Thứ năm, 27/11/2025
Khách hàng có thể bị tạm dừng hoặc hạn chế giao dịch chuyển tiền, thanh toán, rút tiền,... nếu thuộc một trong ba trường hợp sau đây:
1. Giấy tờ tùy thân hết hạn: Yêu cầu cập nhật để tiếp tục giao dịch
Thông tư 18 yêu cầu khách hàng phải đảm bảo giấy tờ tùy thân, bao gồm Chứng minh nhân dân (CMND), hộ chiếu hoặc Căn cước công dân (CCCD), còn hiệu lực và thông tin được cập nhật đầy đủ trong hệ thống ngân hàng. Nếu khách hàng chưa cập nhật giấy tờ tùy thân mới thay thế cho giấy tờ đã hết hiệu lực, họ sẽ bị tạm dừng giao dịch chuyển tiền, rút tiền và thanh toán trên tất cả các kênh, bao gồm tại quầy giao dịch, trực tuyến và ATM.

3 trường hợp tài khoản ngừng chuyển khoản, giao dịch (Ảnh minh hoạ)
Đặc biệt, cần lưu ý rằng tất cả các thẻ CMND sẽ hết hiệu lực từ ngày 1/1/2025, theo quy định của Luật Căn cước 2023. Do đó, những người chưa chuyển đổi sang CCCD bắt buộc phải thực hiện thủ tục chuyển đổi và cập nhật thông tin này với ngân hàng để tránh bị gián đoạn giao dịch và khóa thẻ.
2. Chưa đăng ký sinh trắc học: Mất quyền giao dịch trực tuyến
Một điểm quan trọng khác của Thông tư 18 là yêu cầu xác thực sinh trắc học đối với các giao dịch trực tuyến. Từ ngày 1/1/2025, khách hàng sẽ không thể thực hiện giao dịch trực tuyến nếu chưa đăng ký sinh trắc học với ngân hàng.
Việc đăng ký sinh trắc học bao gồm các thông tin như vân tay hoặc nhận dạng khuôn mặt. Khách hàng có thể thực hiện việc này thông qua ứng dụng ngân hàng hoặc trực tiếp tại quầy giao dịch. Nếu chưa hoàn thành bước này, tài khoản sẽ bị tạm dừng mọi giao dịch trực tuyến từ ngày 1/1/2025.

(Ảnh minh hoạ)
Ngân hàng Nhà nước nhấn mạnh rằng đây là biện pháp quan trọng để xác minh chính xác danh tính chủ tài khoản, ngăn ngừa các hành vi gian lận và giả mạo, đồng thời bảo vệ tài sản của người dùng. Nhiều ngân hàng cũng đã thông báo sẽ từ chối giao dịch với những khách hàng có dữ liệu sinh trắc học không khớp với dữ liệu của Bộ Công an.
3. Giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú hết hiệu lực (Khách hàng nước ngoài): Cần gia hạn để tránh gián đoạn
Trường hợp thứ ba liên quan đến khách hàng nước ngoài cư trú tại Việt Nam. Họ phải cập nhật thông tin giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú khi chúng hết hạn. Việc không tuân thủ quy định này sẽ dẫn đến việc bị khóa giao dịch ngân hàng.
Quy định mới sẽ có hiệu lực từ ngày 01/01/2025 đối với tài khoản thanh toán của cá nhân và từ ngày 01/07/2025 đối với tài khoản thanh toán của tổ chức.

(Ảnh minh hoạ)
Để thực hiện Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN, nhiều ngân hàng lớn như Agribank, Vietcombank, Sacombank, VPBank, SHB, ACB, OCB, Nam A Bank... đã gửi thông báo đến khách hàng, yêu cầu cập nhật giấy tờ và dữ liệu sinh trắc học để đảm bảo không bị gián đoạn dịch vụ.
