3 trường hợp tài khoản ngân hàng tạm dừng chuyển khoản, giao dịch từ năm 2025, mọi người nên biết

08:01 06/02/2025

Từ ngày 1/1/2025, các ngân hàng tại Việt Nam sẽ triển khai một loạt các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn đối với tài khoản thanh toán cá nhân, có thể dẫn đến việc tạm dừng giao dịch đối với những khách hàng không đáp ứng các yêu cầu về cập nhật thông tin và xác thực sinh trắc học.

Khách hàng có thể bị tạm dừng hoặc hạn chế giao dịch chuyển tiền, thanh toán, rút tiền,... nếu thuộc một trong ba trường hợp sau đây:

1. Giấy tờ tùy thân hết hạn: Yêu cầu cập nhật để tiếp tục giao dịch

Thông tư 18 yêu cầu khách hàng phải đảm bảo giấy tờ tùy thân, bao gồm Chứng minh nhân dân (CMND), hộ chiếu hoặc Căn cước công dân (CCCD), còn hiệu lực và thông tin được cập nhật đầy đủ trong hệ thống ngân hàng. Nếu khách hàng chưa cập nhật giấy tờ tùy thân mới thay thế cho giấy tờ đã hết hiệu lực, họ sẽ bị tạm dừng giao dịch chuyển tiền, rút tiền và thanh toán trên tất cả các kênh, bao gồm tại quầy giao dịch, trực tuyến và ATM.

sinh trắc học, Giấy tờ tùy thân, CCCD

3 trường hợp tài khoản ngừng chuyển khoản, giao dịch (Ảnh minh hoạ)

Đặc biệt, cần lưu ý rằng tất cả các thẻ CMND sẽ hết hiệu lực từ ngày 1/1/2025, theo quy định của Luật Căn cước 2023. Do đó, những người chưa chuyển đổi sang CCCD bắt buộc phải thực hiện thủ tục chuyển đổi và cập nhật thông tin này với ngân hàng để tránh bị gián đoạn giao dịch và khóa thẻ.

2. Chưa đăng ký sinh trắc học: Mất quyền giao dịch trực tuyến

Một điểm quan trọng khác của Thông tư 18 là yêu cầu xác thực sinh trắc học đối với các giao dịch trực tuyến. Từ ngày 1/1/2025, khách hàng sẽ không thể thực hiện giao dịch trực tuyến nếu chưa đăng ký sinh trắc học với ngân hàng.

Việc đăng ký sinh trắc học bao gồm các thông tin như vân tay hoặc nhận dạng khuôn mặt. Khách hàng có thể thực hiện việc này thông qua ứng dụng ngân hàng hoặc trực tiếp tại quầy giao dịch. Nếu chưa hoàn thành bước này, tài khoản sẽ bị tạm dừng mọi giao dịch trực tuyến từ ngày 1/1/2025.

sinh trắc học, Giấy tờ tùy thân, CCCD

(Ảnh minh hoạ)

Ngân hàng Nhà nước nhấn mạnh rằng đây là biện pháp quan trọng để xác minh chính xác danh tính chủ tài khoản, ngăn ngừa các hành vi gian lận và giả mạo, đồng thời bảo vệ tài sản của người dùng. Nhiều ngân hàng cũng đã thông báo sẽ từ chối giao dịch với những khách hàng có dữ liệu sinh trắc học không khớp với dữ liệu của Bộ Công an.

3. Giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú hết hiệu lực (Khách hàng nước ngoài): Cần gia hạn để tránh gián đoạn

Trường hợp thứ ba liên quan đến khách hàng nước ngoài cư trú tại Việt Nam. Họ phải cập nhật thông tin giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú khi chúng hết hạn. Việc không tuân thủ quy định này sẽ dẫn đến việc bị khóa giao dịch ngân hàng.

