Cảnh báo: Chủ tài khoản ngân hàng bị phạt đến 100 triệu đồng, xử lý hình sự nếu vi phạm điều này

20:55 23/12/2024

Hành vi này khiến người dân có thể gián tiếp tiếp tay cho các hoạt động phạm tội, có khả năng bị xử lý hành chính hoặc hình sự theo quy định của pháp luật.

Thời gian gần đây, hành vi cho thuê, cho mượn tài khoản, mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng có dấu hiệu diễn ra phức tạp hơn. Việc không ý thức được mức độ nguy hiểm của hành vi cho thuê, cho mượn, mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng khiến người dân có thể gián tiếp tiếp tay cho các hoạt động phạm tội, có khả năng bị xử lý hành chính hoặc hình sự theo quy định của pháp luật.

Tài khoản ngân hàng

Tuyệt đối không cho thuê, cho mượn, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng. (Ảnh minh hoạ)

Hành vi cho thuê, cho mượn, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng là trái pháp luật, bị xử phạt như thế nào?

Theo quy định pháp luật, việc thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản, mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền lên đến 100 triệu đồng và/hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự, cụ thể như sau:

Theo quy định tại Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng (đã được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP ngày 31/12/2021 và Nghị định số 23/2023/NĐ-CP ngày 12/05/2023) đối với hành vi: “Thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán” với số lượng:

- Từ 01 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự có thể bị phạt tiền từ 40 đến 50 triệu đồng;

- Từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự” có thể bị phạt tiền từ 50 đến 100 triệu đồng;

Theo quy định tại Điều 291 Bộ Luật Hình sự năm 2015 tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác có thể bị phạt tiền, cải tạo không giam giữ đến 3 tháng, phạt tù đến 7 năm.

Người phạm tội còn thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 1 đến 5 năm hoặc bị tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản tùy theo mức độ vi phạm.

Tài khoản ngân hàng

(Ảnh minh hoạ)

Tuyệt đối không cho thuê, cho mượn, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng

Hiện nay, thông qua các hội, nhóm mạng xã hội, các đối tượng xấu tiếp cận với những người lao động có thu nhập thấp, người còn thiếu hiểu biết về pháp luật hoặc học sinh sinh viên,… thuê họ mở tài khoản ngân hàng và/hoặc thực hiện giao dịch theo yêu cầu của chúng để nhận tiền công. Đây là các hành vi bị pháp luật nghiêm cấm.

Sau khi mở được tài khoản, các đối tượng lừa đảo sử dụng các tài khoản này để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật; đặc biệt là hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Chúng thực hiện giao dịch chuyển và nhận tiền của người bị hại qua nhiều tài khoản nhằm xóa dấu vết, gây khó khăn cho Cơ quan chức năng và Ngân hàng trong quá trình điều tra.

Để bảo vệ thông tin cá nhân của mình, tránh việc phải chịu trách nhiệm pháp lý đối với các hành vi vi phạm pháp luật, ngân hàng Vietcombank khuyến cáo khách hàng:

- Không thực hiện hành vi bán, cho thuê, cho mượn tài khoản cá nhân.

- Không cung cấp thông tin cá nhân, mật khẩu đăng nhập các dịch vụ ngân hàng, số thẻ tín dụng, mã CVV, ví điện tử và mã OTP cho bất kỳ ai, dưới bất kỳ hình thức nào.

- Khi có bất kỳ nghi vấn liên quan đến hành vi mua bán, trao đổi trái phép thông tin tài khoản, khách hàng cần liên hệ ngay số hotline ngân hàng và cơ quan công an nơi gần nhất.

Hoàng Mai (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/canh-bao-chu-tai-khoan-ngan-hang-bi-phat-den-100-trieu-dong-xu-ly-hi.. Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/canh-bao-chu-tai-khoan-ngan-hang-bi-phat-den-100-trieu-dong-xu-ly-hinh-su-neu-vi-pham-dieu-nay-vz109265.html

Theo quy định, nếu thuộc những trường hợp này sẽ được miễn tiền sử dụng đất khi làm sổ đỏ

Theo quy định, nếu thuộc những trường hợp này sẽ được miễn tiền sử dụng đất khi làm sổ đỏ

Kiến thức - 22 phút trước

Có nhiều trường hợp làm sổ đỏ mẫu mới sẽ được miễn tiền sử dụng đất, người dân cần biết để tránh thiệt thòi.