Việc cập nhật thông tin giấy tờ và xác thực sinh trắc học không chỉ giúp ngân hàng quản lý tốt hơn mà còn đảm bảo rằng mọi tài khoản đều chính chủ, giảm thiểu nguy cơ lừa đảo. Ngoài ra, đối với các giao dịch có giá trị cao, từ 10 triệu đồng trở lên, việc xác thực sinh trắc học sẽ trở thành bắt buộc để tăng cường bảo mật.
Người dùng nên chủ động cập nhật thông tin và đăng ký sinh trắc học để đảm bảo các giao dịch ngân hàng diễn ra suôn sẻ, đồng thời góp phần xây dựng một môi trường tài chính an toàn và minh bạch hơn.
Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/3-truong-hop-tai-khoan-ngan-hang-tam-dung-chuyen-khoan-giao-dich-tu-..
Vé máy bay ban đêm rẻ hơn ban ngày nhưng lại bị nhiều người thông...
Kiến thức - 18 phút trước
Mọi thông tin trên giấy khai sinh đều quan trọng và phải chính xác, trong đó có thông tin nơi cư trú; khi phát hiện có sai sót thì phải được chỉnh sửa theo...
Kiến thức - 2 giờ, 36 phút trước
Du lịch không chỉ là cơ hội khám phá vùng đất mới, mà còn là cơ hội hiểu rõ người đi cùng. Khi tìm được người hợp tính, cả hành trình sẽ nhẹ nhàng,...
Tin trong ngày - 2 giờ, 37 phút trước
Theo kế hoạch tuyển sinh đại học, cao đẳng năm 2026 của Bộ GD&ĐT, thí sinh sẽ đăng ký xét tuyển từ ngày 2/7 đến 17h ngày 14/7. Đây là những điểm thí sinh...
Dòng sự kiện - 3 giờ, 32 phút trước
Hoàng Kim Khánh vốn nổi tiếng chịu chơi khi liên tục tậu những mẫu siêu xe đắt đỏ và có cả bộ sưu tập siêu xe trị giá khoảng 500 tỷ đồng.
Tin trong ngày - 3 giờ, 32 phút trước
Tiếng “póc” từ vợt và bóng tại sân bị cho là phá vỡ sự yên tĩnh khu dân cư, khiến nhiều người phản đối và chính quyền địa phương xem xét khả năng ban...
Thời trang + - 2 giờ, 32 phút trước
Mùa đông năm nay, quần jeans ống rộng chắc chắn là món đồ thời trang hàng đầu và bạn có thể nhìn thấy chúng ở khắp mọi nơi, dù là trên phố hay khi...
Kiến thức - 2 giờ, 36 phút trước
Du lịch không chỉ là cơ hội khám phá vùng đất mới, mà còn là cơ hội hiểu rõ người đi cùng. Khi tìm được người hợp tính, cả hành trình sẽ nhẹ nhàng,...
Tin trong ngày - 2 giờ, 37 phút trước
Theo kế hoạch tuyển sinh đại học, cao đẳng năm 2026 của Bộ GD&ĐT, thí sinh sẽ đăng ký xét tuyển từ ngày 2/7 đến 17h ngày 14/7. Đây là những điểm thí sinh...
Du lịch Việt - 2 giờ, 37 phút trước
Sân bay này đạt tiêu chuẩn cấp 4C của ICAO và sân bay quân sự cấp II, công suất thiết kế 1,5 triệu hành khách/năm.
Chăm sóc sức khỏe - 2 giờ, 38 phút trước
Theo các nghiên cứu, nam giới thực sự tồn tại chu kỳ sinh lý, nhưng khác với phụ nữ, không có kinh nguyệt định kỳ mà dựa vào sự dao động của hormone, điển...
Du lịch Việt - 3 giờ, 32 phút trước
Những chiếc thuyền nối tiếp nhau trên mặt nước, cùng màu hồng của hàng vạn bông súng đồng loạt nở rộ tạo nên khung cảnh vừa thơ mộng khó quên.