Quy định mới sẽ có hiệu lực từ ngày 01/01/2025 đối với tài khoản thanh toán của cá nhân và từ ngày 01/07/2025 đối với tài khoản thanh toán của tổ chức.

sinh trắc học, Giấy tờ tùy thân, CCCD

(Ảnh minh hoạ)

Để thực hiện Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN, nhiều ngân hàng lớn như Agribank, Vietcombank, Sacombank, VPBank, SHB, ACB, OCB, Nam A Bank... đã gửi thông báo đến khách hàng, yêu cầu cập nhật giấy tờ và dữ liệu sinh trắc học để đảm bảo không bị gián đoạn dịch vụ.

Việc cập nhật thông tin giấy tờ và xác thực sinh trắc học không chỉ giúp ngân hàng quản lý tốt hơn mà còn đảm bảo rằng mọi tài khoản đều chính chủ, giảm thiểu nguy cơ lừa đảo. Ngoài ra, đối với các giao dịch có giá trị cao, từ 10 triệu đồng trở lên, việc xác thực sinh trắc học sẽ trở thành bắt buộc để tăng cường bảo mật.

Người dùng nên chủ động cập nhật thông tin và đăng ký sinh trắc học để đảm bảo các giao dịch ngân hàng diễn ra suôn sẻ, đồng thời góp phần xây dựng một môi trường tài chính an toàn và minh bạch hơn.

Thu Hà (Theo Thương Hiệu và Pháp Luật)

Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/3-truong-hop-tai-khoan-ngan-hang-tam-dung-chuyen-khoan-giao-dich-tu-.. Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/3-truong-hop-tai-khoan-ngan-hang-tam-dung-chuyen-khoan-giao-dich-tu-nam-2025-moi-nguoi-nen-biet-vz112978.html

Kể từ bây giờ: Cấm dùng Căn cước/CCCD vào việc này, vi phạm sẽ bị phạt lên tới 6.000.000 đồng

Kể từ bây giờ: Cấm dùng Căn cước/CCCD vào việc này, vi phạm sẽ bị phạt lên tới 6.000.000 đồng

Kiến thức - 17 giờ, 15 phút trước

Những hành vi dùng căn cước, căn cước công dân như dưới đây sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính, người dân cần chú ý.

Tin vui, bảng lương giáo viên THCS 2026 được đề xuất cao nhất hơn 21 triệu đồng, ai hưởng lợi?

Tin vui, bảng lương giáo viên THCS 2026 được đề xuất cao nhất hơn 21 triệu đồng, ai hưởng lợi?

Tin trong ngày - 18 giờ, 45 phút trước

Theo Dự thảo Nghị định quy định chính sách tiền lương, phụ cấp, chế độ hỗ trợ, thu hút đối với nhà giáo, bảng lương giáo viên THCS 2026 được đề xuất vượt mốc...

Ở bậc học Cao đẳng, ngành nào đang hot, được doanh nghiệp 'săn' nhân lực từ giảng đường?

Ở bậc học Cao đẳng, ngành nào đang hot, được doanh nghiệp 'săn' nhân lực từ giảng đường?

Tin trong ngày - 18 giờ, 15 phút trước

Không đợi đến khi sinh viên ra trường mới tuyển dụng, nhiều doanh nghiệp hiện nay đã vào cuộc ngay từ ngày đầu sinh viên nhập học Cao đẳng. Trong đó có những ngành...

Những trường hợp này sẽ bị cắt trợ cấp thất nghiệp ngay trong đầu năm sau

Những trường hợp này sẽ bị cắt trợ cấp thất nghiệp ngay trong đầu năm sau

Kiến thức - 19 giờ, 45 phút trước

Luật Việc làm (sửa đổi) có hiệu lực từ ngày 1/1/2026 quy định những trường hợp bị chấm dứt hưởng trợ cấp thất nghiệp.

Theo quy định mới nhất: Người dân có thể bị phạt tới 3.000.000 đồng nếu có hành vi này trên xe khách

Theo quy định mới nhất: Người dân có thể bị phạt tới 3.000.000 đồng nếu có hành vi này trên xe khách...

