Thứ sáu, 25/07/2025
Thời gian gần đây, hành vi cho thuê, cho mượn tài khoản, mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng có dấu hiệu diễn ra phức tạp hơn. Việc không ý thức được mức độ nguy hiểm của hành vi cho thuê, cho mượn, mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng khiến người dân có thể gián tiếp tiếp tay cho các hoạt động phạm tội, có khả năng bị xử lý hành chính hoặc hình sự theo quy định của pháp luật.
Tuyệt đối không cho thuê, cho mượn, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng. (Ảnh minh hoạ)
Hành vi cho thuê, cho mượn, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng là trái pháp luật, bị xử phạt như thế nào?
Theo quy định pháp luật, việc thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản, mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền lên đến 100 triệu đồng và/hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự, cụ thể như sau:
Theo quy định tại Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng (đã được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP ngày 31/12/2021 và Nghị định số 23/2023/NĐ-CP ngày 12/05/2023) đối với hành vi: “Thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán” với số lượng:
- Từ 01 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự có thể bị phạt tiền từ 40 đến 50 triệu đồng;
- Từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự” có thể bị phạt tiền từ 50 đến 100 triệu đồng;
Theo quy định tại Điều 291 Bộ Luật Hình sự năm 2015 tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác có thể bị phạt tiền, cải tạo không giam giữ đến 3 tháng, phạt tù đến 7 năm.
Người phạm tội còn thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 1 đến 5 năm hoặc bị tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản tùy theo mức độ vi phạm.
(Ảnh minh hoạ)
Tuyệt đối không cho thuê, cho mượn, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng
Hiện nay, thông qua các hội, nhóm mạng xã hội, các đối tượng xấu tiếp cận với những người lao động có thu nhập thấp, người còn thiếu hiểu biết về pháp luật hoặc học sinh sinh viên,… thuê họ mở tài khoản ngân hàng và/hoặc thực hiện giao dịch theo yêu cầu của chúng để nhận tiền công. Đây là các hành vi bị pháp luật nghiêm cấm.
Sau khi mở được tài khoản, các đối tượng lừa đảo sử dụng các tài khoản này để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật; đặc biệt là hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Chúng thực hiện giao dịch chuyển và nhận tiền của người bị hại qua nhiều tài khoản nhằm xóa dấu vết, gây khó khăn cho Cơ quan chức năng và Ngân hàng trong quá trình điều tra.
Để bảo vệ thông tin cá nhân của mình, tránh việc phải chịu trách nhiệm pháp lý đối với các hành vi vi phạm pháp luật, ngân hàng Vietcombank khuyến cáo khách hàng:
- Không thực hiện hành vi bán, cho thuê, cho mượn tài khoản cá nhân.
- Không cung cấp thông tin cá nhân, mật khẩu đăng nhập các dịch vụ ngân hàng, số thẻ tín dụng, mã CVV, ví điện tử và mã OTP cho bất kỳ ai, dưới bất kỳ hình thức nào.
- Khi có bất kỳ nghi vấn liên quan đến hành vi mua bán, trao đổi trái phép thông tin tài khoản, khách hàng cần liên hệ ngay số hotline ngân hàng và cơ quan công an nơi gần nhất.
Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/canh-bao-chu-tai-khoan-ngan-hang-bi-phat-den-100-trieu-dong-xu-ly-hi..
Nhà nước tạo điều kiện cho người sử dụng lao động và người lao động...
Kiến thức - 22 giờ, 53 phút trước
Trong Luật Căn cước (sửa đổi) quy định có 3 đối tượng sinh năm này sẽ được hưởng nhiều quyền lợi khi đi làm căn cước.
Tin trong ngày - 22 giờ, 55 phút trước
Hộ chiếu của công dân Việt Nam tăng từ vị trí 91 lên 84 toàn thế giới.
Tin trong ngày - 22 giờ, 23 phút trước
Luật Căn cước hiện hành quy định: Thẻ căn cước sẽ có thời hạn sử dụng và phụ thuộc vào độ tuổi của người được cấp. Tuy nhiên cũng có trường hợp duy nhất...
Tin trong ngày - 23 giờ, 38 phút trước
Hiện đã có hơn 200 trường đại học công bố điểm sàn năm 2025 dựa vào kết quả thi tốt nghiệp THPT với mức cao nhất là 25, thấp nhất là 13.
Tin trong ngày - 23 giờ, 53 phút trước
Việc sắp xếp đơn vị hành chính theo Nghị định 29/2023/NĐ-CP đang đặt ra không ít băn khoăn cho đội ngũ công chức cấp xã, đặc biệt là những người sở hữu bằng đại...
Kiến thức - 3 giờ, 8 phút trước
Trong mùa tuyển sinh năm nay, ngành này vẫn đang được nhiều thí sinh đăng ký thi tuyển, bất chấp làn sóng đào thải gần đây.
Kiến thức - 4 giờ, 41 phút trước
Theo quy định tại Thông tư 79/2024/TT-BCA, có 6 trường hợp bắt buộc phải đổi chứng nhận đăng ký xe và biển số xe từ 01/01/2025.