Mẫu nhà đẹp - 3 giờ, 32 phút trước
Giá nhà cao hơn là điều không tránh khỏi, nhưng tôi nghĩ đó là khoản đầu tư xứng đáng để nhận lại những lợi ích dưới đây.
Dòng sự kiện - 3 giờ, 32 phút trước
Hoàng Kim Khánh vốn nổi tiếng chịu chơi khi liên tục tậu những mẫu siêu xe đắt đỏ và có cả bộ sưu tập siêu xe trị giá khoảng 500 tỷ đồng.
Tin trong ngày - 3 giờ, 32 phút trước
Tiếng “póc” từ vợt và bóng tại sân bị cho là phá vỡ sự yên tĩnh khu dân cư, khiến nhiều người phản đối và chính quyền địa phương xem xét khả năng ban...
Chăm sóc sức khỏe - 3 giờ, 32 phút trước
Có những người thực hiện hành động này chỉ vì "buồn tay" mà không hề có lý do cụ thể. Tuy nhiên, thói quen tưởng chừng vô hại ấy lại có thể dẫn đến...
Tin trong ngày - 3 giờ, 33 phút trước
Hiện tượng mưa lũ khắc nghiệt nhất trong nhiều năm đang diễn ra ở nhiều quốc gia Đông Nam Á là hệ quả của sự trùng hợp hiếm thấy giữa 2 hiện tượng khí...
Tin trong ngày - 3 giờ, 51 phút trước
Dù nằm mơ, người chồng cũng không bao giờ ngờ được anh lại rơi vào tình cảnh éo le ấy khi người đến "giải cứu" xuất hiện. Tình hình lũ lụt tại Thái Lan...
Tin trong ngày - 3 giờ, 52 phút trước
Tiếp nối sự kiện đình đám của gia tộc Ambani, hôn lễ xa hoa của ái nữ trùm dược phẩm và nhà sáng lập công nghệ tại Ấn Độ đang trở thành tâm điểm...
VIDEO - 3 giờ, 52 phút trước
Bộ trang phục nổi bật mang đến cho Bích Phương một tình huống ngoài ý muốn. Trong lúc chuẩn bị cho tiết mục tiếp theo, phần tua rua của áo bất ngờ mắc vào...
Tin trong ngày - 3 giờ, 52 phút trước
Sáng nay ngày 27/11, TAND tỉnh Đồng Nai dự kiến xét xử sơ thẩm vụ án Giết người với Bích, 39 tuổi, ngụ xã Phước An - nghi phạm dùng xyanua đầu độc chồng...
Chuyện làng sao - 3 giờ, 52 phút trước
Mẹ ruột và vợ Đức Tiến vẫn tiếp tục cuộc chiến tranh chấp tài sản của cố diễn viên, người mẫu này để lại.
Dòng sự kiện - 3 giờ, 52 phút trước
Những bài đăng hay video của Malisa thường thu hút sự quan tâm rất lớn trên mạng xã hội. Vậy, Mailisa có thể kiếm được bao nhiêu mỗi tháng từ đây?
Đời sống số - 4 giờ, 33 phút trước
Những người sinh năm Thân sẽ có thể nổi bật trong thế giới kinh doanh cạnh tranh cao và kiếm được thu nhập đáng kể sau tuổi trung niên.
Chăm sóc sức khỏe - 4 giờ, 53 phút trước
Đây là loại cá được xếp vào nhóm đại bổ, được ví "tốt như sâm". Trong Đông y, loại cá này còn được dùng làm thuốc chữa nhiều chứng bệnh.
Làm sao - 4 giờ, 53 phút trước
Chắc hẳn các chị em đều biết, với quần tất thì chỉ một vết xước hay rách nhỏ thôi là chúng ta buộc phải xếp chúng vào góc tủ vì không thể cứu chữa,...