Kiến thức - 19 giờ, 52 phút trước

Người dân có thể bị phạt tới 3 triệu đồng theo quy định nếu có những hành vi này khi đi xe khách.

Trước ngày 1/10, hàng triệu xe ô tô muốn lưu thông qua trạm thu phí cần phải làm ngay việc này

Trước ngày 1/10, hàng triệu xe ô tô muốn lưu thông qua trạm thu phí cần phải làm ngay việc này

Tin trong ngày - 1 giờ, 2 phút trước

Theo quy định, trước ngày 1/10/2025, chủ xe ô tô phải thực hiện chuyển đổi tài khoản thu phí đang sử dụng hiện nay sang tài khoản giao thông kết nối phương tiện thanh...

Nữ diễn viên lấy chồng trẻ kém tuổi từng bị gia đình phản đối, sau 8 năm thế nào?

Nữ diễn viên lấy chồng trẻ kém tuổi từng bị gia đình phản đối, sau 8 năm thế nào?

Chuyện làng sao - 1 giờ, 2 phút trước

Lê Phương tiết lộ khi đến với Trung Kiên, cô bị hai bên gia đình phản đối vì cho rằng hai người không hợp nhau, khó có thể đi với nhau lâu dài.

Loại “rau từng cho lợn ăn” thành siêu thực phẩm được Mỹ thu mua 1 triệu/kg vì khả năng “ức chế tế bào phổi bệnh lý”

Loại “rau từng cho lợn ăn” thành siêu thực phẩm được Mỹ thu mua 1 triệu/kg vì khả năng “ức chế tế...

Chăm sóc sức khỏe - 1 giờ, 3 phút trước

Một loại rau từng bị xem là thức ăn cho heo ở nông thôn Việt Nam, giờ đây lại được người Mỹ săn lùng ráo riết và sẵn sàng trả giá lên tới 1...

Sao Việt 11/8: Phan Mạnh Quỳnh ngạt thở, ngất xỉu khiến dàn sao lo lắng; Đạt G và Cindy Lư đã cưới nhưng chưa đăng ký kết hôn?

Sao Việt 11/8: Phan Mạnh Quỳnh ngạt thở, ngất xỉu khiến dàn sao lo lắng; Đạt G và Cindy Lư đã cưới...

Chuyện làng sao - 1 giờ, 20 phút trước

Tin sao Việt 11/8/2025: Khi tham gia một chương trình và làm nhiều vụ, ca sĩ Phan Mạnh Quỳnh đã rơi vào tình huống nguy hiểm. Chia sẻ mới đã làm rộ lên nghi...

Mức phí ký túc xá các trường đại học năm học 2025-2026: Chênh lệch lớn, cao nhất hơn 3 triệu đồng/tháng

Mức phí ký túc xá các trường đại học năm học 2025-2026: Chênh lệch lớn, cao nhất hơn 3 triệu đồng/tháng

Tin trong ngày - 2 giờ, 34 phút trước

Bước vào năm học 2025-2026, nhiều trường đại học trên cả nước đã công bố mức phí ký túc xá, cho thấy sự chênh lệch đáng kể giữa các trường. Theo tổng hợp, mức...

Ngọc Trinh diện trang phục ôm sát khoe body nóng bỏng, hơn 3 triệu người không thể...

Cảnh báo khẩn: Người dùng iPhone cần làm ngay điều này nếu không muốn bị chiếm quyền điều khiển thiết bị

Cảnh báo khẩn: Người dùng iPhone cần làm ngay điều này nếu không muốn bị chiếm quyền điều khiển thiết bị

Tin trong ngày - 2 giờ, 34 phút trước

Apple vừa tung ra một bản cập nhật bảo mật quan trọng cho iPhone. Người dùng được khuyến cáo cần cài đặt ngay lập tức nếu không muốn có nguy cơ bị chiếm quyền...

Từ nay, người dân sẽ không được cấp Sổ đỏ nếu mua bán nhà đất bằng giấy tờ này, hết sức chú ý

Từ nay, người dân sẽ không được cấp Sổ đỏ nếu mua bán nhà đất bằng giấy tờ này, hết sức chú...

