Thứ hai, 11/08/2025
Khách hàng có thể bị tạm dừng hoặc hạn chế giao dịch chuyển tiền, thanh toán, rút tiền,... nếu thuộc một trong ba trường hợp sau đây:
1. Giấy tờ tùy thân hết hạn: Yêu cầu cập nhật để tiếp tục giao dịch
Thông tư 18 yêu cầu khách hàng phải đảm bảo giấy tờ tùy thân, bao gồm Chứng minh nhân dân (CMND), hộ chiếu hoặc Căn cước công dân (CCCD), còn hiệu lực và thông tin được cập nhật đầy đủ trong hệ thống ngân hàng. Nếu khách hàng chưa cập nhật giấy tờ tùy thân mới thay thế cho giấy tờ đã hết hiệu lực, họ sẽ bị tạm dừng giao dịch chuyển tiền, rút tiền và thanh toán trên tất cả các kênh, bao gồm tại quầy giao dịch, trực tuyến và ATM.
3 trường hợp tài khoản ngừng chuyển khoản, giao dịch (Ảnh minh hoạ)
Đặc biệt, cần lưu ý rằng tất cả các thẻ CMND sẽ hết hiệu lực từ ngày 1/1/2025, theo quy định của Luật Căn cước 2023. Do đó, những người chưa chuyển đổi sang CCCD bắt buộc phải thực hiện thủ tục chuyển đổi và cập nhật thông tin này với ngân hàng để tránh bị gián đoạn giao dịch và khóa thẻ.
2. Chưa đăng ký sinh trắc học: Mất quyền giao dịch trực tuyến
Một điểm quan trọng khác của Thông tư 18 là yêu cầu xác thực sinh trắc học đối với các giao dịch trực tuyến. Từ ngày 1/1/2025, khách hàng sẽ không thể thực hiện giao dịch trực tuyến nếu chưa đăng ký sinh trắc học với ngân hàng.
Việc đăng ký sinh trắc học bao gồm các thông tin như vân tay hoặc nhận dạng khuôn mặt. Khách hàng có thể thực hiện việc này thông qua ứng dụng ngân hàng hoặc trực tiếp tại quầy giao dịch. Nếu chưa hoàn thành bước này, tài khoản sẽ bị tạm dừng mọi giao dịch trực tuyến từ ngày 1/1/2025.
(Ảnh minh hoạ)
Ngân hàng Nhà nước nhấn mạnh rằng đây là biện pháp quan trọng để xác minh chính xác danh tính chủ tài khoản, ngăn ngừa các hành vi gian lận và giả mạo, đồng thời bảo vệ tài sản của người dùng. Nhiều ngân hàng cũng đã thông báo sẽ từ chối giao dịch với những khách hàng có dữ liệu sinh trắc học không khớp với dữ liệu của Bộ Công an.
3. Giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú hết hiệu lực (Khách hàng nước ngoài): Cần gia hạn để tránh gián đoạn
Trường hợp thứ ba liên quan đến khách hàng nước ngoài cư trú tại Việt Nam. Họ phải cập nhật thông tin giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú khi chúng hết hạn. Việc không tuân thủ quy định này sẽ dẫn đến việc bị khóa giao dịch ngân hàng.
Quy định mới sẽ có hiệu lực từ ngày 01/01/2025 đối với tài khoản thanh toán của cá nhân và từ ngày 01/07/2025 đối với tài khoản thanh toán của tổ chức.
(Ảnh minh hoạ)
Để thực hiện Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN, nhiều ngân hàng lớn như Agribank, Vietcombank, Sacombank, VPBank, SHB, ACB, OCB, Nam A Bank... đã gửi thông báo đến khách hàng, yêu cầu cập nhật giấy tờ và dữ liệu sinh trắc học để đảm bảo không bị gián đoạn dịch vụ.
Việc cập nhật thông tin giấy tờ và xác thực sinh trắc học không chỉ giúp ngân hàng quản lý tốt hơn mà còn đảm bảo rằng mọi tài khoản đều chính chủ, giảm thiểu nguy cơ lừa đảo. Ngoài ra, đối với các giao dịch có giá trị cao, từ 10 triệu đồng trở lên, việc xác thực sinh trắc học sẽ trở thành bắt buộc để tăng cường bảo mật.
Người dùng nên chủ động cập nhật thông tin và đăng ký sinh trắc học để đảm bảo các giao dịch ngân hàng diễn ra suôn sẻ, đồng thời góp phần xây dựng một môi trường tài chính an toàn và minh bạch hơn.
Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/3-truong-hop-tai-khoan-ngan-hang-tam-dung-chuyen-khoan-giao-dich-tu-..
Không phải IT, đây là ngành học được dự đoán sẽ dễ kiếm việc làm...
Kiến thức - 17 giờ, 15 phút trước
Những hành vi dùng căn cước, căn cước công dân như dưới đây sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính, người dân cần chú ý.
Tin trong ngày - 18 giờ, 45 phút trước
Theo Dự thảo Nghị định quy định chính sách tiền lương, phụ cấp, chế độ hỗ trợ, thu hút đối với nhà giáo, bảng lương giáo viên THCS 2026 được đề xuất vượt mốc...
Tin trong ngày - 18 giờ, 15 phút trước
Không đợi đến khi sinh viên ra trường mới tuyển dụng, nhiều doanh nghiệp hiện nay đã vào cuộc ngay từ ngày đầu sinh viên nhập học Cao đẳng. Trong đó có những ngành...
Kiến thức - 19 giờ, 45 phút trước
Luật Việc làm (sửa đổi) có hiệu lực từ ngày 1/1/2026 quy định những trường hợp bị chấm dứt hưởng trợ cấp thất nghiệp.