Hồ sơ tư liệu - 4 giờ, 41 phút trước
Thái giám hay còn gọi là hoạn quan là một tầng lớp đặc biệt trong xã hội phong kiến Trung Quốc. Họ thường xuất thân bần hàn, được đưa vào cung từ khi còn...
Kiến thức - 4 giờ, 41 phút trước
Thủ tướng Chính phủ đã phê duyệt Quy hoạch mạng lưới cơ sở giáo dục đại học và sư phạm thời kỳ 2021-2030, tầm nhìn đến năm 2050. Theo đó, đến năm 2030, Việt...
Phong thủy - 4 giờ, 42 phút trước
Trồng cây không chỉ là thú vui tao nhã mà còn là cách nuôi dưỡng tâm hồn, thu hút năng lượng tích cực và rước tài lộc vào nhà một cách tự nhiên nhất....
Chuyện làng sao - 4 giờ, 42 phút trước
Diễn viên Trọng Nhân bị một chủ tiệm bánh có tiếng tố đặt đơn hơn 400 nghìn đồng nhưng 'bom hàng' không nhận. Vụ ồn ào này đang thu hút rất nhiều sự chú...
Đi gì - 4 giờ, 53 phút trước
Trong cuộc sống hiện đại, tư duy tiết kiệm không còn đơn thuần là cắt giảm chi tiêu tối đa mà là đầu tư thông minh, chọn lựa những sản phẩm mang lại hiệu...
Kiến thức - 4 giờ, 26 phút trước
Lao động nữ nghỉ hưu năm 2025, nếu đóng đủ 23 năm BHXH sẽ nhận được lương hưu với tỷ lệ 61% tiền lương tháng đóng BHXH. Đối với lao động nam, nếu đóng...
Kiến thức - 4 giờ, 27 phút trước
Cùng với sự gia tăng của mức sống, mối quan tâm đến dinh dưỡng và sức khỏe trong ăn uống ngày càng được chú trọng. Mặc dù rau xanh luôn được ưu ái, thịt...
Làm sao - 4 giờ, 27 phút trước
Trong xã hội hiện đại, người ta thường có hai cách phổ biến để bảo vệ tài sản gia đình. Một là gửi tiết kiệm bằng tiền mặt trong ngân hàng, hai là đầu...
Kiến thức - 4 giờ, 27 phút trước
DeepSeek đã dự đoán 7 ngành nghề có nguy cơ thất nghiệp cao trong vòng 6 năm tới, gây bất ngờ khi một số lĩnh vực tưởng chừng ổn định cũng đứng trước thách...
Chăm sóc sức khỏe - 4 giờ, 27 phút trước
Một nghiên cứu quy mô với dữ liệu từ 1.500 người cao tuổi sống thọ đã khiến các chuyên gia y tế không khỏi bất ngờ khi phát hiện ra rằng bí quyết sống...
Chăm sóc sức khỏe - 4 giờ, 28 phút trước
Loại rau quen thuộc họ cải này là một siêu thực phẩm thuộc top "rau tốt nhất thế giới", nó cung nguồn năng lượng tuyệt vời, chứa đầy chất dinh dưỡng rất tốt cho...
Đời sống số - 4 giờ, 28 phút trước
Để theo kịp thời đại, trước tiên chúng ta phải hiểu các quy luật của tự nhiên và xã hội. Ngày 26 tháng 7 là thứ Bảy, ngày mùng 2 tháng 6 âm lịch....
Làm sao - 5 giờ, 53 phút trước
Việc xem xét chọn sinh con năm 2026 tháng nào tốt rất quan trọng, sẽ mang đến vận khí tốt lành cho trẻ về trí tuệ, nhân cách và tương lai sự nghiệp. Bên...
Thời trang + - 5 giờ, 6 phút trước
Việc ăn mặc vào mùa hè thực ra khá đơn giản, nhưng nhiều người lại khiến phong cách ăn mặc hàng ngày của mình trở nên quá cứng nhắc, khiến cho trang phục thường...
Kiến thức - 5 giờ, 6 phút trước
Bên cạnh việc khai thác ngoài tự nhiên, con người đã thành công trong việc tạo ra vàng ở phòng thí nghiệm. Nhưng tại sao cách làm này không được nhân rộng?
Kiến thức - 5 giờ, 6 phút trước
Ở thời đại mà thông minh cảm xúc được đánh giá cao hơn cả điểm số, Sa Tăng bỗng trở thành biểu tượng EQ.
Kiến thức - 5 giờ, 7 phút trước
Có thông tin cho rằng, sau ngày 1/7/2025, người dân không cần mua Bảo hiểm xe máy bắt buộc, chỉ cần mua loại tự nguyện sẽ không bị phạt, điều này có đúng không?...
Kiến thức - 5 giờ, 7 phút trước
Hàng loạt ngân hàng lớn tại Việt Nam như Vietcombank, VietinBank, Agribank, BIDV, MB, ACB, SHB, LPBank… đã đồng loạt phát đi thông báo khẩn: Từ ngày 1/7/2025, tất cả giao dịch rút tiền,...