Kiến thức - 2 giờ, 34 phút trước

Người dân có thể không được cấp sổ đỏ nếu họ mua bán nhà đất bằng vi bằng. Thậm chí có thể bị xử phạt theo quy định nếu thừa phát lại lập vi...

Nếu bạn có mối quan hệ tốt với 3 người này, cuộc sống của bạn sẽ ngày càng suôn sẻ, phúc khí dồi dào, tiếc là nhiều người vẫn chưa nhận ra

Nếu bạn có mối quan hệ tốt với 3 người này, cuộc sống của bạn sẽ ngày càng suôn sẻ, phúc khí...

Làm sao - 2 giờ, 34 phút trước

Vận may của bạn có liên quan mật thiết đến 3 người mà bạn thường xuyên tiếp xúc nhất. Người bạn kết giao càng tốt, cuộc sống của bạn càng hạnh phúc, phúc khí...

Cụ bà 104 tuổi đã sống lại sau khi bị đưa vào quan tài và tự mô tả cuộc sống 'sau khi chết' của mình, các chuyên gia sửng sốt

Cụ bà 104 tuổi đã sống lại sau khi bị đưa vào quan tài và tự mô tả cuộc sống 'sau khi...

Tin trong ngày - 2 giờ, 34 phút trước

Năm 2016, một sự kiện đáng kinh ngạc đã xảy ra với cụ bà Trương Huyền Đạo, 104 tuổi. Cụ đã tỉnh dậy sau khi được đưa vào quan tài. Điều đáng kinh ngạc...

Microsoft vừa công bố 10 nghề dễ 'bay màu' nhất vì AI: Đỗ ĐH năm 2025 những ngành này chớ vội mừng

Microsoft vừa công bố 10 nghề dễ 'bay màu' nhất vì AI: Đỗ ĐH năm 2025 những ngành này chớ vội mừng...

Tin trong ngày - 2 giờ, 35 phút trước

Lập trình viên máy công cụ điều khiển số CNC, phiên dịch viên là hai trong số rất nhiều ngành được Microsoft dự đoán sẽ bị Al thay thế.

Lời tuyên bố gây sốc của CEO tập đoàn công nghệ hơn 11.278 nghìn tỷ đồng, toàn ngành giáo dục chấn động: 'Chẳng ai quan tâm bạn học trường nào'

Lời tuyên bố gây sốc của CEO tập đoàn công nghệ hơn 11.278 nghìn tỷ đồng, toàn ngành giáo dục chấn động:...

Tin trong ngày - 2 giờ, 21 phút trước

Alex Karp, CEO của tập đoàn công nghệ Palantir, gây chấn động khi tuyên bố thẳng thừng về giá trị của bằng cấp: "Một khi đã vào Palantir, không ai quan tâm bạn học...

Sau 4 ngày nữa, dùng thẻ BHYT theo cách này sẽ bị mất tiền, khóa thẻ, truy thu chi phí

Sau 4 ngày nữa, dùng thẻ BHYT theo cách này sẽ bị mất tiền, khóa thẻ, truy thu chi phí

Kiến thức - 2 giờ, 21 phút trước

Theo quy định, người dân có thể bị phạt tới 5 triệu đồng nếu sử dụng BHYT vi phạm điều này.

Loại cá được cả thế giới tranh nhau nuôi nhưng chỉ Việt Nam tạo nên ngành công nghiệp tỷ đô từ 'mỏ vàng' này

Loại cá được cả thế giới tranh nhau nuôi nhưng chỉ Việt Nam tạo nên ngành công nghiệp tỷ đô từ 'mỏ...

Kiến thức - 2 giờ, 21 phút trước

Hiện nay nhiều quốc gia như Ấn Độ, Bangladesh, Indonesia, Ai Cập và Trung Quốc cũng phát triển nuôi loài cá da trơn này, nhưng Việt Nam vẫn chiếm 95% thị phần toàn cầu....

