp lý đối với các hành vi vi phạm pháp luật, ngân hàng Vietcombank khuyến cáo khách hàng:
- Không thực hiện hành vi bán, cho thuê, cho mượn tài khoản cá nhân.
- Không cung cấp thông tin cá nhân, mật khẩu đăng nhập các dịch vụ ngân hàng, số thẻ tín dụng, mã CVV, ví điện tử và mã OTP cho bất kỳ ai, dưới bất kỳ hình thức nào.
- Khi có bất kỳ nghi vấn liên quan đến hành vi mua bán, trao đổi trái phép thông tin tài khoản, khách hàng cần liên hệ ngay số hotline ngân hàng và cơ quan công an nơi gần nhất.
Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/canh-bao-chu-tai-khoan-ngan-hang-bi-phat-den-100-trieu-dong-xu-ly-hi..
Từ ngày 01/7/2025, người dân sẽ có thể hưởng những quyền lợi ưu việt hơn...
Kiến thức - 22 phút trước
Có nhiều trường hợp làm sổ đỏ mẫu mới sẽ được miễn tiền sử dụng đất, người dân cần biết để tránh thiệt thòi.
Kiến thức - 29 phút trước
Để được nhận lương hưu tối đa 75%, người lao động nam phải có 35 năm đóng bảo hiểm xã hội và người lao động nữ phải có 30 năm.
Kiến thức - 40 phút trước
Từ đầu năm 2025, nhiều lỗi vi phạm giao thông được tăng mức xử phạt. Người dân cần nắm để tránh vi phạm sẽ phải nộp phạt hành chính và trừ điểm trên giấy...
Tin trong ngày - 1 giờ, 1 phút trước
Luật Căn cước 2023 đã quy định 9 hành vi bị nghiêm cấm liên quan đến thẻ căn cước.
Kiến thức - 1 giờ, 1 phút trước
Nhiều thông tin lan truyền rằng từ 1/7/2025 sẽ tăng gấp đôi lương cơ bản, vậy điều này có đúng hay không?
Kiến thức - 1 giờ, 1 phút trước
Nhiều thông tin lan truyền rằng từ 1/7/2025 sẽ tăng gấp đôi lương cơ bản, vậy điều này có đúng hay không?
Kiến thức - 1 giờ, 4 phút trước
Thông tin việc tham gia BHYT đủ 5 năm liên tục sẽ được nhận tiền trợ cấp 3 - 6 triệu đồng/tháng, thực hư ra sao?
Kiến thức - 1 giờ, 12 phút trước
Trong không khí trang nghiêm và xúc động, thầy và trò Trường THCS Nguyễn Văn Huyên đã cùng Đảng ủy, HĐND, UBND, Ủy ban MTTQ Việt Nam xã Sơn Đồng long trọng tổ chức...
Kiến thức - 1 giờ, 16 phút trước
Khi chuyển đổi đất vườn lên đất thổ cư, người dân sẽ phải đóng một số khoản tiền theo quy định. Mức đóng cụ thể còn căn cứ vào từng địa phương.
Địa chỉ ăn ngon - 1 giờ, 17 phút trước
Trứng là món ăn giàu dinh dưỡng trong gian bếp của mọi nhà. Từ luộc, chiên, kho đến hấp, mỗi cách chế biến lại mang đến một hương vị khác nhau. Tuy nhiên, nếu...
Chăm sóc sức khỏe - 1 giờ, 25 phút trước
Trong nhân tướng học, lông mày dài, tai to hay mũi cao không chỉ là nét phúc tướng mà còn là dấu hiệu của sức khỏe trường thọ.
Dòng sự kiện - 1 giờ, 29 phút trước
Theo quy định mới của Luật Bảo hiểm xã hội (BHXH) năm 2024 và Nghị định số 158/2025/NĐ-CP, 24 nhóm nghề, công việc đặc thù thuộc lĩnh vực khai thác hầm lò sẽ được...
Tin trong ngày - 2 giờ, 33 phút trước
Theo quy định tại Nghị định 168/2024, với hành vi vi phạm giao thông, Chủ tịch UBND cấp xã có thẩm quyền phạt tiền đến 5 triệu đồng, tịch thu phương tiện có giá...
Kiến thức - 2 giờ, 37 phút trước
Người sử dụng đất cần tuân thủ nghiêm túc quy định pháp luật về đất đai và xây dựng để tránh đối diện những hậu quả lớn.
Chuyện làng sao - 2 giờ, 38 phút trước
Sau 2 lần đổ vỡ tình cảm, nam diễn viên giờ lại sống cảnh một mình buồn tủi, bán vé số mưu sinh.
Kiến thức - 2 giờ trước
Theo Kết luận số 83-KL/TW của Ban Chấp hành Trung ương về cải cách chính sách tiền lương, từ ngày 1/7/2024, lương cơ sở sẽ được điều chỉnh tăng từ 1,8 triệu đồng lên...
Kiến thức - 2 giờ, 5 phút trước
Ngành Hệ thống nhúng và IoT đang trở thành một trong những lĩnh vực công nghệ "hot" nhất hiện nay, với mức lương hấp dẫn và nhu cầu nhân lực ngày càng tăng cao....
Tin trong ngày - 2 giờ, 7 phút trước
Bệnh viện Bạch Mai phát đi cảnh báo khẩn tới người dân về việc nhiều cơ sở y tế tư nhân đang mạo danh, sử dụng tên gọi gây nhầm lẫn để thu hút...
Tin trong ngày - 2 giờ, 15 phút trước
Từ 1/7, có 8 trường hợp được cấp đổi sổ đỏ theo Nghị định 151/2025, quy định về phân định thẩm quyền giữa chính quyền địa phương hai cấp và việc phân quyền, phân...
Kiến thức - 2 giờ, 16 phút trước
Từ quan tài của hoàng đế đến ghế rồng uy nghi trong Tử Cấm Thành, loại gỗ nanmu được xem là biểu tượng quyền lực và vương giả tối cao. Không chỉ quý hiếm,...
Tin trong ngày - 2 giờ, 25 phút trước
Làm thêm giờ là tình huống phổ biến trong môi trường làm việc hiện nay, đặc biệt trong những ngành nghề có yêu cầu tiến độ công việc. Tuy nhiên, không ít người lao...
Kiến thức - 2 giờ, 27 phút trước
Vượt đèn đỏ khi tham gia giao thông có thể bị phạt tới 20 triệu đồng. Tuy nhiên, có 5 trường hợp dưới đây được phép rẽ phải dù vượt đèn đỏ.
Khỏe đẹp - 2 giờ, 28 phút trước
Bệnh gan nhiễm mỡ không do rượu (NAFLD), được mệnh danh là "đại dịch thầm lặng", đang ngày càng trở nên phổ biến, thường liên quan đến béo phì và tiểu đường type 2....
Tin trong ngày - 3 giờ, 32 phút trước
Từ nay đến tháng 5/2026, doanh nghiệp sẽ hoàn thành lập, thẩm định, phê duyệt quy hoạch 1/500 và báo cáo nghiên cứu khả thi dự án khu đô thị mới phía tây bắc...
Chuyện làng sao - 3 giờ, 34 phút trước
Thời gian qua, Hoàng Thùy khá im ắng và vắng bóng kỳ lạ trong các sự kiện showbiz.