Nghỉ hưu trước tuổi muốn hưởng lương hưu tối đa cần đáp ứng điều kiện nào?

Nghỉ hưu trước tuổi muốn hưởng lương hưu tối đa cần đáp ứng điều kiện nào?

Kiến thức - 29 phút trước

Để được nhận lương hưu tối đa 75%, người lao động nam phải có 35 năm đóng bảo hiểm xã hội và người lao động nữ phải có 30 năm.

Kể từ bây giờ, người điều khiển xe máy sẽ bị CSGT xử phạt tới hơn 10.000.000 đồng nếu không đáp ứng điều kiện dưới đây

Kể từ bây giờ, người điều khiển xe máy sẽ bị CSGT xử phạt tới hơn 10.000.000 đồng nếu không đáp ứng...

Kiến thức - 40 phút trước

Từ đầu năm 2025, nhiều lỗi vi phạm giao thông được tăng mức xử phạt. Người dân cần nắm để tránh vi phạm sẽ phải nộp phạt hành chính và trừ điểm trên giấy...

9 hành vi bị nghiêm cấm đối với thẻ CCCD theo quy định mới nhất, vi phạm có thể bị phạt đến 6.000.000 đồng

9 hành vi bị nghiêm cấm đối với thẻ CCCD theo quy định mới nhất, vi phạm có thể bị phạt đến...

Tin trong ngày - 1 giờ, 1 phút trước

Luật Căn cước 2023 đã quy định 9 hành vi bị nghiêm cấm liên quan đến thẻ căn cước.

Tăng gấp đôi lương cơ bản cho người lao động cả nước từ 1/7/2025, có đúng không?

Tăng gấp đôi lương cơ bản cho người lao động cả nước từ 1/7/2025, có đúng không?

Kiến thức - 1 giờ, 1 phút trước

Nhiều thông tin lan truyền rằng từ 1/7/2025 sẽ tăng gấp đôi lương cơ bản, vậy điều này có đúng hay không?

Tăng gấp đôi lương cơ bản cho người lao động cả nước từ 1/7/2025, có đúng không?

Tăng gấp đôi lương cơ bản cho người lao động cả nước từ 1/7/2025, có đúng không?

Kiến thức - 1 giờ, 1 phút trước

Nhiều thông tin lan truyền rằng từ 1/7/2025 sẽ tăng gấp đôi lương cơ bản, vậy điều này có đúng hay không?

Trợ cấp 3 - 6 triệu đồng/tháng từ 1/7 cho người tham gia BHYT đủ 5 năm liên tục, có đúng không?

Trợ cấp 3 - 6 triệu đồng/tháng từ 1/7 cho người tham gia BHYT đủ 5 năm liên tục, có đúng không?...

Kiến thức - 1 giờ, 4 phút trước

Thông tin việc tham gia BHYT đủ 5 năm liên tục sẽ được nhận tiền trợ cấp 3 - 6 triệu đồng/tháng, thực hư ra sao?

THCS Nguyễn Văn Huyên: Ngọn Lửa Tri Ân Thắp Sáng Ước Mơ Trong Lễ Kỷ Niệm 78 Năm Ngày Thương Binh - Liệt Sĩ

THCS Nguyễn Văn Huyên: Ngọn Lửa Tri Ân Thắp Sáng Ước Mơ Trong Lễ Kỷ Niệm 78 Năm Ngày Thương Binh -...

Kiến thức - 1 giờ, 12 phút trước

Trong không khí trang nghiêm và xúc động, thầy và trò Trường THCS Nguyễn Văn Huyên đã cùng Đảng ủy, HĐND, UBND, Ủy ban MTTQ Việt Nam xã Sơn Đồng long trọng tổ chức...

Từ nay, chuyển đất vườn lên đất thổ cư người dân bắt buộc phải đóng 4 khoản tiền này

Từ nay, chuyển đất vườn lên đất thổ cư người dân bắt buộc phải đóng 4 khoản tiền này

Kiến thức - 1 giờ, 16 phút trước

Khi chuyển đổi đất vườn lên đất thổ cư, người dân sẽ phải đóng một số khoản tiền theo quy định. Mức đóng cụ thể còn căn cứ vào từng địa phương.