Kiến thức - 19 giờ, 52 phút trước
Người dân có thể bị phạt tới 3 triệu đồng theo quy định nếu có những hành vi này khi đi xe khách.
Tin trong ngày - 1 giờ, 2 phút trước
Theo quy định, trước ngày 1/10/2025, chủ xe ô tô phải thực hiện chuyển đổi tài khoản thu phí đang sử dụng hiện nay sang tài khoản giao thông kết nối phương tiện thanh...
Chuyện làng sao - 1 giờ, 2 phút trước
Lê Phương tiết lộ khi đến với Trung Kiên, cô bị hai bên gia đình phản đối vì cho rằng hai người không hợp nhau, khó có thể đi với nhau lâu dài.
Chăm sóc sức khỏe - 1 giờ, 3 phút trước
Một loại rau từng bị xem là thức ăn cho heo ở nông thôn Việt Nam, giờ đây lại được người Mỹ săn lùng ráo riết và sẵn sàng trả giá lên tới 1...
Chuyện làng sao - 1 giờ, 20 phút trước
Tin sao Việt 11/8/2025: Khi tham gia một chương trình và làm nhiều vụ, ca sĩ Phan Mạnh Quỳnh đã rơi vào tình huống nguy hiểm. Chia sẻ mới đã làm rộ lên nghi...
Tin trong ngày - 2 giờ, 34 phút trước
Bước vào năm học 2025-2026, nhiều trường đại học trên cả nước đã công bố mức phí ký túc xá, cho thấy sự chênh lệch đáng kể giữa các trường. Theo tổng hợp, mức...
Tin trong ngày - 2 giờ, 34 phút trước
Apple vừa tung ra một bản cập nhật bảo mật quan trọng cho iPhone. Người dùng được khuyến cáo cần cài đặt ngay lập tức nếu không muốn có nguy cơ bị chiếm quyền...
Kiến thức - 2 giờ, 34 phút trước
Người dân có thể không được cấp sổ đỏ nếu họ mua bán nhà đất bằng vi bằng. Thậm chí có thể bị xử phạt theo quy định nếu thừa phát lại lập vi...
Làm sao - 2 giờ, 34 phút trước
Vận may của bạn có liên quan mật thiết đến 3 người mà bạn thường xuyên tiếp xúc nhất. Người bạn kết giao càng tốt, cuộc sống của bạn càng hạnh phúc, phúc khí...
Tin trong ngày - 2 giờ, 34 phút trước
Năm 2016, một sự kiện đáng kinh ngạc đã xảy ra với cụ bà Trương Huyền Đạo, 104 tuổi. Cụ đã tỉnh dậy sau khi được đưa vào quan tài. Điều đáng kinh ngạc...
Tin trong ngày - 2 giờ, 35 phút trước
Lập trình viên máy công cụ điều khiển số CNC, phiên dịch viên là hai trong số rất nhiều ngành được Microsoft dự đoán sẽ bị Al thay thế.
Tin trong ngày - 2 giờ, 21 phút trước
Alex Karp, CEO của tập đoàn công nghệ Palantir, gây chấn động khi tuyên bố thẳng thừng về giá trị của bằng cấp: "Một khi đã vào Palantir, không ai quan tâm bạn học...
Kiến thức - 2 giờ, 21 phút trước
Theo quy định, người dân có thể bị phạt tới 5 triệu đồng nếu sử dụng BHYT vi phạm điều này.
Kiến thức - 2 giờ, 21 phút trước
Hiện nay nhiều quốc gia như Ấn Độ, Bangladesh, Indonesia, Ai Cập và Trung Quốc cũng phát triển nuôi loài cá da trơn này, nhưng Việt Nam vẫn chiếm 95% thị phần toàn cầu....
Chuyện làng sao - 2 giờ, 21 phút trước
Đặng Thu Thảo - nàng hậu vẫn được công chúng yêu mến gọi là "thần tiên tỷ tỷ", từng lọp top 100 gương mặt đẹp nhất châu Á, có cuộc sống viên mãn bên...
Kiến thức - 2 giờ, 21 phút trước
Sự trở lại bất ngờ của loài vật này không chỉ gây chấn động giới bảo tồn trong nước mà còn được báo chí quốc tế đặc biệt chú ý.
Xài gì - 2 giờ, 22 phút trước
Chỉ với một mẹo đơn giản, bạn có thể dễ dàng truy cập Wifi miễn phí mà không cần nhập mật khẩu hay tốn tiền đăng ký 4G, 5G. Cách làm này cực kỳ...
Tâm sự - 2 giờ, 22 phút trước
Trong hôn nhân, mối quan hệ mẹ chồng - nàng dâu cũng là một thử thách cần đối diện. Nếu gặp được một người mẹ chồng hiền lành, cởi mở, đó là may mắn...
Kiến thức - 4 giờ, 37 phút trước
Đồng hành cùng chồng xây dựng đế chế kinh doanh khổng lồ nhưng phu nhân của ông Phạm Nhật Vượng khá kín tiếng về đời tư. Ngay cả thông tin vợ tỷ phú Phạm...
Tin trong ngày - 4 giờ, 37 phút trước
Thất nghiệp là điều không ai mong muốn gặp phải sau quá trình dài theo đuổi ngành học mà mình yêu thích. Dưới đây là những ngành nghề được dự đoán dễ thất nghiệp...
Tin trong ngày - 4 giờ, 37 phút trước
Việc đầu tư hàng chục nghìn tỷ đồng để nâng cấp, mở rộng Quốc lộ 13 đang tạo ra một cú huých mạnh mẽ cho thị trường bất động sản khu Đông Bắc TP.HCM....