Lot top 100 gương mặt đẹp nhất châu Á , 'Hoa hậu nghèo' đổi đời ra sao sau 13 năm cưới đại gia?

Lot top 100 gương mặt đẹp nhất châu Á , 'Hoa hậu nghèo' đổi đời ra sao sau 13 năm cưới đại...

Chuyện làng sao - 2 giờ, 21 phút trước

Đặng Thu Thảo - nàng hậu vẫn được công chúng yêu mến gọi là "thần tiên tỷ tỷ", từng lọp top 100 gương mặt đẹp nhất châu Á, có cuộc sống viên mãn bên...

Loài vật quý hiếm tại Việt Nam tưởng như đã tuyệt chủng bất ngờ xuất hiện trở lại sau gần 100 năm

Loài vật quý hiếm tại Việt Nam tưởng như đã tuyệt chủng bất ngờ xuất hiện trở lại sau gần 100 năm...

Kiến thức - 2 giờ, 21 phút trước

Sự trở lại bất ngờ của loài vật này không chỉ gây chấn động giới bảo tồn trong nước mà còn được báo chí quốc tế đặc biệt chú ý.

Trên điện thoại có 1 nút đặc biệt ít người biết: Ấn vào là bắt Wifi miễn phí, không tốn tiền 4G

Trên điện thoại có 1 nút đặc biệt ít người biết: Ấn vào là bắt Wifi miễn phí, không tốn tiền 4G...

Xài gì - 2 giờ, 22 phút trước

Chỉ với một mẹo đơn giản, bạn có thể dễ dàng truy cập Wifi miễn phí mà không cần nhập mật khẩu hay tốn tiền đăng ký 4G, 5G. Cách làm này cực kỳ...

4 tiêu chuẩn của một bà mẹ chồng tốt, nàng dâu nào may mắn gặp được từ 2 điều trở lên đã là phúc lớn

4 tiêu chuẩn của một bà mẹ chồng tốt, nàng dâu nào may mắn gặp được từ 2 điều trở lên đã...

Tâm sự - 2 giờ, 22 phút trước

Trong hôn nhân, mối quan hệ mẹ chồng - nàng dâu cũng là một thử thách cần đối diện. Nếu gặp được một người mẹ chồng hiền lành, cởi mở, đó là may mắn...

Vợ ông Phạm Nhật Vượng quê quán ở đâu?

Vợ ông Phạm Nhật Vượng quê quán ở đâu?

Kiến thức - 4 giờ, 37 phút trước

Đồng hành cùng chồng xây dựng đế chế kinh doanh khổng lồ nhưng phu nhân của ông Phạm Nhật Vượng khá kín tiếng về đời tư. Ngay cả thông tin vợ tỷ phú Phạm...

5 ngành nghề được dự đoán dễ thất nghiệp trong tương lai, ai định chọn học nên cân nhắc kỹ

5 ngành nghề được dự đoán dễ thất nghiệp trong tương lai, ai định chọn học nên cân nhắc kỹ

Tin trong ngày - 4 giờ, 37 phút trước

Thất nghiệp là điều không ai mong muốn gặp phải sau quá trình dài theo đuổi ngành học mà mình yêu thích. Dưới đây là những ngành nghề được dự đoán dễ thất nghiệp...

Bất động sản dọc Quốc lộ 13 'dậy sóng', giá chạm mốc 180 triệu đồng/m2, các nhà đầu tư nườm nượp đổ về

Bất động sản dọc Quốc lộ 13 'dậy sóng', giá chạm mốc 180 triệu đồng/m2, các nhà đầu tư nườm nượp đổ...

Tin trong ngày - 4 giờ, 37 phút trước

Việc đầu tư hàng chục nghìn tỷ đồng để nâng cấp, mở rộng Quốc lộ 13 đang tạo ra một cú huých mạnh mẽ cho thị trường bất động sản khu Đông Bắc TP.HCM....