Công an sẽ vào cuộc nếu tài khoản ngân hàng xuất hiện những giao dịch đáng ngờ này

Việc bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng để nhận tiền công tưởng chừng vô hại nhưng có thể khiến chủ tài khoản bị cơ quan chức năng xác minh, thậm chí xem xét trách nhiệm pháp lý nếu tài khoản bị lợi dụng cho hoạt động phạm tội.

Theo cảnh báo từ Công an tỉnh Ninh Bình, thời gian gần đây các đường dây tội phạm ma túy ngày càng sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi để che giấu dòng tiền. Một trong những cách phổ biến là lợi dụng tài khoản ngân hàng của người khác để thực hiện các giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt, gây khó khăn cho quá trình điều tra và truy vết.

Ảnh minh họa.

Thủ đoạn dụ bán, cho thuê tài khoản với tiền công hấp dẫn

Qua công tác nắm tình hình, lực lượng chức năng phát hiện nhiều đối tượng đăng tin trên mạng xã hội, diễn đàn và các hội nhóm trực tuyến để tìm người bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng. Các lời mời thường đi kèm mức thù lao cao nhằm thu hút người tham gia.

Sau khi có được quyền sử dụng tài khoản, các đối tượng dùng tài khoản này để nhận tiền từ hoạt động mua bán trái phép chất ma túy rồi chuyển tiếp qua nhiều tài khoản khác nhằm che giấu nguồn gốc dòng tiền.

Đáng lo ngại, không ít thanh thiếu niên, sinh viên và lao động tự do vì muốn kiếm thêm thu nhập hoặc thiếu hiểu biết pháp luật đã giao cả thẻ ATM, thông tin đăng nhập ngân hàng điện tử và số điện thoại đăng ký tài khoản cho người khác sử dụng.

Công an cho biết, khi tài khoản bị dùng để phục vụ hoạt động phạm tội, chủ tài khoản có thể bị cơ quan chức năng triệu tập xác minh. Nếu có dấu hiệu tiếp tay hoặc giúp sức cho hành vi phạm tội, người liên quan có thể phải chịu trách nhiệm theo quy định của pháp luật.

Theo quy định hiện hành, việc mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng là hành vi bị cấm. Tùy vào tính chất và mức độ vi phạm, người tiếp tay cho các đối tượng phạm tội, trong đó có tội phạm về ma túy, có thể bị xử phạt hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Những việc người dân cần làm để tránh rủi ro

Để phòng ngừa nguy cơ tài khoản bị lợi dụng, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về ma túy Công an tỉnh Ninh Bình khuyến cáo người dân không giao tài khoản ngân hàng, thẻ ATM, ví điện tử hay thông tin cá nhân liên quan đến tài khoản thanh toán cho người khác dưới bất kỳ hình thức nào.

Ngoài ra, người dân tuyệt đối không chia sẻ mã OTP, mật khẩu đăng nhập hoặc các thông tin xác thực tài khoản cho người lạ, kể cả những người quen qua mạng xã hội.

Lực lượng chức năng cũng khuyến nghị cần cảnh giác với các lời mời mở tài khoản để nhận hoa hồng hoặc tham gia chuyển, nhận tiền không rõ nguồn gốc. Việc thường xuyên kiểm tra lịch sử giao dịch cũng rất cần thiết để kịp thời phát hiện dấu hiệu bất thường và thông báo ngay cho ngân hàng hoặc cơ quan công an gần nhất.

Đối với học sinh, sinh viên, Công an tỉnh Ninh Bình đề nghị gia đình và nhà trường tăng cường tuyên truyền về quy định pháp luật liên quan đến việc quản lý, sử dụng tài khoản ngân hàng, giúp các em nhận thức rõ những hậu quả có thể xảy ra nếu vô tình tiếp tay cho tội phạm.

Theo cơ quan công an, mỗi người cần chủ động quản lý tài khoản của mình và mạnh dạn tố giác các hành vi mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản có dấu hiệu phục vụ hoạt động phạm tội, góp phần ngăn chặn các đường dây ma túy và bảo đảm an ninh, trật tự.

Theo Công an tỉnh Ninh Bình