Thứ ba, 14/10/2025
Trong bối cảnh chuyển đổi số, tài khoản ngân hàng đóng vai trò quan trọng trong các giao dịch tài chính hằng ngày. Tuy nhiên, nhiều đối tượng đã lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người dân về việc bảo vệ tài khoản ngân hàng để thực hiện hành vi mua bán, thuê mượn tài khoản.
Mới đây, Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienlongBank) cảnh báo những người cung cấp tài khoản cho các đối tượng sẽ vô tình tiếp tay cho các hành vi phạm tội như lừa đảo, rửa tiền,… Hành động này có thể khiến chủ tài khoản đối mặt với nhiều rủi ro pháp lý, thậm chí bị xử lý hình sự.
Hành vi cho thuê, mượn và mua bán tài khoản Ngân Hàng
Hoạt động mua bán, cho thuê mượn tài khoản ngân hàng thường được thực hiện qua các kênh trực tuyến như mạng xã hội hoặc diễn đàn.
Kẻ lừa đảo thường nhắm tới những người khó khăn về tài chính, thiếu hiểu biết về pháp luật hoặc học sinh, sinh viên. Thủ đoạn chính sẽ là đưa ra những lời mời hấp dẫn về việc thuê tài khoản ngân hàng hoặc mở tài khoản mới để nhận tiền công.
Ngân hàng TMCP Kiên Long cảnh báo những người cung cấp tài khoản cho các đối tượng sẽ vô tình tiếp tay cho các hành vi phạm tội như lừa đảo, rửa tiền,... (Ảnh: KienlongBank)
Sau khi có được tài khoản, các đối tượng sử dụng để thực hiện các giao dịch phi pháp, chuyển tiền qua nhiều tài khoản khác nhau nhằm xóa dấu vết và gây khó khăn cho cơ quan chức năng.
Hành vi cho thuê, cho mượn, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng sẽ bị xử lý như thế nào?
Theo pháp luật Việt Nam, việc mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng là hành vi vi phạm pháp luật. Chủ tài khoản ngân hàng nếu tham gia vào những hành động này có thể bị xử lý hành chính, phạt tiền lên đến 100 triệu đồng hoặc xử lý hình sự đến 7 năm, cụ thể:
Pháp luật Việt Nam quy định việc mua bán, cho thuê mượn tài khoản ngân hàng là hành vi vi phạm pháp luật. (Ảnh minh hoạ)
Phạt hành chính: Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP đã quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, nếu cá nhân cho thuê mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng với số lượng.
- Từ 1 đến dưới 10 tài khoản: Phạt tiền từ 40,000,000 đồng đến 50,000,000 đồng.
- Từ 10 tài khoản trở lên: Phạt tiền từ 50,000,000 đồng đến 100,000,000 đồng.
Truy cứu trách nhiệm hình sự: Theo Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015, những hành vi thu thập, tàng trữ, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền, cải tạo không giam giữ đến 3 tháng hoặc phạt tù từ 1 đến 7 năm. Người vi phạm còn có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc bị tịch thu tài sản.
Vì vậy, KienlongBank khuyến cáo khách hàng nâng cao cảnh giác trước các lời mời chào mua bán, cho thuê hoặc mượn tài khoản ngân hàng. Khách hàng cần kiểm tra kỹ thông tin và tránh xa các giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ.
Đồng thời, người dùng phải bảo vệ thông tin cá nhân, tuyệt đối không chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng cho bất kỳ ai để tránh bị lạm dụng.
Trong trường hợp phát hiện dấu hiệu bất thường liên quan đến tài khoản ngân hàng, khách hàng cần liên hệ ngay với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để được hỗ trợ kịp thời.
Nguồn: https://thuonghieuvaphapluat.vn/1-hanh-vi-vua-moi-duoc-phia-ngan-hang-canh-bao-co-the-bi-phat-den-10..
Tọa lạc tại miền Bắc Việt Nam, Ninh Bình không chỉ là quê hương của...
Kiến thức - 12 giờ, 1 phút trước
Mức thu nhập của giảng viên tại các trường đại học có doanh thu trên 1.000 tỷ đồng cho thấy mức độ cạnh tranh nhân lực tại đại học Việt Nam.
Tin trong ngày - 12 giờ, 1 phút trước
Ủy ban Quốc phòng, An ninh và Đối ngoại của Quốc hội vừa đề nghị bổ sung quy định nghiêm cấm hành vi sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để tạo dựng, chỉnh...
Kiến thức - 13 giờ, 46 phút trước
Trong dân gian Trung Quốc có câu: "Người có ba mối không thân". Câu nói tưởng chừng đơn giản nhưng lại phản ánh cách nhìn của người xưa về quan hệ họ hàng, khi...
Kiến thức - 13 giờ, 47 phút trước
Trường hợp di chúc tự viết tay, không có người làm chứng và cũng chưa được công chứng, chứng thực thì phải đảm bảo thêm các điều kiện mới được công nhận.
Kiến thức - 13 giờ, 47 phút trước
Kosuke Nozaki là doanh nhân giàu có và nổi tiếng ở tỉnh Wakayama (Nhật Bản) được biết đến với khối tài sản lớn cùng lối sống xa hoa, đào hoa. Tuy nhiên, ông qua...