Trứng trở nên cứng khi hấp? Đừng chỉ đổ nước, thêm 1 bước nhỏ, trứng sẽ mềm mịn không rỗ, bé nào cũng mê

Trứng trở nên cứng khi hấp? Đừng chỉ đổ nước, thêm 1 bước nhỏ, trứng sẽ mềm mịn không rỗ, bé nào...

Địa chỉ ăn ngon - 1 giờ, 17 phút trước

Trứng là món ăn giàu dinh dưỡng trong gian bếp của mọi nhà. Từ luộc, chiên, kho đến hấp, mỗi cách chế biến lại mang đến một hương vị khác nhau. Tuy nhiên, nếu...

Động thái đầu tiên của Lan Phương sau khi công bố ly thân với chồng ngoại quốc...

Đàn ông, phụ nữ càng nhiều lông ở 'chỗ này' càng sống thọ, tiếc là nhiều người không biết

Đàn ông, phụ nữ càng nhiều lông ở 'chỗ này' càng sống thọ, tiếc là nhiều người không biết

Chăm sóc sức khỏe - 1 giờ, 25 phút trước

Trong nhân tướng học, lông mày dài, tai to hay mũi cao không chỉ là nét phúc tướng mà còn là dấu hiệu của sức khỏe trường thọ.

24 công việc đặc thù thuộc lĩnh vực khai thác hầm lò sẽ được nghỉ hưu sớm 10 năm mà không giảm lương hưu

24 công việc đặc thù thuộc lĩnh vực khai thác hầm lò sẽ được nghỉ hưu sớm 10 năm mà không giảm...

Dòng sự kiện - 1 giờ, 29 phút trước

Theo quy định mới của Luật Bảo hiểm xã hội (BHXH) năm 2024 và Nghị định số 158/2025/NĐ-CP, 24 nhóm nghề, công việc đặc thù thuộc lĩnh vực khai thác hầm lò sẽ được...

Năm 2025, Chủ tịch xã có được tịch thu phương tiện vi phạm giao thông theo Nghị định mới không?

Năm 2025, Chủ tịch xã có được tịch thu phương tiện vi phạm giao thông theo Nghị định mới không?

Tin trong ngày - 2 giờ, 33 phút trước

Theo quy định tại Nghị định 168/2024, với hành vi vi phạm giao thông, Chủ tịch UBND cấp xã có thẩm quyền phạt tiền đến 5 triệu đồng, tịch thu phương tiện có giá...

Từ bây giờ, có được xây nhà cấp 4 trên đất nông nghiệp không?

Từ bây giờ, có được xây nhà cấp 4 trên đất nông nghiệp không?

Kiến thức - 2 giờ, 37 phút trước

Người sử dụng đất cần tuân thủ nghiêm túc quy định pháp luật về đất đai và xây dựng để tránh đối diện những hậu quả lớn.

Nam diễn viên Đất phương Nam: Ở phòng trọ 15m2, ly hôn chóng vánh ở tuổi 41

Nam diễn viên Đất phương Nam: Ở phòng trọ 15m2, ly hôn chóng vánh ở tuổi 41

Chuyện làng sao - 2 giờ, 38 phút trước

Sau 2 lần đổ vỡ tình cảm, nam diễn viên giờ lại sống cảnh một mình buồn tủi, bán vé số mưu sinh.

Trong năm 2025: Mức tiền thưởng đối với người đủ 30 năm tuổi Đảng là bao nhiêu?

Trong năm 2025: Mức tiền thưởng đối với người đủ 30 năm tuổi Đảng là bao nhiêu?

Kiến thức - 2 giờ trước

Theo Kết luận số 83-KL/TW của Ban Chấp hành Trung ương về cải cách chính sách tiền lương, từ ngày 1/7/2024, lương cơ sở sẽ được điều chỉnh tăng từ 1,8 triệu đồng lên...

Ngành nghề ‘hot’ nhất hiện nay: Thu nhập hấp dẫn trên 100 triệu đồng mỗi tháng, cơ hội việc làm không giới hạn

Ngành nghề ‘hot’ nhất hiện nay: Thu nhập hấp dẫn trên 100 triệu đồng mỗi tháng, cơ hội việc làm không giới...