Chuyện làng sao - 7 giờ, 1 phút trước
Lời khai của Ngân 98 tại cơ quan chức năng khiến ai cũng sốc.
Chuyện làng sao - 7 giờ, 8 phút trước
Lương Bằng Quang có là người tiếp tay và tham gia công việc làm ăn phi pháp của Ngân 98?
Chăm sóc sức khỏe - 7 giờ, 22 phút trước
Có một loại cây dại khá phổ biến tại Việt Nam còn ví như rau thảo mộc được sử dụng nhiều trong y học cổ truyền nhưng không phải ai cũng biết.
Kiến thức - 7 giờ, 23 phút trước
Vi phạm giao thông năm 2025 được xử lý nghiêm khắc xiết chặt hành vi tham gia giao thông hơn so với trước đây, người dân chú ý chấp hành để bảo vệ an...
Tin trong ngày - 7 giờ, 26 phút trước
Sáng 12/10, Ủy ban Văn hóa và Xã hội tiếp tục phiên họp toàn thể lần thứ ba để thẩm tra dự án Luật Dân số. Cùng với điều chỉnh tuổi nghỉ hưu theo...
Tin trong ngày - 7 giờ, 27 phút trước
Chính phủ đã ban hành Nghị định 261/2025/NĐ-CP, có hiệu lực từ ngày 10/10, sửa đổi nhiều nội dung quan trọng liên quan đến chính sách nhà ở xã hội, trong đó có vấn...
Kiến thức - 7 giờ, 27 phút trước
Chất cấm sibutramin và phenolphthalein trong sản phẩm giảm cân của Ngân 98 có thể gây rối loạn tim mạch, tăng huyết áp, tiềm ẩn nguy cơ ung thư.
Tin trong ngày - 9 giờ, 6 phút trước
Công an TP.HCM vừa bắt tạm giam Võ Thị Ngọc Ngân (biệt danh “Ngân 98”) về hành vi sản xuất, buôn bán hàng giả là thực phẩm, có thể gây nguy hại cho sức...
Tin trong ngày - 9 giờ, 7 phút trước
Zalo đang trở thành mục tiêu hàng đầu của tội phạm công nghệ cao. Với các thủ đoạn ngày càng tinh vi, nhiều người dùng đã mất cảnh giác và bị chiếm đoạt tài...
Chuyện làng sao - 9 giờ, 7 phút trước
Đoàn Di Băng đột nhiên biến mất khiến nhiều người đặt ra câu hỏi lớn.
Đời sống số - 10 giờ, 35 phút trước
Thứ Ba, ngày 14 tháng 10, ngày 23 tháng 8 âm lịch, đại diện cho Năm Tỵ, Tháng Bính Thân và Ngày Bính Thìn. Những con giáp nào cần đặc biệt thận trọng trong...
Đời sống số - 10 giờ, 55 phút trước
Đây là bài trắc nghiệm tâm lý về sức quyến rũ – chỉ cần chọn bông hồng khiến bạn cảm thấy đẹp và thu hút nhất ngay từ cái nhìn đầu tiên, mình sẽ...
Xài gì - 11 giờ, 44 phút trước
Công an liên tục đưa ra cảnh báo về tình trạng lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng xã hội, đặc biệt là Zalo.
Kiến thức - 11 giờ, 44 phút trước
Một giáo viên chủ nhiệm với hơn 30 năm kinh nghiệm khẳng định, muốn con nên người cha mẹ phải “quản thật nghiêm” ở ba điểm này. Khi được rèn từ sớm, trẻ sẽ...
Kiến thức - 11 giờ, 45 phút trước
Nhờ những nỗ lực không ngừng trong việc phát triển y tế cộng đồng, nâng cao sức khỏe, tầm vóc, tuổi thọ và chất lượng cuộc sống, tuổi thọ trung bình của người dân...
Kiến thức - 11 giờ, 45 phút trước
Tính đến ngày 15/4/2025, cả nước có khoảng 2,06 triệu người cao tuổi đang hưởng trợ cấp xã hội hàng tháng. Dưới đây là một số điểm đối tượng này cần biết để nhận...
Kiến thức - 11 giờ, 13 phút trước
Hiện giá nhà tại các đô thị lớn đang ở mức cao chót vót, đặc biệt là Hà Nội và TP.HCM.
Kiến thức - 11 giờ, 13 phút trước
Từng bị "thất sủng", bột giặt truyền thống đang chứng kiến sự quay trở lại mạnh mẽ trong nhiều gia đình. Sau một thời gian trải nghiệm, không ít người nhận ra những hạn...
Kiến thức - 11 giờ, 14 phút trước
Khi giáo dục con cái, bạn nên trò chuyện bình đẳng với con, chứ không nên tạo căng thẳng hay đối đầu.
Tin trong ngày - 11 giờ, 15 phút trước
Tính đến sáng ngày 13/10, do ảnh hưởng của ngập úng và nước sông Cầu rút chậm, gần 10.000 khách hàng tại Hà Nội vẫn chưa được cấp điện trở lại. Tổng Công ty...