Kiến thức - 2 giờ, 5 phút trước

Ngành Hệ thống nhúng và IoT đang trở thành một trong những lĩnh vực công nghệ "hot" nhất hiện nay, với mức lương hấp dẫn và nhu cầu nhân lực ngày càng tăng cao....

Bệnh viện Bạch Mai phát cảnh báo khẩn đến toàn dân

Bệnh viện Bạch Mai phát cảnh báo khẩn đến toàn dân

Tin trong ngày - 2 giờ, 7 phút trước

Bệnh viện Bạch Mai phát đi cảnh báo khẩn tới người dân về việc nhiều cơ sở y tế tư nhân đang mạo danh, sử dụng tên gọi gây nhầm lẫn để thu hút...

Các trường hợp cần đổi Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất từ 1/7, người dân cần nắm rõ kẻo mất quyền lợi

Các trường hợp cần đổi Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất từ 1/7, người dân cần nắm rõ kẻo mất quyền...

Tin trong ngày - 2 giờ, 15 phút trước

Từ 1/7, có 8 trường hợp được cấp đổi sổ đỏ theo Nghị định 151/2025, quy định về phân định thẩm quyền giữa chính quyền địa phương hai cấp và việc phân quyền, phân...

Đây là loại gỗ cứng nhất hành tinh, cứng hơn cả thép đạn không xuyên nổi giới chuyên gia gọi là 'Vua Gỗ'

Đây là loại gỗ cứng nhất hành tinh, cứng hơn cả thép đạn không xuyên nổi giới chuyên gia gọi là 'Vua...

Kiến thức - 2 giờ, 16 phút trước

Từ quan tài của hoàng đế đến ghế rồng uy nghi trong Tử Cấm Thành, loại gỗ nanmu được xem là biểu tượng quyền lực và vương giả tối cao. Không chỉ quý hiếm,...

Khi công ty yêu cầu tăng ca, không cho về sớm như cam kết thì người lao động có thể chấm dứt hợp đồng lao động không?

Khi công ty yêu cầu tăng ca, không cho về sớm như cam kết thì người lao động có thể chấm dứt...

Tin trong ngày - 2 giờ, 25 phút trước

Làm thêm giờ là tình huống phổ biến trong môi trường làm việc hiện nay, đặc biệt trong những ngành nghề có yêu cầu tiến độ công việc. Tuy nhiên, không ít người lao...

5 trường hợp được rẽ phải khi đèn đỏ mà không bị phạt tới 20.000.000 đồng, là những trường hợp nào?

5 trường hợp được rẽ phải khi đèn đỏ mà không bị phạt tới 20.000.000 đồng, là những trường hợp nào?

Kiến thức - 2 giờ, 27 phút trước

Vượt đèn đỏ khi tham gia giao thông có thể bị phạt tới 20 triệu đồng. Tuy nhiên, có 5 trường hợp dưới đây được phép rẽ phải dù vượt đèn đỏ.

Chuyên gia khuyên dùng 5 loại hạt này giúp cải thiện gan nhiễm mỡ, hầu như ai cũng biết

Chuyên gia khuyên dùng 5 loại hạt này giúp cải thiện gan nhiễm mỡ, hầu như ai cũng biết

Khỏe đẹp - 2 giờ, 28 phút trước

Bệnh gan nhiễm mỡ không do rượu (NAFLD), được mệnh danh là "đại dịch thầm lặng", đang ngày càng trở nên phổ biến, thường liên quan đến béo phì và tiểu đường type 2....

Khu đô thị tỷ USD của Vingroup ở Bắc Ninh dự kiến xong pháp lý vào tháng 5/2026

Khu đô thị tỷ USD của Vingroup ở Bắc Ninh dự kiến xong pháp lý vào tháng 5/2026

Tin trong ngày - 3 giờ, 32 phút trước

Từ nay đến tháng 5/2026, doanh nghiệp sẽ hoàn thành lập, thẩm định, phê duyệt quy hoạch 1/500 và báo cáo nghiên cứu khả thi dự án khu đô thị mới phía tây bắc...

Hoàng Thùy đáp một câu cực căng khi bị mỉa mai ế show quảng cáo

Hoàng Thùy đáp một câu cực căng khi bị mỉa mai ế show quảng cáo

Chuyện làng sao - 3 giờ, 34 phút trước

Thời gian qua, Hoàng Thùy khá im ắng và vắng bóng kỳ lạ trong các sự kiện showbiz.